راه‌های زیادی برای کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال شبکه بلاکچین وجود دارد. باجخواهی، معاملات جعلی، جایزه‌های جعلی، فیشینگ در شبکه‌های اجتماعی، ایمیل‌های فیشینگ و طرح پونزی (Ponzi)، رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری در این شبکه هستند. برای مقابله با این روش‌ها، نیاز هست که اطلاعات خود را بیشتر کنید. برای همین در این مقاله‌ی آکادمی بیت‌پین، ۸ کلاهبرداری رایج بیتکوین را به طور خلاصه معرفی می‌کنیم تا در زمان روبرو شدن با این کلاهبرداری‌ها، با تشخیص روش‌ها، از دارایی‌های خود محافظت کنید. اگرچه با تمام اطلاعاتی که هر روز در مورد روش‌های کلاهبرداری منتشر می‌شود، اما همچنان یادگیری چگونگی شناسایی و درک نحوه‌ی کار کلاهبرداران بسیار سخت است.
هر بار که فناوری جدیدی معرفی می‌شود، کلاهبرداران تلاش می‌کنند تا راه نفوذ به آن را پیدا کنند. ارز دیجیتال بیت کوین هم فرصتی برای کلاهبرداری است، چرا که این ارز دیجیتال در سراسر جهان کاربرد دارد و نسبت به سایر هدف‌های کلاهبرداری، قابل دسترس‌تر است.
ماهیت غیرمتمرکز بودن بیتکوین به شما این امکان را می‌دهد که روی سرمایه‌گذاری و دارایی‌های خود کنترل کاملی داشته باشید. با این حال قانون‌گذاری در این مورد هم سخت است. اگر در زمان معاملات ارز دیجیتال بیتکوین، کلاهبرداران شما را فریب دهند ممکن است تمام بیتکوین خود را از دست بدهید. در این صورت برای بازیابی ارز دیجیتال از دست رفته، هیچ راهی نخواهید داشت.
باجخواهی روشی شناخته‌شده است که کلاهبرداران از آن برای تهدید دیگران به انتشار اطلاعات حساس و خصوصی استفاده و افراد را وادار به پرداخت پول می‌کنند. پرداخت مبلغ خواسته‌شده بیشتر به‌صورت ارز دیجیتال، به‌خصوص بیتکوین انجام می‌شود.
سیاه‌نمایی یا درخواست باج، توسط کلاهبردارانی انجام می‌شود که به اطلاعات حساس شما دست پیدا کرده و با استفاده از این اطلاعات، شما را مجبور به ارسال بیتکوین یا ارزهای فیات می‌کنند.
بهترین راه برای جلوگیری از این روش، این است که در زمان اطلاعات ورود به سایت‌های اینترنتی و پلتفرم‌های دیگر، بیشتر مراقب باشید. پیشنهاد می‌کنیم در صورت امکان، احراز هویت دو مرحله‌ای خود را در حساب‌هایی که دارید فعال کنید.
همانطور که از نامش پیداست، این روش صرافی‌های جعلی، نسخه‌ای کپی از صرافی‌های مجاز و رسمی هستند. این کلاهبرداری‌ها بیشتر بر بستر اپلیکیشن‌های موبایل منتشر می‌شوند، اما ممکن است آنها را به‌عنوان برنامه‌های دسکتاپ یا سایت‌های جعلی نیز تبلیغ کنند. شما باید در انتخاب صرافی ارز دیجیتال مراقب باشید. صرافی‌های جعلی، ممکن است در نگاه اول قانونی به نظر برسند، اما هدف اصلی آنها دزدی و سرقت دارایی شما است.
کلاهبردارن در این صرافی‌های جعلی، ارزهای دیجیتال با قیمت‌های رقابتی و کارمزد کم ارائه می‌دهند تا نظر معامله‌گران بازار رمزارزها را جلب کنند.
برای جلوگیری از به دام افتادن در این روش، باید آدرس واقعی سایت (URL) صرافی را همیشه قبل از ورود بررسی کنید. در زمان نصب برنامه‌های تلفن همراه، مطمئن شوید که از منابع معتبر دانلود و نصب می‌کنید.
فیشینگ در شبکه‌های اجتماعی یک کلاهبرداری رایج است. کلاهبرداران ابتدا یک حساب جعلی ایجاد و در آن محتواهای حوزه بلاکچین و ارز دیجیتال منتشر می‌کنند تا یک شخص واقعی با تخصص شبکه بلاکچین به نظر برسد. حتی ممکن است که از اطلاعات یک شخص واقعی استفاده کنند که البته این کار غیرقانونی، در کنار جرم کلاهبرداری، جعل هویت محسوب می‌شود. در مرحله‌ی بعد، آنها با مهندسی اجتماعی، از طریق گفتگو تلاش می‌کنند تا اعتماد شما را جلب کنند. پس از جلب اعتماد، یک لینک با صفحه شبیه به صفحات سایت‌های معتبر ارسال می‌کنند تا شما اطلاعات خودتان را مثل اطلاعات حساب بانکی یا حساب کاربری، وارد آن کنید. اگر در مقابل این روش، ساده رفتار کنید، در واقع دو دستی اطلاعات حساس خود را تقدیم کلاهبردارها کرده‌اید.
بهترین راه برای جلوگیری از کلاهبرداری از طریق فیشینگ در شبکه‌های اجتماعی، بررسی مجدد پروفایل افراد است. معمولاً معیارهایی از این مورد در بیشتر رسانه‌های اجتماعی وجود دارد؛ مثل تیک‌های آبی در توییتر، اینستاگرام و فیس‌بوک که هویت واقعی افراد را تأیید می‌کنند.
باج‌افزار (Ransomware)، نوعی بدافزار است که دستگاه‌های تلفن همراه یا رایانه قربانیان را قفل کرده یا از دسترسی آنها به داده‌های ارزشمند جلوگیری می‌کند، مگر اینکه هزینه‌ای پرداخت کنند (معمولاً با BTC). این حملات اگر متوجه بیمارستان‌ها، فرودگاه‌ها و سازمان‌های دولتی باشد، می‌توانند آثار مخرب‌تری داشته‌باشند.
به‌طورمعمول، در این روش کلاهبر در صورت عدم دریافت پول، قبل از مهلت تعیین‌شده، دسترسی به پرونده‌های مهم یا پایگاه داده را مسدود کرده و تهدید به حذف آنها می‌کند. اما متأسفانه هیچ تضمینی وجود ندارد که مهاجمان با دریافت پول، به قول خود عمل کنند.
مواردی وجود دارد که می‌توانید برای محافظت از خود در برابر حملات باج افزار انجام دهید:
