با صرافی ارز دیجیتال و انواع آن آشنا بشید.

برای شروع خرید و فروش ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌های دیجیتال، رایج‌ترین راه، تراکنش با صرافی‌های کریپتو است. صرافی‌های کریپتوکارنسی پلتفرم‌هایی با مالکیت خصوصی هستند که تجارت ارزهای دیجیتال را برای سایر دارایی‌های رمزنگاری، از جمله ارزهای دیجیتال و فیات و NFT‌ها تسهیل می‌کنند.

نکات کلیدی:

• رایج ترین روش تراکنش در ارزهای دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتال از طریق صرافی ارزهای دیجیتال است.
• صرافی‌های ارزهای دیجیتال متمرکز و غیرمتمرکز وجود دارند که هر کدام مزایا و معایبی دارند.

صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال ("CEX")

صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال به عنوان یک واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می کنند و از طریق کمیسیون و کارمزد تراکنش کسب درآمد می کنند. شما می توانید یک CEX را شبیه به بورس اما برای دارایی های دیجیتال تصور کنید.

صرافی های رمزنگاری محبوب Coinbase، Crypto.com، Gemini و Binance هستند. مانند وب‌سایت‌ها یا اپلیکیشن‌های معاملات سهام، این صرافی‌ها به سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهند تا دارایی‌های دیجیتال را با قیمت رایج، که spot نامیده می‌شود، بخرند و بفروشند، یا سفارش‌ها را زمانی که دارایی به هدف قیمتی مورد نظر سرمایه‌گذار می‌رسد ترک کنند که به آن limit orders می گویند.

صرافی های متمرکز با استفاده از یک سیستم دفترچه سفارش کار می کنند، به این معنی که سفارش های خرید و فروش فهرست شده و بر اساس قیمت خرید یا فروش مورد نظر مرتب می شوند. سپس موتور تطبیق صرافی، خریداران و فروشندگان را بر اساس بهترین قیمت قابل اجرا با توجه به اندازه سهم مورد نظر مطابقت می دهد. از این رو، قیمت یک دارایی دیجیتال به عرضه و تقاضای آن دارایی در مقابل دیگری بستگی دارد، خواه ارز فیات باشد یا ارز دیجیتال.

صرافی های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال ("DEX")

صرافی غیرمتمرکز نوع دیگری از صرافی است که امکان انجام تراکنش‌های همتا به همتا را مستقیماً از کیف پول دیجیتالی شما بدون انجام یک واسطه فراهم می‌کند. نمونه هایی از DEX ها عبارتند از Uniswap، PancakeSwap، dYdX و Kyber.

این صرافی‌های غیرمتمرکز بر قراردادهای هوشمند تکیه می‌کنند که قطعات کد خود را روی یک بلاک چین اجرا می‌کنند. این قراردادهای هوشمند به حفظ حریم خصوصی بیشتر و slippage کمتر (اصطلاح دیگری برای هزینه های تراکنش) نسبت به صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال اجازه می دهند.

از سوی دیگر، اگرچه قراردادهای هوشمند مبتنی بر قوانین هستند، فقدان شخص ثالث واسطه به این معنی است که کاربر به حال خود رها می شود، بنابراین DEX ها برای سرمایه گذاران در سطح بالا در نظر گرفته شده اند.

مزایای صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال

1. کاربر پسند

صرافی های متمرکز به سرمایه گذاران مبتدی روشی آشنا و دوستانه برای تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ارائه می دهند. برخلاف استفاده از کیف پول‌های کریپتو و تراکنش‌های همتا به همتا که می‌توانند پیچیده باشند، کاربران صرافی‌های متمرکز می‌توانند وارد حساب‌های خود شوند، موجودی حساب خود را مشاهده کنند و از طریق برنامه‌ها و وب‌سایت‌ها تراکنش انجام دهند.

2. قابل اعتماد

صرافی‌های متمرکز لایه‌ای از امنیت و قابلیت اطمینان را در مورد تراکنش ها و معاملات ارائه می‌دهند. با تسهیل تراکنش از طریق یک پلت فرم توسعه یافته و متمرکز، صرافی های متمرکز سطوح بالاتری از راحتی را ارائه می دهند.

3. اهرم

یکی از مزایای دیگر برخی از CEX ها، گزینه اهرم سرمایه گذاری با استفاده از پول قرض گرفته شده از صرافی است که به آن معامله مارجین می گویند. این به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا بازدهی بیشتری کسب کنند، اما زیان را نیز می توان افزایش داد.

معایب صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال

1. خطر هک

صرافی‌های متمرکز توسط شرکت‌هایی اداره می‌شوند که مسئول نگهداری اموال مشتریان خود هستند. صرافی‌های بزرگ معمولاً میلیاردها دلار بیت‌کوین را در خود نگه می‌دارند که آنها را به هدفی برای هکرها و سرقت تبدیل می‌کند.نمونه‌ای از چنین حادثه‌ای Mt.Gox است که زمانی بزرگ‌ترین شرکت مبادلات ارزهای دیجیتال در جهان بود، قبل از اینکه گزارش سرقت 850000 بیت کوین را منتشر کند که منجر به سقوط آن شد.

2. کارمزد معاملات

برخلاف تراکنش‌های همتا به همتا، صرافی‌های متمرکز اغلب هزینه‌های تراکنش بالایی را برای خدمات خود دریافت می‌کنند، که به ویژه در معاملات در مقادیر زیاد می‌تواند بالا باشد.

3. نگهبانی دارایی های دیجیتال

در نهایت و مهمتر از همه، اکثر CEX ها دارایی دیجیتال شما را به عنوان نگهبان در کیف پول دیجیتال خود نگه می دارند تا اینکه به شما اجازه دهند کلیدهای خصوصی خود را در کیف پول دیجیتال خود ذخیره کنید. در حالی که وقتی می‌خواهید معامله کنید راحت‌تر است، اما معایبی وجود دارد، یعنی خطر ورشکستگی صرافی متمرکز ارز دیجیتال و تقلب.

مزایای صرافی های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال

1. حفاظت

کاربران صرافی های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی های خود به شخص ثالث ندارند. بنابراین خطر هک شدن یک شرکت یا سازمان وجود ندارد و کاربران امنیت بیشتری در برابر هک، ورشکستگی، کلاهبرداری یا سرقت دارند.

2. جلوگیری از دستکاری بازار

صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل ماهیت اجازه مبادله همتا به همتا ارزهای دیجیتال، از دستکاری بازار جلوگیری می‌کنند و از کاربران در برابر تجارت جعلی و پولشویی محافظت می‌کنند.

3. سانسور کمتر

در صرافی‌های غیرمتمرکز مشتریان نیازی ندارند که فرم‌های شناخت مشتری (KYC) را پر کنند و حریم خصوصی و ناشناس بودن را به کاربران ارائه می دهند. از آنجایی که DEX ها سانسور نمی کنند، ارزهای دیجیتال و دارایی های دیجیتال بیشتری نسبت به CEX در دسترس هستند. در واقع، بسیاری از آلت کوین ها فقط در DEX در دسترس هستند.

معایب صرافی های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال

1. پیچیدگی

کاربران صرافی های غیرمتمرکز باید کلیدها و رمزهای عبور کیف پول های رمزنگاری خود را به خاطر بسپارند، در غیر این صورت دارایی های آنها برای همیشه از دست می رود و قابل بازیابی نیست. آنها بر خلاف صرافی های متمرکز که فرآیند راحت تر و کاربرپسندتری را ارائه می دهند، از کاربر می خواهند که پلتفرم و فرآیند را یاد بگیرد و با آن آشنا شود.

2. عدم پرداخت فیات

صرافی های غیر متمرکز برای سرمایه گذارانی که به دنبال تغییر از یک دارایی دیجیتال به دیگری هستند، بهترین هستند و برای افرادی که به دنبال خرید یا فروش دارایی های دیجیتال با ارز فیات هستند، مناسب نیستند.

3. مشکل نقدینگی

حدود 99 درصد از تراکنش‌های کریپتو توسط صرافی‌های متمرکز تسهیل می‌شوند، که نشان می‌دهد آنها مسئول اکثر حجم معاملات هستند. به دلیل کمبود حجم، صرافی های غیرمتمرکز اغلب فاقد نقدینگی هستند و زمانی که حجم معاملات کم است، یافتن خریدار و فروشنده دشوار است.

اگر از این مطالب استفاده بردید و براتون مفید بود؛ لایک فراموش نشه و حتما بنده رو از نظرات با ارزش خودتون بهره مند کنید.

با تشکر از شما