وضعیتی را تصور کنید که در آن بخش فناوری به شکلی بی سابقه در حال رونق است.
در ماه اول، احساس شک دارید.
در ماه دوم، خیلی بیشتر امیدوار می‌شوید.
در ماه سوم، احساس بدی می‌کنید که جا مانده‌اید و فرصت‌ها را از دست داده‌اید!
بنابراین در ماه چهارم، تصمیم می‌گیرید که دست به کار شوید و سرمایه‌گذاری‌های قابل توجهی در این بخش انجام دهید.
ماه آینده، شما ثروتمندتر می‌شوید و از تصمیم خود بسیار خوشحال هستید.
در نتیجه، همچنان پیش می‌روید و سرمایه‌گذاری بیشتری در این بخش انجام می‌دهید.
در ماه دوازدهم، شما در یک صنعت عمیق هستید و حاشیه سود بالایی نیز دارید.
با این حال، در ماه سیزدهم، مشخص می‌شود که این رشد شگفت‌انگیز بر اساس یک حباب بوده است و در عرض چند روز، تقریباً کل ارزش سرمایه‌گذاری شما از بین می‌رود. این یک داستان تاسف بار اما واقعی است.
اینجاست که اهمیت مدیریت پورتفولیو مشخص می‌شود. بنابراین، در وهله اول پورتفولیو دقیقا چیست؟ پورتفولیو اساسا مجموعه‌ای از کلاس‌های سرمایه‌گذاری مانند سهام، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، ارز دیجیتال، کالا و غیره است.
و اما مدیریت پورتفولیو:
فرآیند انتخاب سیاست سرمایه‌گذاری مناسب برای اطمینان از به حداکثر رساندن سود و در عین حال، حداقل کردن ریسک احتمالی است.
اهمیت مدیریت پورتفولیو، در برنامه‌ریزی برای آینده نهفته است.
برای روشن شدن قضییه، بیایید مهم‌ترین دلایل برای مدیریت پورتفولیو را با هم مرور کنیم.
نگاهی بهتر به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری گذشته خود، می‌تواند در بهتر انجام دادن سرمایه‌گذاری‌های آینده به شما کمک کند. همچنین می‌توانید با در نظر گرفتن سن، میزان ریسک‌پذیری، بودجه و درآمدتان، برنامه‌ریزی جامع‌تری داشته باشید. هنگامی که همه این عوامل را قبل از تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری در نظر بگیرید، احتمال ضرر شما به میزان قابل توجهی کاهش می‌یابد.
مدیریت پورتفولیو، ریسک‌های استراتژی سرمایه‌گذاری شما را تا حد معقولی کاهش می‌دهد.
مدیریت پورتفولیو به شما این فرصت را می‌دهد تا استراتژی‌ها، بازده‌ها و ریسک‌های مورد انتظار خود را براساس اهداف‌تان سفارشی‌سازی کنید.
پس:
ادامه دهید و برای مدیریت درست سبد سرمایه، اولین قدم که آموزش است را محکم بردارید!
سبدگردانی یا مدیریت پرتفوی یک سرویس اختصاصی است که از طریق آن، سرمایه‌گذاران مدیریت سرمایه خود را به کاربلدهای بازار واگذار می‌کنند؛ در مقاله جامع سبدگردانی چیست، مفصل در این باره صحبت کرده‌ایم.
