هر کشور و ایالتی قانونای خاص خودشو داره که باید رعایت بشه. توی نیویورک، نقض مسائل مربوط به رازداری بانکی، مبارزه با پول‌شویی و مسائل مربوط به امنیت سایبری نقض مقررات این ایالت محسوب میشه؛ پس باید از طرف شرکت‌ها این موارد رعایت بشن تا مشکلی پیش نیاد.
ارز Robinhood Crypto یکی از شرکت‌هایی هستش که به‌خاطر رعایت‌نکردن این مقررات و نقض اونا جریمه شده و باید 30میلیون‌دلار جریمه به ایالت پرداخت بکنه.
این جریمه توسط دپارتمان خدمات مالی یا NYDFS تعیین شده که باید پرداخت بشه. سایت اخبار ارزهای دیجیتال همراه کاربران خودش هست تا موضوعات مهم و جدید را در اختیار اونا قرار بده؛ پس تا انتها با ما همراه باشین.
دپارتمان خدمات مالی یا NYDFS به‌خاطر یه سری از موضوعات مثل نقض مشکوک ضد پول‌شویی، امنیت سایبری و مقررات حمایت از مصرف‌کننده، بازوی ارزهای رمزنگاری شده رابینهود رو 30میلیون‌دلار جریمه کرد.
آدرین هریس که ناظر NYDFS هست، روز سه‌شنبه اعلام کرد :
"ارز Robinhood Crypto چون مسائل مربوط به رازداری بانکی، مسئولیت‌های مبارزه با پول‌شویی و مسائل مربوط به امنیت سایبری رو نقض کرده، باید 30میلیون‌دلار جریمه پرداخت بکنه. آدرین معتقده که نقض این مسائل، در واقع نقض مقررات نیویورک هستش که حتما باید رعایت بشه."
هریس تو این زمینه یه نظر دیگه‌ای هم داده که مربوط به مشاور هستش. هریس گفته :
"زیرمجموعه رمز ارز رابینهود باید از یه مشاور مستقل استفاده بکنه تا این مشاور، بررسی انطباق و فعالیت‌های بازسازی شرکت رو براشون انجام بده."
هریس گفت که وقتی کسب‌وکار رشد کرد، Robinhood Crypto برای اینکه فرهنگ انطباق رو توسعه بده و اونو حفظ کنه، نتونست منابع و توجه مناسبی رو سرمایه‌گذاری بکنه.
همه سازمان‌های ارز مجازی باید مجوز ایالت نیویورک رو داشته باشن؛ مثلا شرکتای خدمات مالی سنتی این مجوزارو دارن. مجوزایی که لازمن شامل قوانین ضد پول‌شویی، حمایت از مصرف‌کننده و امنیت سایبری هستن.
دپارتمان خدمات مالی بین ژانویه تا سپتامبر سال 2019 بازوی ارزهای رمزنگاری شده رابینهود رو بررسی کرد. این دپارتمان اعلام کرد که نقاط ضعف زیادی رو توی عملکرد انطباق Robinhood Crypto تو زمینه‌های مختلف پیدا کرده. NYDFS تحقیقات اجرایی خودش رو شروع کرد و با این تحقیقا متوجه شد که زیرمجموعه رمزنگاری Robinhoodبخش‌هایی از مسائل مربوط به قانون رازداری بانکی (BSA) و مقررات ضد پول‌شویی (AML) را نقض کرده و توجهی به این مسائل نداشته.
بین تخلفایی که انجام شده یه سری ادعا وجود داشت. ادعاها این مطالب رو میرسوندن که Robinhood Crypto به یه سیستم نظارت بر تراکنش با مقیاس کافی تغییر نکرده؛ یا به عبارت دیگه، منابع کافی رو برای رسیدگی موثر به ریسک‌ها اختصاص نداده.
مطلب پیشنهادی : آموزش ثبت نام در متاورس
رگولاتور مالی ادعای دیگه‌ای هم داره که میگه رابینهود توی وب‌سایت خودش، شماره تلفنی رو مشخص نکرده که مشتریا از طریق اون شماره، شکایتای خودشون رو اعلام بکنن؛ در حالی که این کار بخشی از یه توافق‌نامه نظارتی هستش.
شریل کرامپتون تو بیانیه‌ای به کوین تلگراف گفته که این شرکت تو سال 2021 به‌صورت اصولی با دپارتمان خدمات مالی NYDFS به توافق رسیده و وضعیت خودش رو توی پرونده به‌صورت عمومی فاش کرده و چیزی توی این زمینه مخفی نبوده.
همچنین کرامپتون ادعا میکنه که Robinhood Crypto تو زمینه توسعه برنامه‌های حقوقی، انطباق و امنیت سایبری پیشرو تو صنعت، پیشرفت قابل توجهی داشته و کارای مهمی رو انجام داده.
تو تاریخ ژوئن 2021 رابینهود توسط سازمان تنظیم مقررات مالی ایالات متحده متهم شده و مجبور به پرداخت جریمه شد.
این سازمان، به خاطر اینکه رابینهود آسیب گسترده و جدی به هزاران کاربر وارد کرده و نقص های نظارتی سیستماتیکی رو نشون داده، اونو متهم کرده. جریمه‌ای که توسط این سازمان تعیین شده، 70میلیون‌دلار بوده.
مطلب پیشنهادی : روش های کلاه برداری ارز دیجیتال
وقتی که این خبر منتشر شده، سهام HOOD 9دلار معامله میشد. تو 24ساعت گذشته تقریبا 0.3 درصد کاهش پیدا کرده.
زیرمجموعه رمزنگاری رابینهود توسط NYDFS جریمه شد. دلایلی برای جریمه‌کردن وجود داشت که نقض مشکوک ضد پول‌شویی، امنیت سایبری و مقررات حمایت از مصرف‌کننده مهم‌ترین دلایل بودن. با توجه به اینکه نقض این مقررات، نقض مقررات نیویورک محسوب میشه؛ بنابراین خیلی مهمه و حتما باید بهش توجه بشه.
از اونجایی‌که رابین هود این مسائل رو نادیده گرفته و اونارو نقض کرده برای همین متهم شده و باید 30میلیون دلار جریمه پرداخت بکنه. یکی دیگه از تخلفای رابین هود این بوده که شماره تلفنی برای دریافت انتقادای مشتریاش قرار نداده!
سازمان تنظیم مقررات مالی ایالات متحده هم به‌خاطر اینکه آسیبای جدی به کاربران زیادی وارد شده، رابین هود رو متهم کرده.
سایت اخبار ارزهای دیجیتال خبرای مربوط به این موضوع رو در اختیار کاربراش قرار داده تا بتونن به‌طور کامل در جریان اتفاقای پیرامون خودشون قرار بگیرن. شما می تونین برای اطلاعات بیشتر به وب سایت کیف پول من به آدرس https://kifpool.me مراجعه کنین.
