اگر تجربه معاملهگری داشته باشید، میدانید که بازار همیشه روی خوشش را نشان نمیدهد. گاهی یک روند صعودی عالی داریم و همه چیز خوب پیش میرود، اما ناگهان یک خبر بد یا نوسان غیرمنتظره میتواند بخش بزرگی از سرمایهمان را نابود کند. دقیقا همینجاست که قانون ۲٪ به دادمان میرسد.
این قانون به شما یاد میدهد که هرگز بیش از ۲ درصد از کل سرمایهتان را در یک معامله ریسک نکنید. شاید در نگاه اول ساده یا حتی محدودکننده به نظر برسد، اما در واقع این استراتژی یکی از مهمترین ستونهای مدیریت ریسک در بازارهای مالی است. در ادامه این مقاله از بلاگ کیف پول من همراه ما باشید!
تصور کنید سرمایه شما مثل یک باک بنزین است. اگر در هر سفر (معامله) مقدار زیادی از آن را مصرف کنید، چند مسیر اشتباه کافی است تا باک کاملا خالی شود. اما اگر مصرفتان حسابشده باشد، حتی با چند اشتباه پشت سر هم، هنوز سوخت کافی برای ادامه مسیر دارید.
بازارهای پرنوسان، مثل بازار ارزهای دیجیتال، همیشه غیرقابلپیشبینیاند. یک تریدر موفق کسی است که فقط به دنبال سود نیست، بلکه میداند چگونه سرمایهاش را حفظ کند. قانون ۲٪ دقیقا به همین منظور طراحی شده است: کاهش ضررها و افزایش طول عمر سرمایه.
به زبان ساده، قانون ۲٪ میگوید: در هر معامله، حداکثر ۲ درصد از کل سرمایهتان را در معرض خطر قرار دهید. این یعنی:
اگر ۵۰ میلیون تومان سرمایه دارید → حداکثر ۱ میلیون تومان ریسک کنید.
اگر ۲۰۰۰ دلار سرمایه دارید → حداکثر ۴۰ دلار ریسک کنید.
این رقم شامل کل ضرری است که ممکن است در یک معامله متحمل شوید، نه فقط هزینه خرید ارز دیجیتال دارایی.
مدیریت ریسک به معنای شناسایی، ارزیابی و کنترل خطرات در معاملات است. قانون ۲٪ بخشی از همین فرایند است. شما با رعایت این قانون:
از ضررهای سنگین جلوگیری میکنید.
آرامش روانی بیشتری دارید و تحت فشار تصمیمگیری نمیکنید.
امکان بازگشت سریعتر به سرمایه اولیه را پیدا میکنید.
یکی از ابزارهای کلیدی در این مسیر، حد ضرر (Stop Loss) است. این ابزار معامله را در قیمتی که شما تعیین میکنید، به صورت خودکار میبندد و اجازه نمیدهد ضررتان از همان ۲٪ بیشتر شود.
برای اجرای درست قانون ۲٪، این مراحل را دنبال کنید:
سرمایه کل خود را مشخص کنید
مثلا ۱۰۰ میلیون تومان.
محاسبه ۲٪ سرمایه
۲٪ از ۱۰۰ میلیون تومان میشود ۲ میلیون تومان. این عدد حداکثر ضرر مجاز شما در یک معامله است.
تعیین حد ضرر
اگر خرید بیت کوین را در قیمت ۲ میلیارد تومان خریدید و حد ضرر را روی ۱.۹۸ میلیارد تومان گذاشتید، فاصله قیمت خرید و حد ضرر ۲۰ میلیون تومان است.
محاسبه حجم معامله
برای اینکه ضررتان بیشتر از ۲ میلیون نشود، حجم خریدتان نباید بیشتر از ۰.۱ بیتکوین باشد (چون ۰.۱ × ۲۰ میلیون = ۲ میلیون تومان ضرر).
بهروزرسانی بعد از هر ضرر
اگر سرمایهتان کم شد، ۲٪ را دوباره بر اساس سرمایه فعلی حساب کنید.
فرض کنید دو معاملهگر به نامهای علی و سعید هرکدام ۱۰۰۰ دلار دارند.
علی قانون ۲٪ را رعایت میکند.
سعید در هر معامله ۱۰٪ سرمایهاش را ریسک میکند.
بعد از ۵ معامله ناموفق:
علی → فقط ۱۰۰ دلار ضرر کرده و هنوز ۹۰۰ دلار دارد.
سعید → ۵۰۰ دلار ضرر کرده و نصف سرمایهاش از بین رفته.
از اینجا به بعد، سعید باید برای جبران ضررها تلاش بیشتری کند و از نظر روحی هم تحت فشار است، اما علی با آرامش و برنامهریزی ادامه میدهد.
نوسان ناگهانی بازار: گاهی قیمت قبل از فعالشدن حد ضرر، با جهش یا سقوط شدید مواجه میشود و ضرر از ۲٪ بیشتر میشود.
کارمزد معاملات: اگر کارمزد را حساب نکنید، ممکن است ضرر واقعی بیشتر شود.
احساسات: بعضی تریدرها وسوسه میشوند که این قانون را نادیده بگیرند تا سود بیشتری بگیرند، اما همین بیانضباطی معمولا به ضررهای سنگین ختم میشود.
برای اجرای بهتر این قانون میتوانید از ابزارهایی که در صرافیها و کیف پولها وجود دارد استفاده کنید، مثل:
سفارش با قیمت معین (Limit Order) برای کنترل نقطه ورود.
حد ضرر (Stop Loss) برای جلوگیری از ضرر بیش از حد.
تقسیم سرمایه بین چند معامله به جای یک معامله بزرگ.
در پلتفرمهایی مثل کیف پول من این امکانات به راحتی در دسترس است و میتواند کمک زیادی به مدیریت ریسک شما کند.
جلوگیری از نابودی سرمایه در چند معامله بد.
ایجاد نظم و انضباط در معاملهگری.
کاهش استرس و تصمیمگیری احساسی.
امکان رشد پایدار و بلندمدت سرمایه.
در معاملهگری، مهمترین اصل این است که زنده بمانید.
بازار همیشه فرصتهای جدیدی میدهد، اما اگر سرمایهتان از بین برود، دیگر شانسی برای جبران ندارید. قانون ۲٪ یکی از سادهترین و موثرترین روشها برای حفظ سرمایه و ماندن در بازی است.
با رعایت این قانون، حتی اگر چند معامله بد پشت سر هم داشته باشید، سرمایهتان همچنان سالم میماند و میتوانید با آرامش به مسیر ادامه دهید. به یاد داشته باشید: در دنیای ترید، بقا مهمتر از هر سودی است.
