فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال نیازمند سرمایه‌گذاری مالی است، بنابراین پیش از ورود به بازار ارزهای دیجیتال ابتدا باید آموزش ببینید تا از ضررهایی که ناشی از ناآگاهی است جلوگیری کنید. در این مقاله به آموزش خریدوفروش ارز دیجیتال می‌پردازیم اما پیش از آن لازم است با موارد پایه‌ای آشنا شوید. با ما همراه باشید.
خریدوفروش یا به‌اصطلاح تریدینگ (Trading) رمز ارزهای دیجیتال به چند روش ممکن است. در مقام معامله‌گر یا تریدر (Trader) می‌توانید روش‌ها را بر اساس شرایط خود انتخاب کنید. سنجش شرایط از مهم‌ترین و کلیدی‌ترین موارد ورود و فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال است. در ادامه شما را با این روش‌ها آشنا خواهیم کرد تا بتوانید با آگاهی بیشتری شیوه‌های متفاوت را برگزینید.
روش‌های ممکن جهت خریدوفروش ارزهای دیجیتال به شرح ذیل می‌باشند:
یکی از رایج‌ترین شیوه‌های معاملات رمز ارزها مراجعه به صرافی آنلاین معتبر و احراز هویت جهت انجام فعالیت‌های معاملاتی است. با توجه به استقبال زیاد و در پی افزایش متقاضیان، تعداد صرافی‌ها روزبه‌روز در حال افزایش است، بنابراین رقابت بین صرافی‌ها نیز بیشتر شده است. با توجه به این مسئله، ابتدا صرافی‌ها را باهم مقایسه کنید و سپس بهترینِ آن‌ها را انتخاب کنید.
یکی دیگر از روش‌های خریدوفروش، اقدام از طریق کیف پول‌های دیجیتال است. برخی از کیف پول‌های دیجیتال دارای قابلیت خریدوفروش رمز ارزها هستند. البته با توجه به هزینه‌ی کارمزد بالا کمتر کسی با این استراتژی پیش می‌رود.
این روزها دیگر کسی نیست که گوشی هوشمند نداشته باشد و در شبکه‌های مجازی مختلف مانند تلگرام و غیره عضو نباشد. افرادی تحت عنوان تریدر یا تحلیل‌گر ارزهای دیجیتال در کانال‌های تلگرامی اقدام به کلاهبرداری می‌کنند. برخی از افراد قصد دارند به‌صورت ناشناس از این طریق اقدام به خریدوفروش رمز ارزها کنند؛ اما متأسفانه اغلب در دام کلاهبرداران و شیادان گرفتار می‌شوند. این روش اصلاً توصیه نمی‌شود.
از روش‌های معاملات ارزهای دیجیتال می‌توان به دستگاه‌های ATM اشاره کرد. متأسفانه این دستگاه در ایران موجود نیست. در اصل فقط کشورهایی اجازه استفاده از ATM را دارند که بازار معاملات ارزی از سوی دولتشان پذیرفته شده باشد. این دستگاه معایبی دارد مثلاً، تعداد ارزهایی که از این طریق پشتیبانی می‌شوند کم است و کارمزد تراکنش‌ها نیز نسبتاً بالا است. با این روش پس از خرید ارز می‌توانید آن را به کیف پول خود منتقل کنید.
درصورتی‌که طرفین معامله قابل‌اعتماد باشند، روش خریدوفروش از آشنایان شیوه‌ی خوبی است. در این روش نیازی به پرداخت کارمزد نیست بلکه دو طرف توافق می‌کنند. بر اساس توافق آن‌ها، پول به‌حساب فروشنده واریز می‌شود و ارز به کیف پول خریدار انتقال می‌یابد.
یکی از سؤالاتی که پیش از ورود به بازار برای متقاضیان پیش می‌آید درباره آموزش‌های پیش از شروع به تریدینگ است. گاهی افراد تصور می‌کنند با مطالعه‌ی اخبار و پست‌های شبکه‌های مجازی یا مطالعه‌ی کتاب‌ها و وبلاگ‌ها به‌صورت خودخوان قادر به یادگیری فوت‌وفن این بازار هستند. کسانی هم هستند که نمی‌دانند باید از کجا شروع کنند.
توصیه‌ی ما این است که پیش از آغاز هر فعالیتی در بازار ارزهای دیجیتال، ابتدا آموزش ببینید. برای این منظور می‌توانید از بسته‌های آفلاین اساتید مطرح و به‌نام استفاده کنید، همچنین کلاس‌هایی که به‌صورت مجازی و حضوری برگزار می‌شوند نیز گزینه‌ی بسیار خوبی هستند. در کنار یادگیری آکادمیک، شرکت در سمینارها و وبینارها نیز می‌تواند به پیشرفت شما در این مسیر کمک‌های شایانی بکند.
ارز دیجیتال، ارز مردم است! بله! مهم‌ترین دلیل داغ شدن بازار ارز دیجیتال هم همین است. هیچ نهاد یا سازمان خاصی نمی‌تواند بر سازوکار غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال نظارت کند و آن را تحت تسلط بگیرد. غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال سبب می‌شود، این بازار تحت تأثیر تورم قرار نگیرد، چراکه درواقع خود مردم هستند که به این ارزها ارزش می‌بخشند. البته سودهای کلانی که می‌توان درنتیجه فعالیت در این بازار به دست آورد هم مزید بر علت است.
اغلب متقاضیان معاملات ارزهای دیجیتال، آموزش دیدن پیش از ورود به بازار را قدم اول می‌دانند اما حقیقت چیز دیگری است. درواقع اولین قدم مشخص کردن اهداف است. به‌عنوان کسی که می‌خواهد وارد بازاری جدید شود، لازم است درباره‌ی چرایی و چیستی اقدام خود به‌طور عمیق فکر کنید. باید تمام جوانب را در نظر بگیرید و سپس اقدام نمایید. در ادامه‌ی این بخش قصد داریم گروه‌های مختلف بازار ارزهای دیجیتال را مشخص کنیم. برای بررسی این مورد باید بخش‌های مختلف کارکردن در بازار را تفکیک و بررسی کنیم؛ پس با ما همراه باشید.
گاهی اشخاص به نیت تریدینگ یا معامله‌گری (Trading) وارد بازار کار می‌شوند، این افراد را تریدر (Trader) می‌نامیم. برخی از متقاضیان نیز قصد ماینینگ (Mining) یا استخراج رمز ارزها را دارند و ماینر خوانده می‌شوند. عده‌ای دیگر نیز قصد سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت دارند که در بازار رمز ارزها با نام هولدر (Holder) شناخته می‌گردد.
تریدر کسی است که پولش را سرمایه‌گذاری نمی‌کند و با پولی که دارد در بازار فعالیت می‌کند. تریدرها از نوسانات کوتاه‌مدت بازار به نفع خود استفاده می‌کنند؛ آن‌ها ارزی را بیش از چند روز نگهداری نمی‌کنند بلکه در موقعیت مناسب می‌فروشند تا دوباره موقعیت خرید ارز دیگری برایشان فراهم گردد. تریدرها دو دسته هستند. معامله‌گران روزانه(Day Traders) و معامله گران نوسانی(Swing Traders) .
تریدر کسی است که پولش را سرمایه‌گذاری نمی‌کند و با پولی که دارد در بازار فعالیت می‌کند.
تریدرهای روزانه موقعیت‌های پیش‌آمده برای خرید یا فروش را چند ساعت یا نهایتاً چند روز حفظ می‌کنند. در مقابل، تریدرهای نوسانی تا چند روز یا 1 تا 2 هفته موقعیت ارزی را حفظ می‌کنند. نگهداری ارز یکی از استراتژی‌ها برای کسب سود بیشتر است. تریدر باید بداند چه زمانی کدام ارز را بفروشد یا بخرد.
واژه‌ی هولد به معنای «نگهداری کردن» و هولدر به معنای «کسی که چیزی را نگهداری می‌کند» است. در بازار ارزهای دیجیتال هولدر به کسی گفته می‌شود که ارزهایی را خریداری می‌کند و به مدت طولانی (مثلاً چند ماه یا چند سال) در کیف پول دیجیتال خود حفظ می‌کند تا پس از رسیدن به قیمت مطلوب آن‌ها را بفروشد و سود کند.
هولدر به معنای «کسی که چیزی را نگهداری می‌کند» است.
هولدر و تریدر هردو به‌منظور کسب درآمد از طریق خریدوفروش ارز به بازار آمده‌اند با این تفاوت که تریدر به‌صورت متوالی خریدوفروش انجام می‌دهد و باید از اخبار لحظه‌ای ارزهای دیجیتال و حواشی آن مطلع باشد. در مقابل، هولدر فقط ارزها را خریداری می‌کند و در کیف پول دیجیتال خود آن‌ها را ثبت و ضبط می‌نماید و به زندگی عادی‌اش می‌پردازد، نیازی هم به چک کردن لحظه‌به‌لحظه‌ی بازار ندارد. در حقیقت هولدری موفق است که نسبت به بازار بی‌تفاوت باشد.
یکی از فعالیت‌های بازار کریپتوکارنسی، مربوط به استخراج ارزهای دیجیتال است. کسی که ارزها را استخراج می‌کند، ماینر می‌نامند. ماینرها با حل مسائل پیچیده ریاضی، امنیت بلاکچین را تضمین می‌کنند و در ازای آن پاداش می‌گیرند، این پاداش معمولاً در قالب ارز دیجیتال است.
اولین باری که ارز دیجیتال خریدید به‌واسطه‌ی چه کسی بود و چطور این کار را انجام دادید؟ اگر می‌خواهید نسبت به خرید ارزهای دیجیتال اقدام کنید باید آموزش‌ها را موبه‌مو اجرا کنید و مرحله‌به‌مرحله پیش بروید. مراحل معاملات رمز ارزها به دو دسته مقدماتی و پیشرفته تقسیم می‌شوند که هرکدام زیرشاخه‌های مهمی دارند. در ادامه با ما همراه باشید تا آن‌ها را به‌طور کامل برایتان شرح دهیم.
برای شروع به کار باید با اصطلاحات بازار آشنا باشید و پیش‌نیازها را رعایت کنید. کدام پیش‌نیازها؟ به شما خواهیم گفت.
ابتدا باید روش خریدوفروش خود را مشخص کنید. با توجه به محدودیت‌هایی که در ایران وجود دارد و جلوگیری از سوءاستفاده و کلاهبرداری، صرافی بهترین گزینه است. برای این کار ابتدا باید صرافی‌ها را از جهات مختلف بررسی کنید تا بتوانید بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی را انتخاب کنید. با افزایش متقاضیان و تولید رمز ارزهای جدید، تعداد صرافی‌ها نیز بیش‌ازپیش شده است. لذا به‌عنوان شخصی که می‌خواهید تریدکردن یا معامله را آغاز کنید لازم است بهترین صرافی یا کارگزاری که با شرایطتان هم‌خوانی بیشتری دارد برگزینید.
می‌توانید با مقایسه‌ی صرافی‌ها از جهات مختلف این کار را انجام دهید؛ مثلاً تحقیق کنید:
پس از انتخاب صرافی نوبت برگزیدن کیف پول مناسب است. در انتخاب کیف پول به این نکته توجه کنید که کیف پول‌های دیجیتال به چند دسته تقسیم می‌شوند، باید مناسب‌ترین آن‌ها را با توجه به هدف و سرمایه‌تان انتخاب کنید. در ادامه به انواع کیف پول‌های ارز دیجیتال می‌پردازیم.
درصورتی‌که صرافی منتخب شما، کیف پول اختصاصی دارد، دیگر نیازی به انتخاب دوباره نیست، در غیر این صورت از بین کیف پول‌های زیر باید والت خود را برگزینید.
1. کیف پول موبایل: محبوب‌ترین و در دسترس‌ترین کیف پول، والت موبایلی است. با توجه به اینکه این روزها همه‌ی مردم تلفن هوشمند دارند، به دست آوردن و استفاده از این والت بسیار آسان است. اما باید توجه داشته باشید که اگر موبایل شما گم یا دزدیده شود، می‌تواند برای شما دردسرساز شود و خسارت‌های جبران‌ناپذیری وارد نماید. تراست والت (Trust Wallet) معروف‌ترین این نوع کیف پول‌ها است.
2. کیف پول دسکتاپ: این والت‌ها نرم‌افزارهایی هستند که روی دسکتاپ سیستم نصب می‌شوند. دسترسی به این کیف پول نیز تقریباً آسان است اما برای سرمایه‌های زیاد چندان مناسب نیست. کوینومی (Coinomi Wallet) و اتمیک (Atomic Wallet) از انواع شناخته‌شده‌ی کیف پول دسکتاپ هستند.
3. کیف پول کاغذی: این والت نوع خاصی از کیف پول است. در این نوع، شما باید به‌عنوان کاربر اطلاعات خصوصی و رمزهای ورود به‌حساب کاربری‌تان را روز کاغذی پرینت بگیرید. نگهداری از این نوع کیف پول کار آسانی نیست. همان‌طور که کیف پول‌های نرم‌افزاری مانند موبایل و دسکتاپ در معرض هک شدن قرار دارند، این تکه کاغذ نیز ممکن است گم شود. بنابراین نگهداری از این والت بسیار مهم است.
4. کیف پول سخت‌افزاری: این نوع والت‌ها شبیه فلش مموری هستند. کیف پول سخت‌افزاری برای هولدرها بسیار مناسب است. کیف پول سخت‌افزاری قابل‌حمل است و چون به شکل فلش طراحی‌شده، قابل وصل کردن به دستگاه‌ها می‌باشد. از نمونه کیف پول‌های سخت‌افزاری می‌توان به کیف پول لجر (Ledger Wallet) و ترزور (Trezor Wallet) اشاره کرد.
پس‌ازاینکه صرافی معتبری را مطابق شرایط و با توجه به هدف و دارایی خود انتخاب کردید، لازم است تا برای ثبت‌نام اقدام کنید. در این مرحله باید وارد وب‌سایت صرافی شوید و مراحل ثبت‌نام را تکمیل کرده و برای خودتان حساب کاربری بسازید.
در این مرحله لازم است هویت شما برای صرافی محرز شود. برخی از کارگزاری‌ها مثل صرافی تبدیل در احراز هویت بسیار سریع عمل می‌کنند و در هر ساعتی از شبانه‌روز پاسخگوی شما خواهند بود و همین امر سبب افزایش محبوبیت و اعتبارشان می‌گردد.
پس از طی مراحل اولیه‌ی ثبت‌نام باید حساب کاربری موجود در صرافی را شارژ نمایید. درباره واحد پول یا نحوه‌ی پرداخت، صرافی‌ها مثل هم نیستند. برخی از کارگزاری‌ها فقط با ریال کار می‌کنند، برخی دیگر از واحدهایی غیر از ریال نیز پشتیبانی می‌کنند. البته تعدادی از صرافی‌ها در ازای ارز، به‌جای پول فیات، ارزهای دیگر را هم می‌پذیرند.
پس از طی کردن تمام مراحل پیشین، می‌توانید برای خرید ارز موردنظر خود اقدام کنید. پس از خرید هم باید ارز را به کیف پولتان منتقل نمایید.
اگر قصد دارید معامله‌گر، تحلیل‌گر و یا سرمایه‌گذاری موفق و حرفه‌ای در حوزه‌ی رمز ارزها باشید لازم است جدا از مراحل مقدماتی، مراحل پیشرفته تریدینگ، یعنی تحلیل بازار ارزهای دیجیتال را هم بیاموزید. این موارد، تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی را شامل می‌شوند. یادگیری این تحلیل‌ها فقط مختص حوزه ارزهای دیجیتال نیست بلکه برای بازار سهام، بورس و دیگر بازارهای مالی نیز کاربرد دارد.
معامله گران از تحلیل تکنیکال یا تحلیل فنی برای بررسی الگوها و روند قیمت ارزها برای تعیین عملکرد قیمت در آینده استفاده می‌کنند. در این نوع تحلیل از مقایسه نمودارها و جداول برای محاسبات استفاده می‌شود. افرادی که با استفاده از تحلیل فنی رویدادهای بازار را بررسی می‌کنند از ابزار متنوعی بهره می‌گیرند؛ مهم‌ترین ابزار تحلیل تکنیکال عبارت‌اند از:
تحلیل بنیادی نوعی روش تحلیلی است که در بازارهای مالی (و به‌طور ویژه در بازار ارزهای دیجیتال) برای ارزیابی ارزش ذاتی دارایی‌ها استفاده می‌شود. این تحلیل عوامل مختلفی را در نظر می‌گیرد که می‌توانند بر قیمت دارایی‌ها تأثیر بگذارند و مشخص کنند که آیا دارایی بیش از ارزش یا کمتر از ارزش حقیقی درجه‌بندی شده است.
در تحلیل بنیادی مطالعه هر چیزی که می‌تواند بر ارزش دارایی تأثیر بگذارد، از عوامل اقتصادی گرفته تا عوامل سیاسی و اجتماعی مهم است. اساساً، یک معامله‌گر بنیادی تلاش می‌کند تا دلایل عرضه و تقاضایی را کشف کند که باعث تغییر در قیمت ارزهای دیجیتال می‌شوند.
هنوز هم یکی از دغدغه‌های متقاضیان معاملات ارزهای دیجیتال این است که دوره‌های آموزشی برای ورود به بازار را بگذرانیم یا نه؟ یادگیری فوت‌وفن‌های بازار با دوره‌های آموزشی متنوع اعم از آنلاین، آفلاین و حضوری می‌تواند اثرات مثبتی در روند کسب درآمد شما داشته باشد. برای اینکه مطلب واضح‌تر شود، لطفاً به نکات زیر توجه کنید:
با پیشرفت تکنولوژی و به خاطر بیماری همه‌گیر کرونا، کلاس‌ها و دوره‌های آنلاین افزایش یافته است. همین‌طور تعداد متقاضیان یادگیری معاملات ارزی نیز بالاتر رفته است. بسیاری از کلاهبرداران با پوشش کلاس‌های آموزشی در حوزه بازار ارزهای دیجیتال در شبکه‌های اجتماعی مثل تلگرام و اینستاگرام اقدام به تبلیغات دروغین می‌کنند و درنتیجه اشخاص نیز برای دوره‌های آموزشی با تبلیغ محشری که شیادان اینترنتی به نمایش می‌گذارند، پول پرداخت می‌کنند اما پس از واریز خبری از کلاس، آن هم با اساتید مجرب نیست.
برای مقابله با این اتفاق بهتر است از طریق شبکه‌های اجتماعی با بزرگان بازار در ارتباط باشید. ممکن است همین اشخاص برای برگزاری دوره‌های آنلاین، آفلاین یا حضوری اقدام کنند. همین‌طور امکان دارد این افراد، که یقین داریم از حرفه‌ای‌های این حوزه هستند کسانی را برای برگزاری کلاس به اشکال مختلف معرفی نمایند.
ممکن است از سوی صرافی‌ها و آموزشگاه‌های معتبر نیز دوره‌های آموزشی برگزار شوند. در این صورت می‌توانید از این طریق اقدام نمایید. به یاد داشته باشید که پیش از هر اقدامی از حقیقی بودن اساتید و اعتبار کلاس‌ها اطمینان حاصل کنید.
همان‌طور که می‌دانید بازار ارزهای دیجیتال پر از ابهام و ریسک و اشتباه است. درباره این سؤال (چه کسی مسئول خریدوفروش و سود و زیان ما است؟) فکر کنید. به‌راستی چه کسی مقصر است؟
1. خودتان تریدر می‌شوید؛ زمانی که به‌عنوان تریدر تمام تصمیمات درباره خریدها و فروش‌ها را شخصاً اتخاذ می‌کنید، درصورتی‌که موفق نشوید خودتان مسئول ضرر و زیان‌ها هستید.
2. همه کارها را به سبدگردان‌ها می‌سپاریدیا برای خود الگو انتخاب می‌کنید تا هر کاری که شخص یا گروه الگوی شما در بازار انجام داد شما هم همان را انجام بدهید. اگر اشتباه از سوی دیگران صورت بگیرد، می‌توانید تا حدی آن‌ها را مقصر بدانید.
3. سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌کنید؛ در این روش فقط خرید انجام شده است تا چند سال بعد سود حاصل از خرید به دست بیاید.
اما درنهایت، تنها مسئول ضرر و زیان شما، خودتان هستید.
آیا در مسیر خریدوفروش تابه‌حال اشتباهی مرتکب شده‌اید که بخواهید با بقیه در میان بگذارید؟ با این تفاسیر به نظر شما شرکت کردن در کلاس‌های آموزشی مفید است؟ برایمان چند کلامی از تجربیات خودتان بنویسید.
منابع:
