در دنیای دیجیتال با رشد چشمگیر پلتفرم های سرمایه گذاری فرصتی برای افرادی به وجود آمده تا به امید کسب سود های کلان در آن سرمایه گذاری کنند. همچنین افزایش تورم و کاهش ارزش ریال, باعث داغ شدن بازار درآمدهای دلاری در ایران شده است.
در این بین یک فضایی ایجاد شده است که کلاهبرداران در برخی از وبسایت ها و کانال ها در شبکه های اجتماعی نظیر تلگرام و اینستاگرام با وعده ی سرمایه گذاری و پرداخت سود روزشمار و یا وام فوری, بسیاری از افراد را در این زمینه مورد سوء استفاده و کلاهبرداری قرار دهند. تعداد این سایت‌ها و کانال‌ها با توجه به آمار موجود از شکایات و پیگیری‌ها به صورت غیرقابل باوری روبه افزایش است.
در حال حاضر سایت هایی که اقدام به اینگونه فعالیت‌های کلاهبرداری نظیر پرداخت سود ثابت و یا مشارکت در سرمایه گذاری میکنند مشخص است و با چند بررسی میتوان به صورت کامل اطلاعات سایت مورد نظر را مشاهده کرد.
با خواندن این مقاله میتوانید تا از سوء استفاده و کلاهبرداری این نوع سایت ها و کانال ها جلوگیری کنید و همچنین با روش های کلاهبرداری این نوع پلتفرم ها نیز آشنا شوید.
کلاهبرداری اینترنتی شامل فعالیت هایی از طریق شبکه‌ی اینترنت در زمینه جذب کاربران و برانگیختن احساسات آن ها برای ترغیب به سرمایه گذاری با هدف به دست آوردن اطلاعات شخصی, اطلاعات حساب‌های بانکی و در برخی مواقع دریافت اطلاعات کاربری در فضای مجازی میباشد.
این اطلاعات به روش های مختلفی مانند وبسایت های جعلی, ایمیل های مشکوک, پیام های متنی واریز مبلغ و همینطور پیام‌هایی در شبکه های اجتماعی به دست می‌آید. در نهایت این اطلاعات باعث سرقت پول و اطلاعات محرمانه فرد میشود.
به غیر از اینکه حساب های فرد سرقت میشود اطلاعات نیز به سرقت میرود. این اطلاعات که ممکن است برای شما ساده به نظر بیاید ولی میتواند فرد را دچار مشکلات فراوانی کند. این اطلاعات که میتواند شامل شماره کارت اعتباری, شماره ی ملی, رمز عبور, ایمیل, آدرس و یا حتی سوابق پزشکی و فروشگاه هایی که مراجعه کرده است را شامل شود.
این اطلاعات در دارک‌وب خرید و فروش میشوند.
اینکه این اطلاعات چه سودی برای افراد هکر و یا سایت های کلاهبرداری و برخی سازمان ها داشته باشد میتوان به استفاده از حساب افراد جهت باز کردن حساب بانکی, دریافت وام, خرید و یا انتقال پول, ارسال ایمیل های اسپم و یا فیشینگ, بازایابی غیر مجاز, تبلیغات و حتی در برخی مواقع اخاذی و یا تهدید اشاره کرد.
بر اساس گزارش FTC کمیسیون تجارت فدرال آمریکا تنها در سال 2022 بیش از8.8 میلیارد دلار از افراد توسط کلاهبرداری‌های اینترنتی به سرقت رفت.که شامل سایت‌های سرمایه‌گذاری جعلی، فیشینگ، کلاهبرداری‌های مربوط به خدمات و کالاها، و غیره بود.
طبق گزارش Chainalysis در سال 2021 حدود 7.7 میلیارد دلار از طریق کلاهبرداری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال به سرقت رفته است. بخش عمده‌ای از این مبلغ مربوط به سایت‌های سرمایه‌گذاری و طرح‌های پانزی بوده است.
یکی از بزرگترین کلاهبرداری های مالی و طرح پانزی مربوط به شخصی به نام "برنارد میداف" بود که مبلغی بالغ بر 65 میلیارد دلار کلاهبرداری کرده است.
این اطلاعات تنها بخشی از آمار و ارقامی بوده که روزانه در سطح جهان کلاهبرداری میشوند.
کلاهبرداری های اینترنتی شامل موارد مختلفی مانند سایت های سرمایه گذاری جعلی, سایت های خرید جعلی, فیشینگ, طرح های پانزی یا هرمی و کلاهبرداری با هویت سرقتی اشاره کرد.
در سایت های سرمایه گذاری کلاهبرداری با هدف‌های مختلف شامل پرداخت سود روزانه, مشارکت در استخر های نقدینگی, سود های غیر منطقی احساسات کاربران را برانگیخته خواهد شد و کاربر را ترغیب به واریز وجه برای دریافت سود میکنند.
اما داستان به همینجا ختم نمیشود, سایت با چند بار واریز سود های کوچک به کاربر (واریز این سود ها نیز از سرمایه‌ی خود کاربر میباشد), او را به خود وابسته میکند و در مرحله ی بعدی اخطاری از سایت مورد نظر به کاربر نمایش داده میشود. ” شما برای دریافت سود خود باید احراز هویت انجام دهید" , "برای ادامه‌ی دریافت سود باید مالیات را پرداخت کنید" ,"حساب شما باید بیمه شود مبلغ را واریز کنید".
در این مرحله کاربر به امید دریافت سود دوباره مبلغی را واریز میکند و در مرحله بعد هم ممکن است اخطاری به کاربر نمایش داده شود و یا دسترسی کاربر به وبسایت به طور کامل از بین برود.
در برخی مواقع هم کاربران به مدیران سایت اعلام میکنند که شما این مبلغ را از موجودی حساب کسر کنند که سایت از این کار با دلایلی مانند حساب غیر قابل دسترسی است امتناع میکند.
در این مرحله کاربر متوجه میشود که مورد کلاهبرداری قرار گرفته است.
این سایت ها اغلب به منظور سرقت پول یا اطلاعات کاربران طراحی میشوند. ظاهری شبیه به فروشگاه های معتبر و با عباراتی شامل فروش ویژه, تخفیف های فصل و یا وعده های جذاب کاربر را مجاب به خرید میکنند.
در این فروشگاه ها ممکن است که کالاهای بی‌کیفیت یا تقلبی و یا متفاوت با کالایی که سفارش داده شد ارسال شود.
در برخی مواقع هیچ کالایی ارسال نمیشود, ممکن است که به شما شماره ی سفارشی نمایش داده شود و یا کد پیگیری ارسال شود که در هیچ جایی قابل پیگیری نمی‌باشد.
در این نوع کلاهبرداری نیز اطلاعات کاربران به سرقت میرود. کلاهبرداران خود را به جای یک نهاد و یا یک فرد دیگر جا میزنند و اطلاعات کاربر را به سرقت می‌برند. فیشینگ میتواند آسیب های جدی به اطلاعات شخصی و امنیت حساب های کاربر وارد کند.
فیشینگ نیز از طریق های مختلفی مانند ارسال ایمیل ها و یا پیام های شخصی, ایجاد وبسایت و یا برانگیختن احساسات کاربر انجام میشود.
یک نمونه از این نوع فیشینگ میتوان به پیامک های یارانه ی شما در حال قطع شدن میباشد و یا یک پرونده در دادگاه علیه شما تشکیل شده روی لینک کلیک کنید تا جزئیات را مشاهده کنید, میتوان اشاره کرد.
از نشانه های فیشینگ میتوان به آدرس فرستنده های مشکوک, وجود لینک‌های ناشناخته, درخواست اطلاعات حساس, وجود اشتباهات نگارشی ایجاد احساس فوریت در کاربران اشاره کرد.
در خصوص این سوال میتوان به جمله‌ای مانند راه صد ساله را یک شبه رفتن اشاره کرد.
در ابتدا که کاربر وارد یک سایت سرمایه گذاری میشود به ظاهر سایت نگاه میکند, ظاهر این سایت ها اکثرا فریبنده و همچنین اغوا گر هستند. تصاویری از افرادی که لبخند به لب دارند و در کنار خانواده خود شاد و خوشحال هستند را مشاهده میکند. در قسمتی از این سایت ها هر چند لحظه یک بار پیامی با عنوان اینکه شخصی سود 12000 دلار خود را برداشت کرده است.
در این مرحله ظاهر فریبنده‌ی سایت که شاید با کمک یک قالب آماده ایجاد شده است, کاربر را جذب میکند. سپس برداشت ها را مشاهده میکند و به این فکر میکند که این کاربران سود خود را برداشت کرده اند, پس من هم میتوانم! سپس مقدمات واریز برای کاربر به مرور زمان آماده میشود.
در بخش دیگری از سایت پلن های سود را مشاهده میکند "این واقعا شگفت انگیز است که با 100 دلار بتوانم روزانه 8 دلار برداشت کنم." در اینجا با یک حساب سرانگشتی سود خود را تا یک سال دیگر محاسبه میکند.
بعد از اینکه انگیزه در کاربر ایجاد شد آماده واریز میشود.
در برخی مواقع وبسایت‌ها یک پنل برای کاربر ایجاد میکنند که کاربر روزانه وارد سایت شود و پنل کاربری خود را مشاهده کند. داستان به همینجا ختم نمیشود و کاربر که سود خود را مشاهده میکند با خود میگوید "من با صد دلار 32 دلار سود کردم چرا بیشتر سود نکنم؟" پس دچار احساسات کاذب میشود و به خود تلقین میکند که منطقی است و دوباره واریز میکند و باز در پنل کاربری سود خود را مشاهده میکند و احساس سرخوشی میکند.
زمان برداشت سود فرا رسیده است. کاربر به سایت مورد نظر اعلام میکند که میخواهد سود را برداشت کند و با یک پیام از پشتیبانی مواجه میشود, "برای برداشت مالیات را پرداخت کنید".
تمام این پروسه به نابودی میرسد و کاربر متوجه میشود که مورد کلاهبرداری قرار گرفته است, تنها دلیل آن عدم کنترل احساسات و همچنین ظاهر فریبنده ی سایت میباشد.
کاربران به دنبال دریافت سود های کوچک و بزرگ در این بازار وسوسه میشوند و واریز وجه انجام میدهند.
شما میتوانید که قبل از واریز این سایت ها را به طور کامل بررسی کرده و در خصوص اعتبار این سایت ها تحقیق کنید.
قبل از هر چیزی شما باید به آدرس سایت دقت کنید. برخی از سایت ها برای فریب کاربران از عنوان های نام آشنای شرکت های معروف استفاده میکنند و فقط یک حرف را به آن اضافه میکنند که باعث فریب شود.
در مرحله بعدی باید راجع به اطلاعات تماس سایت تحقیق کنید, در اکثر این سایت ها اطلاعات شفافی در خصوص شرکت وجود ندارد. اطلاعات تماس درست نیستند و همچنین هیچ مجوز قانونی در سایت مورد نظر وجود ندارد.
در اکثر این سایت وعده های سود غیرمعمولی داده میشود که تضمین کننده ی این سود هستند. در بازار های مالی همیشه سود و ضرر در کنار هم قرار میگیرند پس هیچگاه نباید انتظار سود مداوم از بازار های مالی داشت چه برسد به اینکه یک سایت میزان این درصد سود را نیز درج میکند که رقم های غیرقابل باوری میباشد.
شما میتوانید تمام اطلاعات یک وبسایت را در سایت WHO.IS مشاهده کنید. در صورتی که هویت صاحب سایت مشخص نباشد این مورد ممکن است که نگران کننده باشد. همچنین میتوانید سال ساخت دامنه را مشاهده کنید. اکثر سایت های کلاهبرداری تازه تأسیس هستند و مطمئنأ به زودی سایت هم بسته میشود.
روش های واریزی در این سایت ها فقط از طریق ارز های دیجیتال میباشد که این یکی دیگر از مواردی است که باید به آن توجه کرد. در صورتی که سایت ها میتوانند از خدماتی مانند پی پال و یا دیگر روش های واریز و برداشت نیز استفاده کنند. اکثر سایت های سرمایه گذاری این روش را فقط به ارز های دیجیتال محدود میکنند تا قابل پیگیری نباشند.
یک سایت مرجع بسیار محبوب در زمینه معرفی و بررسی سایت ها اسکم scamadviser.com میباشد که تمام اطلاعات و نقاط ضعف و حتی نقاط قوت یک سایت را به شما نمایش می‌دهید. برای استفاده از این سایت باید از وی پی ان استفاده کنید.
این سایت مرجع کاملی از بررسی تمام سایت های اسکم و کلاهبرداری میباشد.
این سایت در سال 2012 به جهت بررسی سایت ها و همچنین محافظت از کاربران ایجاد شد. در این سایت 40 فاکتور مختلف سایت مانند آدرس, اطلاعات تماس, زمان فعال بودن سایت و نظرات کاربران بررسی میشود.
این پلتفرم در سال حدود 40 میلیون سایت را بررسی میکند و گزارش هایی در خصوص انواع مختلف کلاهبرداری آنلاین از جمله فیشینگ, سرقت هویت و طرح های هرمی را منتشر میکند.
این سایت ماهانه بیش از 3 میلیون بازدید کننده دارد.
در خصوص سایت های سرمایه گذاری در بالا به صورت کامل خدمت شما مطالبی ارائه گردید.
بیشتر این روش ها در خصوص کلاهبرداری به صورت فیشینگ است که کاربر بدون اطلاع از پشت‌پرده اقدام به انجام کاری میکند.
در ایمیل هایی که دریافت میکنید به لینک ها و همچنین فایل های ضمیمه دقت کنید و آنها را باز نکنید.
از کد های دو عاملی استفاده کنید که باعث افزایش امنیت دستگاه های شما میشود.
از نرم افزار های امنیتی قوی و آنتی ویروس های معتبر که باعث شناسایی سایت ها فیشینگ میشوند استفاده نمایید.
اطلاعات حساس خود مانند شماره کارت یا اطلاعات شخصی را از طریق پیامک یا ایمیل ارسال نکنید.
قبل از وارد کردن هرگونه نام سایت در قسمت سرچ مطمئن شوید که از پروتکل HTTPS استفاده میکند.
اولین مورد این است که اطلاعات حساب های خود را تغییر دهید اگر اطلاعات ورود به سیستم شما فاش شده سریعا رمز عبور خود را تغییر دهید .
در صورتی که احراز هویت دوعاملی را فعال نکردید فورا این کار را انجام دهید.
سیستم خود را اسکن کنید و هر گونه بدافزار را حذف کنید و از آنتی ویروس معتبر استفاده کنید.
تمامی مستندات و مکاتبات مربوط به کلاهبرداری را جمع آوری کنید.
میتوانید برای بررسی دقیق تر این موضوع به پلیس فتا مراجعه کنید و مراتب را گزارش دهید.
امروزه که اینترنت بخش جدایی ناپذیر از زندگی میباشد شناخت و بررسی سایت های کلاهبرداری از اهمیت ویژه ای برخوردار است. سایت هایی که با عنوان های فربینده, اقدام به کار هایی مانند فیشینگ یا پیشنهاد های مالی وسوسه کننده و یا حتی فروش کالا و خدمات جعلی میکنند و از اطلاعات شخصی و مالی دیگران سوء استفاده میکنند.
متأسفانه تعداد اینگونه سایت ها به شدت رو به افزایش است ولی میتوان از سوء استفاده آنها جلوگیری کرد.
در این مقاله با بخشی از روش های کلاهبرداری آشنا شدیم و همچنین روش هایی را برای مصون ماندن از این اقدام یاد گرفتیم.
امیدواریم که از خواندن این مقاله لذت برده باشید.
