درک تفاوت بین مدیریت ثروت (wealth management) و مدیریت دارایی (asset management) برای افراد و سازمانهایی که به دنبال مدیریت امور مالی خود هستند، بسیار مهم است. در اینجا یک تفکیک ساده از تفاوتهای کلیدی ارائه میشود:
مدیریت دارایی (Asset Management):
مدیریت ثروت (Wealth Management):
مفهوم HNWI مخفف عبارت "High-Net-Worth Individual" به معنای "فرد با ارزش خالص بالا" است. در اصطلاحات مالی، به افرادی اطلاق میشود که داراییهای قابل سرمایهگذاری آنها، به استثنای محل سکونت اصلی، از یک آستانه مشخص فراتر میرود. این آستانه معمولاً 1 میلیون دلار آمریکا یا بیشتر در نظر گرفته میشود.
به عبارت دیگر، HNWI به افرادی گفته میشود که ثروت قابل توجهی دارند و معمولاً به دنبال خدمات مالی و سرمایهگذاری تخصصی هستند. این افراد اغلب نیازهای مالی پیچیدهتری دارند و به دنبال راهکارهایی برای حفظ و رشد ثروت خود در بلندمدت هستند.
برخی نکات کلیدی در مورد HNWIها عبارتند از:
داراییهای قابل سرمایهگذاری:تمرکز بر داراییهای نقدی و قابل سرمایهگذاری است، نه کل داراییهای فرد.
نیازهای مالی پیچیده:HNWIها معمولاً به خدمات مدیریت ثروت، برنامهریزی مالیاتی، برنامهریزی املاک و سایر خدمات مالی تخصصی نیاز دارند.
بازار هدف:این افراد بازار هدف اصلی برای مدیران ثروت و مشاوران سرمایهگذاری هستند.
به طور خلاصه، HNWI به افرادی با ثروت قابل توجه گفته میشود که نیازهای مالی پیچیدهای دارند و به دنبال خدمات مالی تخصصی هستند.
به طور خلاصه:
