فارکس و ارز دیجیتال دو گزینه محبوب هستند اما این دو برای همه افراد مناسب نیستند. ما در اینجا تفاوت های کلیدی بین معامله فارکس و کریپتو را شرح خواهیم داد تا به شما کمک شود که کدامیک تناسب بیشتری با اهداف تان دارد. ما مزیت ها و معایب شان را توضیح می دهیم.
ما برای شما به عنوان معامله گرهای تازه کار اخبار خوب و بد داریم. خبر خوب اینکه معامله کریپتو و فارکس فرصت های منحصر به فردی را برای کسب سود از نوسانات ارز ارائه می دهد. خبر بد این است که این معاملات بسیار پرخطر هستند.
در ادامه، توضیحاتی را بیان می کنیم
معامله فارکس چیست
معامله فارکس که تحت عنوان معامله FX نیز شناخته می شود عبارت است از خرید و فروش ارز با هدف کسب سود از تغییرات در نوسانات نرخ های مبادلاتی ارزی. اگر می خواهید تصویر کاملی از معامله فارکس داشته باشید تا بتوانید شروع کنید، این مقاله درباره اینکه معامله فارکس چیست برای شما مناسب است.
● ارزها بصورت جفتی معامله می شوند: در واقع شما یک ارز را به تنهایی نمی خرید بلکه یک ارز را برابر یک ارز دیگر می خرید. به عنوان مثال، یورو (EUR) را در برابر دلار آمریکا (USD) می خرید با این امید که ارزش یورو افزایش پیدا کند. در فارکس این به شکل جفت ارز EUR/USD نمایش داده می شود.
● کسب سود از نوسانات نرخ ارز: اگر پیش بینی تان درست باشد و یورو در برابر دلار آمریکا تقویت شود در آن صورت می توانید یورو را به ازای دلار به مقدار بیشتر از آنچه در ابتدا پرداخت کرده بودید بفروشید و از این اختلاف قیمت سود کنید.
نکات کلیدی در ارتباط با معامله فارکس
● بازار فارکس بزرگترین و نقدشونده ترین بازار مالی در جهان است که روزانه تریلیون ها دلار در آن مبادله می شوند.
● هیچ مکان مرکزی ای وجود ندارد و معاملات بین طرفین بطور الکترونیکی و فرابورس (OTC) انجام می شوند.
● بر خلاف بازار بورس، فارکس بطور 5/24 باز است زیرا همیشه در طی روزهای کاری هفته یک جایی در دنیا وجود دارد که در آن کسب و کار در جریان باشد.
معامله فارکس یک کار پیچیده است و به همین دلیل لازم است که خطرات را بشناسید و قبل از شروع با نحوه کارش آشنا شوید. منابع آموزشی بسیاری بطور آنلاین وجود دارند و کارگزارها آموزش های لازم برای شروع را در اختیارتان قرار می دهند.
معامله کریپتو چیست
معامله کریپتو مانند معامله فارکس شامل خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین یا اتریوم با هدف کسب سود از نوسانات قیمت می شود.
● سفته بازی در نوسانات قیمت: معامله گرها اقدام به خرید رمزارزها می کنند به این امید که قیمت شان افزایش پیدا کند و سپس با فروش شان بتوانند سود کنند. بر خلاف فارکس که در آنجا ارزها بطور جفتی وجود دارند، در بازار کریپتو شما رمزارزها را بطور جداگانه خرید و فروش می کنید.
● پلتفرم های معاملاتی: رمزارزها در صرافی های رمزارز معامله می شوند که عبارتند از پلتفرم های آنلاینی که خریدارها و فروشنده ها را به یکدیگر متصل می کنند.
نکات کلیدی مهم در ارتباط با معامله کریپتو
● قیمت های رمزارزها بسیار بیشتر از ارزهای سنتی نوسان دارند یعنی اینکه قیمت های رمزارزها در طی یک مدت کوتاه به شدت نوسان دارند.
● بازارهای رمزارزها برخلاف بازارهای فارکس، رگوله شده و تحت نظارت نیستند که به خطر این بازارها اضافه می کند.
دو روش اصلی برای معامله کریپتو وجود دارند
● خرید و فروش کوین های واقعی: یعنی مالکیت خود رمزارز که آن را در یک کیف پول دیجیتال ذخیره می کنید.
● معامله قراردادهای CFD (قراردادهای برای تفاوت): که به شما اجازه می دهد بتوانید بدون تصاحب واقعی رمزارزها روی نوسانات شان سفته بازی کنید.
هرچند سود بالای معاملات کریپتو جذاب است اما باید قبل از شروع معاملات با خطراتش نیز آشنا شوید:
● نوسان بالا: رمزارزها را با نوسانات بالای قیمت های شان می شناسند. بر خلاف ارزهای سنتی، نوسانات قیمت های رمزارزها در یک مدت کوتاه می تواند بسیار زیاد باشد. اگر مراقب نباشید، این نوسانات می توانند باعث شوند که ضررهای سنگینی متحمل شوید.
● عدم نظارت: بازار کریپتو یک بازار نسبتاً جدید است و چشم انداز ثابتی ندارد و در مقایسه با بازارهای مالی سنتی از نظارت کمتری برخوردار است. به همین دلیل شما در معرض کلاهبرداری قرار دارید.
● خطرات امنیتی: رمزارزها در کیف پول های دیجیتال نگهداری می شوند که در برابر حملات هکری آسیب پذیر هستند. اگر کلید خصوصی تان را گم کنید یا قربانی یک حملۀ هکری شوید، برای همیشۀ پول تان را از دست خواهید داد.
● محدودیت موارد استفاده: هرچند برخی از فروشگاه ها در حال پذیرش رمزارزها هستند اما آنها هنوز به عنوان یک روش پرداخت متداول مورد قبول قرار نگرفته اند. به همین دلیل کاربرد محدودی در دنیای واقعی دارند و مشخص نیست در بلندمدت چه کاربردهای واقعی خواهند داشت.
● تاثیر زیست محیطی: استخراج رمزارز، مانند بیت کوین، به مصرف برق و نیروی زیادی نیاز دارد. به همین دلیل نگرانی هایی دربارۀ تاثیرات شان بر محیط زیست ایجاد شده اند.
● احتمال ایجاد حباب: افزایش شدید محبوبیت برخی از رمزارزها نگرانی ها درباره ایجاد حباب را بیشتر کرده است. اگر حباب بترکد، ارزش دارائی های به شدت سقوط خواهد کرد.
● پیامدهای مالیاتی: بستگی به محل زندگی تان، معاملۀ کریپتو می تواند شامل مالیات های پیچیده ای شود. باید قبل از سرمایه گذاری در کریپتو با قوانین مالیاتی آشنا شوید.
در مقایسه با معامله فارکس، معامله کریپتو دارای خطر بیشتری است زیرا نوسان بیشتری دارد و نظارتی بر بازار کریپتو وجود ندارد.
شرایط کلیدی معاملات فارکس در برابر کرپیتو
در ادامه برخی از شرایط کلیدی معامله کریپتو و فارکس در بروکر IFC Markets مقایسه شده اند:
شرایط کلیدی معامله
معامله فارکس
معامله کریپتو
دسترسی
بازارهای فارکس دسترسی وسیعی در سطح جهان دارند.
0.01 لات
بازارهای رمزارز دسترسی جهانی دارند اما در برخی مناطق با محدودیت مواجه هستند.
0.01 لات
اهرم
کارگزارها اغلب اهرم های بالا ارائه می دهند که باعث می شود معامله گران بتوانند با مبالغ کم، معاملات با حجم های بالا باز کنند.
1:400
کارگزارهای کریپتو نیز اهرم ارائه می دهند اما سطح اهرم شان فرق دارد و در مقایسه با فارکس کمتر است.
1:10
کارمزدها
کارگزارهای فارکس هزینه های مربوط به اسپردها، کارمزدها و هزینه های تامین های مالی شبانه را اخذ می کنند.
کارمزدها – 0
اسپردها – 1.8 پیپ
کارگزارهای کریپتو اغلب اسپرد و کارمزد بعلاوۀ کارمزدهای شارژ حساب و برداشت از حساب می گیرند.
کارمزدها – 0
اسپردها – 50 پیپ
نوسان
بازارهای فارکس نوسان دارند اما این نوسان در مقایسه با رمزارزها کمتر است.
بازارهای رمزارز به نوسانات زیادشان شناخته می شوند و قیمت ها در مدت زمان کوتاهی نوسان بسیار زیادی دارند.
ساعات بازار
بازارهای فارکس بطور 24 ساعته، پنج روز در هفته، فعال هستند و امکان معاملات مداوم را فراهم می کنند.
بازارهای رمزارزها بطور 24 ساعته در هفت روز هفته فعال هستند و فرصت های معاملاتی را بطور پیوسته فراهم می کنند.
نقدینگی
بازارهای فارکس نقدینگی بالایی دارند، حجم معاملات بالا است و اسپردها کم هستند.
نقدینگی رمزارزها به کوین و به صرافی بستگی دارد اما رمزارزهای مهم معمولاً نقدینگی قابل قبول دارند.
نظارت
معاملات فارکس در اکثر کشورها تحت نظارت قانونی هستند که به معامله گران یک سطح از محافظت و نظارت می دهد.
نهادهای نظارتی رمزارزها هنوز در حال شکل گیری هستند و از سطوح نظارتی متنوعی در سطح جهان برخوردار هستند که بطور بالقوه معامله گران را در معرض خطرات بیشتر قرار می دهد.
ابزارها
معامله فارکس شامل جفت ارزهایی مانند EUR/USD یا GBP/JPY می شود.
معاملۀ کریپتو شامل خرید و فروش رمزارزهایی مانند ریپل، اتریوم و بیت کوین می شود.
مزیت ها و معایب معامله فارکس
معامله فارکس دارای مزیت ها و معایبی است.
در ادامه، این موارد را بیان می کنیم
مزیت های معامله فارکس
● دسترسی: فارکس در مقایسه با سایر گزینه های سرمایه گذاری دارای مانع کوچکتری برای ورود است. شما می توانید با مبلغی کمتر از آنچه برای بازارهای سهام و املاک نیاز است وارد بازار فارکس شوید.
● اهرم: کارگزارهای فارکس، اهرم فارکس ارائه می دهند که امکان انجام معاملات با حجم های بالا بوسیله یک سرمایه اندک را فراهم می کند. اهرم باعث می شود که سودتان افزایش پیدا کند اما همزمان زیان تان را نیز افزایش می دهد. (با احتیاط از اهرم استفاده کنید!)
● پتانسیل بازده های سریع: بازار فارکس حرکت سریع و نقدینگی بالایی دارد که معنایش این است که می توان روی نوسانات کوتاه مدت قیمت سرمایه گذاری کرد و سود سریع به دست آورد.
● فروش آسان: بر خلاف سهام، شما در فارکس می توانید از ریزش ارزها نیز کسب سود کنید. شما می توانید یک ارز را "قرض" کنید و آن را در قیمت بالا بفروشید با این امید که بعداً دوباره آن را در قیمت پایین تر بخرید و آن را به قرض دهنده برگردانید و از اختلاف قیمت در این بین سود کنید.
● نقدینگی: بازار فارکس نقد شونده ترین بازار مالی در سطح جهان است. یعنی اینکه می توانید بدون اینکه شاهد تغییر قابل توجهی در قیمت باشید وارد بازار شوید و از بازار خارج شوید.
● محوریت استراتژی تکنیکی: معامله فارکس شدیداً به تحلیل تکنیکی نمودارها و داده های بازار وابسته است که می توان آنها را یاد گرفت و با تمرین کردن در آنها پیشرفت کرد.
● معاملات کمتر توسط خودی ها: اندازه وسیع و مشارکت موجود در بازار فارکس باعث می شوند افراد یا گروه های کوچک خودی ها نتوانند بازار را دستکاری کنند.
● کارمزدهای پایین تر: تراکنش های فارکس در مقایسه با معاملات سهام یا آتی، هزینه ها و کارمزدهای پایین تری دارند.
● قوانین مالیاتی ساده تر: قوانین مالیاتی برای معامله فارکس می تواند سرراست تر از سایر گزینه های سرمایه گذاری باشد.
● پتانسیل معاملات خودکار: پلتفرم های معاملاتی امکان معاملات الگوریتمی را فراهم می کند که در آنجا استراتژی های از قبل برنامه ریزی شده بر اساس پارامترهای تنظیم شده، ورود شما به بازار و خروج تان از بازار را خودکار می کنند.
معایب معاملات فارکس
● نوسان: بازار فارکس می تواند بسیار پر نوسان باشد ضمن اینکه قیمت ها به سرعت تغییر می کنند. اگر مراقب نباشید، نوسان بازار فارکس می تواند باعث شود که ضررهای قابل توجهی متحمل شوید.
● خطرات برای معامله گرهای کوچک: اهرم می تواند سودتان را افزایش دهد درحالیکه همزمان زیان تان را نیز افزایش خواهد داد. معامله گران بی تجربه با حساب های کوچک می توانند به سرعت همه پول شان را بطور کامل از دست بدهند.
● نظارت کمتر: معامله فارکس در مقایسه با بازارهای سهام از نظارت کمتری برخوردار است و به همین دلیل بیشتر از بازارهای سهام در معرض کلاهبرداری قرار دارد.
● پتانسیل رشد محدود: از آنجاییکه معامله فارکس شامل خرید و فروش ارزها به شکل جفت می شود، سود بالقوه در هر معامله توسط نوسان نرخ مبادلاتی محدود می شود. هیچ معادلی برای تقسیم سهام یا رشد شرکت وجود ندارد که بتواند بطور چشمگیری ارزش دارائی تان را افزایش دهد.
● بازار 5/24: دسترسی همیشگی به بازار می تواند منجر به انجام بیش از حد معاملات یا تصمیم های ناگهانی شود. ضروری است که یک مدیریت ریسک منظم و برنامۀ معاملاتی داشته باشید و به آن پایبند باشید.
همانطوریکه مشاهده می کنید معامله فارکس می تواند در مجموع سودمند باشد اما نیازمند معلومات، نظم و مدیریت ریسک باشد. همیشه میزان تحمل تان برای ریسک را در نظر داشته باشید و قبل از ورود به بازار فارکس تحقیق و مطالعه کنید.
فعالان بازار فارکس
وجود تریلیون ها دلار تبادلات روزانه نشان می دهد که یک شبکه گسترده و پیچیده از افراد و سازمان ها وجود دارند. در ادامه نکاتی درباره فعالان مهم بازار فارکس بیان می شوند:
بانک های بازرگانی: اینها بزرگترین بازیگران در بازار فارکس هستند و اکثر تراکنش های ارزی را تسهیل می کنند. اینها به دلایل مختلف به معامله فارکس می پردازند. این دلایل عبارتند از:
● تسویه حساب های تجاری بین المللی: کسب و کارها از فارکس برای تسویه تراکنش های بین المللی استفاده می کنند.
● پوشش ریسک: شرکت ها می توانند با انجام پوشش ریسک (هِج) از خودشان در برابر نوسانات نرخ های مبادلاتی ارزها محافظت کنند.
● معاملات سفته بازی: بانک ها با اتخاذ ریسک های محاسبه شده در نوسانات ارز، برای سود خوشان اقدام به معامله فارکس می کنند.
بانک های مرکزی: این سازمان های دولتی مسئول سیاستگذاری های پولی و مدیریت ذخایر ارزهای خارجی یک کشور هستند. بانک های مرکزی با اهداف زیر در بازار فارکس حضور دارند:
● تاثیر بر نرخ های مبادلاتی: بانک های مرکزی می توانند به منظور تقویت یا تضعیف پول ملی شان اقدام به خرید و یا فروش ارزها کنند.
● مدیریت ذخایر ارزهای خارجی: بانک های مرکزی به منظور ذخالت در بازار در مواقع لزوم، اقدام به ذخیرۀ ارزهای خارجی می کنند.
شرکت های سرمایه گذاری و صندوق های پوشش ریسک: این سازمان ها حجم زیادی از سرمایه را مدیریت می کنند و برای اهداف زیر در فارکس حضور دارند:
● متنوع سازی سبد: افزودن ارزهای خارجی به سبدهای سرمایه گذاری به پخش شدن ریسک و افزایش بازده ها کمک می کند.
● سفته بازی: صندوق های پوشش ریسک و شرکت های سرمایه گذاری از معامله فارکس برای کسب سود از نوسانات کوتاه مدت قیمت ارز مبتنی بر تحلیل تکنیکی یا آمار اقتصادی استفاده می کنند.
سرمایه گذاران خرد: افراد می توانند از طریق پلتفرم هایی که توسط کارگزارهای فارکس برای معاملات خرد ارائه می شوند به منظور انجام معاملات فارکس استفاده کنند. هرچند، معامله فارکس می تواند پیچیده باشد و ریسک زیادی داشته باشد. به همین دلیل قبل از سرمایه گذاری باید با بازار آشنا باشید.
موسسات مالی غیربانکی: این موسسات شامل شرکت های بیمه، صندوق های بازنشستگی و سایر مؤسسات مالی می شوند که به دلایل مختلف از جمله مدیریت بدهی ها یا دارائی های ارزهای خارجی شان به معامله فارکس.
شرکت های چند ملیتی: شرکت هایی که بطور بین المللی فعالیت می کنند به این دلیل در فارکس حضور دارند که:.
● مدیریت تاثیر نوسانات نرخ های ارزهای خارجی بر عملکرد شرکت: این شرکت ها ریسک های مرتبط با شرکت های فرعی یا عملیات های خارجی شان را پوشش می دهند.
● پرداخت های بین المللی: شرکت های چند ملیتی باید به منظور انجام تراکنش ها با شعبات و مشتریان و تامین کننده های خارجی، ارزها را تبدیل کنند.
هر بازیگر انگیزه ها و استراتژی های خودش را دارد که بر عرضه و تقاضا برای ارزهای مختلف تاثیر می گذارد و در نهایت نرخ های مبادلات ارزی ایجاد می شوند.
نتیجه
معامله فارکس و کریپتو فرصت های تمایزی ارائه می دهند اما خطراتی نیز دارند. باید متناسب با تحمل تان برای ریسک، اهداف سرمایه گذاری تان و سطح مورد نظرتان برای کنترل، بهترین انتخاب را انجام دهید.
فارکس دارای یک بازار تثبیت شده با نوسان کمتر و نظارت بیشتر است. اگر ثبات بازار و تمرکز بر تحلیل تکنیکی برای تان اولویت دارند، فارکس می تواند یک انتخاب مناسب باشد. هرچند، بازده فارکس در مقایسه با کریپتو کمتر است.
از طرف دیگر، بازارهای رمزارز به دلیل ماهیت پویای شان، سود بالایی دارند. هرچند این پویایی می تواند به معنای افزایش نوسان و نظارت کمتر باشد. معاملۀ کریپتو برای افرادیکه تغییرات سریع قیمت، ریسک بالا و سود زیاد برای شان مطلوب است جذابیت دارد.
بهترین انتخاب بستگی به شرایط شخصی خودتان دارد. با دقت میزان تحمل تان برای ریسک را بسنجید و قبل از اینکه تصمیم گیری کنید درباره هر دو بازار مطالعه داشته باشید.
