کلاهبرداری پانزی و تاراج اموال مردم در "سکه بیت" و اپلیکیشن های مشابه

هشداری جدی به مردم و مسئولین در بابت تکرار فاجعه کلاهبرداری های پانزی و مدرن

در سال‌های اخیر بازار مالی ایران شاهد فعالیت شرکت‌هایی بوده که با وعده‌های سود نجومی و درآمد دلاری پول مردم را جذب کرده و در نهایت با فروپاشی کامل، هزاران نفر را متضرر کرده‌اند. یکی از بزرگ‌ترین و نگران‌کننده‌ترین این پرونده‌ها، کلاهبرداری شرکت "سکه بیت" است که با وعده درآمد دلاری و سودهای قطعی، سرمایه‌های مردم را با مدل کلاهبرداری پانزی به تاراج برد.

پانزی چیست و چرا مردم در دام آن می‌افتند؟

پانزی یک مدل کلاهبرداری مالی است که در آن سود سرمایه‌گذاران قدیمی از محل پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌شود. این مدل بدون داشتن فعالیت اقتصادی واقعی، تنها به جذب پول از افراد جدید برای پرداخت تعهدات قبلی متکی است. زمانی که ورودی‌های جدید متوقف شوند، سیستم فرو می‌پاشد.

در پرونده "سکه بیت" مدیران این شرکت با وعده سودهای دلاری و درآمد ثابت و استفاده از ربات هوش مصنوعی در معاملات به عنوان اولین شرکت معتبر در این حوزه و تبلیغات گسترده در سایت های معتبر و کسب مجوز های دولتی از قبیل ای نماد و کد شامد و بارگذاری اپلیکیشن در اپ های بازار و مایکت سرمایه‌گذاران را به سیستم ورود می‌دادند. آنها با تبلیغات گسترده در شبکه‌های اجتماعی، ایجاد دفتری لاکچری در بندر عباس و سو استفاده از نماد های مذهبی و ... اعتماد مردم را جلب کردند.

نتیجه چه شد؟

✅ هزاران نفر متضرر شدند.

✅ مدیر عامل شرکت ناپدید شد و پول‌های مردم را با خود برد، سایر عوامل شرکت سکه بیت هم هیچ چیز را گردن نمیگیرند. درحالیکه سودهای کلانی از این سیستم دریافت کرده اند و حقوق های نجومی دریافت کرده اند.

✅ سیستم فروپاشید و سرمایه‌گذاران توان بازپس‌گیری پول خود را نداشتند.

چرا مردم جذب چنین شرکت‌هایی می‌شوند؟

📌 اعتماد به مجوزهای رسمی: شرکت "سکه بیت" توانسته بود ای‌نماد، درگاه بانکی و کد شامد را دریافت کند، که این امر به فریب مردم کمک کرد. بسیاری تصور می‌کنند داشتن این مجوزها نشانه اعتبار کامل است، درحالی‌که ممکن است نظارت کافی بر عملکرد شرکت وجود نداشته باشد.

📌 وعده سودهای بالا: بسیاری از مردم فریب تبلیغات سودهای تضمینی و نجومی را می‌خورند.

📌 عدم آگاهی مالی: نداشتن دانش کافی در مورد مدل‌های سرمایه‌گذاری و ریسک‌های آنها باعث می‌شود افراد به راحتی در دام کلاهبرداران بیفتند.

📌 اعتماد به ظاهر شیک و تبلیغات پر زرق‌وبرق: شرکت‌های پانزی معمولاً با تبلیغات گسترده، نمایش موفقیت‌های جعلی و سوءاستفاده از افراد مشهور، اعتماد مردم را جلب می‌کنند.

📌 عدم نظارت کافی از سوی نهادهای مسئول: گرچه "سکه بیت" مجوزهایی داشت، اما عدم بررسی دقیق فعالیت‌های آن توسط نهادهای نظارتی باعث شد که این کلاهبرداری در ابعاد گسترده‌ای رخ دهد.

نقش مسئولین در جلوگیری از چنین کلاهبرداری‌هایی

🔹 شفاف‌سازی و آموزش مالی عمومی: دولت و رسانه‌ها باید به مردم آموزش دهند که چگونه کلاهبرداری‌های پانزی را تشخیص دهند.

🔹 نظارت دقیق‌تر بر اعطای مجوزهای قانونی: ای‌نماد، درگاه بانکی و سایر مجوزها نباید بدون بررسی دقیق مدل کسب‌وکار شرکت‌ها ارائه شوند. مسئولین باید روند نظارتی را سخت‌گیرانه‌تر کنند.

🔹 برخورد قاطع با مجرمان اقتصادی: مسئولین باید با جدیت با گردانندگان این شرکت‌ها برخورد کرده و از فرار آنها جلوگیری کنند.

🔹 ایجاد سازوکارهای شفاف برای سرمایه‌گذاری امن: ارائه روش‌های قانونی و ایمن برای سرمایه‌گذاری می‌تواند جلوی گرایش مردم به شرکت‌های نامعتبر را بگیرد.

توصیه‌های مهم به مردم

✅ به هیچ عنوان فریب وعده‌های سود نجومی و تضمینی را نخورید.

✅ داشتن ای‌نماد و مجوزهای قانونی به معنای امنیت سرمایه‌گذاری نیست.

✅ قبل از هر سرمایه‌گذاری، درباره شرکت و نحوه عملکرد واقعی آن تحقیق کنید.

✅ درآمد دلاری و سودهای بالا بدون ریسک، فریب تبلیغات است.

✅ از متخصصان مالی مشورت بگیرید و هرگز بدون آگاهی سرمایه‌گذاری نکنید.

✅ به جای دنبال کردن روش‌های سریع پولدار شدن، سرمایه‌گذاری‌های امن و اصولی را انتخاب کنید.

نتیجه‌گیری

کلاهبرداری‌های پانزی مانند "سکه بیت" بار دیگر نشان داد که داشتن مجوزهای رسمی نیز نمی‌تواند تضمین‌کننده امنیت سرمایه‌گذاری باشد. برای جلوگیری از تکرار این فجایع، مردم باید هشیار باشند و مسئولین نیز باید نظارت قاطع‌تری بر روند اعطای مجوزها و فعالیت‌های اقتصادی مشکوک داشته باشند.

🚨 امروز هوشیار باشید تا فردا قربانی نشوید! 🚨

جهت جلوگیری از تکرار این گونه کلاهبرداری ها لطفا کارزار زیر را امضا کنید تا توجه ویژه مسئولین به این مدل کلاهبرداری ها و پرونده های کلاهبرداری جلب شود.

کد کارزار : 198690