اگر می‌خوایید از فروشگاه آمازون چیزی بخرید و بنابراین نیاز به دلار دارید تا پرداخت کنید، یا اگر میخواید خدماتی بخرید مثلا VPN یا یک Host VPS بخرید برای مدتی تا باهاش توی صرافی Binance فعالیت کنید یا هر فعالیت دیگه‌ای که نیاز به پرداخت با دلار از راه اینترنت داره بنابراین نیاز به یک حساب در اون کشور یا یک حساب بین‌المللی دارید. اگر کمی تحقیق کرده باشید می‌دونید که برای ایرانی‌ها این عمل به سادگی و ارزانی ممکن نیست. بنابراین شاید به فکر اجاره‌ی یک حساب بیوفتید.
این چیزی بود که من هم تصور می‌کردم ممکن هست. در حالی که حالا می‌دونم اینکار هم از نظر قوانین پول‌شویی و اون بانک‌ها و حساب‌های بین‌المللی جرم محسوب میشه. و نباید یک فرد حسابش رو در اختیار فرد ناشناس دیگه قرار بده چون ممکنه توی حسابی که اجاره کرده پولی که سرقت کرده رو واریز کنه یا پولی که از مسیر پول‌شویی کسب کرده.
فرض کنید شما حساب بانکی بین‌المللی دارید و یک غریبه ازتون درخواست می‌کنه در مقابل پولی قابل تامل این حساب رو برای یک روز در اختیارش قرار بدید. پولی که وسوسه برانگیزه. و اون هم بهتون گفته که کارش ضروری هست و اگر ضروری نبود حاضر نمیشد اینهمه پول برای یک روز اجاره حساب در اختیارمون قرار بده. اینجا ممکنه ما تحت تاثیر این پول که ممکنه در یک ماه هم به دست نمیاریم مقاومتمون رو از دست بدیم و خودمون رو فریب بدیم که حالا که این بی‌چاره کمک می‌خواد منم این پولو می‌خوام پس تامل مجاز نیست. و رمز و اعداد و ارقام محرمانه رو در اختیارش بگذاریم. اینجا ما ریسک کردیم که طرف مقابل ممکنه پول کثیفی رو به واسطه‌ی حساب ما جا به جا کنه و اگر این لو بره مسئولیتش گردن صاحب حساب است (مسئله اول).
طرف دیگه فردی هست که حساب رو برای مدتی اجاره می‌کنه. او ممکنه فرد بدی نباشه. اما اجاره دهنده شیشه خرده داشته باشه و اصلا حساب بانکی درست و حسابی در کار نباشه و یک مسترکارت یا ویزاکارت در اختیارمون میذاره که تا الان دست چندین نفر بوده و باهاش هر پولی رو به هر هدفی منتقل کردن. اینطوری این مصرف کننده هست که داره ریسک می‌کنه و بنابراین خریدار و Transaction این او قابل پیگیری هست و ممکنه همه‌ی ترنزکشن‌های خلاف کارانه‌ی قبلی که توسط دیگران انجام شده هم گردن او بیوفته (مسئله دوم). یا حتی اگر ما تازه‌کار باشیم با انواعی از ترفندها ما رو دور بزنه و پول رو بگیره اما حسابی در اختیارمون نگذاره.
پس همیشه پیش از اینکه به فکر گرفتن حساب اجاره‌ای از فردی ناشناس بیوفتیم به این ریسک‌ها هم فکر کنیم.
