ارزهای دیجیتال روز به روز بیشتر پذیرفته می‌شوند. صندوق‌های دارایی دیجیتال نیز به روشی ساده و محبوب برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال تبدیل شده‌اند. اما صندوق ارز دیجیتال چیست؟ عملکردش چگونه است و پیش از سرمایه گذاری در آن به چه مزایا و ریسک‌هایی باید توجه کرد؟ در این مطلب از سایت سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست به این سؤالات پاسخ می‌دهیم.
نکته: همه این واژه‌ها به یک مفهوم اشاره دارند؛ صندوق ارز دیجیتال، کریپتو فاند، صندوق رمزارز، صندوق بلاکچین.
صندوق کریپتو فاند یک صندوق سرمایه گذاری است که به متقاضیان خود امکان می‌دهد به دسته بندی‌های مختلف دارایی‌های رمزنگاری شده دسترسی پیدا کنند. این صندوق‌ها به سرمایه گذاران اجازه می‌دهند که سرمایه‌شان را با هم جمع کنند و اینکه این سرمایه‌ها کجا و بر چه دارایی‌های دیجیتالی سرمایه گذاری شود را به مدیر صندوق بسپارند. وظیفه مدیر این است که با توجه به اهداف مشتری و میزان تحمل ریسک او راجع به نحوه سرمایه گذاری تصمیم بگیرد.
صندوق‌های رمزارزی مختلفی وجود دارند مانند صندوق پوشش ریسک و صندوق‌های قابل معامله. استراتژی‌های خرید و فروش ارزهای دیجیتال از یک صندوق به صندوق دیگر فرق دارند. به عنوان نمونه ممکن است بیشتر بخش یک صندوق را فقط یک رمزارز مانند بیت کوین و درصد بالای صندوق‌های دیگر را دارایی‌های دیجیتال متنوع تشکیل دهند. بعضی از آنها رویکرد بلندمدت خرید و نگهداری و بعضی دیگر ترید یا معامله فعال را دنبال می‌کنند و از حرکات کوتاه مدت بازار بهره می‌برند.
صندوق‌های ارز دیجیتال در ازای مدیریت سرمایه گذاری شما، درصدی از سود حاصل از خرید و فروش ارزهای دیجیتال را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند.
برای دریافت مشاوره رایگان ارز دیجیتال، با شماره تلفن 02191031762 تماس بگیرید.
سال‌هاست است که صندوق‌های سرمایه گذاری، دارایی‌های مختلفی همچون سهام، اوراق قرضه تا کالا را نیز در خود گنجانده‌اند. اما ارز دیجیتال و صندوق‌های آن پدیده‌ای نوظهور هستند. ارزهای دیجیتال با وجود نوپا بودن در سطح جهان با استقبال خوبی رو به رو شده‌اند.
با افزایش نقدینگی در بازارهای جهانی کریپتو و روشن‌تر شدن قوانین مربوط به دارایی‌های دیجیتال، صندوق‌های سرمایه گذاری توانسته‌اند با پشت سر گذاشتن ابهامات، چند سال پیش در این بازار در حال رشد جای خود را باز کنند. اکنون تعداد کل صندوق‌های رمزارزی در جهان از 800 مورد فراتر رفته است.
در زیر به دلایل خرید ارز دیجیتال از طریق کریپتوفاند اشاره می‌کنیم.
صندوق‌های ارزهای دیجیتال با صندوق‌های سرمایه گذاری خطرپذیر که راه اندکی متفاوت را برای خرید پروژه‌های مرتبط با فناوری ارائه می‌دهند، فرق دارند. صندوق‌های سرمایه گذاری خطرپذیر به سرمایه گذاران امکان می‌دهند که پول خود را روی هم بریزند و در پروژه‌های تازه تأسیس با سرمایه‌ای تحت کنترل یک مدیر سرمایه گذاری کنند. صندوق‌های ارز دیجیتال نیز در اصل همان سرمایه گذاری در یک استارتاپ ولی در دنیای بلاکچین و دارایی‌های دیجیتال است.
صندوق‌های سرمایه گذاری خطرپذیر به صورت مستقیم در یک شرکت سرمایه گذاری کرده و یک استراتژی ریسک یا پاداش بالا را برای حمایت از مشاغل با پتانسیل قوی برای رشد اتخاذ می‌کنند.
صندوق‌های ارز دیجیتال را می‌توان به چهار دسته زیر تقسیم کرد:
صندوق سرمایه گذاری مشترک: این صندوق‌ها در صرافی‌های عمومی فهرست شده‌اند و معمولاً استراتژی آنها خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال در بلندمدت است. این صندوق را فقط می‌توان در پایان روز معاملاتی خریداری کرد و متخصصی در مورد نحوه توزیع دارایی‌های صندوق تصمیم می‌گیرد و آن را مدیریت می‌کند. برخی از آنها تنها بر یک رمزارز مانند بیت کوین یا اتریوم تمرکز کرده و برخی نیز چندین رمزارز مانند 10 یا 20 ارز دیجیتال برتر براساس ارزش بازار را در خود دارند. مدیر دارایی‌های صندوق را تعیین کرده و ممکن است بسته به استراتژی سرمایه گذار تغییر کنند.
صندوق‌های قابل معامله: به این صندوق‌ها ETF نیز می‌گویند و به صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک شباهت دارند. هر دو در صرافی‌ها لیست می‌شوند و از استراتژی طولانی مدت باسودی افزایشی استفاده می‌کنند. تفاوت آنها این است که صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک به طور فعال مدیریت می‌شوند ولی ETF ها معمولاً غیرفعال هستند و قیمت یک دارایی مانند بیت کوین یا سبدی از دارایی‌ها را مانند رمزارزهای برتر براساس ارز بازار دنبال می‌کنند. ETF ها معمولاً کارمزد مدیریت را دریافت می‌کنند و این کارمزد نسبت به صندوق‌های با مدیریت فعال معمولاً کمتر است.
بیشتر بخوانید: ETF چیست
صندوق‌های خرید و نگهداری خصوصی: صندوق‌های خصوصی در هیچ صرافی لیست نمی‌شوند و معمولاً دارای معیارهای واجد شرایط بودن هستند به عنوان نمونه تنها افرادی با 40000 هزار دلار یا بیشتر ممکن است بتوانند به صندوق بپیوندند. اما همچون صندوق‌های عمومی رویکرد خرید و نگهداری را در پیش گرفته و کارمزد مدیریت را به صورت سالانه دریافت می‌کنند.
صندوق‌های پوشش ریسک: این صندوق‌ها از استراتژی‌های پیچیده سرمایه گذاری با هدف ارائه بازدهی برای اعضا در بازارهای رو به رشد و نزولی استفاده می‌کنند. به عنوان نمونه ممکن است از فرصت‌های آربیتراژ ارزهای دیجیتال استفاده کرده، با اهرم معامله یا از الگوریتم‌های معاملاتی پیچیده استفاده کنند. صندوق‌های پوشش ریسک معمولاً سعی دارند از یک معیار خاص مانند شاخص بازار بهتر عمل کنند و اگر از این شاخص فراتر روند، کارمزد عملکرد 15،25 درصد یا حتی بیشتر را دریافت می‌کنند.
سرمایه گذاری‌ها متناسب با استراتژی‌های افراد دیکته و تنظیم می‌شوند در نتیجه تعیین بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری دشوار است. برخی از صندوق‌ها بیشتر یک ارز مانند بیت کوین را دنبال کرده و عملکرد آنها به عملکرد دارایی وابسته است. ما می‌توانیم برخی از صندوق‌های سرمایه گذاری گسترده‌تر را براساس عملکرد گذشته آنها ارزیابی کنیم تا مقدار ریسک و عملکرد سال به سال آنها را به دست آوریم.
مهمترین کاری که برای ارزیابی بهترین صندوق ارز دیجیتال باید انجام داد، تحقیق است. با مدیریت صندوق تماس بگیرید، استراتژی‌های خود را در نظر گرفته و کارمزد سالانه را ارزیابی کنید. مثلاً برای انتخاب استراتژی متناسب با هدف خود بررسی کنید که آیا می‌خواهید برای مدتی طولانی از دارایی‌ها نگهداری کنید یا بدون نیاز به مالکیت فقط بر بیت کوین سرمایه گذاری کنید.
مدیر صندوق هنگام انتخاب رمزارز برای سرمایه گذاری به چندین عامل توجه می‌کند اما مهمترین نکته، هدف اعلام شده صندوق برای ریسک و بازده است. به عنوان نمونه برخی از صندوق‌ها بر رشد بلندمدت و پایدار متمرکز شده‌اند و احتمال بیشتری وجود دارد که رمزارزهای اصلی جزو 10 رمزارز برتر بازار از لحاظ ارزش را در نظر بگیرند. سایر صندوق‌ها یک استراتژی ریسک بالا یا پاداش بالا را استفاده می‌کنند که برای دستیابی به حداکثر سود در مدت زمانی کوتاه طراحی شده و ممکن است بیشتر بر ارزهای دیجیتال با ارزش پایین، مارجین تریدینگ و عرضه‌های اولیه تمرکز کنند.
بیشتر صندوق‌ها یک منطقه خاص از بازار را هدف قرار می‌دهند. به عنوان نمونه یکی ممکن است در 30 رمزارز برتر تمرکز کند و دیگری به دنبال سرمایه گذاری در عرضه اولیه‌ها باشد و سومی به طور خاص بر پروژه‌هایی تمرکز کند که به دنبال حل مشکلات مقیاس پذیری بلاکچین هستند.
ارزها و پروژه‌های سرمایه گذاری بعد از تجزیه و تحلیل‌های عمیق انتخاب می‌شوند. از تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال برای ارزیابی افزایش یا کاهش قیمت‌ها استفاده می‌شود. در تحلیل تکنیکال مدیر دارایی الگوهای پشت نمودارهای حجم و قیمت را جست و جوکرده و در تحلیل فاندامنتال با در نظر گرفتن عوامل اقتصادی و مالی، ارزش ذاتی یک ارز را مشخص می‌کند.
در هنگام مقایسه صندوق‌ها، فاکتورهای زیر را در نظر بگیرید.
با در نظر گرفتن این عوامل می‌توانید انتخاب‌های خود را محدودتر کرده تا بهتر صندوقی را انتخاب کنید که با استراتژی سود و ریسک شما همسو باشد.
صندوق سرمایه گذاری رمزارزی نیز مانند هر سرمایه گذاری دیگری با ریسک همراه است. عوامل زیر را در نظر بگیرید.
افزایش صندوق‌های سرمایه گذاری ارز دیجیتال خبر خوبی برای قانونی شدن رمزارزها به عنوان یکی از انواع دارایی‌هاست. البته پیش از ملحق شدن به یک صندوق تحقیق کنید و چند گزینه را با هم مقایسه کرده تا صندوق مناسب خود را انتخاب کنید.
