اگر پولی برای به دست آوردن وجود داشته باشد، کلاهبرداران سعی می کنند آن را از شما بگیرند. ارز دیجیتال نیز از این قاعده مستثنی نیست. در واقع، ارز دیجیتال یک هدف اصلی برای کلاهبردارانی است که از فناوری نوظهور و عدم آشنایی عموم مردم با ابزارهای بلاک چین سوء استفاده می کنند تا خود را به عنوان کارشناسان یا رهبران در این زمینه معرفی کنند و اعتماد به دست آورند.
حتی با وجود اینکه در سال 2022، ارز دیجیتال با رکود شدید مواجه شد، کلاهبرداری های ارز دیجیتال در حال افزایش بود. طبق داده‌های CertiK یکی از شرکتهای امنیت بلاک چین، ضررهای ارز دیجیتال ناشی از هک‌ها، سوءاستفاده‌ها و کلاهبرداری‌ها در سال 2022 به بالاترین حد خود یعنی 3.7 میلیارد دلار رسید - 189 درصد افزایش نسبت به رکورد قبلی 1.3 میلیارد دلاری سال 2021.»
در این مقاله، به رایج ترین روش‌های کلاهبرداری اشاره شده تا با آنها آشنا شوید و از ثروت خود محافظت کنید.
از بین تمام ارزهای دیجیتال، بیت‌کوین بیشترین شهرت و پذیرش را دارد - حتی شرکتهای مالی سنتی مانند Fidelity نیز بیت‌کوین را به عنوان بخشی از خدمات خود ارائه می‌دهند. به همین دلیل، بیت کوین برای بسیاری از سرمایه‌گذاران جدید «امن» به نظر می‌رسد و اغلب نقطه ورود به دنیای ارزهای دیجیتال است.
یکی از رایج ترین کلاهبرداری هایی که بیت کوین را هدف قرار می دهد، کلاهبرداری فیشینگ است. هکر اغلب خود را به عنوان یک سرویس، شرکت یا فرد قانونی در یک ایمیل یا پیام متنی جا می‌زند و سعی می‌کند قربانیان را فریب دهد تا کلیدهای خصوصی خود را فاش کنند یا آنها را فریب دهد تا بیت‌کوین خود را به کیف پول کلاهبردار ارسال کنند.
برای جلوگیری از فریب خوردن، آدرس ایمیل فرستنده را بررسی کنید و مطمئن شوید که سایت‌هایی که به آنها لینک می‌دهند معتبر هستند. اغلب، آدرس‌های ایمیل فیشینگ یک سایت واقعی را کمی غلط می‌کنند - به عنوان مثال، Gogle.com به جای Google.com - یا شما را به سایتی می‌فرستند که حاوی خطاهای مشابه است، مانند coinbase.co به جای coinbase.com. یک عادت خوب برای جلوگیری از رفتن به وب‌سایت‌های مخرب، نشانه‌گذاری هرگونه سایت قانونی است که برای رمزارز استفاده می‌کنید و فقط از آن نشانه‌گذاری‌ها برای بازدید از آن سایت‌ها استفاده کنید.
بسیاری از منتقدان خود ارز دیجیتال را یک «طرح پانزی» می‌نامند. به عنوان مثال، جیمی دیمون، مدیرعامل JPMorgan Chase، در سال 2022 توکن‌های ارز دیجیتال را «طرح‌های پانزی غیرمتمرکز» نامید. با این حال، تعریف واقعی یک طرح پانزی یک کلاهبرداری مالی است که بازده بالایی را وعده می‌دهد و این کار را با سرمایه‌گذاری واقعی پولی که دریافت می‌کند انجام نمی‌دهد، بلکه در عوض با توزیع سود به سرمایه‌گذاران اولیه با وجوه سرمایه‌گذاران جدیدتر انجام می‌دهد.
ارز دیجیتال یک هدف بزرگ برای طرح‌های پانزی است که اغلب بر «متخصص» بودن خود و داشتن دانش برتر از یک فناوری پیچیده و جدید متکی هستند. این کارشناسان قول می‌دهند که کار سخت را با پول شما انجام دهند و سردرد یادگیری نحوه کار چیزی مانند امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) را از شما دور می کنند. یکی از بزرگترین علائم هشداردهنده یک طرح پانزی، بازده «تضمین‌شده» درصدهای دو رقمی است، وعده‌ای که هیچ سرمایه‌گذاری قانونی نمی‌تواند آن را عملی کند. همه سرمایه‌گذاری‌ها دارای عنصری از ریسک هستند و ارز دیجیتال نسبت به ابزارهای مالی سنتی نوسان بیشتری دارد. اگر کسی به شما بازده تضمینی هنگفتی وعده می‌دهد، تنها چیزی که می‌توانید در مورد آن تضمین کنید این است که یک کلاهبرداری است.
بسیاری از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال در رسانه‌های اجتماعی، به ویژه در توییتر و اینستاگرام، آغاز می‌شوند. طبق گزارش ژوئن 2022 کمیسیون تجارت فدرال ایالات متحده، «تقریباً نیمی از افرادی که از سال 2021 گزارش داده‌اند که مورد کلاهبرداری قرار گرفته اند، می‌گویند که این کلاهبرداری با یک آگهی، پست یا پیام در یک پلتفرم رسانه اجتماعی آغاز شده است.»
از زمان خرید توییتر توسط ایلان ماسک، دیگر نمی‌توانید فقط به علامت آبی بعد از یک نام نگاه کنید و مطمئن باشید که این یک حساب تأیید شده است، زیرا هر مشترک توییتر آبی می‌تواند با پرداخت تنها 8 دلار برای این علامت ثبت نام کند. قبل از اینکه به هر توصیه یا ایده‌ای از چیزی که به نظر می‌رسد یک حساب تأیید شده است اعتماد کنید، به پست‌های دیگر آنها، مدت زمانی که فعال هستند و تعداد فالوورهایی که دارند نگاه کنید. یک حساب کاربری کاملاً جدید با تعداد کمی فالوور که به نظر می‌رسد فقط در حال تبلیغ پروژه‌های ارز دیجیتال است، بعید است قابل اعتماد باشد.
یکی از کلاهبرداری‌های منحصر به فرد رسانه‌های اجتماعی در یوتیوب اتفاق می‌افتد، کلاهبردار یک لایو استریم یوتیوب با ظاهری قانونی ایجاد می‌کند، اغلب از محتوای سرقتی برای افزایش اعتبار خود استفاده می‌کند، و محتوای ظاهراً وسوسه انگیز ارسال می‌کند. این لینک‌ها می‌توانند مخرب باشند یا به سادگی شما را به ارسال ارز دیجیتال خود برای «سرمایه‌گذاری» توسط «متخصص» هدایت کنند. برای جلوگیری از فریب خوردن، تاریخچه کانال، از جمله زمان شروع و سایر ویدیوهایی که ارسال کرده اند را بررسی کنید. کانال جدید بدون ویدیو یکی از آن مواردی است که باید دوری کنید.
Rug pulls نوعی کلاهبرداری خروج است که DeFi و NFTها به ویژه در برابر آن آسیب پذیر هستند. ترکیب این واقعیت که DeFi واسطه‌های درگیر در تراکنش‌های مالی را حذف می‌کند با سهولت نسبی ایجاد یک توکن جدید، محیطی را ایجاد کرده است که کلاهبرداران می‌توانند از آن سوء استفاده کنند. کلاهبرداران می‌توانند به راحتی یک توکن رمزنگاری ایجاد کنند و آن را در یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) فهرست کنند بدون اینکه تحت هیچ نوع ممیزی کد یا بررسی پیشینه دیگری قرار گیرند. از ژانویه تا دسامبر 2022، بیش از 117000 توکن کلاهبرداری ایجاد شد و میلیاردها دلار از سرمایه گذاران ناآگاه سرقت شد.
ارزهای دیجیتال تازه فهرست شده اغلب با افزایش شدید قیمت مواجه می‌شوند و سرمایه‌گذاران مشتاق ممکن است از فیلترهایی مانند «اخیراً اضافه شده» یا «پربازده‌ترین ارزها» برای یافتن سکه‌های جدید و داغ بدون انجام تحقیق در مورد پروژه‌ها استفاده کنند. هنگامی که بنیانگذاران پروژه کلاهبرداری ارز دیجیتال احساس کنند که قیمت به اوج خود رسیده است، پول سرمایه‌گذاران را به جیب می‌زنند و دارندگان را با یک سکه بی‌ارزش رها می‌کنند.
در فضای NFT، کلاهبرداران کلکسیون‌هایی را ایجاد خواهند کرد که یک مجموعه شناخته شده را کپی یا تقلید می‌کنند تا خریداران آسیب‌پذیر را به دام اندازند. Mutant Ape Planet، یک بازی جعلی بر اساس مجموعه NFT مشروع Mutant Ape Yacht Club، خریداران را از نزدیک به 3 میلیون دلار کلاهبرداری کرد و به آنها وعده پاداش، دسترسی و سایر مزایا داد قبل از اینکه با تمام پول آنها فرار کند.
بهترین راه برای جلوگیری از این امر، تحقیق است. مراحل ارزیابی دقیق هر پروژه جدید ارز دیجیتال یا NFT را دنبال کنید، به خصوص خواندن وایت پیپر و بررسی اینکه بنیانگذاران چه کسانی هستند. وایت پیپر یا سابقه قبلی وجود ندارد؟ علامت هشدار بزرگ.
بسیاری از افراد تازه وارد به دنیای ارزهای دیجیتال، از طریق توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) راه خود را به این فضا پیدا می‌کنند، چه از طریق سایت‌های کلکسیونی مانند NBA Top Shot، خرید یک آواتار رنگی برای رسانه‌های اجتماعی یا از طریق یک NFT که به عنوان بلیط برای یک رویداد نیز عمل می‌کند.
یک کلاهبرداری منحصر به فرد در فضای NFT شامل جعل و تقلب است. هنگامی که یک پروژه NFT، برای مثال Bored Ape Yacht Club، شروع به افزایش ارزش می‌کند، کلاهبرداران با ایجاد مجموعه‌های کپی، افرادی را که به دنبال «میمون» هستند، هدف قرار می‌دهند، گاهی اوقات هنر اصلی را می‌دزدند و کل پروژه‌ها را شبیه‌سازی می‌کنند تا از هنر واقعی و ارزشمند تقلید کنند. . اگر یک NFT از یک پروژه برای فروش با نرخ های بسیار پایین تر از بازار مشاهده می کنید (که می توانید به راحتی در سایتی مانند NFTpricefloor.com بررسی کنید) ، به احتمال زیاد تقلبی است.
سایت OpenSea با استفاده از علامت تیک آبی در صفحه فهرست، صحت یک اثر هنری یا مجموعه را تأیید می کند. همچنین می توانید مالکیت و فروش قبلی یک NFT را بررسی کنید. این زیبایی بلاک چین است - اگر به نظر می رسد که یک NFT مدت ها پس از ضرب اصلی از هوا ظاهر شده است، این بسیار مشکوک است زیرا تمام تراکنش های گذشته ثبت شده است. در صورت شک، می توانید به دنبال حساب توییتر هنرمند اصلی بگردید و از او بپرسید که آیا این اثر معتبر است یا خیر.
کلاهبرداری عاشقانه کلاهبرداری جدیدی نیست، اما با رشد فضای ارز دیجیتال، این کلاهبرداری نیز رونق گرفته است. طبق گفته کمیسیون تجارت فدرال ایالات متحده (FTC)، کلاهبرداری عاشقانه در ژوئن 2022، 185 میلیون دلار از قربانیان کلاهبرداری کرده است.
کلاهبردار در سایت‌های دوستیابی یا رسانه‌های اجتماعی پروفایل‌های جعلی ایجاد می‌کند تا قربانیان را به دام اندازد. آنها ممکن است به طور "تصادفی" در واتساپ یا سایر پلتفرم‌های پیام‌رسانی برای شما پیام ارسال کنند و سپس با شما وارد گفتگو شوند. هنگامی که قربانی کلاهبردار را شناخت، کلاهبردار مکالمه را به سمت بیت‌کوین یا سایر ارزهای دیجیتال می‌برد و قربانی را متقاعد می‌کند که مقداری پول در آن توکن سرمایه‌گذاری کند.
اغلب، کلاهبرداران وب‌سایت‌های جعلی اما قانع‌کننده‌ای ایجاد می‌کنند که بخشی از کلاهبرداری ذبح خوک است. در این کلاهبرداری، کلاهبردار قربانی را با سپرده‌های کوچک چاق می‌کند و وانمود می‌کند که قربانی سودهای هنگفتی کسب می‌کند تا زمانی که قربانی متقاعد شود و سپرده بزرگی انجام دهد. در آن زمان، کلاهبردار پس از هفته‌ها یا حتی ماه‌ها قربانی را به همراه پولش رها می‌کند.
شما باید به هر درخواست از سوی کسی که در زندگی واقعی ملاقات نکرده‌اید، مشکوک باشید، اما یک علامت هشدار بزرگ و رایج که نشان می‌دهد شریک عاشقانه مجازی شما به دنبال عشق نیست، این است که او از ملاقات حضوری یا ملاقات از طریق زوم یا سایر برنامه‌های کنفرانس ویدیویی امتناع می‌کند.
