محبوبیت روزافزون ارزهای دیجیتال، اخبار کلاهبرداری در این زمینه را نیز افزایش داده است. نگرانیهای معاملهگران و سرمایهگذاران با شنیدن اخبار متوالی از کلاهبرداریهای مختلف ما را بر آن داشت تا به معرفی صرافیهای آنلاین معتبر ایرانی بپردازیم.
اول از همه باید به این نکته اشاره کرد که به دلیل تحریمهای مالی، هیچکدام از صرافیهای معتبر خارجی امکان واریز وجه مستقیم و تبدیل ریال به دلار را ندارند؛ بنابراین نیاز است که برای شروع کار حتماً در یک صرافی معتبر ایرانی ثبتنام کنید و داراییهای خود را از ریال به تتر تبدیل کنید تا توانایی معامله در بازار ارزهای دیجیتال را داشته باشید. برخی از صرافیهای ایرانی بازارهای ریالی برای ارزهای موجود ساختهاند، اما به دلیل اینکه ابزارهای تحلیلی دقیقی برای اینگونه بازارهای معادل ساخته نشده است؛ مورد استقبال حرفهایها قرار نگرفتهاند.
نکته دوم فیلترینگ و منع استفاده بسیاری از صرافیهای آنلاین معتبر خارجی مانند بایننس برای کاربران ایرانی است که موجب شده یافتن صرافی آنلاین معتبر ایرانی به دغدغه بسیاری از معاملهگران ایرانی بدل شود. راههای دور زدن تحریم و فیلترینگ زیادی برای حل این مشکل وجود دارد اما خاطرات تلخ بلوکه شدن سرمایه کاربران ایرانی و نداشتن هیچگونه حق اعتراض یا قانون برای بازپسگرفتن این سرمایهها، ریسک فعالیت در صرافیهای خارجی را بالا برده است.
برای فعالیت در صرافیهای خارجی باید یکبار حساب ریالی شما در صرافی ایرانی شارژ شود و تبدیل به تتر گردد و پس از آن به صرافی خارجی انتقال یابد تا شما بتوانید معاملات خود را شروع کنید. پس از اتمام معاملات برای برداشت پول، تمام این مراحل باید بهصورت معکوس انجام شود. هرکدام از این تراکنشها دارای کارمزد معاملاتی است و ممکن است بخش زیادی از سود شما را از بین ببرد.
در زمان برخورد با مشکل در صرافیهای آنلاین باید با پشتیبانی سایت در تماس باشید. صرافیهای خارجی معمولاً پشتیبانی به زبان انگلیسی دارند که این مورد نیز ممکن است شما را دچار چالش کند.
عدم امکان احراز هویت یکی دیگر از دردسرهای عمدهای است که کاربران ایرانی در صرافیهای خارجی با آن مواجه هستند. در صورت گردش بالای حساب این امکان وجود دارد که صرافی حساب شما را به اتهام پولشویی مسدود کند و شما تمام سرمایه خود را از دست بدهید.
البته صرافیهای خارجی تماماً دردسر نیستند و امکانات جذابی همچون معاملات اهرمدار، بازار فیوچر، حجم معاملات بالاتر، امنیت قویتر، شهرت و قدمت بیشتر، پشتیبانی کامل از تمامی ارزهای دیجیتال و امثال اینها را نسبت به صرافیهای ایرانی دارند که تمایل را به استفاده از آنها بالا میبرد.
اعتبار یکی از مهمترین مواردی است که در انتخاب یک صرافی معتبر موثر است. طبق تحلیل پرسشنامهای در سال ۲۰۱۹ در سایت توکن اینسایت، بعد از امنیت، اعتبار صرافی بزرگترین دغدغه کاربران بوده است. ویژگیهایی که یک صرافی معتبر ارز دیجیتال دارد عبارتاند از: امنیت، تجربه کاربری، پشتیبانی، کارمزد واقعی.
در صرافی آنلاین، امنیت رابطه مستقیمی با اعتبار دارد. صرافی نهتنها اطلاعات شخصی شما را در سرور خود ذخیره دارد بلکه دارایی شما نیز در اختیار صرافی است. بنابراین امنیت حرف اول را در اعتبار بخشیدن به یک صرافی آنلاین میزند. ارزش بالای این اطلاعات و داراییها باعث شده که سایتهای صرافی آنلاین بهصورت شبانهروزی در تیررس هکرها قرار گیرند. صرافیهایی که سابقه درز اطلاعاتی و هک شدن سرورهای آنان موجود است، اعتبار کمی دارند و در عوض صرافیهایی که از پروتکلهای پیشرفته امنیتی برای سایت خود استفاده میکنند، از اعتبار بالاتری برخوردارند.
دسترسی راحت به سایت صرافی و معامله کردن در کوتاهترین زمان ممکن از مهمترین نکاتی است که یک صرافی معتبر باید آن را مدنظر قرار دهد. وجود محتوای آموزشی و ابزارهای تحلیلی در سایت یا اپلیکیشن صرافی نیز به تجربه لذتبخش کاربران کمک میکند. رضایت کاربران از محیط کاربری اپلیکیشن یا سایت یک صرافی آنلاین موجب محبوبیت بیشتر و درنهایت اعتبار بالاتر صرافی میشود.
فضای معاملاتی جدید بازار ارزهای دیجیتال، سؤالات و ابهامات زیادی را برای کاربران به دنبال دارد. در طول فعالیت در صرافی آنلاین با مشکلات زیادی در اثر ناآشنایی با قوانین روبرو میشوید که حل این مشکلات درگرو وجود یک گروه پشتیبانی قوی است. گروه پشتیبانی صرافی باید بهصورت ۲۴ ساعته و با صبوری بسیار به سؤالات کاربران پاسخ دهند.
صرافیهای آنلاین فضایی را به وجود آوردهاند که امکان انجام معاملات و انتقال ارزهای دیجیتال در آنها وجود دارد. این امکانات به رایگان در اختیار کاربران قرار نگرفته است. به ازای هر خرید، فروش و انتقال ارز دیجیتال، مبلغی بهعنوان کارمزد به صرافی پرداخت میشود. این مبلغ برای کاربرانی که تمایل دارند پولهای هنگفتی را وارد بازار کنند، بسیار اهمیت دارد؛ چراکه 1 درصد تفاوت کارمزد در مبالغ بالا، هزینه بسیار متفاوتی را پیش چشم کاربر نمایان میکند.
بهغیراز موارد ذکرشده، موارد دیگری را نیز برای تشخیص اعتبار صرافیها باید موردتوجه قرارداد. برای تشخیص اعتبار یک صرافی باید به مواردی همچون: نماد اعتماد، تعداد کاربران، نقطه نظرات فعالان بازار نسبت به صرافی، میزان فعالیت در شبکههای اجتماعی و شکاف قیمتی توجه کرد.
مرکز توسعه تجارت الکترونیکی مدتی است که با اعطای نماد اعتماد، کسبوکارهای اینترنتی را ساماندهی کرده است. نماد اعتماد دارای تعدادی ستاره است که هر چه قدر تعداد این ستارهها در سایت صرافی بیشتر باشد، نشان از اعتبار بالاتر سایت دارد.
برای پی بردن به تعداد کاربران میتوانید به بازارهای معاملاتی ارزهای مختلف سر بزنید و تعداد کسانی را ببینید که در هر ساعت از شبانهروز مشغول ترید کردن در آن صرافی هستند. تعداد کاربران فعال در اعتبار صرافی بسیار تأثیر دارد؛ هر چه قدر تعداد افراد بیشتری به آن صرافی اعتماد کرده باشند، اعتبار صرافی بالاتر میرود.
یکی از مواردی که موجب دوچندان شدن اعتبار صرافیها میشود، نظر مثبت فعالان قدیمی بازار نسبت به آنهاست. معاملهگران تازهکار تحت تأثیر صحبتهای فعالان خوشنام و نشان بازار به یک صرافی خاص تمایل پیدا میکنند. البته این مسئله خطر تبلیغات زرد را نیز با خود در پی دارد. البته میتوانید شک و شبههای خود را با خواندن نظرات فعالان خردتر در صفحات مجازی و سایتهای مختلف برطرف کنید.
فعالیت در شبکههای اجتماعی نشاندهنده میزان اهمیت یک صرافی به کاربران خود است. آموزش کاربران صرافی باعث تعامل بهتر و احساس راحتی بیشتر آنان با محیط صرافی میشود. هر چه قدر میزان فعالیت یک صرافی در شبکههای اجتماعی بیشتر باشد، اعتبارش بیشتر میشود. با سر زدن به صفحات اجتماعی صرافی آنلاین موردنظر خود و بررسی تعداد پستها و فاصله زمانی بین هر پست این مورد را میتوانید بررسی کنید.
یکی از مواردی که بهشدت بر اعتبار صرافی تأثیر میگذارد، نزدیکی قیمت خریدوفروش ارز دیجیتال نسبت به یکدیگر است. برای اطلاع از این شکاف قیمتی میتوانید به بازار معاملاتی ارزها سر بزنید و بالاترین پیشنهاد خرید و پایینترین پیشنهاد فروش را بررسی کنید. هر چه قدر اختلاف این دو عدد کمتر باشد، اعتبار صرافی بالاتر میرود.
اعتبار صرافی ارز دیجیتال شامل ویژگیهایی میشود که یک صرافی را از بقیه متمایز میکند و باعث اعتماد کاربران به صرافی میشود. این ویژگیها در بالا شرح دادهشدهاند و هر صرافی که بتواند این ویژگیها را با بالاترین کیفیت ارائه دهد، صرافی معتبری شناخته میشود. اعتبار صرافیها باعث اعتماد بیشتر کاربران میشود و این اعتماد موجب گسترده شدن کسبوکار صرافی میشود. هر چه قدر یک صرافی معتبرتر شود میزان سوددهی آن نیز برای صاحبان صرافی بیشتر خواهد شد. بنابراین اعتبار بالای صرافی را میتوان یک بازی برد-برد بهحساب آورد که هر دو طرف از آن سود میبرند.
صرافیهایی که این بازی برد-برد را نادیده بگیرند، اعتبار خود را کاهش میدهند. کلمه اعتبار همواره با اطمینان میآید و مواقعی که اعتبار کاهش پیدا کند، اطمینان کاربران نیز نسبت به صرافی کاهش مییابد. ازجمله مواردی که میتواند باعث عدم اطمینان به یک صرافی ارز دیجیتال شود: تبلیغ پروژههای پانزی، کارمزد غیرواقعی، ایجاد مزاحمت، عدم وجود مشخصات دقیق و کمسابقه بودن را میتوان نام برد.
پروژههای پانزی یک روش کلاهبرداری جدید است که در آن سودهای هنگفت و با ریسک صفر به شما پیشنهاد میشود. این پروژهها از طرحهای عضوگیری هرمی استفاده میکنند و با دریافت پول از کاربران جدید سود کاربران قدیمی را پرداخت میکنند. پروژههای پانزی مدتهاست به شکلهای مختلف در ایران وجود دارند و با محبوبیت بسیار زیاد ارزهای دیجیتال امروز در این عرصه فعالیت میکنند.
صرافیهای کلاهبردار همواره به دنبال روشی برای گول زدن کاربران و جلب اعتماد آنان هستند. یکی از روشهای تحریککننده، پیشنهاد کارمزدهای بسیار پایین یا تخفیفهای غیرمعمول درازای تراکنشهای سنگین است. در صورت مواجهه با چنین تبلیغاتی، اعتماد عمومی نسبت به آن صرافی کاهش خواهد یافت.
صرافیهای آنلاین معتبر هیچگاه برای تبلیغ خود پیامهای اسپم به ایمیل شما نمیفرستند یا تماس صوتی و پیامک تبلیغاتی ارسال نمیکند. مزاحمت پیاپی به شکلهای مختلف از طرف صرافی باعث عدم اطمینان به یک صرافی ارز دیجیتال میشود.
کاربرانی که به سمت خریدوفروش ارزهای دیجیتال میروند، مشخصات حقوقی سایت را بررسی میکنند تا از واقعی بودن صاحبان سایت مطلع شوند. یکی از راههای پی بردن به این موضوع، بررسی دقیق آدرسها و شمارهتلفنهای موجود در سایت است. درصورتیکه مشخصات دقیقی از صاحبان این کسب کار وجود نداشته باشد، امکان کلاهبردار بودن صرافی بسیار بالا میرود.
هرچند که سابقه کوتاه دلیل محکمی برای عدم اطمینان به یک صرافی ارز دیجیتال نمیشود؛ اما باید به این نکته توجه داشت که وقتی پای مسائل مالی در میان است، باید تمام جوانب را سنجید و محتاطانه عمل کرد. معاملات ارزهای دیجیتال با ریسکهای زیادی همراه است و معامله در صرافیهایی که بهتازگی به وجود آمدهاند، این ریسکها را دوچندان میکنند.
صرافیهای نامعتبر که همزمان با محبوبیت بازار ارزهای دیجیتال مانند قارچ سبز شدهاند؛ امروز به معضل بزرگی برای کاربران ایرانی تبدیلشدهاند. تعداد زیاد صرافیهای موجود و کمسابقه بودن اکثر آنها موجب شد تا چند روش شناسایی صرافیهای نامعتبر را در زیر معرفی کنیم.
در پروتکل امن انتقال ابرمتن (Https) اطلاعات و دادهها رمزنگاری میشوند و قابلیت هک و ردگیری محتوا سخت است. صرافیهایی که از این پروتکل برای سایت خود استفاده نمیکنند، اطلاعات و داراییهایی کاربران خود را در معرض خطر بزرگی قرار میدهند.
صرافیهایی که از مراحل احراز هویت سختگیرانهای برخوردار هستند، از داراییهای کاربران خود در برابر خطرات اتهام به پولشویی و کلاهبرداری جلوگیری میکنند. یکی از این مراحل احراز هویت، تائید هویت دومرحلهای است که امکان دسترسی حساب شما توسط شخص دیگری را به حداقل میرساند. سایت صرافیهایی که این امکان را در خود جای ندادهاند، درواقع از اعتبار خود کاستهاند.
صرافیهای معتبر، کاربران فراوان و سرمایههای هنگفتی را در خود جا دادهاند و بهصورت روزانه معاملات زیادی در این صرافیها انجام میشود. اما صرافیهای نامعتبر حجم معاملاتی کمی دارند و احتمال اینکه ارزهای خریداریشده در این صرافیها را بتوانید در همان صرافی به فروش برسانید، بسیار اندک است.
یکی از جذابیتهای شگفتانگیز بازار ارزهای دیجیتال، نوسانات بسیار زیاد در مدتزمان کوتاه است. صرافیهای نامعتبر امکان کنترل قیمتهای لحظهای را نسبت به بازارهای جهانی ندارند و معمولاً اختلاف قیمتهای فاحشی را در این صرافیها شاهد هستیم. برای کاربرانی که به روش اسکالپینگ معاملات خود را انجام میدهند، این صرافیها چون سمی مهلکی است.
در پایان به معرفی بخشی از صرافیهای ایرانی میپردازیم که تلاش کردهاند تمامی موارد ذکرشده را رعایت کنند و خود را به استانداردهای یک صرافی معتبر ایرانی نزدیک کنند.
لیست کامل صرافی های مجاز ارز دیجیتال بانک مرکزی را از اینجا ببینید.
یکی از قدیمیترین و معتبرترین صرافیهای آنلاین ایرانی است که به تائید معاونت فناوری ریاست جمهوری نیز رسیده است. نام این صرافی از ترکیب سه کلمه «نو»، «بیت کوین» و «اکسچنچ» بهدستآمده است. فعالیت این صرافی از سال ۱۳۹۶ در ایران آغازشده و تاکنون هیچگونه شکایتی از این صرافی به ثبت نرسیده است. این صرافی با ثبت بیش از ۶۰۰ هزار کاربر توانسته جایگاه خوبی را بین صرافیهای ایرانی به دست آورد. از مزایای دیگر این صرافی میتوان به احراز هویت آسان، اپلیکیشن اختصاصی موبایل، حسابهای جداگانه برای شرکتها که گردش مالی بالایی دارند و طرحهای متنوع برای کاهش کارمزد.
تبدیل یکی از معتبرترین صرافیهای آنلاین ایرانی است که امکان انجام معاملات ارزهای دیجیتال را به سادهترین، سریعترین و امنترین نحو ممکن فراهم کرده است. این صرافی با داشتن پشتیبانی 24 ساعته، در تمام ساعات شبانهروز پاسخگوی کاربران است. احراز هویت فوری، اپلیکیشن اختصاصی، کیف پول ارزهای دیجیتال و امکان معامله در سریعترین زمان ممکن در مقایسه با دیگر صرافیها، مجهز بودن به ابزارهای حرفهای تریدینگ و مدیریت ریسک مانند استاپ لاس، انجام نقل و انتقال با بایننس بدون هزینههای اضافی و خریدوفروش آنی رمز ارزها تنها بخشی از عواملی هستند که این صرافی را از رقبا متمایز میکند.
جمعی از دانشجویان فارغالتحصیل دانشگاه امیرکبیر در جهت تسهیل خریدوفروش تتر برای کاربران ایرانی این صرافی را در سال ۱۳۹۷ راهاندازی کردند. امروز این صرافی جزو بهترین و معتبرترین سایتهای صرافی آنلاین است. همچنین این صرافی غیر از تتر، لیست بلند بالایی از ارزهای مختلف بازار جهانی را در خود جا داده است. حضور بیش از ۴۰ هزار کاربر فعال در این صرافی، نشان از اعتماد و اعتبار کافی این صرافی دارد. انتقال داخلی ارزهای دیجیتال در آبان تتر بدون محدودیت و کارمزد است که از مزایای فوقالعاده این صرافی محسوب میشود.
یکی دیگر از صرافیهای قدیمی بازار ارزهای دیجیتال است که از سال ۱۳۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده است و در سال ۱۳۹۷ وبسایت خود را برخط کرد. احراز هویت کوتاهمدت (کمتر از یک ساعت) از مزیتهای جالبتوجه این صرافی است. کارمزد ۰.۰۰۲ در تمامی معاملات از دیگر مزایای قابلتوجه این سایت برای کاربران خود است. تسویه کمتر از یک ساعت با حسابهای بانک ملت را هم میتوان هیجانانگیزترین مزیت این صرافی دانست.
این صرافی را شرکتهای معروف و معتبر و جمعی از نخبگان حوزه فناوری، مدیریت مالی و سرمایهگذاری پایهریزی کردهاند. بیتپین امنیت حسابهای خود را با نگهداری آنها در کیف پولهای سرد تضمین کرده است. حد ضرر گذاشتن برای معاملات از دیگر مزایای این صرافی محسوب میشود. هر کاربر در این صرافی بر اساس میزان فعالیت خود، سطوح کاربری متفاوتی دریافت میکند و بر همان اساس درصد کارمزدهای متفاوتی میپردازد.
این صرافی یکی دیگر از صرافیهایی است که از سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرد. رمزینکس با پشتیبانی از بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال (۲۹ ارز بهصورت رمز ارز/ تتر و ۱۱۱ ارز بهصورت رمز ارز/ ریال) گوی سبقت را از سایر صرافیهای ایرانی ربوده است. در این صرافی نیز امکان تعیین حد ضرر وجود دارد. حداقل مبلغ سفارش در بازار ریالی این صرافی ۱۰۰ هزار تومان است که نسبت به سایر صرافیهای ایرانی مبلغ بسیار ناچیزی است.
سخن پایانی
ریسک و کارمزد بالا، کاربران تازهکار ایرانی را به سمت صرافیهای ایرانی سوق داد. در این سمت ماجرا کلاهبرداریهای متعدد و پروژههای پانزی بسیاری از مردم را از این بازار دور کرد. نکاتی که در این مقاله برشمرده شده شما عزیزان را قادر میسازد تا صرافیهای آنلاین معتبر ایرانی را از بین هزاران صرافی تشخیص داده و با استفاده از آن صرافی خطرات کلاهبرداری را کاهش دهید.
شما چطور به یک صرافی آنلاین ایرانی اعتماد میکنید؟ به نظر شما یک صرافی آنلاین معتبر چه ویژگیهایی باید داشته باشد؟ از تجربیات خودتان برایمان بنویسید.
برای مطالعه بیشتر ، پیشنهاد میکنیم مقاله دیگر ما در ویرگول، تحت عنوان " بهترین سایت خرید و فروش ارز دیجیتال " را هم مطالعه کنید.
منابع :