امروزه اکثر مردم به دنبال روش های جدید و بهینه برای سرمایه گذاری میباشند. با توجه پیشرفت هر روز تکنولوژی یکی از بهترین روشهای سرمایه گذاری، سرمایه گذاری بر روی ارز دیجیتال میباشد. ارز دیجیتال بخش زیادی از دنیا را فرا گرفته است و براساس پیش بینی های صورت گرفته، به نظر میرسد آینده ی روشنی در پیش دارد. اما برای سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال باید با قوانین و نکات مربوط به خرید و فروش آنها آشنایی کامل داشته باشید. اولین قدم برای شروع سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال یادگیری قوانین است.
سعی کنید قبل از اقدام به هرکاری ابتدا اطلاعات کافی در این زمینه را کسب کنید. چرا که دنیای ارز دیجیتال همان قدر که برای سرمایهگذاران جذابیت دارد و درآمد خوبی را میتواند ایجاد کند، به همان اندازه نیز برای کسانی که بدون اطلاعات کافی وارد این کار میشوند خطرناک است.
برای شروع کار سعی کنید تا ابتدا اطلاعات زیر را بدست آورید:
1)نحوه ی خرید وفروش ارزدیجیتال
2)شناخت بهترین صرافیهای داخلی و خارجی
3)شناخت بهترین ارزهای دیجیتال موجود در دنیا
1)نحوهی خرید و فروش ارز دیجیتال:
شما برای وارد شدن به دنیای خرید و فروش ارز دیجیتال به عنوان یک تریدر(کسی که ارز دیجیتال خرید و فروش میکند) نیاز به شناخت نحوه ی خرید و فروش ارزها دارید. ارزهای دیجیتال با توجه به ماهیت دیجیتالی که دارند با ارزهای فیزیکی مانند دلار و طلا و ... کاملا متفاوت هستند.
برای خرید و فروش ارز دیجیتال از صرافی های داخلی یا خارجی باید کمک بگیرید. در واقع صرافی های ارز دیجیتال وبسایت یا اپلیکیشن هایی هستند که در آنها میتوانید ارز دیجیتال بخرید یا ارز خود را به پول ملی و یا برعکس آن تبدیل کنید.
در این صرافیها شما میتوانید مقدار سرمایه مورد نظر خود را وارد کنید و به دو صورت معامله را انجام دهید:
1)به صورت مستقیم ارز دیجیتال موردنظرتان را از خود صرافی ارز دیجیتال تهیه کنید.
2)صرافی مانند یک واسطه برای شما عمل میکند و میتوانید ارز را از خود شخص فروشنده یا از صرافی های دیگر خریداری نمایید.
شاید برای شما سوال باشد که درآمد صرافیها چگونه تامین میشود؟
در حالت اول قیمتی که شما ارز را از صرافیها میخرید بالاتر از قیمتی است که صرافیها ارز را از شما میخرند که در این بین درآمد خود را کسب میکنند.
در حالت دوم معامله نیز صرافیها به عنوان واسطه ی بین شما و فروشنده یا خریدار مقدار مشخصی درصد را از معامله برای خود میگیرند.
نکته دیگری که شما در خرید و فروش ارزدیجیتال باید با آن آشنا شوید این است که: شما فقط محدود به خرید یا فروش ارز دیجیتال نیستید. در یک معامله شما میتوانید ارزهای خود را با ارز دیگری تبادل کنید، پول ملی و سرمایه خود را به ارز دیجیتال تبدیل کنید یا اینکه ارز خود را به پول ملی تبدیل کنید. بیشتر فعالیتها و معاملات ارز دیجیتال از طریق صرافیها صورت می گیرد،درست مانند حالت اول.
2)شناخت بهترین صرافیهای داخلی و خارجی:
پس از آنکه کاملا با مفاهیم دنیای خرید و فروش ارز دیجیتال آشنا شدید حال باید در رابطه با صرافیها اطلاعات لازم را کسب کنید.
صرافیهای ارز دیجیتال به دو دسته تقسیم میشوند:صرافیهای متمرکز و صرافیهای غیرمتمرکز
یکی از مشخصه های ارز دیجیتال که موجب محبوبیت آن نیز شده است غیرمتمرکز بودن آن میباشد،یعنی که تحت کنترل و نظارت هیچ سازمان و نهادی نیست.
اما چگونه صرافی هایی که خرید و فروش این ارزها را انجام میدهند میتوانند متمرکز باشند؟
این صرافیها مانند بانکها عمل میکنند،یعنی تمامی دارایی افراد تحت کنترل صرافیها است و افراد فقط موجودی کیف پول خود را میبینند.
اما در صرافیهای غیرمتمرکز دارایی افراد مستقیما در کیف پول افراد است و میتوانند به طور مستقیم به شبکه های جهانی ارزدیجیتال متصل شوند و معامله را از طریق قرارداد هوشمند انجام دهند.
با توجه به این موضوع که ماهیت ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز بودن آنهاست اما فعلا در دنیا بیشتر صرافیها به صورت متمرکز هستند.
البته علاوه براین دو نوع صرافی مدلهای دیگری نیز وجود دارد مثل:
صرافیهای همتا به همتا یک نوع دیگر از صرافیهای خرید و فروش ارز دیجیتال هستند. روش کار این صرافیها به این صورت است که شما به عنوان خریدار یا فروشنده میتوانید مستقیما با طرف دیگر معامله را انجام دهید بدون حضور هیچ گونه واسطه مانند اپلیکیشنهای معامله کالا.
البته ریسک خطا در این نوع معاملات وجود دارد ولی از طرفی هم درصد صرافیها از بین میرود.
بجز این سه مدل صرافی که با آنها آشنا شدیم برنامه یا وبسایتهایی هستند که برای تبدیل سریع ارز دیجیتال استفاده میشوند.
یعنی شما مقداری از ارز مشخصی را دارید و بدون انجام هیچگونه معامله ای میتوانید آن را به نوع دیگری از ارز تبدیل کنید.
معاملات مشتقه:
نوع دیگری از معاملات نیز وجود دارد که طرفداران زیادی نیز پیدا کرده است.
در معاملات و قراردادهای معمولی شما فقط میتوانید از افزایش قیمت ارز خودتان سود ببرید. ولی نوعی از معاملات هستند مثل معاملات مشتقه که شامل معاملات آتی و اختیاری هستند که علاوه بر افزایش قیمت با کاهش قیمت هم میتوان از آن سود برد.
در قراردادهای مشتقه شما میتوانید از صرافی ها پول قرض بگیرید و سرمایه بیشتری را وارد معامله کنید. در ازای این میزان سرمایه به صرافی ها سود پرداخت می کنید و در صورت ضرر امکان از دست دادن تمام سرمایه نیز وجود دارد. نکته ای که باید به آن دقت داشته باشید این است که برای انجام معاملات مشتقه باید تجربه کافی از خرید و فروش ارز دیجیتال داشته باشید.
همانطور که این معاملات سود بیشتری بدنبال دارند در ازای تصمیمات اشتباه باعث میشوند تا تمام سرمایه خود را از دست بدهید. اگر تا اینجا به سرمایه گذاری بر روی ارز دیجیتال علاقه مند شدید باید توجه داشته باشید که در ایران بخاطر تحریمهای اقتصادی تریدرها با مشکلاتی روبرو هستند.
برای مثال شما بهتر است که حتما در صرافی های داخلی سرمایه گذاری کنید البته راههایی برای همکاری با صرافیهای خارجی و مطرح هم وجود دارد ولی نیاز به تجربه و دانش فنی بالایی دارد. یکی از مشکلاتی که صرافیهای متمرکز برای ایرانیان بدنبال دارند پیرو تحریمهای اقتصادی است. یعنی امکان بلوکه شدن سرمایه شما وجود دارد، بنابراین برای شروع سعی کنید تا از صرافیهای ایرانی استفاده کنید.
اگر علاقه دارید تا سرمایه تان را در خارج از ایران سرمایهگذاری کنید، می توانید ابتدا در یک صرافی داخلی پول ملی را به ارزهایی مانند دلار یا یورو تبدیل کنید و سپس از طریق صرافیهای خارجی وارد بازار ارز دیجیتال شوید. اگر بتوانید فرد قابل اعتمادی خارج از ایران داشته باشید تا این کار را برایتان انجام دهد بهترین روش است.
تعدادی از صرافیهای مهم خارجی:
1-صرافی بایننس 2-صرافی هوبی 3-صرافی کوینبیس 4-صرافی کراکن
البته تعداد صرافیها در دنیا بسیار زیاد است اما اینها تعدادی از صرافی هایی هستند که ایرانیها بیشتر با آنها کار میکنند.
برای انتخاب صرافی قابل اعتماد باید یک سری نکات را رعایت کنید.
صرافی قابل اعتماد باشد: برای این کار رتبه سایت صرافی و محیط سایت را بررسی کنید.
قیمت ایده آل:حتما قیمت ارزها را با صرافیهای دیگر مقایسه کنید.
مشورت:برای شروع سعی کنید تا با افرادی که تجربه فعالیت در این زمینه را دارند مشورت کنید.
ارتباط با پشتیبان سایت: برای اعتماد بیشتر سعی کنید تا با پشتیبانی سایت ارتباط مستقیم برقرار کنید.
تعداد ارزهای موجود: هرچقدر که تنوع ارزهای موجود در صرافی بیشتر باشد انجام معاملات یا تبدیل ارزها راحتتر صورت میگیرد.
پس از اینکه صرافی مورد نظر را انتخاب کردید و اطلاعات لازم را بدست آوردید لازم است تا برای رسیدن به سود در خرید و فروش ارز دیجیتال درباره ارزها نیز اطلاعات کافی را داشته باشید.
3)شناخت بهترین ارزهای دیجیتال دنیا:
همانطور که میدانید بیتکوین به عنوان غول ارزهای دیجیتال شناخته میشود ولی در طی این سالها ارزهای دیجیتال زیادی معرفی شدهاند که هر یک در بازهی زمانی مشخصی تغییرات چشمگیری داشته اند. با توجه به آمار پنج ارز برتر دنیا که برای ایرانیان قابل استفاده میباشند به شرح زیر است:
2)اتریوم
3)لایت کوین
4)بایننس کوین
5)کاردانو
ارزهای دیجیتال براساس معیارهای مختلفی سنجیده میشوند و در لیست برترین ارزها برای خرید و فروش قرار میگیرند.
از جمله این معیارها:
1)مدت زمان بوجود آمدن ارز
2)برخورد و رفتار تامین کنندگان ارز
3)نوسانات قیمت ارز از گذشته تا به امروز
4)فناوریهای مورد استفاده
5)میزان نقدینگی مالی ارز که هرچه بالاتر باشد بهتر است.
این معیارها تعدادی از معیارهایی هستند که در طی سالها بررسی و خرید و فروش ارز دیجیتال بدست آمدهاند.
برای شروع سرمایه گذاری برروی ارزهای دیجیتال باید علاوه بر نکات بالا توانایی جمع آوری اطلاعات بازار مورد نظر و تحلیل کردن داده ها را نیز داشته باشید. یکی از ابزارهای تحلیل بازار ارز،تحلیل تکنیکال میباشد.
از سالهای قبل از پیدایش ارزهای دیجیتال، سرمایه گذاران برای سودآوری بیشتر از ابزاری با عنوان تحلیل بازار استفاده میکردند. تحلیل بازار روشی است که هم برای ارزهای قدیمی تر مانند دلار، یورو و ... و هم ارز دیجیتال مورد استفاده قرار میگیرد.
تحلیل بازار به دو نوع تحلیل فاندامنتال و تکنیکال تقسیم میشود.
تحلیل فاندامنتال در واقع به بررسی بازار بر اساس اطلاعاتی که شرکت تامین کننده ارز ارائه داده ، می پردازد.
یعنی شرکت مربوط به آن ارز سالانه گزارشی در رابطه با تغییر نرخ ارز در سالهای گذشته، میزان معاملات مربوط به ارز، فناوری هایی که برای ارائه ی آن ارز استفاده شده و ... ارائه می دهد و کارشناسان آنها را مورد بررسی قرار می دهند.
تحلیل تکنیکال به صورت رسمی توسط چارلز داو ارائه شد، ولی در قرن های 17 و 18 نیز توسط هلند و ژاپن مورد استفاده قرار میگرفته است.
تحلیل تکنیکال برخلاف تحلیل قبلی آینده ی یک بازار ارز را توسط ویژگیها و رفتاری که در گذشته داشته است پیش بینی میکند.
یکی از ویژگیهای مهم ارز دیجیتال غیرمتمرکز بودن آن است، یعنی توسط هیچ نهادی کنترل نمیشود و بازار آن براساس میزان عرضه و تقاضای سرمایهگذاران شکل میگیرد.
با توجه به این موضوع تحلیل تکنیکال در واقع رفتار انسانها را در رابطه با عرضه و تقاضا و خرید و فروش ارز دیجیتال مورد بررسی قرار میدهد و به شکل نمودار آنها را ارائه میکند. تحلیل های تکنیکال برای اینکه به واقعیت آنچه قرار است اتفاق بیفتد نزدیک باشند باید از یک سری نکات پیروی کنند.
برای مثال:
بهتر است که تحلیل در رابطه با یک نوع بازار یا به صورت اختصاصی تر در رابطه با یک نوع ارز ارائه شود تا تخصصی تر باشد و بتواند جزئیات بهتر و بیشتری را بیان کند. مدت زمانی که تحلیل در بر میگیرد منطقی و قابل درک باشد. فرض کنید گزارشی تغییرات قیمت دلار را در یکسال آینده اعلام می کند و گزارشی دیگر همان تغییرات را برای 6 ماه اعلام میکند، برای سرمایهگذاران راحتتر است تا براساس تغییرات بازار در طی 6 ماه تصمیمگیری کند.
پیشبینی هیچگاه کاملا دقیق نیست!!
سرمایهگذاران باید به این نکته توجه داشته باشند که تحلیلگر براساس اتفاقات گذشته و تجربیات خود یک سری تغییرات را برای بازار ارز پیش بینی می کند. بنابراین اعتماد صددرصد به تحلیل اشتباه است.
تحلیل باید تمامی جوانب را مورد بررسی قرار دهد. مثلا افزایش نرخ ارزی مانند دلار ممکن است که میزان تقاضا برای سرمایه گذاری بر روی ارز دیجیتال را افزایش دهد.
افزایش تقاضا، افزایش نرخ را نیز به دنبال دارد. بنابراین عوامل مختلفی حتی خارج از بازار دیجیتال نیز میتوانند بر روی آن اثر بگذارند. به عنوان آخرین نکته باید به این موضوع توجه داشته باشید که یک تحلیل تکنیکال نمایی کلی از اتفاقاتی که ممکن است بیفتد را نشان میدهد و این به اختیار سرمایه گذار است که تا چه اندازه آن را جدی بگیرد.
همان طور که گفتیم هر تحلیل تکنیکال دوره زمانی مشخصی را مورد بررسی قرار میدهد. یعنی براساس نمودار روزانه ای که ارائه شده شما میتوانید تغییر قیمت ارز مورد نظر را در بازه زمانی یک روزه را بررسی کنید اما به این مثال توجه کنید:
فرض کنید شما برای شروع سرمایه گذاری پس از آموزشهای لازم و انتخاب صرافی مورد نظر و تمام موارد گفته شده ارزی را انتخاب کرده اید و برای اطمینان آخر نیاز دارید تا تغییرات دو ماهه آن ارز را مورد بررسی قرار دهید. اما تمام نمودارها و تحلیلهای تکنیکال موجود یک ماهه هستند، تمام کاری که شما لازم است انجام دهید کمک گرفتن از تایم فریم (TIME FRAME) میباشد.
تایم فریم یا بازهی زمانی در واقع مدت زمانی است که شما برای تحلیل تکنیکال یک ارز مشخص می کنید. مثلا وقتی می‌گوییم نموداری تایم فریم هفتگی از تاریخ 11 نوامبر تا 19 نوامبر را دارد به این معنی است که تحلیلگر آن ارز را در تاریخ ذکر شده مورد بررسی قرار داده است و به نتایج مشخص شده، رسیده است.
تایم فریمها می توانند به سه مدل کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت تقسیم شوند که این به نوع بازار مورد تحلیل قرار گرفته بستگی دارد.
مثلا برای ارزی مانند دلار تایم فریم مشخص شده روزانه میباشد، یعنی هر روز یک قیمت مشخصی در نظر گرفته میشود و معاملات براساس آن قیمت انجام میشوند. برای خرید و فروش ارز دیجیتال معمولا تایم فریم ساعتی در نظر گرفته میشود زیرا که همه چیز به صورت آنلاین میباشد.
اما تایم فریمهای بیشتر هم مورد استفاده قرار میگیرند که به بررسی آنها میپردازیم.
تایم فریمهای کوتاه مدت برای کسانی است که به صورت لحظه ای میتوانند بازار و نوسانات را بررسی و تحلیل کنند و در بهترین زمان اقدام به انجام معامله کنند. مثل تایم فریمهای دقیقهای. حال اگر تریدر وقت زیادی برای این کار نداشته باشد میتواند از تایم فریم میان مدت یا بلندمدت با توجه به زمان خودش استفاده کند.
معمولا تایم فریمهای میان مدت در خرید و فروش ارز دیجیتال مناسب تر از حالتهای دیگر هستند اما بهتر است تا با توجه به شرایط و بررسی عوامل تاثیرگذار، تایم فریم مناسب را انتخاب کنید.
1)تعداد معاملات:
اولین نکته تاثیرگذار در رابطه با انتخاب تایم فریم میزان معاملات پیشنهادی است.
در تایم فریمهای کوتاه مدت با بررسی لحظه ای بازار ارز موقعیتهای زیادی از معاملات برای فرد ایجاد میشود، حال آنکه در تایم فریم های بلندمدت نیز فرد باید زمان زیادی منتظر بماند تا معاملهی مناسبی پیدا شود.
اما نکته ای که حائز اهمیت است، این است که در هر دو مورد امکان ضرر هم از نظر زمانی و هم از نظر مالی برای تریدر وجود دارد.
2)تاثیرات تایم فریم بر شخصیت فرد:
تایم فریمهای کوتاه مدت به دلیل توجه زیادی که میخواهند تنش و اضطراب زیادی را نیز به دنبال دارند که این مورد به مرور در زندگی روزانه فرد میتواند تاثیر بگذارد.
3)بازهی زمانی سرمایه گذاری:
موردی که حتما باید به آن توجه کرد، مدت زمانی است که تریدر قصد سرمایهگذاری دارد. مثلا برای کسی که قصد دارد به مدت یک ماه سرمایه خود را روی یک ارز بگذارد، تایم فریم یک ماهه مناسب است.
4)مدیریت سرمایهگذاری:
زمان وارد و خارج کردن سرمایه کاملا بر عهده شخص تریدر میباشد و با توجه به میزان نوسانات بازار باید تصمیم گیری کند که چه زمانی شروع به سرمایه گذاری کند یا سرمایه اش را خارج کند. تایم فریم های کوتاه مدت نوسانات را به صورت لحظه ای نشان میدهند که ممکن است باعث سردرگمی شوند و تایم فریمهای بلندمدت هم ممکن است باعث ایجاد ضرر برای شخص شوند.
بنابراین به طور قطع نمیتوان مشخص کرد که هر فرد باید از چه تایم فریمی استفاده کند چرا که تا میزان زیادی به ویژگی و تحلیلهای شخص بستگی دارد. ولی اگر در ابتدای کار هستید تایم فریمهای میان مدت انتخاب مناسبی برایتان هستند البته تا زمانی که تجربهی کافی بدست آورید.
جمع بندی:
نتیجهی کلی که میتوان از این مقاله دریافت کرد این است که:
دنیای ارز دیجیتال و سرمایه گذاری در آن کاملا آمیخته با ریسک است و میزان سود یا زیان به خود شخص بستگی دارد. بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری بر روی ارز دیجیتال را دارید بهتر است تا تمامی موارد را به خوبی مورد بررسی قرار دهید و زمان زیادی را برای رسیدن به آمادگی لازم برای شروع ترید صرف کنید.
