امروزه بازارهای مالی به یکی از راه های کسب ثروت تبدیل شده اند؛ یکی از بزرگترین فرصت ها نیز بازار ارزهای دیجیتال هستند. این بازار با توجه به طول عمر خودش، نوسانات بسیار زیادی دارد که سبب شده است کسانی که دانش کافی معامله گری را دارند بتوانند از این بازار سودهای بسیار زیادی کسب کنند. مهم ترین قدم در این مسیر، آموزش ارز دیجیتال است اما می توان گفت تنها افرادی که ضرر را تجربه کرده اند به سراغ آموزش ها می آیند چرا که شما در مسیر معامله گری و فعالیت در هر بازار مالی نیازمند مدیریت سرمایه و ریسک هستید.
تحلیل تکنیکال دانش و علمی است که در آن براساس الگوهای تعیین شده، نوسانات و تغییرات قیمت در هر بازار مالی و هر نوع کالا را بررسی می کند و این الگوها به پیش بینی آینده قیمت کمک کرده و یک نوع معامله گری محسوب می شود. به طور مثال معامله گران و افراد حرفه ای بر اساس الگوهای مشخص و طبق اصول معین، نمودار قیمت طلا و سکه را بررسی کرده و سود دهی آن ها را در ماه های آینده در بازار ایران مشخص می کنند و افرادی که به دنبال سرمایه گذاری هستند از این تحلیل ها در بازار سکه و طلا استفاده خواهند کرد.
باید گفت که تحلیل به سبک تکنیکال یعنی هر روش و حرکتی که شما بر روی نمودار پیاده سازی می کنید؛ گویی که نقاشی هایی با خطوط استاتیک و داینامیک و باکس ها رسم کرده اید؛ اعتقاد و باور شما به این صورت است که قیمت باید به محدوده های رسم شده احترام بگذارد و ری اکشن نشان دهد؛ یکی از بهترین سبک های تحلیل تکنیکال، اسمارت مانی یا تحلیل به روش بانک ها (پول هوشمند) است.
پول هوشمند سرمایه ای است که توسط سرمایه گذاران نهادی، صاحبان بازار، بانک های مرکزی، صندوق ها و سایر متخصصان مالی در بازار قرار می گیرد. پول هوشمند یا همان اسمارت مانی (Smart money) به نیرویی اشاره دارد که بر بازارهای مالی تأثیر می گذارد و آنها را به حرکت در می آورد که اغلب توسط اقدامات بانک های مرکزی هدایت می شود. اصطلاح "پول هوشمند" از قماربازانی می آید که دانش عمیقی از ورزشی که روی آن شرط بندی می کردند داشتند که عموم مردم قادر به استفاده از آن نبودند. دنیای سرمایه گذاری نیز به این مفهوم بسیار شبیه است. مردم تصور می کنند که پول هوشمند توسط کسانی سرمایه گذاری می شود که درک کاملتری از بازار دارند یا با اطلاعاتی که یک سرمایه گذار عادی نمی تواند به آنها دسترسی پیدا کند. به این ترتیب طبیعی است که نوع معامله کردن این بزرگان بازار با نوع معامله کردن شما و سایر تریدرها متفاوت باشد؛ البته فراموش نکنیم برخی از این سرمایه‌گذاران بزرگ را در دنیای ارزهای دیجیتال با عنوان نهنگ (Whale) می‌شناسیم.
حرکات و جابجایی نقدینگی توسط شرکت های بزرگ به دلیل داشتن اطلاعات خاص و تجربه فراوانی که در بازار نسبت به سرمایه‌گذاران خرد دارند، به عنوان حرکت پول هوشمند تفسیر می شود. این تحرکات توسط سرمایه گذاران کوچکتر مورد تجزیه و تحلیل قرار می گیرد. آن ها با استفاده از اطلاعات ارزشمندی که در این میان وجود دارد برای کمک به تدوین استراتژی های خود استفاده می کنند یا با کپی کردن از استراتژی های کلان این نهادها، آن ها را به عنوان ملاک اصلی در معاملات خود قرار می دهند.
جالب است بدانید که این نهادهای بزرگ با پشتوانه مالی سرشار بر حرکات بازار تأثیرگذار هستند و این توانایی را دارند که بازار را به سمت و سوی دلخواه تغییر جهت دهند. این اتفاق به خصوص زمانی که قیمت ها در تعادل هستند روی می دهد. اگر بخواهیم نگاه دقیق تری به ماهیت این نهادها داشته باشیم بهتر است بگوییم که مهم ترین و قوی ترین آنها که از قضا نیرومحرکه اسمارت مانی هم تلقی می شود، بانک‌های مرکزی هستند.
بانک‌های مرکزی کشورهای بزرگ، جزو معدود نهادهایی هستند که علاوه بر داشتن حجم گسترده ای از سرمایه می توانند با اتخاذ سیاست های خاص و در عین حال داشتن اطلاعات عمیق از شرایط اقتصادی، نقش موثری در تغییر روند بازارهای گوناگون ایفا کنند.
با آنکه برخی معامله گران از روش اسمارت مانی و الگوهای اسمارت مانی مدت هاست برای معاملات خود استفاده می کنند و این روش به عنوان سبکی مهمی در دادوستدها شناخته می‌شود اما عده ای معتقد هستند که هیچ مدرکی و دلیل محکمی وجود ندارد که نشان دهد ترید به سبک پول هوشمند به ویژه در بلندمدت می تواند عملکرد بهتری نسبت به استراتژی دیگر و معاملات انجام شده توسط سرمایه‌گذاران معمولی داشته باشد. حقیقت هرچه که باشد، این واقعیت را نمی توان منکر شد که بسیاری از سرمایه گذاران توانسته اند با استراتژی اسمارت مانی و صرفاً با پیروی از سرمایه‌گذاران بزرگ و مطرح به سود سرشاری دست یابند.
اگر کمی به گذشته بازگردیم متوجه می شویم عبارت پول هوشمند در واقع از یک روش قمار سرچشمه گرفته است! قماربازان موفق الگویی برای همتایان خود بودند. افراد کم تجربه برای رسیدن به موفقیت همتایان خود، عملاً از شرط بندی های آن ها پیروی می‌کردند و به دنبال آن بودند تا از سازوکار آن ها برای موفقیت استفاده کنند.
در نگاه عموم این طور به نظر می رسد که این افراد به اطلاعات و منابعی دسترسی دارند که اکثریت مردم از آن بی بهره هستند. با آنکه اشاره کردیم این عبارت ریشه های قدیمی دارد اما نباید فراموش کنیم که مفاهیم پول هوشمند (Smart Money Concepts) که اساس استراتژی SMC و پرایس اکشن اسمارت مانی است توسط دیوید جی کراچ (David J. Crouch) در سال 2000 مطرح شد و تا به امروز هم معامله‌گران بسیاری از روش اسمارت مانی استفاده می کنند.
برخی از سرمایه گذاران حرفه ای و باتجربه، از پارامترهای مختلف قیمت مانند شاخص اختیار معامله (Options) استفاده می کنند. این ابزارها معیاری هستند که میانگین قیمت را در بازه های زمانی از پیش تعیین شده نشان می دهد. تحلیلگران با بررسی داده های قیمت‌گذاری می توانند ببینند که پول هوشمند به کدام بازار ارز دیجیتال در حال جاری شدن است؛ با آنکه برخی از شاخص ها در برابر دستکاری های بازار ایمن نیستند و باید با آگاهی و بررسی چند پارامتر مختلف تأیید مورد نیاز گرفته شود. باید به این موضوع توجه داشت که ایرادات جزئی و احتمالی بیش از آنکه به ماهیت شاخص ها مرتبط باشند به دلیل ناآگاهی و دانش اندک کاربران روی می دهند؛ در نهایت اگر سرمایه‌گذاران خرد بتوانند موقعیت های پول هوشمند و دارایی هایی را که در حال خرید توسط نهادهای بزرگ هستند، پیش‌بینی کنند می توانند از سرازیر شدن اسمارت مانی به نفع خود استفاده کنند.
حجم معاملات یکی از پارامترهای مهم در حرکت قیمت دارایی ها در بازه های زمانی است. در بازار سهام و ارزهای دیجیتال، حجم با تعداد سهام یا ارزهای معامله شده اندازه گیری می شود. هنگامی که حجم معاملاتی غیر معمولی برای کالایی خاص وجود دارد، این می تواند نشانه ای از ورود پول هوشمند به آن باشد. این موضوع زمانی اهمیت بیشتری پیدا می کند که بدانیم این میزان خرید به دلیل انتشار یک خبر یا بیانیه خاصی شکل نگرفته است. هنگامی که افزایش غیرمنتظره‌ای در حجم معاملات یک کالا وجود دارد و در عین حال خبر خاصی در ارتباط با آن وجود نداشته باشد، این احتمال بیشتر تقویت می‌شود که ما با ورود پول هوشمند مواجه هستیم.
از ابزارهایی دیگری که می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا مسیر ورود پول هوشمند را تشخیص دهند، شاخص اسمارت مانی (Smart Money Index) و شاخص جریان اسمارت مانی (Smart Money Flow Index) است. SMI توسط دون هیز (Don Hays) مطرح شد که بر اساس الگوهای قیمت روزانه کار می‌کند. البته اندکی بعد و ایجاد تغییراتی شاخص دیگری با عنوان جریان اسمارت مانی (SMFI) معرفی شد.
شاخص پول هوشمند ابزاری برای مقایسه بازده بازار سرمایه‌گذاران نهادی با سرمایه‌گذاران عادی یا خرد است. از آنجا که سرمایه‌گذاران نهادی تمام مدت زمان خود را صرف تجزیه و تحلیل عملکرد بازار می کنند بنابراین پول هوشمند همواره در گردش است. این در حالی است که سرمایه‌گذاران خرد معمولاً سرمایه خود یا به اصطلاح پول احمق را به واسطه اخبار و موضوعات مطرح شده وارد معاملات می کنند.
برای تشخیص پول هوشمند راه ها و اندیکاتورهای گوناگونی وجود دارد که می توان از آن ها برای تشخیص جریان پول هوشمند استفاده کرد. اگرچه همه این شاخص ها الزاماً دقیق نیستند و نمی توانند شرایط و اوضاع بازار را برایمان روشن کنند اما استفاده از آن ها می تواند دیدی کلی درباره شرایط مارکت، نحوه ورود یا خروج از آن را به ما بگوید. یکی از اندیکاتورهایی که به ما در این راستا کمک می‌کند، شاخص جریان پول یا Money flow index است. برای اینکه بیشتر با این ابزار آشنا شویم ابتدا باید ماهیت و تعریف آن را بدانیم.
شاخص جریان پول (MFI) یک اوسیلاتور یا نوسانگر وزنی-حجمی است که از طریق بررسی داده های بازار و سیگنال دادن درباره اشباع خرید یا اشباع فروش به معامله‌گران کمک می‌کند. این اندیکاتور هم سطح قیمت و هم حجم معاملات در حال حرکت و خروج را مورد بررسی قرار می‌دهد و بر اساس آن سیگنال‌هایی را به معامله‌گران ارائه می کند. این شاخص کاربردی و مهم می تواند به شما کمک کند تا در مورد اینکه چه تعداد از افراد تمایل دارند در بازار کوتاه مدت یا بلندمدت فعالیت داشته باشند، ایده و دید کلی کسب کنید.
مانند سایر نوسانگرها، شاخص جریان پول هم مقیاسی از صفر تا ۱۰۰ دارد. اگر MFI بسیار به صفر نزدیک شود، بازار شرایط اشباع فروش را نشان می‌دهد و در مقابل، MFi بالا نشان می دهد که بازار ممکن است به سمت اشباع خرید حرکت کند. شاخص جریان پول اغلب برای تشخیص تغییر روندها (Reversals) یا واگرایی های قریب الوقوع بر اساس چهارچوب های قیمتی و حجمی معاملات، به کار برده می شود.
استفاده از مؤلفه حجمی در اندیکاتور MFi می تواند به شناسایی حرکت پول هوشمند در بازار و تمایز میان آن با پول گنگ یا ناآگاه، کمک فراوانی به معامله گران کند. با نگاهی به حجم معاملات در دوره های خاص، می توان استدلال بهتری درباره فعالیت معامله‌گران خرد و نهادی به دست آورد و به همین دلیل است که از شاخص MFI گاهی اوقات به عنوان شاخص پول هوشمند هم یاد می شود.
شاخص جریان پول می‌تواند ابزار ارزشمندی در توسعه استراتژی های معاملاتی باشد. یکی از رویکردهای رایج، شناسایی تغییر روند‌های بالقوه در حرکت بازار با جست و جوی واگرایی بین قیمت‌ها و شاخص MFI مربوطه به آن است. به عنوان مثال، اگر قیمت در حال رسیدن به سقف های بالاتر باشد در حالی که MFI در حال رسیدن به کف های پایین تر است، می تواند سیگنال یا نشانه ای مبنی بر اینکه یک قیمت یا روند بازار احتمالاً تغییر جهت داده و به سمت مخالف حرکت می کند باشد. این نشان می دهد که انتظار می رود حرکت صعودی فعلی یا روند مثبت معکوس شده و به روندی منفی و یا نزولی تغییر جهت دهد.
همان طور که اشاره کردیم شاخص جریان پول همچنین می‌تواند برای شناسایی سیگنال خرید یا فروش هم مورد استفاده قرار گیرد. به طور معمول، خوانش MFI بالاتر از ۸۰، شرایط اشباع خرید را نشان می‌دهد که نشان دهنده یک اصلاح بالقوه قیمت یا برگشت روند به سمت نزولی است و خوانش MFI زیر ۲۰ نشان‌دهنده شرایط اشباع فروش بوده که نشان دهنده بازگشت احتمالی قیمت یا برگشت روند به سمت صعودی است.
اگر در بازار ارزهای دیجیتال فعال هستید، توجه داشته باشید که چندین سال است ایرانیان هنگام فعالیت در ارز با مشکلات زیادی مواجه هستند. این مشکلات ناشی از تحریم های ظالمانه است که مانع از احراز هویت و ثبت نام کاربران ایرانی در مبادلات خارجی و بین المللی می شود. بر اساس قوانین عملکرد صرافی مکسی و به دلیل رعایت قوانین بین المللی مبادلات مالی، کاربران برخی از کشورها از جمله ایران مجاز به ثبت نام و احراز هویت در این صرافی نیستند و این صرافی این حق را برای خود محفوظ می دارد که حساب کاربری را مسدود کند.
در حال حاضر شاهد فعالیت تعداد بی‌شماری پلتفرم‌های متمرکز و غیرمتمرکز هستیم که خدمات مختلفی را در بازار ارزهای دیجیتال ارائه می‌کنند اما یک سوال مهم در این زمینه، اعتبار این مبادلات است. مطمئناً همه صرافی های فعال معتبر نبوده و قادر به محافظت از دارایی های کاربر در طول نوسانات شدید بازار نیستند. صرافی ارز دیجیتال MEXC در سال 2018 تاسیس شد و دفتر مرکزی آن در سیشل قرار دارد.
کارمزدهای دریافتی از مشتریان در صرافی های ارز دیجیتال از جوانب مهم در عملکرد این صرافی ها به حساب می آید. این کارمزدها به عنوان منابع اصلی درآمدی برای صرافی ها عمل می کنند و به طور معمول به صورت درصدی از مبالغ تراکنش های مشتریان دریافت می شوند. این کارمزدها می تواند شامل کارمزد تراکنش، کارمزد برداشت و واریز و یا کارمزد تبدیل رمزارزها به یکدیگر باشد. میزان این کارمزدها و نحوه محاسبه آن ها ممکن است در هر صرافی متفاوت باشد و بر اساس سیاست ها و شرایط معینی تعیین می شود.
صرافی مکسی در معاملات اسپات هیچ کارمزدی از مشتریان خود دریافت نمی کند و کارمزد معاملات فیوچرز برای سفارشات میکر 0 و تیکر 0.01 درصد است که این میزان کارمزد برای یک صرافی ارز دیجیتال بین‌المللی بسیار مناسب و قابل قبول می‌باشد.
امروزه صرافی‌های بین المللی برای جذب مشتریان بیشتر، در صدد افزایش دامنه خدمات خود هستند تا کاربران بیشتری را به سمت خود جذب کنند. تنوع خدمات در صرافی های ارز دیجیتال بسیار مهم است زیرا باعث می شود که مشتریان بتوانند به راحتی نیازهای خود را برآورده کنند.
این تنوع شامل ارائه امکان معامله انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال، امکاناتی مانند سفارش‌گذاری فوری و تنوع در سفارشات، قابلیت واریز و برداشت ارزهای مختلف به روش‌های گوناگون، پشتیبانی مشتریان 24 ساعته و همچنین امنیت بالای سیستم صرافی می‌باشد. با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال به عنوان یکی از موردهای جدید در بازار مالی جهانی شناخته شده اند، صرافی های ارز دیجیتال به دلیل ارائه خدمات با کیفیت و مناسب، بازار پر رونقی را برای خود ایجاد کرده اند.
امکان خرید و فروش بیش از 1400 نوع رمزارز مختلف به صورت اسپات (Spot) در این صرافی وجود دارد. همچنین کاربران می توانند سفارشات خود را در بازارهای مختلف ثبت کنند تا در صورت رسیدن قیمت مورد نظر به میزان دلخواه، بدون حضور کاربران سفارش انجام شود.
در قسمت بازار فیوچرز این صرافی امکان انجام معاملات در دو جهت Long و Short وجود دارد. کاربران می توانند معاملات خود را با حداکثر اهرم 200x انجام دهند. علاوه بر این موارد، در تمامی بازارهای معاملاتی این صرافی امکان سفارش‌گذاری های مختلف از قبیل حد سود، حد ضرر، OCO و… وجود دارد تا مشتریان این صرافی از فعالیت در هر پلتفرم دیگری بی نیاز باشند. صرافی مکسی از زمان تاسیس خود کوشیده است تا به عنوان یک صرافی بین المللی خدمات و امکانات خود را برای مشتریان در سطح مطلوب و مناسبی نگه دارد.
در جواب به این سوال باید بگوییم خیر، چراکه فعالیت در صرافی های غیرمتمرکز نیز می تواند باعث کسب سودهای باورنکردنی برای شما شود؛ به عنوان مثال می توان به دکس تریدینگ اشاره کرد.
همانطور که از نام این سبک پیداست، از دو کلمه دکس و تریدینگ تشکیل شده است؛ دکس به صرافی های غیرمتمرکز دنیای کریپتوکارنسی می گویند که برای درک بهتر این موضوع باید با صرافی های غیرمتمرکز به خوبی آشنا شوید. ذات ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز است و این مفهوم با صرافی های متمرکز در تضاد می باشد. در واقع صرافی های غیرمتمرکز یا (DEX) با ایجاد بستری بین دو کاربر، این امکان را ایجاد می کنند که کاربر بتواند آزادانه معامله خود را با شخص مقابل انجام دهد.
همچنین برخلاف قوانین صرافی های متمرکز، در این نوع از صرافی ها، احراز هویت اجباری نیست و چنانچه صرافی غیرمتمرکز معتبر باشد و در کدنویسی آن مشکلی وجود نداشته باشد، می توان گفت خطر بلوکه شدن دارایی وجود ندارد؛ چون این صرافی ها تنها با متصل شدن به کیف پول شخصی، ارزهای دیجیتال را برداشت و واریز می کنند و این دارایی توسط شخص ثالثی کنترل نمی شود.
نحوه انجام معامله در صرافی های غیرمتمرکز به این صورت می باشد که ابتدا کاربر یک، با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی غیرمتمرکز، درخواست خرید ارز دیجیتال X را به مقدارY ثبت می کند. کاربر دو نیز، با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی غیرمتمرکز، درخواست فروش ارز دیجیتال X را به مقدار Y ثبت می کند. سپس دارایی نام برده، وارد قرارداد هوشمند می شود و این معامله در قرارداد هوشمند انجام می شود. در نهایت دارایی و مبلغ بین خریدار و فروشنده جابجا می شود؛ این داده ها با ذخیره شدن در بستر خود بلاک چین از طریق اکسپلور برای عموم افراد قابل دسترس است که این حالت در صرافی های متمرکز وجود ندارد.
شاید برای شما پیش آمده باشد که رمزارز شیبا را چگونه می توانستید زودتر از بقیه افراد فعال در بازار ارز دیجیتال خرید کنید؛ جواب در دکس هاست. رمزارزها در اکثریت مواقع برای اینکه بتوانند قدرت خودشان را نشان دهند و همچنین بتوانند اعتماد شما را بدست بیاورند، در صرافی های غیرمتمرکز قابلیت معامله پیدا می کنند. اگر شما نیز آموزش های اصولی را طی کرده باشید می توانید با بررسی پروژه های متعدد، دست به خرید آن رمزارز در صرافی های غیرمتمرکز بزنید و زودتر از بقیه افراد آن ها را بخرید و زمانی که در صرافی های بزرگی لیست شد آن را بفروشید چراکه در اکثریت زمان ها؛ رمزارزهایی با مارکت کپ کوچک در صرافی بزرگی لیست می شوند. یک اصلاح عمیقی خواهند داشت و شما به عنوان یک معامله گر دنیای کریپتوکارنسی می توانید سیو سود خود را انجام دهید؛ برای نمونه می توان به ارز دیجیتال په په اشاره کرد.
