توصیه های کلی
- اهداف قیمتی و زمانی خودمان را در سرمایه گذاری مشخص کنیم
ثروتمند شدن نمی تواند یک هدف مالی باشد. هدف مالی باید مشخص، واضح و دارای بُعد قیمتی و زمانی باشد. برای مثال صد میلیون تومان در یک سال، یک هدف مشخص، دارای بُعد قیمت (صد میلیون تومان) و بُعد زمان (در یک سال) است. - برنامه ریزی مالی داشته باشیم
راه رسیدن به اهداف، برنامه ریزی کردن است. برنامه ریزی می تواند مثل یک نقشه قدم های کوچک ما را در جهت رسیدن به هدف اصلی تنظیم کند. بنابراین باید اهداف مالی خود را تعیین و برای رسیدن به آن برنامه ریزی کنیم و روی برنامه متمرکز شویم. - ریسک و بازده مورد انتظارمان را واقع بینانه تعیین کنیم
ریسک به معنی محقق نشدن پیش بینی هاست و همیشه وجود دارد. ما به عنوان سرمایه گذار نمی توانیم ریسک را به طور کامل حذف کنیم، اما میزان ریسکی که متحمل می شویم ارتباط مستقیم با کسب بازده دارد، به عبارت دیگر بازده پاداش ریسک ماست. این موضوع را با یک مثال می توان بهتر درک کرد. یک سرمایه گذار ریسک گریز، در اوراق مشارکت که بازدهی تضمین شده دارد سرمایه گذاری میکند. این سرمایه گذاری ریسک پایین (بخاطر تضمین سوددهی) و بازده پایین (سود 20 درصد) دارد. یک سرمایه گذار ریسک پذیر در سهام سرمایه گذاری می کند. این سرمایه گذاری ریسک بالا (هیچ تضمینی در سوددهی نیست و ممکن است زیان هم داشته باشد) و بازده بالا (سقف سوددهی تعیین شده ای ندارد و ممکن است خیلی بیشتر از 20 درصد سود را کسب کند). - آگاهی از سرمایه گذاری
داشتن دانش و آگاهی و اطلاعات معتبر و دقیق منجر به پیش بینی های درست تر و خطاهای کمتر می شود، بنابراین احتمال محقق نشدن پیش بینی ها کاهش و در نتیجه ریسک سرمایهگذاری کم می شود و سرمایه گذاری باکیفیت تر و موفق تر خواهد بود. - تنوع بخشی و تشکیل سبد برای سرمایه گذاری
تنوع در گزینه های سرمایه گذاری باعث کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری می شود. برای مثال اگر در صنایع مختلف مانند پتروشیمی، سیمان، غذایی و غیره سرمایه گذاری کنیم و ناگهان خبری منفی برای یکی از این صنایع منتشر شود، تنها بخشی از سرمایه متضرر خواهد شد. همچنین می توان بخشی از سبد را با پذیرش ریسک و بازده بالاتر به سهام شرکت های فعال در صنایع مختلف اختصاص دهیم و بخشی را با پذیرش ریسک و بازده پایین تر به اوراق مشارکت، این تنوع باعث می شود ضررهای احتمالی، تمام سرمایه را تحت تاثیر قرار ندهد. از طرفی هم باید توجه کنیم که انقدر متنوع نباشد که کنترل مستمر وضعیت سبد سرمایه گذاری غیرممکن شود. بنابراین همان طور که همه ی تخم مرغ را در یک سبد قرار نمی دهیم، آن ها را در تعداد سبدهای بسیار زیاد هم قرار ندهیم. - مدیریت مداوم سبد سرمایه گذاری
به طور مرتب باید وضعیت سرمایه گذاریمان را مورد بررسی قرار دهیم و وضعیت آن را با بازار منطبق کنیم. پیروی از یک برنامه ی سرمایه گذاری غیرقابل انعطاف و ثابت در دوره زمانی طولانی، لزوماً برای ما سودآور نخواهد بود. - داشتن استراتژی سرمایه گذاری برای هر شرایطی، پیش از وقوع
داشتن استراتژی معاملاتی قبل از سرمایه گذاری، نه تنها یک توصیه بلکه یک امر حیاتی است. در استراتژی معاملاتی شما برنامه ای مطابق با تحلیل هایی که آموزش دیده اید نوشته و آن را به تعداد قابل توجه تست می کنید و در صورت سودده بودن آن را مکتوب می کنید، در استراتژی معاملاتی برای خودتان قوانین را تعیین می کنید که در حین معامله از اقدامات هیجانی جلوگیری شود، استراتژی معاملاتی مزایا و قواعد بسیار زیادی دارد که در مباحث بعد به صورت تخصصی به آن پرداخته خواهد شد. - استفاده از سرمایه مازاد
بازار سهام یکی از پر نوسان ترین بازارهاست، هیچ وقت با سرمایه اصلی و ضروری خود وارد بازار سهام نشوید. حتی در بهترین روزهای بازار سهام هم تنها از سرمایه مازاد خود برای کسب سود استفاده کنید.
