مبادله رمزارزها در اوایل سال 2010 هنگامی که مردم شروع به معامله دارایی‌های دیجیتالی کردند، آغاز شد. در نتیجه تا سال 2013، مبادلات متعددی در نقاط مختلف جهان انجام شد. به دلیل نبود مقررات قابل‌اجرا، معمول بود که کاربران هنگام انتخاب کشور در فرایند ثبت‌نام، به این موضوع توجه زیادی نکنند.
افزایش چشمگیر قیمت بیتکوین و رشد چشمگیر ICOها منجر به وضعیتی شد که بسیاری از دولت‌ها مجبور بودند سریع عمل کنند تا شهروندان خود را از فعالیت‌های احتمالی کلاهبرداری محافظت کنند. این امر گاهی اوقات منجر به ممنوعیت کامل رمزارزها در برخی کشورها شد. صرافی‌های قدیمی شروع به جابه‌جایی مکان شرکت خود کردند و صرافی‌های جدید هنگام انتخاب مکان برای ثبت شرکت، محتاط‌تر شدند. از سوی دیگر به دلیل بیانیه بانک چین در سال 2017، فعالیت‌های کاربران رمزارزها در چین به طور قابل‌توجهی کاهش یافت. زیرا در این بیانیه، مبادله و دادوستد رمزارزها در چین ممنوع اعلام شد.
در حال حاضر اکثر کشورها چارچوب‌هایی را در مورد رمزارزها اتخاذ کرده‌اند که عمدتاً توسط مقررات ضد پول‌شویی اجرا می‌شوند. هزینه‌های تبادل برای مبادلات رمزارزها به میزان قابل‌توجهی افزایش‌یافته است که منجر به توقف کامل فعالیت صرافی‌ها یا جابه‌جایی به کشوری دیگر شده است. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری مداوم سازمان‌ها و نهادها در رمزارزها به این معنی است که هرگونه مبادله رمزارزها برای تجارت در سال 2021 باید کاملاً مطابق با مقررات و دارای مجوز باشد. با کمی بررسی مشاهده می‌شود که صرافی‌های ثبت شده در کشورهای G20 در سال‌های اولیه شروع معاملات بیتکوین، بر بازار رمزارزها سلطه داشته‌اند اما با شروع مبادلات در کشورهای خارج از G20 ، سهم بازار این صرافی‌ها به طور قابل‌توجهی کاهش یافته است.
در سال‌های اخیر، مقامات همچنین متوجه شده‌اند که معاملات رمزارزهایی که از طریق مبادلات همتا به همتا (P2P) انجام می‌شود، باید تحت محدوده مقررات قرار گیرد. در نوامبر 2020 ، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) برنامه خود را برای مقررات واضح‌تر P2P اعلام کرد. به طور مشابه، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) نیز در سال‌های اخیر به یک پدیده مهم تبدیل شده است. این فناوری توانسته جایگزین واسطه‌هایی مانند صرافی‌ها و بانک‌ها شود. بااین‌حال، هیچ ضابطه‌ای برای کنترل DeFi وجود ندارد که لازم است نهادهای نظارتی روش‌های جدیدی را برای اطمینان از پایبندی همه ذی‌نفعان به قوانین پیدا کنند.
توکن‌های غیرمثلی (NFTs) به‌عنوان روشی رایج برای اثبات مالکیت دارایی دیجیتال در حال ظهور است. متأسفانه مقررات فعلی حاکم بر معاملات بلاک‌چین به‌گونه‌ای طراحی نشده است که از NFT استفاده کند. در آینده، ممکن است نهادهای نظارتی برای تدوین مقررات مناسب، NFTها را به‌عنوان کالا طبقه‌بندی کنند.
نقش نهادهای بین‌المللی و محلی همچنان در حال تکامل است. نهادهایی مانند شبکه اجرای جنایات مالی (FinCEN) و اداره رفتار مالی (FCA) انگلستان نیز درحال‌توسعه و اصلاح مقررات مربوط به معاملات رمزارزها هستند.
منبع:
