احتمال شکست در سرمایه گذاری را ریسک می گویند. شما به عنوان یک سرمایه گذار نمی توانید احتمال شکست را به طور کامل نادیده بگیرید. در صورتی که از سرمایه گذاری خود انتظار بازدهی مشخصی داشته باشید، ولی در آینده آن بازدهی نصیب شما نشود، این اختلاف را ریسک می گویند.
چنانچه سرمایه گذاران احتمال خطر سرمایه گذاری خود را در نظر نگیرند، نمی دانند در مقابل خطرات موجود چه اقداماتی باید انجام دهند. هر نوع سرمایه گذاری با عدم اطمینان نسبت به آینده مواجه می شود که ممکن است منافع حاصل از سرمایه گذاری را با تغییراتی روبرو کند.
بنابراین احتمال اینکه پیش بینی های یک سرمایه گذار به طور کامل محقق نشود، وجود دارد. به همین خاطر قبل از هر چیز باید خطرهای سرمایه گذاری برآورد شود.
در این مقاله قصد داریم در مورد انواع خطرهایی که یک سرمایه گذاری را تهدید می کند صحبت کنیم.
ما دو نوع ریسک داریم:
این مورد به کل بازار مربوط می شود. تغییرات نرخ تورم و رکود از جمله موارد ریسک سیستماتیک می باشند که به نوعی غیرقابل پیش بینی و غیرقابل حذف می باشد که تغییرات حاصل در این حالت بر شرایط کل بازار حاکم می شود.
این حالت مربوط به صنعت و یا شرکت خاصی می باشد و کل بازار را در برندارد و در طبیعت هر سرمایه گذاری وجود دارد که البته قابل کنترل می باشد. این حالت معمولا به عوامل داخلی شرکت و یا صنعت خاص مربوط می شود. مانند عملکرد مدیریت، اعتصابات کارگری و …
پس بهتر است که خطرات موجود در سرمایه گذاری های خود را شناسایی کنید و با توجه به تغییرات هر کدام، شرایط سرمایه گذاری خود را از بابت ریسک بررسی مجدد کنید.
در این بخش به برخی از ریسک های موجود اشاره می کنیم:
زمانی که نسبت به نرخ تورم در آینده اطمینان کافی وجود نداشته باشد، با احتمال تورم مواجه می شویم. به عبارتی اختلاف بین نرخ تورم واقعی و نرخ تورم مورد انتظار را هم به این مورد نسبت می دهند. اگر نرخ تورم در آینده بیشتر از نرخ تورم مورد انتظار باشد، بازدهی کسب شده نیز کمتر از بازده مورد انتظار خواهد بود. بنابراین قبل از سرمایه گذاری های خود و همچنین در حین انجام آن نیز، باید نرخ تورم را در نظر داشته باشید.
این مورد به نوع کسب و کاری که در آن سرمایه گذاری می کنید وابستگی دارد. ممکن است کسب و کار مورد نظر شما در مقاطعی با خطر هایی در درون خود مواجه شود که اجتناب ناپذیر می باشد.
این حالت مربوط به ثبات سیاسی در یک کشور می باشد. چنانچه کشورهایی از نظر مسائل سیاسی دچار تنش هایی باشند، این نوع خطر در آنها بالا می باشد.
در صورتی که برای سرمایه گذاری شما خواهانی وجود نداشته باشد که بخواهد برای آن مبلغی بپردازید، با خطر نقدینگی مواجه می شوید.
بنابراین بهتر است که در مراحل انجام سرمایه گذاری های خود حتما به موارد فوق توجه داشته باشید و آنها را در محاسبات خود لحاظ کنید.
برای خواندن مطالب بیشتر در مورد معامله گری حرفه ای در بازار بورس به سایت تحلیل برتر مراجعه کنید.
