عنوان این مقاله به هیچ عنوان یک تیتر زرد نیست و برای این نوشته نشده که صرفا توجه شما جلب شود حقیقت این است که هم اکنون در بازار بورس شرایطی وجود دارد که شما تقریبا بصورت تضمینی میتوانید سالیانه سودی در حدود ۴۰% از بازار بورس کسب کنید که رقم نسبتا قابل توجهی است و اگر می خواهید بدانید که چگونه و چطور حتما این مقاله را تا انتها مطالعه کنید در این مقاله همه چیز در مورد صندوق های بورسی را شرح و بسط داده ام و نتیجه مطالعه کامل و دقیق این مقاله کسب سود حدود ۴۰%بصورت تضمینی از بورس خواهد بود همچنین در این مقاله با بهترین صندوق ها جهت کسب سود تضمینی از بازار بورس آشنا خواهید شد
احتمالا تا حدودی از این موضوع مطلع هستید که یکی از روش های کسب سود تضمینی از بازار بورس سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت است و معمولا این صندوق ها همیشه سودهایی بالاتر از سود بانکی پرداخت می کنند و اگر سرمایه گذاری درست و با تحقیق و مطالعه ای را انجام دهید می توانید حتی سودی به میزان تقریبی دو برابر سود بانکی کسب کنید بعنوان مثال صندوق درآمد ثابت گنجینه آینده روشن به سرمایه گذاران در سال ۱۴۰۲سودی در حدود۴۴%پرداخت نمود که تقریبا به میزان دو برابر بیشترین سود بانکی است
اگر می پرسید صندوق های درآمد ثابت چگونه این سود را به اعضای خود پرداخت می کنند باید بگویم بطور عمده سود صندوق های درآمد ثابت از محل سپرده گذاری در بانک ها یا خرید اوراق قرضه دولتی تامین میشود اما چون این صندوق ها در مبالغ کلان اقدام به سپرده گذاری می کنند معمولا میتوانند با شرایط بسیار بهتری نسبت به خرید اوراق قرضه دولتی یا سپرده گذاری در بانک ها اقدام کنند . در اینجا میخواهم چند نکته مهم در زمان سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت را خدمتتان ذکر کنم نخست آنکه در زمان سرمایه گذاری در یک صندوق درآمد ثابت حتما دقت داشته باشید که آن صندوق درآمد ثابت عملکردی بهتر از عملکرد میانگین صندوق های درآمد ثابت داشته باشه البته بنده به هیچ عنوان اسپانسر هیچ صندوق سرمایه گذاری در بورس نیستم و توضیحاتی که میدهم صرفا به منظور ارائه مثال در این مقاله است با حفظ این نکته می توانید در تصویر بالا مشاهده کنید که صندوق درآمد ثابت فردا چیزی در حدود ۲درصد سود بیشتری نسبت به میانگین عملکرد صندوق های درآمد ثابت کسب کرده است
همچنین به پیش بینی ها برای کسب سود در سال آینده هم توجه کنید هر چند که دقیق نیستند و نخواهند بود اما اگر صندوق درآمد ثابتی باشد که در سال گذشته عملکردی بهتر از میانگین عملکرد صندوق های درآمد ثابت کسب کرده باشد و برای سال آینده هم سود بیشتری پیش بینی نموده باشد احتمالا گزینه مناسب تری برای سرمایه گذاری خواهد بود .
نکته مهم بعدی که باید در خصوص سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت ذکر کنم این است که به هیچ عنوان شرایط به این صورت نیست که همیشه سرمایه گذاری در سایر بازارها مثل بازار دلار ، خودرو ، ملک و ... بهتر از سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت بورس باشد نمونه این ادعا را میتوان در سال ۱۴۰۲مشاهده کرد که صندوق در آمد ثابت فردا و یا صندوق درآمد ثابت گنجینه آینده روشن عملکردی بالاتر از تمام بازارها داشته اند که این امر را با مقایسه بین عملکرد برترین صندوق های درآمد ثابت بورس و عملکرد بازارهای مالی مختلف در نمودارهای بالا مشاهده می کنید . بطور خلاصه میتوان گفت در زمان هایی که دولت سیاست های سخت گیرانه پولی و مالی اجرا میکند مانند سال ۱۴۰۲ صندوق های درآمد ثابت بورسی میتوانند یکی از گزینه های جذاب برای سرمایه گذاری باشند .
اما اگر کمی اهل ریسک بیشتر باشید می توانید به سراغ صندوق های سرمایه گذاری مختلط بورس بروید تفاوت صندوق های مختلط بورس با صندوق های درآمد ثابت در این است که در صندوق های مختلط بورس حداقل ۴۰% از سرمایه صندوق به خرید اوراق قرضه دولتی و یا سپرده های بانکی اختصاص داده شده و مابقی صرف سرمایه گذاری در سهام شرکت های بورسی شده است . این امر یک مزیت نسبی را ایجاد می کند و آن این است که بدلیل آنکه بخشی از سرمایه این صندوق ها به خرید سهام اختصاص پیدا کرده در زمان رشد بورس سرمایه گذاران در صندوق های مختلط میتوانند از سود رشد بازار بورس نیز بهرمند شوند همچنین در زمان ریزش بازار بورس بدلیل آنکه قسمتی از سرمایه این صندوق ها در اوراق قرضه و سپرده های بانکی سرمایه گذاری شده است سرمایه گذاران زیان کمتری را متحمل خواهند شد بعبارت دیگر در اینگونه صندوق ها با توزیع سرمایه به دو بخش پر ریسک یعنی سرمایه گذاری در سهام و کم ریسک یعنی خرید اوراق دولتی و سپره گذاری در بانک ها میزان ریسک خریداران تعدیل شده است
اما آیا صرف اینکه سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت ریسک بیشتری را متحمل شده اند دلیلی بر این امر است که الزاما سود بیشتری هم کسب کنند پاسخ خیر است همانطور که در جداول قرار گرفته میتوانید مشاهده کنید برترین عملکرد در بین صندوق های درآمد ثابت متعلق به صندوق درآمد ثابت گنجینه آینده روشن با ۴۴%سود است حال آنکه برترین عملکرد در بین صندوق های مختلط متعلق به صندوق سرمایه گذاری آسمان خاورمیانه با ۲۶%سود می باشد البته در زمان ها و سالهایی که شاهد رشد بورس باشیم قطعا این روند تغییر بسیاری خواهد کرد
اما شرایطی هم وجود دارد که ممکن است شما صرفا خواهان حفظ ارزش پولتان در یک بازه بلند مدت ۲یا سه ساله باشید در اینصورت پیشنهاد من به شما سرمایه گذاری در صندوق های طلا و یا صندوق های زعفران است دارایی صندوق های زعفران طبیعتا زعفران است و بعنوان دو نمونه میتوانیم به دو صندوق زعفران نهال و سحر خیز اشاره کنیم البته صندوق های زعفران دیگری هم وجود دارند زعفران یک کالای مهم صادراتی است که رشد قیمت دلار باعث میشود رشدی بطور طبیعی و ذاتی همگام با دلار داشته باشد بعلاوه خشکسالی و کاهش سطح زیر کشت زعفران در کشور عامل دیگری است که موجب میشود روند یکنواخت رشد قیمت صندوق های زعفران ادامه داشته باشد همانطور که گفته شد سرمایه گذاری در صندوق های طلا هم یکی دیگر از گزینه های مناسب برای حفظ ارزش پول میباشد دارایی صندوق های طلا عموما سکه طلا است که این صندوق ها نزد بانک ها به ودیعه گذاشته اند و گواهی مالکیت آن را به سازمان بورس ارائه کرده اند . در زمان سرمایه گذاری در صندوق های طلا هم می بایست به دو نکته مهم توجه کنیم یکی عملکرد گذشته صندوق طلایی که قصد سرمایه گذاری در آن را دارید به نسبت عملکرد سایر صندوق ها که البته میتواند بسیار متفاوت باشد . همانطور که در نمودار پائین می بینید فقط در طول یک ماه یعنی فروردین ماه سال ۱۴۰۲ بین پائین ترین عملکرد در بین صندوق های طلا یعنی صندوق طلای نفیس و بهترین عملکرد یعنی صندوق تابش در حدود ۶% اختلاف وجود دارد که می تواند در طول یکسال به عدد بسیار قابل توجهی تبدیل شود بنابراین بررسی عملکرد گذشته صندوق های طلا برای انتخاب سرمایه گذاری مناسب بسیار پر اهمیت است
اما دومین نکته مهم برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا میزان حباب صندوق طلا و اصولا میزان حباب خود طلا است . در زمان هایی که قیمت طلا دچار حباب است سرمایه گذاری در طلا به منظور حفظ ارزش پول ، سرمایه گذاری مناسبی نیست علاوه بر حباب طلا خود صندوق های طلا هم دچار حباب میشوند یعنی بدلیل هیجانات بازار یا اقدامات بازار گردانها واحدهای صندوق های طلا به قیمتی بیشتر از ارزش ذاتیشان خرید و فروش میشوند بنابراین برای یک سرمایه گذاری کم ریسک در صندوق های طلا لازم است اولا در زمانی بر روی این صندوق ها سرمایه گذاری انجام دهیم که طلا دچار حباب نباشد و دوم در میان صندوق ها برترین صندوق از نظر سودآوری و نیز کمترین حباب قیمتی را انتخاب کنیم
نکته ای که در پایان در مورد سرمایه گذاری در صندوق های طلا باید خاطر نشان کنم این است که سرمایه گذاری در صندوق های کالایی مانند سرمایه گذاری در صندوق های طلا و یا زعفران اصولا یک سرمایه گذاری بلند مدت و با هدف محافظت از سرمایه در برابر تورم است بنابراین سرمایه گذاری در این صندوق ها قابل مقایسه با سرمایه گذاری در بازارهایی مانند کریپتو و یا سهام نیست اما ریسک کمی دارد و اگر نکاتی را که در خصوص این سرمایه گذاری ها ذکر کردم رعایت کنید و در اثر نوسانات و افت های مقطعی قیمت دچار هیجانات نشوید در دراز مدت خواهید توانست از سرمایه خود در مقابل تورم محافظت کنید
احتمالا اکنون می گوئید خوب تا الان و در بین این گزینه ها هیچ خبری از سود تضمینی چهل درصد نبوده اما اگر صبور باشید حتما به آن هم خواهیم پرداخت . همانطور که گفتم هدف من از این مقاله این است که همه چیز در مورد سرمایه گذاری در صندوق های بورسی را تشریح کنم تا شما بتوانید بهترین نوع سرمایه گذاری را که مناسب حالتان است انتخاب کنید
https://youtu.be/NOCzt2PDkCs?si=vKdXid4CPu9OrTt2
من معتقد هستم که بازار بورس در آستانه یک رشد شارپی قرار دارد ویدئویی در خصوص شرایط بازار بورس در کانال یوتیوبم منتشر کرده ام که از طریق لینک بالا میتوانید آن را مشاهده کنید
اما نوع دیگری از سرمایه گذاری در بازار بورس سرمایه گذاری در صندوق های سهامی است دارایی های این صندوق ها بطور کلی از سهام تشکیل شده است بنابراین در ردیف سرمایه گذاری های پر ریسک قرار می گیرد اما می تواند برای افرادی که در زمینه سرمایه گذاری های مستقیم در بورس تجربه ای ندارند یک مزیت داشته باشد و آن این است که این صندوق ها بوسیله یک گروه از معامله گران با تجربه در بازار بورس اداره میشوند و طبیعتا این افراد میتوانند نتایج بهتری نسبت به افرادی که فاقد هرگونه تجربه ای در بورس هستند کسب کنند
طبیعتا در زمان سرمایه گذاری در این گونه از صندوق ها هم می بایست بیش از هر چیز به عملکرد گذشته این صندوق ها توجه کرد در میان صندوق های سهامی اگر بخواهید عملکردی تقریبا برابر با عملکرد شاخص کل بازار بورس بدست آورید آنگاه باید بر روی صندوق سرمایه گذاری فیروزه سرمایه گذاری کنید که از سهم های بزرگ و شاخص ساز بورس تشکیل شده است
اما اگر بخواهید در زمان رشد شاخص کل بازار بورس سودی بیشتر از رشد شاخص کل بدست آورید آنگاه می بایست گزینه سرمایه گذاری بر روی صندوق های اهرمی را انتخاب کنید نحوه عملکرد صندوق های اهرمی به این صورت است که این صندوق ها با منابع و اعتباراتی که از منابع مختلف جمع آوری می کنند در واقع حجم سهام بیشتری را نسبت به سرمایه خود خریداری میکنند بعنوان مثال اگر میزان اهرم یک صندوق اهرمی 2باشد و شما به میزان یکصد میلیون از واحدهای این صندوق ها را خریداری کرده باشد در عمل به مانند این است که به میزان دویست میلیون تومان سهام شرکت های مختلف را خریداری کرده اید و طبیعتا در زمان رشد بورس شما به اندازه‌دو برابر رشد سهام هایی که در صندوق اهرمی وجود دارد سود کسب خواهید کرد و البته این یک شمشیر دو لبه است چراکه همانطور که در زمان رشد بازار بورس در سرمایه گذاری بر روی صندوقی اهرمی که فرضا با اهرم 2به انجام معامله می پردازد دو برابر سود کسب خواهید کرد در زمان ریزش سهام و بازار بورس نیز به میزان دو برابر زیان خواهید کرد
طبیعتا در زمان سرمایه گذاری در این گونه از صندوق ها هم می بایست بیش از هر چیز به عملکرد گذشته این صندوق ها توجه کرد
اما اگر اهل ریسک نیستید و همچنان می خواهید بیشترین سود تضمینی را از بازار بورس کسب کنید خوشبختانه راه حلی وجود دارد و آن سرمایه گذاری در واحدهای عادی صندوق های اهرمی است . آنچه که در بالا توضیح داده شد مربوط است به سرمایه گذاری در واحدهای ممتاز صندوق های اهرمی است اما شما با خرید و سرمایه گذاری در واحدهای عادی یک صندوق سرمایه گذاری میتوانید به سودی مناسب و تضمینی دست پیدا کنید در زمان سرمایه گذاری در واحدهای عادی معمولا یک کف سود صدور و ابطال بوسیله صندوق اهرمی تضمین میشود همچنین یک سقف سود طبیعتا اگر بازار رشد کرد و صندوق اهرمی توانست سودی بیشتر از سود سقف مشخص شده کسب کند از این سود اضافه چیزی به شما تعلق نخواهد گرفت و این سود متعلق به سرمایه گذاران واحدهای ممتاز صندوق اهرمی خواهد بود اما اگر بازار دچار ریزش شود و صندوق اهرمی وارد زیان شود آن سود اولیه تضمین شده همچنان به شما تعلق پیدا خواهد کرد
بعنوان نمونه در این نمودار میتوانید مشاهده کنید که صندوق اهرم سود 28درصد را که بیشتر از سود بسیاری از صندوق های درامد ثابت است برای خریداران تضمین میکند و این سود تا 41درصد قابل افرایش است به این ترتیب شما میتوانید با سرمایه گذاری در واحدهای عادی صندوق های اهرمی و نه صندوق های ممتاز سودی تقریبا تضمینی در محدوده چهل درصد را کسب کنید
کامران انصاری
