?شنبه‌های دانش مالی?
مدیریت سبد شخصی یا پرتفوی
در سومین شنبه از سری شنبه‌های دانش مالی ققنوس به مبحث سبد شخصی یا پرتفوی نگاهی می‌اندازیم و نحوه مدیریت اون به روش صحیح رو با هم بررسی می‌کنیم.
به این منظور اول باید تعریف سبد شخصی رو بدونیم:
سبد شخصی زمانی شکل می‌گیره که ما از صنایع مختلف سهم‌های مختلفی رو خریداری می‌کنیم و یا به عبارتی دارایی هامون رو تقسیم می‌کنیم.
از مزایای بارز تشکیل یک سبد شخصی بالابردن کیفیت سرمایه‌گذاری و کم‌کردن خطر شکست در بازارهای مالیه.
یکی از مهم‌ترین توصیه‌های مالی به همه افراد داشتن یک سبد دارایی و سرمایه‌گذاری که هر فرد باید باتوجه‌به میزان ریسک‌پذیری خودش، داراییش رو در انواع کلاس دارایی و ریسک‌های متنوع سرمایه‌گذاری کنه.
تشکیل پرتفوی باعث می‌شه ضرر و زیان ناشی از سرمایه‌گذاری در یکی از دارایی‌ها با سود دارایی بعدی جبران بشه و فرد دچار زیان جبران‌ناپذیر و عظیمی نشه.
ضرب‌المثل «هیچ‌وقت همه تخم‌مرغ‌هایت را در یک سبد قرار نده» هم از همین موضوع نشئت می گیره.
این توصیه زمانی مفید واقع می‌شه که هر شخص از تیپ سرمایه‌گذاری و میزان ریسک پذیری خودش شناخت داشته باشه.
شخصیت سرمایه‌گذاری تأثیر مستقیمی در نحوه سرمایه‌گذاری، حوزه‌های سرمایه‌گذاری و میزان موفقیت افراد در موقعیت‌های سرمایه‌گذاریشون می‌ذاره.
عدم توجه به این مؤلفه در چیدمان سبد دارایی می‌تونه منجر به ضررهای جبران‌ناپذیر و اضطراب‌های متعدد برای افراد بشه.
پس از شناسایی شخصیت سرمایه‌گذاری، این مراحل رو هم مد نظرتون قرار بدید:
- تعیین سیاست سرمایه‌گذاری
- تجزیه و تحلیل دارایی های هدف
- تشکیل سبد سرمایه‌گذاری
- تجدیدنظر در سبد سرمایه‌گذاری
- ارزیابی عملکرد سبد سرمایه‌گذاری
