از سال 2015 تا 2021 ما شاهد تغییروتحول در مقررات رمزارزها بودیم. در آن سال‌ها، تنظیم‌کننده‌ها و سازمان‌های فراملی، مانند FATF ، شروع به تعیین استانداردها و انتظارات برای رسیدگی به جرایم مالی در رمزارزها کردند. رویکردی که حوزه‌های قضایی به دارایی‌های رمزارزی دارند، در بیشتر موارد منعکس‌کننده رویکرد آن ها به دارایی‌های سنتی فعلی است. دارایی‌های رمزارزی در کشورهایی که به مدل تنظیم بازار اعتقاد دارند، سریع‌تر از کشورهایی که کنترل قوی‌تری بر روی محصولات مالی سنتی اعمال می‌کنند، پذیرفته شده‌اند.
در سال 2015 ، مقررات دارایی‌های رمزنگاری شده هنوز در حال شکل‌گیری بود و تعداد کمی از کشورها به طور معناداری به کلاس دارایی جدید پرداختند. توصیه‌هایی که ارائه می‌شد غالباً از ترس سرچشمه می‌گرفت و سعی می‌کرد نگرانی‌های مربوط به جرایم مالی را بدون درنظرگرفتن تأثیرات آن بر نوآوری و رشد برطرف کند. نهادهای نظارتی مشتاق کسب اطلاعات بیشتر در مورد دنیای رمزارزها بودند، اما اغلب با سرعت توسعه رمزارزها پیش نمی‌رفتند.
تا سال 2021 ، چشم‌انداز مقررات در حوزه رمزارزها کاملاً تغییر کرده بود. با بلوغ مجموعه‌های رمزارزی، نهادهای نظارتی در سراسر جهان درک بهتری از پیامدهای فناوری بلاک‌چین پیدا کردند و شروع به توسعه راهنمایی‌هایی متناسب کردند. در سطح جهانی، نهادهای نظارتی به دنبال تنظیم دارایی‌های دیجیتال کریپتویی به‌عنوان ابزارهای پرداخت، اوراق بهادار و کالاها هستند، باتوجه‌به موارد استفاده متفاوت، دستورالعمل‌های مختلف قانونی برای یک دارایی رمزارزی اعمال می‌شود.
در آمریکای شمالی، رمزارزها در حالت کلی قانونی هستند اما سؤالاتی در مورد اینکه چه نوع طرح نظارتی باید اعمال شود به وجود آمده است. هم ایالات متحده و هم کانادا استانداردهای روشنی در مورد زمان برخورد با دارایی رمزنگاری شده ارائه کرده‌اند و انتظار می‌رود که نظارت نهادهای نظارتی افزایش یابد. استفاده از الزامات برنامه مبارزه با پول‌شویی در مبادلات دارایی‌های کریپتویی نیز به یک امر عادی تبدیل شده است، زیرا ایالات متحده، مکزیک و کانادا همگی نیاز به مجوز و برنامه مبارزه با پول‌شویی مشابه برنامه‌های سنتی دارند.
آمریکای لاتین طی شش سال گذشته شاهد آشفتگی قابل‌توجه نظارتی مربوط به ارزهای دیجیتال بوده است. درحالی‌که برخی (به‌عنوان‌مثال پرو و اکوادور) دارایی‌های رمزارزی را به‌شدت محدود (یا حتی ممنوع) کرده‌اند، برخی دیگر مانند برزیل و السالوادور مواضع حمایتی زیادی را اتخاذ کرده‌اند، به طوری که السالوادور تصویب بیت‌کوین را به‌عنوان وجه قانونی پیشنهاد کرده است. در ونزوئلا، بازارهای دارایی‌های رمزنگاری شده به‌شدت تحت کنترل هستند، اما دولت از یک مجموعه رمزارزی با پشتوانه نفت (پترو) حمایت کرده است که چالشی بزرگ برای اجرای قانون برای ایالات متحده و سایر حوزه‌های قضایی است که به دنبال اعمال تحریم علیه این ایالت هستند.
همان‌طور که مقررات مبارزه با پول‌شویی مربوط به اتحادیه اروپا مانند 5AMLD در مورد محصولات مالی سنتی اعمال می‌شود، این قوانین در مورد دارایی‌های کریپتویی نیز به همان شیوه اعمال می‌شود. اگرچه بریتانیا اتحادیه اروپا را ترک کرده است، بااین‌وجود کنترل‌های 5AMLD را اجرا کرده است و به‌عنوان شریک در تلاش‌های اروپایی برای کاهش جرایم مالی در نظر گرفته می‌شود.
اما در خاورمیانه رویکردهای رقابتی وجود دارد: برخی از کشورها مانند عربستان سعودی کاملاً رمزارزها را ممنوع می‌کنند، برخی دیگر (به‌عنوان‌مثال امارات متحده عربی) آن را فرصتی برای رشد می‌دانند. آفریقا مرکز نوآوری‌های رمزارزی را در سیشل را حفظ می‌کند اما فاقد بسیاری از کنترل‌های مورد انتظار است.
چین مالکیت و استفاده از رمزارزها را به‌شدت محدود کرده است، دولت از مؤسسات مالی خواسته است که تمام روابط خود را با دارایی رمزنگاری شده قطع کنند. بااین‌حال، آنها بلاک‌چین را کنار نگذاشته‌اند، زیرا به‌زودی انتظار می‌رود ارز دیجیتال بانک مرکزی چین راه‌اندازی شود. در جاهای دیگر، سنگاپور به یک نقطه مهم جهانی برای نوآوری در زمینه رمزارزها تبدیل شده است. این کشور با یک رژیم مقرراتی قوی و سابقه رگولاتوری سازگار با بازار، پایه محکمی برای راه‌اندازی کسب‌وکارهای رمزارزی فراهم می‌کند. این امر به‌ویژه در مورد ICOها صادق است که به دلیل محیط قانونی و قابل‌اعتماد، اکنون عمدتاً از سنگاپور راه‌اندازی می‌شوند.
اگرچه چشم‌انداز نظارتی رمزارزها همچنان درحال‌توسعه است، اما ما در حال حاضر دورتر از جایی هستیم که در سال 2015 در آن نشستیم. سازمان‌های بین‌المللی هماهنگ‌کننده نظارتی مانند FATF اقدامات خود را در مورد رمزارزها شروع کرده‌اند و انتظارات جهانی از مقررات مشخص است. تنها از طریق اجرای دستورالعمل‌های کنترلی مانند KYC و AML ، مجموعه‌های رمزارزی می‌توانند بخشی از یک اکوسیستم مالی ایمن و سالم باشند. با پیشرفت فناوری و ادغام بیشتر منابع مالی غیرمتمرکز، انتظار می‌رود که رژیم‌های نظارتی در سراسر جهان به روندهای جدیدی برای مبارزه با جابه‌جایی غیرقانونی رمزارزها ادامه دهند. این کنترل‌ها ممکن است مشارکت‌کنندگان ارزهای دیجیتال را تحت‌فشار قرار داده و آنها را به چالش بکشد، اما برای سلامت و ماندگاری طولانی‌مدت این بخش مفید است و برای ترویج پذیرش کلاس دارایی‌های اصلی بسیار مهم است.
منبع :
