خلاصه کلام: اینجا میخوایم بیتپین و نوبیتکس رو که دو تا از صرافیهای معروف ارز دیجیتال تو ایران هستن، با هم مقایسه کنیم. میبینیم که کارمزدهاشون چطوره، چقدر امن هستن و چقدر توشون خرید و فروش میشه. هر دوتاشون برای ما ایرانیها که میخوایم پول دیجیتال بخریم و بفروشیم، خوبن. ولی خب یه تفاوتهایی دارن که میتونه روی تجربه شما و حتی ریسکی که میکنید، حسابی تاثیر بذاره.
نوبیتکس معمولاً کارمزد بهتری داره، مخصوصاً اگه زیاد معامله میکنید یا سفارشگذار (میکر) هستید. حجم خرید و فروش تو نوبیتکس هم بیشتره که باعث میشه راحتتر بتونید ارزتون رو بخرید یا بفروشید. اما یه نکته مهم در مورد نوبیتکس اینه که تو خرداد ۱۴۰۴ یه حمله سایبری بهش شد که کیف پولهای آنلاینش (گرم) رو تحت تاثیر قرار داد. تازه، شایعاتی هم هست که میگن اطلاعات کاربراش برای کارهای اطلاعاتی استفاده شده.
از اون طرف، بیتپین از وقتی که شروع به کار کرده، هیچ مشکل امنیتی بزرگی نداشته و خیلی هم مراقب پول شماست. البته ممکنه حجم خرید و فروش توش کمتر باشه که گاهی وقتا باعث میشه نتونید ارزتون رو با بهترین قیمت بخرید یا بفروشید. کارمزد واریز و برداشت پول ریالی تو هر دو صرافی تقریباً یکیه، چون بانک مرکزی اینو تعیین کرده.
خلاصه اینکه، انتخاب صرافی "بهتر" کاملاً به خودتون بستگی داره: اگه امنیت و سابقه خوب براتون مهمه، بیتپین گزینه بهتریه. ولی اگه زیاد معامله میکنید و نقدینگی (یعنی راحت خرید و فروش شدن) براتون مهمه، نوبیتکس میتونه خوب باشه، البته اگه با اون مشکلات امنیتی اخیرش کنار بیاید.
بازار پول دیجیتال تو ایران یه جورایی خاصه. به خاطر تحریمها و قوانین داخلی که هی عوض میشن، صرافیهای ایرانی یه سری محدودیتها دارن. همین محدودیتها باعث شده که صرافیهای داخلی خیلی مهم بشن، چون تنها راهی هستن که ما میتونیم ریال رو به ارز دیجیتال تبدیل کنیم.
به خاطر همین شرایط خاص، ممکنه صرافیهای ایرانی نسبت به صرافیهای خارجی، کمتر ارز داشته باشن، کارمزدشون یه کم بالاتر باشه و خرید و فروش توشون کمتر باشه. اینو باید بدونیم تا انتظاراتمون واقعی باشه و بتونیم بهترین صرافی رو برای خودمون انتخاب کنیم.
برای ما ایرانیها، انتخاب یه صرافی داخلی که هم امن باشه، هم بشه راحت توش خرید و فروش کرد، هم کارمزدش شفاف باشه و هم پشتیبانی خوبی داشته باشه، خیلی مهمه. اینا اصل کاریان تا پولمون رو از دست ندیم و بتونیم راحت معامله کنیم.
امنیت و حجم معاملات که شما هم پرسیدید، نشون میده که این دو تا موضوع چقدر برای کاربرا مهمن. پس تو این گزارش حسابی به این دو تا موضوع میپردازیم.
هدف اینه که بیتپین و نوبیتکس رو با دقت و بیطرفانه با هم مقایسه کنیم. کارمزدهاشون (هم برای خرید و فروش، هم برای واریز و برداشت)، سابقه امنیتی و اتفاقات گذشتهشون، و اینکه چقدر توشون خرید و فروش میشه رو بررسی میکنیم. آخرش هم بهتون میگیم که با توجه به نیازها و ریسکپذیری خودتون، کدوم صرافی براتون بهتره.
صرافیها معمولاً کارمزد رو بر اساس اینکه چقدر تو ۳۰ روز گذشته معامله کردید و اینکه سفارشتون "میکر" بوده یا "تیکر"، حساب میکنن.
تو بیتپین، کارمزد خرید و فروش به دو چیز بستگی داره: چقدر تو یه ماه معامله کردید و چقدر پول (هم ریال، هم ارز دیجیتال) تو حسابتون دارید. اینجوری اگه پول زیادی هم تو حساب داشته باشید، حتی اگه زیاد معامله نکنید، ممکنه کارمزد کمتری بدید.
کارمزدها برای "میکر" (کسی که سفارش محدود میذاره و به بازار عمق میده) و "تیکر" (کسی که سفارش بازار میذاره و سریع خرید و فروش میکنه) فرق میکنه. مثلاً برای کسایی که تازه شروع کردن یا کم معامله میکنن (کمتر از ۱۰۰ میلیون تومن در ماه یا کمتر از ۱ میلیارد تومن موجودی)، کارمزد میکر ۰.۳ درصد و تیکر ۰.۳۵ درصده. هرچی بیشتر معامله کنید یا پول بیشتری داشته باشید، کارمزدتون کمتر میشه. حتی برای خیلی حرفهایها (بیشتر از ۱۰۰۰ میلیارد تومن در ماه یا بیشتر از ۱۰۰ میلیارد تومن موجودی)، کارمزد میکر صفر و تیکر ۰.۰۳ درصده. حجم معاملات هر روز بر اساس ۳۰ روز گذشته حساب میشه و موجودی هم هر شب بررسی میشه تا کارمزد روز بعد مشخص بشه. کارمزد همون لحظه از پولی که معامله میکنید کم میشه. کلاً کارمزد بیتپین بین ۰.۳۲ تا ۰.۰۰۶ درصده.
اینکه بیتپین هم حجم معاملات و هم موجودی رو برای کارمزد در نظر میگیره، یه نکته جالبه. بیشتر صرافیها فقط حجم رو نگاه میکنن. این یعنی بیتپین میخواد هم معاملهگرهای فعال رو جذب کنه، هم کسایی که پول زیادی رو برای مدت طولانی تو صرافی نگه میدارن. پس اگه پولدارید ولی زیاد معامله نمیکنید، باز هم میتونید کارمزد کمتری بدید.
نوبیتکس هم کارمزدش پلهایه، ولی فقط بر اساس حجم معاملات ۳۰ روز گذشته حساب میشه. یه نکته مهم تو نوبیتکس اینه که کارمزدهاش برای بازارهای تومانی و تتری (یعنی خرید و فروش با ریال یا تتر) و همچنین برای میکر و تیکر فرق میکنه.
برای کسایی که تازه شروع کردن (کمتر از ۱۰۰ میلیون تومن در ماه)، کارمزد تو بازارهای تومانی ۰.۲۵ درصد (میکر) و ۰.۱ درصد (تیکر) و تو بازارهای تتری ۰.۲۵ درصد (میکر) و ۰.۱۳ درصد (تیکر) هست. نوبیتکس ۶ تا سطح VIP داره (از VIP1 تا VIP6). تو بالاترین سطح (VIP6)، برای حجم معاملات بالای ۸۰ میلیارد تومن، کارمزدها تا ۰.۰۸ درصد (میکر) و ۰.۰۶ درصد (تیکر) برای بازارهای تومانی و ۰.۱۳۵ درصد (میکر) و ۰.۰۹ درصد (تیکر) برای بازارهای تتری کم میشه. حجم معاملات ۳۰ روزه هم هر روز صبح (حدود ۳ تا ۴) بهروز میشه. نوبیتکس کارمزد رو از همون ارزی که معامله میکنید کم میکنه. مثلاً اگه ترون بخرید، کارمزدش رو از ترون کم میکنه. نوبیتکس یه طرح معرفی دوست هم داره که اگه کسی رو معرفی کنید، تا ۳۰ درصد تخفیف کارمزد میگیرید.
اینکه نوبیتکس کارمزدها رو بر اساس نوع بازار (تومانی/تتری) و میکر/تیکر دقیقاً جدا میکنه، نشون میده که خیلی روی بازارش فکر کرده. کارمزد میکر معمولاً کمتره تا کسایی که سفارش محدود میذارن و به بازار کمک میکنن، تشویق بشن. کارمزد تیکر پایینتر تو بازارهای تومانی هم ممکنه برای جذب کاربرای عادی باشه که سریع خرید و فروش میکنن. این ساختار نشون میده نوبیتکس میخواد بازارش همیشه پر از معامله باشه. اگه زیاد سفارش محدود میذارید، نوبیتکس میتونه براتون بهتر باشه.
جدول ۲.۱: مقایسه کارمزدهای خرید و فروش (بیتپین در مقابل نوبیتکس، برای همه سطوح و بازارها)
نکته: اطلاعات نوبیتکس برای سطوح VIP4 تا VIP6، بالاترین سطحی رو نشون میده که تو منابع موجود بوده. نوبیتکس سطوح کاربری بیشتری تا VIP6 داره که برای مقایسه مستقیم با بیتپین تو جدول اومده. سطوح ویژه بیتپین از VIP3 نوبیتکس به بعد، از نظر حجم معاملات، از نوبیتکس جلوترن.
کارمزد واریز پول ریالی تو بیتپین رو خود صرافی تعیین نمیکنه، بلکه بانک مرکزی و شاپرک اینو مشخص کردن و بیتپین فقط اونو از شما میگیره. مثلاً برای کمتر از ۶۰۰ هزار تومن، ۱۲۰ تومن ثابته؛ برای ۶۰۰ هزار تا ۲۰ میلیون تومن، ۰.۰۲ درصد مبلغ؛ و برای بیشتر از ۲۰ میلیون تومن، ۴۰۰۰ تومن ثابته.
برای برداشت پول ریالی هم، بر اساس اطلاعات جدید (مال اسفند ۱۴۰۲)، ۰.۰۲ درصد مبلغ به ازای هر ۵۰ میلیون تومنه، با حداقل ۲۰۰۰ تومن و حداکثر ۶۰۰۰ تومن. مثلاً اگه ۸۰۰ هزار تومن برداشت کنید، ۲۰۰۰ تومن کارمزد داره و اگه ۱۱۰ میلیون تومن برداشت کنید، ۱۴۰۰۰ تومن. بیتپین برداشتهای آنی رو از طریق بانک پارسیان داره که معمولاً تو یه ساعت انجام میشه. برداشت به بقیه بانکها هم طبق سیکل پایا انجام میشه. سقف برداشت روزانه برای هر شماره شبا هم ۲۰۰ میلیون تومنه که طبق قانون بانک مرکزیه.
مثل بیتپین، کارمزد واریز پول ریالی تو نوبیتکس رو هم شاپرک میگیره و نوبیتکس ازش سهمی نداره. کارمزد استاندارد واریز ۰.۰۲ درصد مبلغ هست، با حداقل ۱۲۰ تومن و حداکثر ۴۰۰۰ تومن. نوبیتکس روشهای مختلف واریز رو هم داره که کارمزدشون یه کم فرق میکنه: شتابی (۰.۰۲٪ - الان غیرفعاله)، شناسهدار (۰.۰۱٪)، حساب به حساب (۰.۰۱٪) و مستقیم (۰.۲۰٪).
برای برداشت پول ریالی، کارمزد اینجوریه: ۱ درصد برای کمتر از ۴۰۰ هزار تومن؛ ۴۰۰۰ تومن ثابت برای ۴۰۰ هزار تا ۴۰ میلیون تومن؛ و ۴۰۰۰ تومن اضافه به ازای هر ۵۰ میلیون تومن بیشتر از این مبلغ. نوبیتکس سعی میکنه پول رو تو سریعترین زمان ممکن به حسابتون بریزه.
چون کارمزد واریز و برداشت ریالی رو بانک مرکزی و شاپرک تعیین میکنن، این کارمزدها تو هر دو صرافی تقریباً یکیه. پس این مورد نباید تو انتخاب شما خیلی تاثیرگذار باشه. بیشتر باید به کارمزد خرید و فروش و برداشت ارز دیجیتال دقت کنید.
هم بیتپین و هم نوبیتکس معمولاً برای واریز ارز دیجیتال به حسابتون کارمزدی نمیگیرن. اما کارمزد برداشت ارز دیجیتال رو صرافیها تعیین نمیکنن، بلکه این کارمزدها به شبکه بلاکچین (مثل کارمزد گس تو اتریوم یا کارمزد ماینر تو بیتکوین) بستگی داره. این کارمزدها ثابت نیستن و با شلوغی شبکه بالا و پایین میشن.
شبکهای که برای انتقال انتخاب میکنید، روی هزینه برداشت خیلی تاثیر داره (مثلاً TRC20 برای تتر معمولاً ارزونتر از ERC20 هست). هر دو صرافی هم موقع برداشت، کارمزد دقیق رو بهتون نشون میدن تا شفاف باشه.
چون کارمزد برداشت ارز دیجیتال به شبکه بلاکچین بستگی داره، این یعنی صرافیها فقط این هزینه رو از شما میگیرن و خودشون سودی نمیبرن. پس خودتون باید حواستون باشه که شبکهای رو انتخاب کنید که کارمزد کمتری داره. صرافیهایی که شبکههای بیشتری رو برای ارزهای معروف پشتیبانی میکنن، غیرمستقیم به شما کمک میکنن تا پول کمتری بابت کارمزد برداشت بدید.
جدول ۲.۲: مقایسه کارمزدهای واریز و برداشت (ریالی و پول دیجیتال)
بیتپین: یه ویژگی خوب بیتپین اینه که اگه بخواید پول دیجیتال رو بین کاربرای بیتپین جابجا کنید (با شماره تلفن)، هیچ کارمزدی نداره. اینجوری میتونید راحت و بدون هزینه به دوستاتون پول دیجیتال بفرستید. بخش "خرید آسان" (OTC) بیتپین هم کارمزدش صفره. این سرویس بهتون اجازه میده بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال رو سریع و راحت تا سقف ۲۰۰ میلیون تومن بخرید و بفروشید. این برای کسایی که راحتی و سرعت براشون مهمه، عالیه.
نوبیتکس: نوبیتکس تو بخش کارمزدهاش در مورد کارمزد خرید و فروش و واریز/برداشت پول دیجیتال و ریالی توضیح داده، ولی در مورد کارمزد خرید آسان یا انتقال داخلی چیزی نگفته. فقط گفته که "ثبت نام و استفاده از پلتفرم کاملاً رایگانه".
اینکه بیتپین برای انتقال داخلی و خرید آسان کارمزد نمیگیره، یه مزیت واضحه که نوبیتکس به این شکل نداره. اینا شاید کوچیک به نظر بیان، ولی برای بعضی از کاربرا میتونه حسابی تو هزینههاشون تاثیر بذاره. اگه زیاد به دوستاتون پول دیجیتال میفرستید یا دوست دارید سریع و راحت خرید و فروشهای کوچیک انجام بدید، بیتپین میتونه براتون به صرفهتر باشه.
اینکه کدوم صرافی از نظر کارمزد "بهتره"، کاملاً به این بستگی داره که شما چطوری معامله میکنید و چی براتون مهمه.
اگه کم معامله میکنید یا تازه کارید: کارمزد صفر "خرید آسان" بیتپین و سادگی کار باهاش میتونه جذاب باشه. کارمزد تیکر پایه نوبیتکس تو بازارهای تومانی هم برای خرید و فروش سریع خوبه.
اگه زیاد معامله میکنید و حرفهای هستید: نوبیتکس معمولاً کارمزد میکر کمتری تو سطوح بالاتر داره، هم تو بازارهای تومانی و هم تتری. این برای کسایی که سفارش محدود میذارن، خیلی خوبه. بیتپین هم برای کسایی که حجم معاملات یا موجودی بالایی دارن، کارمزد خیلی کمی میگیره.
اگه فقط پول ریالی جابجا میکنید: کارمزدها تو هر دو صرافی تقریباً یکیه، چون قانون بانکی اینو تعیین کرده.
اگه فقط پول دیجیتال جابجا میکنید: هر دو صرافی کارمزدشون به شبکه بلاکچین بستگی داره و خودتون باید شبکهای رو انتخاب کنید که ارزونتره.
در کل، کارمزدهای خرید و فروش نوبیتکس، مخصوصاً برای میکرها و تو حجمهای بالا، معمولاً رقابتیتر از بیتپین به نظر میاد. اما بیتپین با کارمزد صفر برای انتقال داخلی و خرید آسان، برای بعضی از کاربرا مزیتهای خاصی داره و میتونه به صرفهتر باشه.
بیتپین امنیت حساب کاربرا رو خیلی جدی میگیره و از احراز هویت دو مرحلهای (2FA) استفاده میکنه تا کسی نتونه بدون اجازه وارد حسابتون بشه. بیشتر از ۹۵ درصد پول کاربرا رو تو کیف پولهای سرد (آفلاین) نگه میداره که هک کردنشون تقریباً غیرممکنه. فقط ۵ درصد باقیمونده تو کیف پولهای گرم (آنلاین) هست تا واریز و برداشتها سریع انجام بشه. یه سیستم نظارتی پیشرفته هم ۲۴ ساعته همه فعالیتهای صرافی رو زیر نظر داره تا از پول شما در برابر هک یا حتی تحریمهای خارجی محافظت کنه.
بیتپین اطلاعات شما رو هم با روشهای امن و رمزنگاری شده محافظت میکنه و قول میده که اطلاعاتتون رو به هیچ کس نده. تازه، اگه بخواید، میتونید حسابتون رو حذف کنید و اطلاعاتتون رو پاک کنید. بیتپین زیرمجموعه یه هلدینگ فناوری اطلاعات تو ایرانه و سهامدارای معروفی هم داره. تیمش هم از فارغالتحصیلان دانشگاههای شریف و تهران هستن.
از وقتی که بیتپین تو سال ۱۳۹۹ شروع به کار کرده، هیچ مشکل جدی، گزارش پولشویی، هک یا کلاهبرداری توش گزارش نشده. همین سابقه خوب باعث شده که بیش از ۵ میلیون کاربر ایرانی بهش اعتماد کنن. البته بعضی کاربرا تو استفاده از کیف پولش مشکلاتی داشتن، ولی اینا مشکل امنیتی بزرگ نبوده.
سابقه امنیتی پاک بیتپین از همون اول، یه نقطه قوت خیلی بزرگه. اینکه تا حالا هک نشده یا مشکل پولشویی نداشته، نشون میده که سیستمهای امنیتیش خوب کار میکنن. این به کاربرا اطمینان میده که پولشون تو یه جای امنه. تو بازاری که اعتماد خیلی مهمه، این یه مزیت رقابتی بزرگه.
نوبیتکس هم کلی تدابیر امنیتی برای محافظت از حساب کاربرا و پولشون داره. این صرافی از احراز هویت دو مرحلهای (Google Authenticator) برای ورود به حساب و برداشت پول استفاده میکنه. نوبیتکس هم گفته که تمام پول کاربرا رو به صورت سرد (آفلاین) نگه میداره تا از هک شدن جلوگیری کنه. تازه، تو سطح فنی هم از حملاتی مثل POODLE، Heartbleed و WeakDH جلوگیری میکنه.
نوبیتکس پشتیبانی ۲۴ ساعته از طریق چت آنلاین، تلفن و ایمیل داره تا کاربرا بتونن مشکلاتشون رو مطرح کنن. این صرافی همچنین روی شفافیت تراکنشها تو بلاکچین تاکید میکنه و میگه که کاربرا میتونن از درستی معاملاتشون مطمئن باشن و حریم خصوصیشون هم حفظ میشه، چون لازم نیست اطلاعات شخصیشون رو فاش کنن.
تو خرداد ۱۴۰۴، نوبیتکس یه حمله سایبری رو تجربه کرد که باعث شد یه بخشی از سیستمهای اطلاعرسانی و کیف پولهای گرمش هک بشه. این اتفاق باعث شد که سایت و اپلیکیشنش موقتاً از دسترس خارج بشن. نوبیتکس مسئولیت کامل این حادثه رو قبول کرد و به کاربرا قول داد که تمام ضررهای احتمالی رو از طریق صندوق بیمه و منابع خودش جبران میکنه. این صرافی اعلام کرد که پول کاربرا که تو کیف پولهای سرد بوده، کاملاً امنه و فقط یه بخش کوچیکی از پول تو کیف پولهای گرم تحت تاثیر قرار گرفته.
علاوه بر این، یه شرکت تحقیقاتی امنیتی به اسم TRM Labs ادعا کرده که ممکنه واحدهای سایبری اسرائیل از اطلاعات داخلی نوبیتکس برای دستگیری جاسوسهای ادعایی ایران استفاده کرده باشن. این گزارش میگه که سه نفر تو اسرائیل دستگیر شدن که دستمزد دو نفرشون با ارز دیجیتال پرداخت شده بود. TRM Labs میگه که ترتیب اتفاقات (حمله اسرائیل به ایران، هک نوبیتکس و بعد دستگیریها) این احتمال رو قوی میکنه که اطلاعات داخلی نوبیتکس، مثل اطلاعات کیف پول یا پیامهای خصوصی، برای شناسایی جاسوسها استفاده شده. البته مقامات اسرائیل تا حالا این موضوع رو تایید یا تکذیب نکردن و مدرک عمومی هم برای اثباتش وجود نداره.
اون اتفاق امنیتی اخیر نوبیتکس و شایعات مربوط به سوءاستفاده از اطلاعات، حسابی روی اعتبار امنیتیش تاثیر میذاره. با اینکه نوبیتکس میگه پول کاربرا تو کیف پولهای سرد امنه و ضررها رو جبران میکنه، ولی آسیبپذیری کیف پولهای گرم و مخصوصاً اون شایعات حریم خصوصی، میتونه اعتماد کاربرا رو کم کنه. این اتفاق نشون میده که حتی با وجود سیستمهای امنیتی پیشرفته، هیچ پلتفرمی کاملاً از حمله در امان نیست و کاربرا همیشه باید خودشون هم مراقب باشن.
اگه بخوایم مقایسه کنیم، بیتپین از وقتی که شروع به کار کرده، هیچ مشکل امنیتی بزرگی نداشته و هک هم نشده. این صرافی تاکید میکنه که بیشتر از ۹۵ درصد پول رو تو کیف پولهای سرد نگه میداره و ۲۴ ساعته هم نظارت میکنه. این سابقه خوب، به کاربرا حس اعتماد و اطمینان میده.
در مقابل، نوبیتکس با اینکه کلی تدابیر امنیتی مثل احراز هویت دو مرحلهای و کیف پول سرد داره ، ولی تو خرداد ۱۴۰۴ یه مشکل امنیتی بزرگ براش پیش اومد که کیف پولهای گرمش رو تحت تاثیر قرار داد و شایعاتی هم در مورد سوءاستفاده از اطلاعاتش مطرح شد. با اینکه نوبیتکس قول جبران ضررها رو داده، ولی این اتفاق نگرانیهایی رو در مورد امنیت و حریم خصوصی اطلاعات ایجاد میکنه.
برای کاربرا، این مقایسه یعنی انتخاب بین یه صرافی با سابقه امنیتی عالی و یه صرافی که اخیراً مشکل امنیتی داشته. اگه امنیت براتون حرف اول رو میزنه، بیتپین به خاطر سابقه پاک و تاکیدش روی کیف پول سرد، میتونه انتخاب بهتری باشه. اما اگه نوبیتکس رو به خاطر چیزای دیگه (مثل نقدینگی یا کارمزد) انتخاب میکنید، باید حواستون به اون اتفاق اخیر باشه و حتماً همه امکانات امنیتی حسابتون رو فعال کنید و بیشتر پولتون رو تو کیف پول شخصی خودتون نگه دارید.
حجم کل خرید و فروش تو صرافی بیتپین الان ۴۲۵ میلیارد تومنه، که ۱۰ میلیارد تومنش مربوط به بیتکوینه (حدود ۲.۳۴ درصد). این عدد نشون میده که خرید و فروش زیادی توش انجام میشه، ولی اگه با صرافیهای بزرگ دنیا مقایسه کنیم، بیتپین نقدینگی نسبتاً کمی داره. این یعنی اگه بخواید یه سفارش بزرگ بذارید، ممکنه نتونید با بهترین قیمت خرید و فروش کنید و قیمت یه کم بالا و پایین بشه (لغزش قیمت).
با این حال، بیتپین از بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی میکنه که تنوع خیلی خوبی به کاربرا میده. تازه، بخش "خرید آسان" (OTC) هم داره که میتونید تا ۲۰۰ میلیون تومن رو سریع خرید و فروش کنید. این برای کاربرای عادی و معاملات فوری خوبه.
بعضی کاربرا هم گفتن که تنها مشکل بیتپین همین حجم پایین معاملاتشه. این یعنی با اینکه بیتپین تو بقیه چیزا خوبه، ولی برای کسایی که زیاد معامله میکنن یا دنبال بهترین قیمت هستن، نقدینگی میتونه یه چالش باشه. نقدینگی پایینتر یعنی ممکنه اختلاف قیمت خرید و فروش (اسپرد) بیشتر باشه و نتونید سفارشهای بزرگ رو راحت انجام بدید. این برای معاملهگرهای فعال که میخوان سریع وارد و خارج بشن، خیلی مهمه.
نوبیتکس به عنوان یکی از صرافیهای معتبر ایرانی شناخته میشه و حجم معاملات خوبی داره. این صرافی ۱۰۴ نوع ارز دیجیتال رو برای خرید و فروش داره. با اینکه یه جا گفته حجم معاملات بیتکوینش صفره ، ولی این احتمالاً یه اشتباه لحظهایه، چون بقیه منابع میگن نوبیتکس حجم معاملاتش خوبه. تو یه مقایسه کلی بین صرافیهای ایرانی، نوبیتکس کنار تبدیل، بیتپین و رمزینکس جزو صرافیهایی با کمترین کارمزد برای ارز دیجیتال ذکر شده.
نوبیتکس حتی معاملات تعهدی رو هم پشتیبانی میکنه که به کاربرا اجازه میده از افت قیمت بازار هم سود کنن. یه قابلیت "استخر مشارکت" هم داره که کاربرا میتونن با گذاشتن پولشون، به تامین نقدینگی کمک کنن و از معاملات تعهدی سود بگیرن. این ویژگیها نشون میده که نوبیتکس خدمات معاملاتی پیشرفتهتری داره و سعی میکنه با مشارکت کاربرا، نقدینگی رو بیشتر کنه.
نوبیتکس در کل حجم معاملات قابل قبولی داره و اگه با صرافیهای جهانی مثل کوکوین مقایسه بشه، کارمزدش تقریباً ۳ برابر بیشتره، ولی تو ایران هنوز هم رقابتیه. این یعنی با اینکه نوبیتکس شاید به اندازه صرافیهای بینالمللی عمیق نباشه، ولی تو بازار ایران یه بازیگر اصلیه و برای بیشتر کاربرا حجم کافی داره. قابلیت معاملات تعهدی و استخرهای نقدینگی نوبیتکس نشون میده که یه اکوسیستم معاملاتی پیشرفتهتری داره که میتونه معاملهگرهای حرفهایتر رو جذب کنه و به عمق کلی بازار کمک کنه.
اگه بخوایم حجم معاملات و نقدینگی رو مقایسه کنیم، نوبیتکس معمولاً به عنوان پلتفرمی با "حجم معاملات قابل قبول" و یکی از "معتبرترین صرافیهای ایرانی" توصیف میشه. این یعنی نوبیتکس برای بیشتر کاربرا و معاملات روزانه، نقدینگی کافی رو فراهم میکنه. در مقابل، بیتپین با اینکه حجم معاملات کلش ۴۲۵ میلیارد تومنه، ولی به طور خاص گفته شده که "نقدینگی بسیار کمی" نسبت به صرافیهای بزرگ جهانی داره. نظر کاربرا هم اینو تایید میکنه که "تنها مشکل بیتپین حجم پایین معاملاتشه".
حجم معاملات بالا یعنی آدمهای زیادی تو اون صرافی خرید و فروش میکنن و پول به اندازه کافی توش هست. نقدینگی زیاد برای انجام سفارشهای بزرگ بدون اینکه قیمت خیلی تغییر کنه، ضروریه و به کاربرا اجازه میده با قیمتهای نزدیک به قیمت بازار معامله کنن. تو این زمینه، نوبیتکس به خاطر حجم معاملات بالاترش، احتمالاً تجربه معاملاتی بهتری از نظر قیمت و عمق بازار بهتون میده.
اما تعداد ارزهای دیجیتال هم مهمه. بیتپین از بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی میکنه ، در حالی که نوبیتکس ۱۰۴ نوع ارز رو داره. این یعنی بیتپین ممکنه تنوع بیشتری برای سرمایهگذاری تو ارزهای مختلف داشته باشه، حتی اگه نقدینگی هر کدوم از اون ارزها کمتر باشه.
در کل، برای معاملهگرهایی که دنبال نقدینگی بالا و انجام سریع سفارشها هستن، مخصوصاً برای مبالغ زیاد، نوبیتکس به خاطر حجم معاملات بالاتر و ویژگیهایی مثل معاملات تعهدی و استخرهای نقدینگی، گزینه قویتری به نظر میاد. از اون طرف، بیتپین ممکنه برای کاربرایی که دنبال تنوع بیشتری از ارزها هستن یا بیشتر از طریق "خرید آسان" با کارمزد صفر معامله میکنن، مناسبتر باشه، حتی اگه با نقدینگی کمتر تو بازار مواجه بشن.
مقایسه بیتپین و نوبیتکس نشون میده که هر دو صرافی برای بازار ارز دیجیتال ایران خوبن، ولی هر کدوم نقاط قوت و ضعف خودشون رو دارن. اینکه کدوم صرافی "بهتره"، کاملاً به اولویتها و میزان ریسکپذیری شما بستگی داره.
در مورد کارمزدها: نوبیتکس معمولاً کارمزد خرید و فروش بهتری داره، مخصوصاً برای کسایی که زیاد معامله میکنن و سفارشگذار (میکر) هستن. این ساختار دقیق، نوبیتکس رو برای معاملهگرهای حرفهای جذابتر میکنه. در مقابل، بیتپین با کارمزد صفر برای انتقال داخلی و معاملات "خرید آسان"، برای کاربرای عادی و کسایی که دنبال راحتی و سرعت تو معاملات کوچیکتر هستن، مزیتهای خاصی داره. کارمزد واریز و برداشت پول ریالی تو هر دو صرافی تقریباً یکیه و نباید خیلی تو انتخابتون تاثیر بذاره. کارمزد برداشت ارز دیجیتال هم تو هر دو صرافی به شبکه بلاکچین بستگی داره.
در مورد امنیت: بیتپین از وقتی که تو سال ۱۳۹۹ شروع به کار کرده، هیچ مشکل امنیتی بزرگی نداشته و هک هم نشده. این صرافی تاکید میکنه که بیشتر پول کاربرا رو تو کیف پولهای سرد نگه میداره و ۲۴ ساعته هم نظارت میکنه. این سابقه خوب، حسابی به کاربرا اعتماد میده. در مقابل، نوبیتکس تو خرداد ۱۴۰۴ یه مشکل امنیتی بزرگ براش پیش اومد که کیف پولهای گرمش رو تحت تاثیر قرار داد و شایعاتی هم در مورد سوءاستفاده از اطلاعاتش مطرح شد. با اینکه نوبیتکس قول جبران ضررها رو داده، ولی این اتفاق نگرانیهایی رو در مورد امنیت و حریم خصوصی اطلاعات ایجاد میکنه.
در مورد حجم معاملات و نقدینگی: نوبیتکس معمولاً حجم معاملات بالاتری داره و به عنوان یه صرافی با "حجم معاملات قابل قبول" تو ایران شناخته میشه. این یعنی نوبیتکس برای بیشتر کاربرا و معاملات روزانه، نقدینگی کافی رو فراهم میکنه و سفارشها راحتتر انجام میشن. نوبیتکس همچنین ارزهای دیجیتال زیادی رو پشتیبانی میکنه و قابلیتهایی مثل معاملات تعهدی و استخرهای نقدینگی رو هم داره که به بازارش عمق میده. بیتپین، با اینکه تنوع بیشتری از ارزهای دیجیتال رو پشتیبانی میکنه ، ولی گفته شده که "نقدینگی بسیار کمی" نسبت به صرافیهای بزرگ جهانی داره. این میتونه باعث بشه که برای سفارشهای بزرگ، قیمت یه کم بالا و پایین بشه.
پیشنهاد نهایی:
اگه امنیت براتون حرف اول رو میزنه: بیتپین به خاطر سابقه امنیتی پاک و تاکیدش روی کیف پولهای سرد، گزینه بهتریه.
اگه زیاد معامله میکنید و حرفهای هستید: نوبیتکس با توجه به کارمزد میکر پایینتر تو سطوح بالاتر و حجم معاملات کلی بیشتر که به نقدینگی بهتر منجر میشه، میتونه انتخاب مناسبتری باشه. البته باید حواستون به اون اتفاق امنیتی اخیر باشه و خودتون هم مراقب باشید.
اگه دنبال تنوع زیادی از ارزهای دیجیتال هستید: بیتپین با پشتیبانی از بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال، گزینه بهتری برای دسترسی به ارزهای مختلفه، حتی اگه نقدینگی هر کدوم کمتر باشه.
اگه دنبال سادگی و کارمزد صفر برای کارهای خاص هستید: بیتپین با "خرید آسان" و انتقال داخلی رایگان، مزیتهای مشخصی داره.
در نهایت، تصمیمگیری باید بعد از اینکه خوب فکر کردید که چی براتون مهمه، چقدر میخواید معامله کنید و چقدر ریسکپذیرید، انجام بشه. همیشه هم یادتون باشه که بهترین کارهای امنیتی رو انجام بدید، مثل فعال کردن احراز هویت دو مرحلهای و نگه داشتن بیشتر پولتون تو کیف پولهای شخصی (مثل کیف پول سختافزاری یا نرمافزاری) خودتون، نه تو صرافی.
