بازار فارکس (Forex) یکی از بازارهای بزرگ، محبوب و معروف در دنیا است که به دلیل ویژگی های منحصر به فردی که دارد توانسته تعداد زیادی از معامله گران را از سر تا سر دنیا به خود جذب کند؛ به طوری که روزانه بیش از چندین تریلیون دلار ($) جا به جا می شود.
نکته قابل توجهی که در خصوص بازار مالی فارکس (Forex) وجود دارد این است که این بازار مالی، بین المللی و غیر متمرکز می باشد؛ به این منظور که به صورت شبانه روزی (24 ساعته) فعال بوده و محدودیتی در زمان ندارند به همین دلیل معامله گران می توانند از نقاط مختلف جهان در این بازار مالی معامله کنند و کسب درآمد داشته باشند. در این بازار ارزهای مختلف کشورها به صورت جفتی مثل جفت ارز یورو به دلار (EUR/USD)، پوند به دلار (GBP/USD)، یورو به پوند (EUR/ GBP) و ... به خرید و فروش می رسند.
فارکس (Forex) به دلایل متنوع و متعددی، از جمله نقدینگی بسیار بالا، امکان انجام معاملات در هر لحظه و هر مکان و دسترسی گسترده از طریق بروکرهای آنلاین (Online brokers) جذاب است. بازار فارکس (Forex) در ایران به دلایلی مانند مشکلات سیاسی، اقتصادی و چالش های قانونی، راهی سخت و چالش برانگیزی را برای معامله گران ایرانی دارد اما با این حال بسیاری از معامله گران ایرانی به دلیل علاقه و کسب درآمد دلاری در این بازار همچنان فعالیت می کنند.
البته نا گفته نماند که صرافی های فارکس به عنوان واسطه مالی برای واریز و برداشت های معامله گران نقش بسیار مهمی ایفا می کنند. توجه داشته باشید که در ادامه به چیستی بازار فارکس (Forex)، صرافی های فارکس و ویژگی های آن می پردازیم پس تا انتها همراه ما بمانید.
همان طور که در بخش قبلی گفته شد بازار مالی فارکس (Forex) که گاهی Foreign Exchange Market یا FX نیز گفته می شود یکی از بازارهای مالی در دنیا است که جایگاه ویژه ای را در میان معامله گران و سرمایه گذاران دنیا دارد. در فارکس انواع مختلفی از سیمبل های معاملاتی (Trading symbols) وجود دارد که معامله گران می توانند بر اساس علاقه، نیاز و موقعیت خود آنها را معامله نمایند.
فارکس (Forex) به عنوان بزرگ ترین و پر معامله ترین بازار مالی در جهان شناخته می شود و روزانه میلیاردها دلار ($) در آن جا به جا می شود؛ این بازار مالی از اهمیت زیادی برخوردار است و اهمیت آن تنها به دلیل تجارت آنلاین و سرمایه گذاری نیست بلکه فارکس (Forex) نقش مهم و تعیین کننده ای را در نرخ ارز، کنترل ریسک ها و تسهیل تجارت بین المللی دارد.
بازار فارکس (Foreign Exchange Market)، به معنی بازار تبادل ارز خارجی می باشد و از تاریخچه ای غنی و درخشانی برخوردار است و ظهور آن به دهه ها پیش بر می گردد، به این منظور که این بازار مالی در دهه 1970 میلادی، بعد از فروپاشی سیستم برتون وودز ایجاد شد؛ توجه داشته باشید که نظام برتون وودز بعد از جنگ جهانی دوم تشکیل شده بود.
ممکن است ندانید که این سیستم (سیستم برتون وودز)، ارزها را به دلار آمریکا (usd) و دلار ($) را به طلا (gold) متصل می کرد و همین باعث شد که نرخ ارزها ثابت و پایدار بماند اما محدودیت های اقتصادی و فشارهای بین المللی که رخ می داد در نهایت باعث فروپاشی آن سیستم شد؛ در همین راستا بازار فارکس (Forex) با نرخ ارز شناور ایجاد شد.
وقتی که کشورها تصمیم گرفتند نرخ ارز خود را آزاد کرده و به صورت شناور در برابر ارزهای دیگر قرار دهند، بازار فارکس (Forex) معرفی شد و در نهایت با پیدایش اینترنت و فناوری های دیجیتالی در سال های 1990 میلادی و 2000 میلادی، تمام معامله هایی که در فارکس (Forex) صورت می گرفتند برای کاربران عادی هم قابل دسترس شد و تنها به بانک ها و مؤسسات بزرگ مالی محدود نمی شد. می توان گفت که بازار مالی فارکس (Forex) نقش مهمی را در اقتصاد جهانی دارد.
فارکس (Forex) قابلیت تبدیل ارزها را برای معامله گران و سرمایه گذاران فراهم می نماید و این قابلیت تبدیل برای تجارت بین المللی بسیار مهم و ضروری به حساب می آید؛ چرا که برای واردات و صادرات کالا و خدمات، به معامله ارزهای مختلف نیاز است و فارکس این نیاز را برای تجارت بین المللی فراهم نموده است.
بازار فارکس (Forex) یک ابزار مهمی برای مدیریت ریسک ارزی به حساب می آید و سرمایه گذاران و حتی شرکت ها نیز می توانند با استفاده از آن ابزارهای معاملاتی کمک کننده، همچون اهرم های مالی یا همان لوریج (Leverage) نوسانات نرخ ارز را مدیریت کرده و از سرمایه خود در برابر ریسک ها محافظت کنند؛ همچنین بازار فارکس (Forex) از نقدینگی بسیار بالایی برخوردار است و این ویژگی، آن را به یکی از جذاب ترین بازارهای مالی برای سرمایه گذاران کوتاه مدت و بلند مدت در کل دنیا تبدیل کرده است.
همان طور که در در بخش قبلی نیزگفته شد فارکس (Forex) یک بازار بین المللی و غیر متمرکز (Decentralized) است و کارگزاری ها یا همان بروکرها (brokers) به عنوان واسطه ای میان معامله گران با بازار نقش کلیدی و مهمی را ایفا می کنند و معامله گران خرد را به تأمین کنندگان نقدینگی بازار متصل می کنند.
یکی از مشکلات اصلی که در بازار مالی فارکس (Forex) برای معامله گران ایرانی وجود دارد این است که کاربران به بروکرهای معتبر جهانی دسترسی محدودی دارند؛ به طوری که تعداد زیادی از بروکرهای معتبر به دلیل تحریم ها و محدودیت هایی که علیه ایران وجود دارد، خدمات ارائه نمی دهند و به همین دلیل معامله گران فارسی زبان به ناچار به سراغ بروکرهایی می روند که از رگولاتوری های سطح پایینی برخوردار هستند اما با این حال تعدادی از بروکرهای فارکس (Forex) مثل بروکر آلپاری (Alpari) و آمارکتس (AMarkets ) و ... وجود دارند که به معامله گران ایرانی خدمات موثر و مفیدی را ارائه می دهند؛ این بروکرها برای جذب کاربران ایرانی خدماتی همانند پشتیبانی فارسی، امکان واریز و برداشت ریالی از طریق صرافی های محلی و حساب های اسلامی یا همان حساب های معاملاتی بدون بهره شبانه را در اختیار آنها قرار می دهند تا بتوانند مشتری های زیادی را به سمت خود بکشانند.
لازم به ذکر است که معامله گران ایرانی برای انتخاب یک بروکر معتبر باید به موارد مهمی مانند اعتبار بروکر، نوع رگولاتوری، سرعت و سهولت در واریز و برداشت، ارائه پشتیبانی فارسی، ابزارهای موثر و کمک کننده و سابقه فعالیت آن توجه ویژه ای را داشته باشند تا در آینده، هنگام معامله با مشکلات و چالش هایی رو به رو نشوند و بتوانند سودهای قابل توجهی را کسب کنند.
صرافی های فارکس (Forex) یک بستری را فراهم نموده اند که کاربران بتوانند در آن محیط به خرید، فروش یا مبادله دارایی های دیجیتالی مثل رمز ارزها (Cryptocurrencies) بپردازند؛ می توان گفت که این صرافی ها نقشی کلیدی را در توسعه بازارهای مالی مثل بازار فارکس (Forex) ایفا کرده اند.
ممکن است که ندانید چند نوع صرافی در بازار وجود دارد، باید بگوییم که به طور کلی، صرافی ها به دو دسته اصلی تقسیم می شوند که عبارتند از صرافی های متمرکز (Centralized Exchange) یا همان CEX و صرافی های غیر متمرکز (Decentralized Exchange) یا DEX؛ هر یک از این صرافی ها مزایا، معایب و ویژگی های خاص خود را دارا هستند و به همین دلیل شناخت تمامی آن صرافی ها توسط سرمایه گذاران و معامله گران الزامی می باشد. توجه داشته باشید که در ادامه به صورت دقیق به هریک از این صرافی های فارکس (Forex) می پردازیم و ویژگی های آنها را بازگو می نماییم.
صرافی های متمرکز (Centralized Exchange) تحت نظارت یک نهاد یا شرکت خاصی اداره می شوند و مشابه به بانک یا کارگزاری ها هعمل می کنند و به کاربران امکان می دهند رمز ارزهای خود را واریز کرده و با سایر کاربران معامله کنند؛ از معروف ترین صرافی های متمرکز (CEX) می توان به صرافی های بایننس (binance) و کوین بیس (Coinbase ) اشاره داشت.
از مزایای صرافی های متمرکز (CEX) می توان به مواردی مانند رابط کاربری ساده، ارائه امکانات متنوع برای کاربران در هر سطحی (چه حرفه ای چه مبتدی و تازه کار) و نقدینگی بالا اشاره کرد اما از معایبی نیز برخوردار هستند که باید به تمام آنها نیز توجه ویژه ای داشت.
کاربران باید تمام دارایی های خود را در اختیار صرافی بگذارند که می تواند در بعضی اوقات هک شوند، یا از آنجایی که این صرافی ها تحت قوانین برخی کشورها فعالیت می کنند به همین دلیل ممکن است دسترسی کاربران برخی از کشورها مثل ایران محدود شود؛ همچنین برای احراز هویت (قوانین KYC) کاربران باید اطلاعات شخصی مورد نیاز خود را در اختیار صرافی بگذارند؛ در نتیجه این موارد از ممکن است از معایب صرافی های صرافی های متمرکز (Centralized Exchange) به حساب آید.
صرافی های غیر متمرکز (Decentralized Exchange) برخلاف صرافی های متمرکر، توسط سیستم بلاک چین (Blockchain) و قراردادهای هوشمند ساخته می شوند و به همین دلیل بدون نیاز به واسطه فعالیت می کنند. بهتر است بدانید که در صرافی های غیر متمرکز (DEX) کاربران مالکیت دارایی خود را حفظ می کنند و تمام معاملات به صورت مستقیم یا همان همتا به همتا (Peer-to-Peer) انجام می شود.
از مزایای صرافی های غیر متمرکز (DEX) می توان به موارد بارزی مانند مالکیت کامل دارایی ها، امنیت بالا در برابر هک صرافی و حفظ حریم خصوصی کاربران اشاره داشت اما لازم به ذکر است که این صرافی های فارکس (Forex) از نقدینگی کمتر و سرعت پایین تر در معاملات برخوردار هستند که می تواند از معایب صرافی های غیر متمرکز (Decentralized Exchange) به حساب آید.
حال یک سوال مهم در خصوص این صرافی ها وجود دارد که چه تفاوتی میان صرافی های متمرکز (CEX) و غیر متمرکز (DEX) وجود دارد؟ از اصلی ترین تفاوتی که میان این دو نوع صرافی وجود دارد می توان به نحوه مدیریت و مالکیت دارایی های کاربران اشاره داشت.
همان طور که در قسمت بالایی گفته شد در صرافی های متمرکز (CEX) تمام دارایی کاربر در اختیار صرافی قرار می گیرد اما در صرافی غیر متمرکز (DEX) دارایی در اختیار خود کاربران باقی می ماند؛ همچنین از جهت دیگر، آسانی در استفاده و سرعت در معاملات، صرافی های متمرکز (CEX) نسبت به صرافی های غیر متمرکز (DEX) بهتر عمل می کنند اما از نظر امنیت و حریم خصوصی صرافی های غیر متمرکز (DEX) برتر می باشند.
در نهایت انتخاب صرافی به نیاز، موقعیت و خواسته کاربران بستگی دارد؛ اما به طور کلی صرافی های غیر متمرکز (Decentralized Exchanges) به یک جایگزین ایده آل و نوین برای صرافی های متمرکز (Centralized Exchange) تبدیل شده اند.
در انتخاب یک صرافی معتبر برای انجام معامله های فارکس (Forex) باید بسیاری از ویژگی های آن صرافی ها را بررسی کنید. توجه داشته باشید که در ادامه به ویژگی ها مهم صرافی های معتبر اشاره کرده ایم:
· امنیت بالای صرافی ها و حفظ حریم شخصی کاربران
· سرعت و سهولت در استفاده
· نقدینگی کافی و کارمزد پایین
· پشتیبانی از نمادهای معاملاتی متنوع بازار
· سابقه فعالیت و ارائه خدمات
· ارائه پشتیبانی موثر و کمک کننده برای کاربران در هر سطح
یکی از مسائل مهم در خصوص صرافی ها، امنیت آنها است که در صرافی غیر متمرکز از اهمیت زیادی برخوردار است؛ توجه داشته باشید که صرافی غیر متمرکز معتبر برای جلوگیری از خطر هک شدن و محافظ از دارایی کاربران باید از قراردادهای هوشمند استفاده کند.
به صورت کلی اغلب صرافی های غیر متمرکز (Decentralized Exchanges) از پیچیدگی هایی برخوردار هستند اما با این حال باید یک رابط کاربری ساده و آسانی را برای کاربران تازه کار و مبتدی ارائه دهند تا آنها هم بتوانند استفاده موثرتری را از صرافی های فارکس (Forex exchanges) داشته باشند.
هر صرافی که در فارکس (Forex) وجود دارد باید نقدینگی کافی را داشته باشد، چرا که نقدینگی بالای صرافی ها، کاربران را تضمین می کند که تمام سفارشات آنها به سرعت و با کارمزد معقول و مناسبی اجرا می شوند. بسیاری از صرافی های معتبر اغلب از استخرهای نقدینگی بزرگی برخوردار هستند که توسط کاربران و تامین کنندگان سرمایه پشتیبانی می شود. دریافت کارمزد منطقی و معقول در صرافی های غیر متمرکز (DEX) می تواند در سودآوری معامله کاربران تاثیر قابل توجهی را داشته باشد.
یکی دیگر از ویژگی های صرافی غیر متمرکز (DEX) معتبر، پشتیبانی از جفت ارزهای متنوع و سایر نمادهای معاملاتی بازار است؛ چرا که متنوع بودن نمادهای معاملاتی به معامله گران این امکان می دهد تا گزینه های گسترده ای را برای معامله در بازار فارکس (Forex) داشته باشند.
انتخاب یک صرافی غیر متمرکز (Decentralized Exchanges) برای معامله گران فارسی زبان اهمیت بسیار زیادی دارد چرا که برای دور زدن تحریم ها و محدودیت های بین المللی باید یک صرافی را انتخاب کنند که از اعتبار و امنیت زیادی برخوردار باشد. به طور کلی می توان گفت که زمانی یک صرافی، معتبر و مناسب است که از امنیت و نقدینگی بالایی برخوردار باشد و رابط کاربری آسان و کارمزد معقول و مناسبی را داشته باشد.
همان طور که در بخش های قبلی گفته شد تعداد قابل توجهی از بروکرهای فارکس (Forex brokers) مثل بروکر آلپاری (Alpari )، بروکر آمارکتس (AMarkets) و بروکر فیبو گروپ (FIBO Group) به دلیل محدودیت ها و تحریم هایی که علیه ایران وجود دارند، به صورت حضوری در ایران فعالیت نمی کنند، اما نمایندگی هایی از این بروکرهای فارکس (Forex brokers) در ایران وجود دارد؛ البته توجه داشته باشید که تمام نمایندگی ها و صرافی های موجود در ایران از امنیت و اعتبار خوبی برخوردار نیستند، به همین دلیل در هنگام انتخاب بهتر است به تمام ویژگی ها، مزایا و معایب، خدمات و سابقه آنها دقت زیادی را به خرج دهید تا در آینده با مشکلات و چالش های دشواری رو به رو نشوید.
با توجه به بررسی هایی که در خصوص انتخاب یک صرافی مدرن اما امن و معتبر برای معامله گران ایرانی داشته ایم، به این نتیجه رسیدیم که صرافی اسک بید (askbid) یکی از صرافی های نوین و معتبر در زمینه معامله های فارکس (Forex) است که خدمات موثر و ایده آلی را برای کاربران و مشتریان خود ارائه می دهد تا آنها بتوانند با استفاده از خدمات صرافی اسک بید (askbid) به سودهای مورد نظر خود دست پیدا کنند.
