سبدگردانی یکی از موضوعات جالب توجه در بازار سرمایه است که بسیاری از سرمایه‌گذاران بازار سرمایه را جذب کرده است. بورس اوراق بهادار فعالیت سبدگردانی را به شرح زیر تعریف کرده است: تصميم به خريد، فروش يا نگهداري اوراق بهادار به نام سرمايه‌گذار معـين توسـط سـبدگردان در قالـب قراردادي مشخص، به منظور كسب انتفاع براي سرمايه‌گذار. به زبان ساده سبدگردانی به معنای سپردن سرمایه به شخصی حقوقی است که مسئولیت خرید و فروش سهام و مدیریت سرمایه را به عهده می‌گیرد. برای آشنایی بیشتر با سازوکار سبدگردانی لازم است با مفاهیم زیر نیز آشنا بود:
سبد اختصاصي: منظور مجموع دارايي‌هاي موضوع سبدگرداني (اعم از وجه نقد، اوراق بهادار و مطالبات) است كه به مشتري معيني تعلق دارد
امين: شخص حقوقي است كه با معرفي سبدگردان و تأييد سازمان، براي هر سـبدگردان تعيـين شـده و وظـايف و مسئوليت‌هاي مربوطه را در اين دستورالعمل مي‌پذيرد
مشتري: شخصي است كه در قالب قراردادي مشخص، از خدمات سبدگردان استفاده مي‌كند
شرکت‌های سبدگردانی که مجوز خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ می‌کنند، پس از عقد قرارداد با سرمایه‌گذاران (حقیقی و حقوقی) اقدام به مدیریت دارایی مشتریان می‌کنند. شرکت‌های سبدگردانی با اتکا به تخصص تیم سرمایه‌گذاری و تحلیل خود و همچنین با زیر نظر گرفتن تحولات موثر در بازار سرمایه بر اساس ریسک‌پذیری شخص سرمایه‌گذار(حقیقی و حقوقی) برای خرید و فروش اوراق بهادار تصمیم‌گیری می‌کنند. سرمایه مشتریان با توجه به عوامل گفته شده به صورتی مدیریت می شود تا حداکثر بازدهی را برای مشتریان به همراه داشته باشد.
مهمترین فعالیت‌های سبدگردان‌ها را می‌توان در سه دسته زیر تقسیم‌بندی کرد:
مخاطبان اصلی سبدگردانی را می‌توان در سه دسته کلی جای داد:
۱- افرادی که سرمایه مورد نیاز جهت استفاده از خدمات سبد اختصاصی را دارند اما تخصص و دانش لازم جهت ورود به بازار بورس و اوراق بهادار را ندارند
۲- افرادی که حتی با داشتن تخصص و دانش مالی به دلیل مشغله زیاد، زمان لازم جهت کنترل تحولات بازار بورس و اوراق بهادار را ندارند. این افراد می‌توانند جهت جلوگیری از هدر رفت سرمایه خود از خدمات سبدگردانی اختصاصی استفاده کنند
۳- افرادی که قصد کاهش ریسک از دست دادن سرمایه دارند؛ واحد سبدگردانی شرکت مشاور سرمایه‌گذاری هدف حافظ که از تیم متخصص و مدیریت دارایی بهره می‌برد، احتمال زیان و هدر رفت سرمایه را به حداقل می‌رسانند
در ادامه فرایند کلی سبدگردانی در شرکت سرمایه‌گذاری هدف حافظ تشریح شده است:
1- درخواست سرمایه‌گذار برای انجام سبدگردانی به صورت حضوری و یا تلفنی از طریق شماره تلفن ۸۸۱۹۲۱۴۷
2- برگزاری جلسه با سرمایه‌گذار که می‌تواند به صورت حضوری و یا تلفنی انجام شود
3- تنظیم فرم ارزیابی ریسک مشتری که می‌تواند به یکی از صورت‌های زیر باشد:
الف) مراجعه به دفتر شرکت و تکمیل فرم
ب) ارسال از طریق ایمل، واتس‌اپ و … تکمیل توسط سرمایه‌گذار
4- تنظیم قرارداد که مدت آن می‌تواند به‌صورت توافقی تعیین شود سپس امضاء طرفین، واریز مبلغ مورد نظر سرمایه‌گذار و سهام تحت تملک سرمایه‌گذار
5- ارسال قرارداد به حسابرس
6- ارسال قرارداد به سپرده‌گذاری جهت ثبت و اخذ کد سبدگردانی
7- ایجاد دسترسی نرم‌افزار سبدگردانی برای سرمایه‌گذار جهت رویت عملیات سبدگردانی
8- ارائه گزارش ماهیانه به سرمایه‌گذار
9- درصورت نیاز مشتری به وجه نقد امکان برداشت وجه نقد وجود دارد درخواست کتبی خود را به شرکت ارائه می‌دهد. سپس متمم قرارداد تنظیم و به امضاء طرفین می‌رسد
10- درصورت تمایل سرمایه‌گذار می‌تواند مبلغ سرمایه‌گذاری خود را افزایش دهد. بعد از افزایش سرمایه متمم قرارداد افزایش سرمایه تنظیم و به امضاء طرفین می‌رسد
11- پایان مدت قرارداد
12- درصورت تمایل طرفین تمدید قرارداد و تنظیم متمم قراداد تمدید
13- درصورت فسخ قرارداد، متمم قراداد فسخ تنظیم و به امضاء طرفین می‌رسد
شرکت مشاور سرمایه گذاری هدف حافظ از سال 96 مجوز سبدگردانی خود را از سازمان بورس و اوراق بهادر اخذ کرده است. ویژگی‌های مدیریت اختصاصی داریی‌ها یا سبدگردانی هدف حافظ را می‌توان در پنج حوزه استراتژی منعطف، گزارشات شفاف، قراردادهای مطمئن، سبد بهینه و نظارت دقیق خلاصه کرد.
