اگر شما تازه به جمع سهامداران بازار سرمایه پیوسته شده باشید، یا بخواهید که به این بازار پر نشیب و فراز وارد شوید، شاید اصطلاح سبدگردانی را شنیده باشید!
سبد در اصطلاح بورسی آن، به معنای مجموعه‌ای از سهام یا دیگر گزینه‌های سرمایه‌گذاری است که در یک بازه مشخص، موجب شناسایی سود یا زیان برای سرمایه‌گذار می‌شود!
پرتفو یا پرتفولیو چیست؟
سبد یا پرتفو یا پرتفولیو هر سه اصطلاح دارای یک معنی هستند.
و به بیان ساده، سبد یا پرتفو یا پرتفولیو، دارایی‌هایی است که ما به منظور کسب سود، به مقدار معینی خریده‌ایم و در لیست دارایی‌های‌مان مشهود است.
سبد سرمایه‌گذاری، هم می‌تواند صرفا بورسی باشد، یعنی فقط از سهام شرکت‌ها تشکیل شده باشد و هم می‌تواند ترکیبی از سهام و ملک و طلا و غیره باشد.
مفهوم سبدگردانی به چه معنا است؟
حال که با مفهوم سبد آشنا شدیم، به توضیح مفهوم سبدگردانی می‌پردازیم؛
بازار سهام و بطور کلی مقوله سرمایه‌گذاری، حیطه بسیار حساس و تخصصی است که فعالیت در آن نیازمند سال‌ها تجربه و سواد و مطالعه در این زمینه است.
بنابراین اشخاص بدون تجربه و مطالعه در زمینه سرمایه‌گذاری با ریسک‌های بسیار جدی و بزرگی مواجه خواهند شد، اگر بخواهند بصورت انفرادی و شخصی اقدام به خرید فروش سهام یا فعالیت در دیگر بازارها کنند.
اینجاست که سبدگردان‌ها وارد عمل می‌شوند!
سبدگردان به شخصیتی گفته می‌شود که از مجوزهای ضروری سبدگردانی و نیز تجربه و دانش کافی در زمینه سرمایه‌گذاری، برخوردار باشد.
تا الان که در انتهای سال ۱۴۰۰ به سر می‌بریم، هیچ مجوزی برای افراد حقیقی به عنوان سبدگردان، صادر نشده است!
لذا سبدگردان‌های مجاز و دارای مجوز، شخصیت‌های حقوقی هستند که مورد تایید مراجع رسمی نیز هستند.
پس اگر قصد دارید که سرمایه خود را برای سبدگردانی، در اختیار یک شخص حقیقی، قرار دهید، باید بدانید که حتی در صورت بستن قرارداد با ایشان، در صورت پیشامد هر گونه مشکلی، ممکن است اصل سرمایه شما به‌خطر بیوفتد!
مراحل کار با یک سبدگردان چیست؟
در ابتدا باید سبدگردانی را بیابید که دارای عملکرد خوب و قابل قبولی باشد!
بدین منظور، با مراجعه به سایت کدال codal.ir
سبدگردان مورد نظر خود را جستجو کرده و صورت‌های مالی آن را بررسی کنید.
از روند سودسازی شرکت سبدگردان، می‌توان به عملکرد آن پی برد!
بعد از انتخاب سبدگردان، لازم است که بطور حضوری به محل دفتر شرکت مراجعه و با متخصصان شرکت مشاوره سرمایه گذاری داشته باشید!
در صورت توافق دو طرفه، بر سر مقدار و نوع سرمایه‌گذاری و درصد کارمزد سبدگردانی و موارد مشابه، قرارداد سبدگردانی تنظیم و امضا می‌شود.
مرحله بعدی تحویل مدارک و باز کردن کد prx نزد کارگزاری مورد تایید سبدگردان است!
کد prx در واقع یک کد معاملاتی آنلاین است که بطور مشترک به نام سرمایه‌گذار و سبدگردان، نزد کارگزاری افتتاح می‌شود و در اختیار سبدگردان قرار می‌گیرد تا بوسیله آن سهام را خرید و فروش کند.
سرمایه‌گذار هم با استفاده از کد کاربری و رمز عبور خود، می‌تواند از خرید و فروش بر روی سبد خود نظارت داشته باشد، اما بر طبق مدارکی که قبلا امضا کرده، حق اعمال نظر بر خرید و فروش ها را ندارد!
