معامله «قرارداد مابه تفاوت» یا CFD یکی از روش های محبوب میان معامله گران ایرانی برای پیش بینی نوسانات قیمت در بازارهای مالی است، بدون اینکه مالک دارایی اصلی باشند. انعطاف پذیری بالا، امکان معامله با مارجین، و دسترسی به بازارهای جهانی باعث شده این روش برای بسیاری از معامله گران جذاب باشد.
اگر کنجکاوید بدانید معامله CFD در ایران در سال 2025 چگونه انجام می شود و چطور می توان شروع کرد، این مقاله اطلاعات ضروری را مرحله به مرحله در اختیار شما قرار می دهد.
برای آشنایی بیشتر یا شروع معامله CFD، به مقاله «CFD چیست» مراجعه کنید تا با جزئیات و شرایط معامله آشنا شوید.
معامله CFD چیست؟
CFD مخفف «قرارداد مابه تفاوت» است. این ابزار معاملاتی مشتقه به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا بدون مالکیت دارایی اصلی، روی تغییرات قیمت دارایی هایی مثل سهام، کالاها، شاخص ها و ارزها پیش بینی کنند. وقتی وارد یک معامله CFD می شوید، با کارگزار توافق می کنید که تفاوت بین قیمت باز شدن و بسته شدن قرارداد را مبادله کنید.
برای مثال، اگر فکر می کنید قیمت یک سهم افزایش پیدا می کند، می توانید یک معامله خرید (لانگ) باز کنید. اگر قیمت بالا برود، سودی برابر با تفاوت قیمت ضرب در تعداد واحدهای معامله شده به دست می آورید. برعکس، اگر انتظار دارید قیمت کاهش یابد، می توانید یک معامله فروش (شورت) باز کنید و در صورت افت قیمت سود کنید.
معامله CFD امکان پیش بینی در بازارهای صعودی و نزولی را فراهم می کند و نسبت به سرمایه گذاری سنتی انعطاف پذیری بیشتری دارد.
نحوه معامله CFD در ایران
افتتاح حساب معاملاتی: پیش از شروع معامله قراردادهای مابه تفاوت (CFD)، باید در یک کارگزاری آنلاین معتبر که خدمات CFD ارائه می دهد حساب باز کنید.
معامله با مارجین: قراردادهای CFD محصولات دارای اهرم هستند. یعنی فقط لازم است بخشی از ارزش کل معامله را به عنوان مارجین واریز کنید تا معامله را باز کنید. برای مثال، با مارجین 10 درصد، بعد از واریز 1,000 دلار می توانید دارایی به ارزش 10,000 دلار را کنترل کنید. این اهرم می تواند سود شما را افزایش دهد، اما زیان را هم بیشتر می کند.
پیش بینی نوسانات قیمت: شما تصمیم می گیرید که روی یک دارایی معامله خرید (لانگ) یا فروش (شورت) باز کنید. سود یا زیان شما بستگی دارد به تفاوت قیمت بین نقطه ورود و خروج، ضرب در تعداد قراردادهایی که دارید.
هزینه ها و کارمزدها: کارگزارها ممکن است اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش)، کارمزد، و هزینه های تأمین مالی شبانه برای نگهداری معامله بعد از پایان روز معاملاتی دریافت کنند. این هزینه ها بسته به کارگزار و نوع دارایی متفاوت است.
بستن معامله: شما می توانید معامله CFDرا در هر زمان طی ساعات بازار ببندید تا سود یا زیان تان را ثبت کنید.
مزایای معامله CFD
معامله سهام، شاخص ها، فارکس، کالاها و رمزارزها همگی از طریق یک حساب واحد.
کنترل معاملات بزرگ با سرمایه نسبتاً کم از طریق اهرم.
کسب سود در بازارهای صعودی و نزولی.
اجتناب از هزینه ها و پیچیدگی های مربوط به مالکیت دارایی های فیزیکی مثل کالاها.
بسیاری از معاملات CFD به صورت 24/5 انجام می شوند و امکان دسترسی به بازارهای جهانی فراتر از ساعات بورس ایران را فراهم می کنند.
معایب معامله CFD
اگرچه معامله CFD مزایایی دارد، اما با ریسک هایی نیز همراه است:
اهرم می تواند سود شما را افزایش دهد، اما زیان را هم بیشتر می کند و ممکن است از سرمایه اولیه شما فراتر رود.
نوسانات ناگهانی قیمت می توانند باعث زیان سریع شوند.
اسپردها، کارمزدها و هزینه های شبانه می توانند سودآوری را کاهش دهند.
قراردادهای CFD محصولات فرابورس هستند، یعنی شما در برابر کارگزار معامله می کنید. انتخاب کارگزار دارای رگوله قوی بسیار مهم است.
نحوه شروع معامله CFD در ایران
انتخاب کارگزار
افتتاح و شارژ حساب معاملاتی
انتخاب دارایی ها و تحلیل بازار
ثبت سفارش ها
نظارت و مدیریت معاملات
معامله CFD در ایران 2025: جدیدترین روندها
تا سال 2025، معامله CFD در ایران همچنان در حال رشد است و سرمایه گذاران خرد بیشتری به دلیل دسترسی آسان و تنوع بازارها جذب این روش می شوند. پیشرفت های فناوری معاملاتی باعث بهبود کاربری پلتفرم ها، معامله با موبایل و استفاده از استراتژی های الگوریتمی شده است.
رای دسترسی به داده های بازار در زمان واقعی، ابزارهای پیشرفتۀ ترسیم نمودار و مجموعه ای وسیع از انواع سفارش ها، پلتفرم متاتریدر 4 را دانلود کنید.
تمرکز معامله گران ایرانی CFD به طور فزاینده ای بر موارد زیر است:
استفاده از اکسپرت ها و تحلیل های مبتنی بر هوش مصنوعی برای بهبود تصمیمات معاملاتی. افزایش محبوبیت قراردادهای CFD مرتبط با شاخص های محیط زیستی، اجتماعی و حاکمیتی.
با وجود احتیاط های نظارتی، قراردادهایCFD رمزارز همچنان ابزار محبوبی برای معامله گران با رویکرد سفته بازی هستند.
