وقتی که از معامله و خرید و فروش در بازار ارز دیجیتال صحبت می‌شود ضرر و زیان امری اجتناب‌ناپذیر و متداول است. اما می‌توان با انجام چند اقدام اساسی از این ضرر و خسارت جلوگیری کرد.
دقت داشته باشید که همیشه این امکان وجود دارد که با استفاده از تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال بازار ارزش واقعی یک شرکت یا دارایی را تعیین کرد و به این ترتیب ریسک کاهش یابد و شانس موفقیت در یک سرمایه‌گذاری افزایش یابد. اما فراموش نکنید برای آن که به این موفقیت دست یابید باید از پیش برنامه‌ریزی کنید.
در ادامه قصد داریم به بررسی این موضوع بپردازیم که یک معامله‌گر در بازار ارز دیجیتال چگونه می‌تواند ریسک موجود را کنترل کند و از دارایی‌های خود در برابر نوسانات غیر متعارف بازار ارزهای دیجیتال محافظت کند.
تسلط بر احساسات
ضروری است که پیش از آنکه به معامله در بازار ارزدیجیتال بپردازید، یک برنامه موفق مدیریت ریسک تهیه‌کنید. این برنامه به شما کمک می‌کند پیامدهای غیرمنتظره را به حداقل برسانید و خسارات مالی را تاحد زیادی کم‌کنید.
لازم به ذکر است که یک برنامه موفق مدیریت ریسک برای جلوگیری از عادات معاملاتی مخرب شما و همچنین توجیه انتظارات اساسی شما از بازار، باید همزمان و به موازات سوابق معاملاتی شما اجرا شود.
دقت داشته باشید که گاهی اوقات وسوسه‌ها موجب می‌شوند که شما انتخاب‌های بد و اشتباهی داشته باشید. این انتخاب‌ها در بازارهایی که تحت تاثیر ترس و طمع هستند بیش‌تر از همیشه قابل مشاهده هستند.
فراموش نکنید شما یا هرکس دیگری می‌تواند عادات معاملاتی منفی خود را به حداقل برساند و بدون آنکه هزینه‌های زیادی صرف کنید، سود بسیاری کسب نمایید.
یکی از مولفه‌های مهم در یک برنامه مدیریت ریسک موفق این است که شما بدانید چه نوع معامله‌گری هستید و مهارت‌های شما چه چیزی و درچه حدی است. برای آنکه این مفهوم را بهتر درک‌کنید به معامله‌گران فرضی و شخصیت آن‌ها که در ادامه آورده شده است، توجه‌کنید.
من معمولا سود و زیانم سربه‌سر می‌شود
این شرایط نشانه‌ی این است که مدیریت ریسک شما موثر بوده است اما ریسک‌پذیری شما باعث می‌شود که نتوانید از هیچ فرصت خوبی استفاده کنید و حتی از پس پرداخت کارمزدهای معاملات نیز برنمی‌آیید.
من سود کمی به دست می‌آورم
این موضوع نشان می‌دهد که شما مدیریت ریسک بسیار خوبی دارید اما اجازه نمی‌دهید که معاملات شما بطور کامل روند خود را طی کنند. این شرایط معمولا به‌دلیل تصمیماتی رخ می‌دهد که به طور احساسی و با عجله گرفته‌اید. برای مثال شما یک موقعیت را زودتر از موعد می‌بندید، چراکه به دلیل استفاده از روش‌های سرمایه‌گذاری سنتی قابل پیش‌بینی است.
من معمولا سود زیادی به دست می‌آورم
این شرایط نشان می‌دهد که استراتژی مدیریت ریسک شما به خوبی کار می‌کند. همچنین قدرت ریسک‌گریزی شما با انتخاب ریسک مناسب باتوجه به حجم معاملات به اوج خود رسیده است.
این معامله‌گران بطور معمول موقعیت‌های خود را مطابق با قیمت‌های از پیش تعیین‌شده می‌بندند و اجازه می‌دهند که بقیه کارها روند عادی خود را طی کنند.
من معمولا متضرر می‌شوم
این شرایط به این معنا است که از چرخه‌های بازار فهم ناقصی دارید و به همین جهت باید روی گروه دارایی که قصد دارید در آن سرمایه‌گذاری کنید بررسی دقیق انجام‌دهید. همچنین این شرایط نشان می‌دهد که شما بیش‌تر تمایل دارید در معاملات خود توکن‌ها، پروژه‌ها و کوین‌های غیر نقد شونده یا با نقدینگی پایین را انتخاب کنید.
شما با مشاهده این شخصیت‌های فرضی می‌توانید تا حدودی با ذهنیت و طرز فکر معاملاتی را حدس بزنید.هدف از این امر این است که مشخص‌شود چه عادت‌هایی به شما ضرر می‌زنند و چه عادت‌هایی شما را به سمت کسب سود بیش‌تر، راهنمایی می‌کنند.
پیشنهاد ما به شما این است که در معاملات خود در بازار ارزدیجیتال خونسرد و منطقی باشید. احساسات خود را از وجه روانشناسانه معاملات حذف کنید و تصمیمات معاملاتی خود را مطابق با اطلاعاتی که در مقابل چشمان شما قراردارد مانند قیمت، حجم، روند بازار و اخبار، بگیرید. در ادامه به معرفی و بررسی ۶ راه برای کنترل احساسات در زمان خرید و فروش ارز دیجیتال می‌پردازیم تا بتوانید بهترین انتخاب را انجام‌دهید.
۱_برنامه داشته باشید
مهم‌ترین مسئله پیش از اینکه به ترید ارزهای دیجیتال بپردازید این است که از هدف خود برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال یک ایده‌ی واضح داشته باشید و بدانید که چه چیزی درنهایت از این معامله می‌خواهید.
پیشنهاد ما به شما این است که قبل از آنکه در بازار ارز دیجیتال به معامله بپردازید، سوال‌های زیر را از خود بپرسید و اگر پاسخ منطقی و راضی‌کننده‌ای برای آن‌ها داشتید، ترید خود را انجام‌دهید.
چگونه خرید این ارز دیجیتال با امور مالی شما منطبق می‌شود؟ آیا پس‌اندازهای دیگری دارید؟ ارزهای دیجیتال راه مناسب و خوبی برای سرمایه‌گذاری هستند؟ آیا راه امن‌تر برای شروع سرمایه‌گذاری وجودندارد؟
از خطرات و ریسک‌های موجود در بازار ارز دیجیتال آگاه هستید؟ آیا آمادگی این را دارید که پول سرمایه‌گذاری خود در ارزهای دیجیتال را از دست بدهید؟
قصد دارید از ارزهای دیجیتال خود چگونه استفاده‌کنید؟ آن‌ها را نگهداری کنید یا اینکه آن ارزها را خریدوفروش یا به اصطلاح ترید کنید؟
۲_تحقیقات خود را انجام‌دهید
در رابطه با ارز دیجیتالی که قصد دارید خریداری نمایید به خوبی تحقیق کنید. ضروری است که شما تاریخچه و سابقه ارز دیجیتال مورد نظر خود را بطور کامل بررسی کنید.
وایت پیپر یک پروژه را حتما مطالعه کنید. فراموش نکنید شما باید ارز دیجیتالی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید که پشتوانه‌ی آن یک تکنولوژی خوب بوده و جامعه کاربران و طرفداران فعالی دارد.
دقت داشته‌باشید که این دو عامل تضمین نمی‌کند که یک پروژه قطعا موفق باشد اما می‌تواند کمک بسیاری کند تا شما متوجه‌شوید چه چیزی را خریداری می‌کنید.
۳_صرافی مناسبی را برای خریدوفروش انتخاب کنید
صرافی مناسبی را انتخاب‌کنید تا به اهدافی که متناسب با برنامه‌ی شما است، برسید.
برخی صرافی‌های ارزهای دیجیتال از تعداد بسیاری از ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کنند درحالی که برخی دیگر تنها تعداد کمی ارزدیجیتال برای خریدوفروش در دسترس دارند. همچنین برخی از صرافی‌ها این امکان را برای کاربران خود فراهم می‌کنند که ارزدیجیتال خود را به فیات که غالبا دلار است، تبدیل کنند. اما برخی دیگر این امکان را ندارند.
شما می‌توانید در برخی از صرافی‌های ارزدیجیتال با استفاده از فیات ارزدیجیتال خریداری نمایید اما در برخی دیگر این امکان وجودندارد.
بدون شک میان این همه صرافی مختلف یافتن مناسب‌ترین گزینه بسیار سخت و پیچیده است، در ادامه به بررسی چند عامل می‌پردازیم که در انتهای یک صرافی مناسب بسیار اثرگذار است.
موقعیت جغرافیایی
اگر شما از یک صرافی که در کشور خودتان قراردارد، استفاده‌کنید، می‌توانید بطورکامل از قوانین حاکم بر کشور خود اطلاع یابید و آن‌ها را رعایت‌کنید. همچنین هنگام استفاده از این صرافی، سپرده‌گذاری یا برداشت با استفاده از واحد پول رایج کشور خود از طریق بانک فرایند ساده‌تری را می‌گذرانید.
بررسی کنید که در صرافی که قصددارید از آن استفاده‌کنید چه ارزهای دیجیتالی قابل خریدوفروش هستند. همچنین تحقیق‌کنید در این صرافی چه جفت ارزهایی وجوددارد.
شما باید پیش از هرچیزی بررسی‌کنید که آیا می‌توانید ارزهای دیجیتال موجود در صرافی موردنظر را با استفاده از سپرده فیات خود خریداری کنید یا اینکه تنها با استفاده از دیگر ارزهای دیجیتال نظیر بیت کوین می‌توانید در این صرافی خریدکنید.
لازم به ذکر است که اگر قصد دارید سرمایه‌گذاری بلندمدت انجام‌دهید بهترین گزینه برای شما یک صرافی با جفت ارزهای پایه است. اما اگر قصد دارید از طریق پیش‌بینی قیمت‌ها ترید روزانه انجام دهید؛ به یک صرافی با ابزارهای پیشرفته‌تری جهت خرید و فروش نیازدارید.
امنیت
امنیت یک پلتفرم بسیار حیاتی و ضروری برای هر صرافی است. هنگام ورود به سایت از چه روشی استفاده می‌شود؟ دقت داشته‌باشید هرچه این روش سخت‌تر باشد، بهتر است.
شما باید پیش از هر چیزی اطمینان حاصل‌کنید که صرافی مورد نظر تمام موارد ممکن برای حفاظت از دارایی‌های شما را در برابر هک شدن انجام می‌دهد.
اخبار مرتبط با پلتفرم و هرگونه خطرات گزارش‌شده در مورد آن را بطور کامل چک‌کنید. همچنین شما باید به تیم پشتیبان صرافی خود دسترسی داشته باشید تا در صورت هرگونه مشکل یا نیاز به راهنمایی، بتوانید از آن‌ها کمک بگیرید.
محدودیت‌های خود را بشناسید
دقت داشته باشید شما باید بدانید که چقدر می‌توانید هزینه کنید و در آن حد باقی‌بمانید. فراموش نکنید اینکه قصد دارید چه میزان سرمایه‌ای صرف کنید به برنامه شما بستگی دارد.
سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال خطرات بسیاری دارد و به همین جهت شما باید همان مقدار دارایی را در بازار ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید که می‌توانید از پس از دست دادن آن برآیید.
تحت هیچ شرایطی از حدی که برای سرمایه‌گذاری خود تعیین کرده‌اید، تجاوز نکنید. همچنین بخاطر خیال‌بافی یا هیجانات کاذب که در بازار ارز دیجیتال وجود دارد سرمایه‌ی خود را افزایش ندهید؛ چراکه این امر ممکن است یک فاجعه برای شما به دنبال داشته باشد.
از مزایای سفارشات محدود استفاده کنید
سفارشات محدود یا به اصطلاح لیمیت اودر به این صورت است که اگر قیمت ارز دیجیتالی که توسط شما خریداری شده‌است به سرعت کاهش یابد، شما در برابر زیان‌های شدید محافظت می‌شوید.
لیمیت اودر به شما این امکان را می‌دهد که ارزدیجیتال خود را در پایین‌ترین قیمتی که اجازه دارید، تنظیم کنید تا به آن قیمت برسد. همچنین سفارشات محدود به شما کمک می‌کند که سود خود را حفظ کنید.
برای مثال شما یک ارزدیجیتال که قیمت هر واحد آن ۲۰ دلار است خریداری می‌کنید. اگر انتظاردارید که قیمت ارزدیجیتالی که خریداری کرده‌اید به سرعت بالارود، می‌توانید یک لیمیت اوردر در قیمت ۱۹.۹ دلار تعیین کنید. حال اگر قیمت این ارزدیجیتال بطور ناگهانی به‌شدت شروع به کاهش کند، ارز شما توسط پلتفرم خودکار صرافی در قیمت ۱۹.۹۹ دلار به فروش می‌رسد.
در سمت دیگر اگر قیمت ارزدیجیتال شما افزایش یابد به ۲۵ دلار برسد، شما می‌توانید لیمیت اوردر را به ۲۴ دلار تغییردهید.
شایان ذکر است که بیش‌تر صرافی‌ها سیستم سفارش محدود یا همان لیمیت اوردر را درخود دارند. پس پیش از آنکه شروع به خرید ارزهای دیجیتال کنید، سیستم سفارش محدود صرافی منتخب خود را امتحان کنید. دقت داشته باشید که لیمیت اوردر یک ابزار کامل نیست اما به شما کمک بسیاری می‌کند تا ضررهای خود را محدود کنید و سودهای خود را نیز محفوظ کنید.
برای ثبت سفارش محدود یا لیمیت اوردر در صرافی‌ها بطور معمول سه قسمت وجود دارد که با پرکردن دو مورد از آن‌ها سومی بطور خودکار پر می‌شود. این سه قسمت عبارت است از؛
قیمت: این پارامتر عبارت از قیمت مورد نظر شما برای خرید یا فروش هر واحد دارایی است.
مقدار: تعداد واحدهایی که قصد خرید آن‌ها را دارید، مقدار نام دارد. برای مثال اگر شما قصد دارید ۰.۲ واحد از یک ارز دیجیتال را خریداری کنید، باید عدد ۰.۲ را واردکنید.
کل: اگر قیمت مورد نظر را در مقداری که قصد دارید آن را خریداری نمایید، ضرب‌کنید، به کل مبلغ پرداختی برای خرید یا کسب‌شده از فروش دست می‌یابید.
به نمودارهای بازار خیره نشوید
امروزه ماهیت ارزهای دیجیتال به این صورت است که نوسان شدیدی را تجربه می‌کنند. این نوسان ارزهای دیجیتال یکی از ویژگی‌های بارز آن‌ها است. لازم به ذکر است که قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند تنها در عرض چند ثانیه تغییرکند؛ این تغییر هم می‌تواند برای شما سودآور و هم ضررده باشد.
تماشای نمودارهای بازار ارز دیجیتال می‌تواند منجر به افزایش فشارخون و درنتیجه به دنبال آن بروز واکنش‌های احساسی شود. دقت داشته باشید که شما با این امر ممکن است ارزدیجیتال را در قیمت بالاتری خریداری کنید یا اینکه آن ارز را بی‌موقع به فروش برسانید.
در نهایت نمودارهای بازار بسیار ارزشمند هستند اما مطابق با تجربه‌های به‌دست‌آمده زل‌زدن به این نمودارها بصورت شبانه‌روزی راه مناسبی برای کنترل احساسات هنگام خریدوفروش ارزهای دیجیتال نخواهدبود.
همه تخم‌مرغ‌ها در یک سبد قرارندهید
دقت داشته باشید که مهم نیست فرصت انجام یک معامله چقدر خاص، وسوسه‌کننده یا مثبت به نظر آید، شما تحت هیچ شرایطی نباید تمام ارزش و سرمایه خود را در یک دارایی متمرکز کنید.
بطور معمول انتخاب ترکیبی از یک گروه دارایی حتی ترکیبی از گروه‌های دارایی متفاوت در سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند خسارات ممکن را کاهش‌دهد. در این شرایط اگر یک دارایی شما تحت تاثیر نوسان‌های بازار قرارگیرد، شما ضرر زیادی متحمل نمی‌شوید و حتی می‌توانید این ضرر را با سود سرمایه‌گذاری‌های دیگر خود جبران نمایید.
فراموش نکنید نوسان‌هایی که در بازار ارز دیجیتال وجوددارد حتی می‌تواند مطمین‌ترین معاملات را از بین ببرد و شما را با ضرر هنگفتی مواجه کند. درنتیجه ما به شما پیشنهاد می‌کنیم که بطور همزمان در ۵ کوین یا حتی بیش‌تر سرمایه‌گذاری کنید. همچنین شما می‌توانید از مزایای وجود حد ضرر یا سفارش‌های OCO در صرافی‌ها برای زمان‌هایی که حضور فیزیکی ندارید مانند زمان استراحت یا کار، استفاده کنید.
جالب است بدانید که معامله‌گران مبتدی و تازه‌وارد بسیاری از اوقات نمی‌توانند یک سیاست خروج را بطور صحیح و مناسب اعمال کنند و پس از آنکه پس از مدتی به سراغ کامپیوتر رفتند متوجه می‌شوند که سبد ارزهای دیجیتال مورد علاقه آن‌ها تا ۲۰ درصد ریزش داشته و حتی روند جدید هم درحال گذراندن روند نزولی است. درنتیجه اعمال یک سیاست خروج علاوه بر کاهش ریسک معاملات، موجب می‌شود سرمایه‌گذار بر روی معاملات خود کنترل بهتری داشته‌باشد و بتواند در شرایط حساس تصمیمات مناسبی بگیرد.
لازم به ذکر است که استفاده از یک استراتژی خرید و نگه داشتن دارایی و ارز دیجیتال برای یک دوره بلندمدت و نفروختن آن هنگام سرمایه‌گذاری بر روی یک کوین جدید بسیار وسوسه‌کننده است. اما حقیقت به این معنا است که این روش یک روش منفعلانه برای معامله‌گران تازه وارد به دلیل سادگی آن بسیار وسوسه‌کننده است و به غلط با کاهش ریسک پیوند خورده است.
خوب است بدانید که درواقع احتمال اینکه شما با این روش محتاطانه سود بسیاری به‌دست آورید، بسیار پایین است. پس بهتر است یک حد ریسک مناسب و یک برنامه‌ریزی مشخص تعیین کنید و سپس گام در بازار ارزدیجیتال بگذارید. فراموش نکنید اگر معاملات خود را در بازار ارزدیجیتال به درستی انجام‌دهید بدون شک می‌دانید سود بسیاری به‌دست آورید.
سفارش OCO یا One Cancels the other به معامله‌گر این اجازه را می‌دهد که دو سفارش محدود و حدضرر را همزمان تنظیم کند.
لازم به ذکر است که این سفارش ترکیبی از دوسفارش لیمیت اوردر و استاپ لیمیت است. اما تنها یکی از این دو سفارش می‌توانند اجرا شوند. به معنای دیگر زمانی که یکی از این دو سفارش فعال‌شود و در لیست سفارشات قرارگیرد، سفارش یا دستور دیگر لغو خواهدشد.
به این ترتیب معامله‌گران می‌توانند در هنگام خرید، مطابق با شرایط حاکم بر بازار ارزدیجیتال هم در قیمت‌های بالاتر از قیمت کنونی و هم در قیمت‌های پایین‌تر خرید کنند.
در سمت دیگر در هنگام فروش نیز همین شرایط برقراراست؛ در هنگام فروش شما می‌توانید دو سفارش فروش که یکی در قیمت بالاتر از قیمت فعلی و دیگری در قیمتی پایین‌تر از قیمت فعلی است را تنظیم و فعال نمایید. دقت داشته باشید امروزه صرافی‌های محدودی نظیر بایننس این بستر را برای معامله‌گران خود فراهم کرده تا از آن استفاده کنند.
اگر یک معامله‌گر قصد داشته باشد در شکست سطح مقاومتی به سمت بالا یا یک سطح حمایتی به سطح پایین وارد معامله شود یا به اصطلاح تنظیم سفارش کند، می‌تواند از این نوع سفارش بهره‌گیرد و بهترین نتیجه را برای خود رقم زند.
استاپ لیمیت نوعی سفارش است که در آن اگر قیمت به نقطه‌ای مانند X می‌رسد، یک سفارش با قیمت Y ثبت می‌شود. برای آنکه این مفهوم را بطور کامل درک کنید به مقاله زیر توجه کنید؛ فرض کنید شما یک سفارش استاپ لیمیت برای بیت کوین ثبت کرده‌اید و در آن می‌گویید که اگر قیمت بیت کوین برای مثال به ۵۵۰۰ دلار یا بیش‌تر رسید، یک سفارش فروش با قیمت ۵۷۰۰ دلار ثبت شود. استاپ لیمیت در عین حال که ریسک را کاهش می‌دهد، ریسک‌هایی برای معامله‌گران به همراه دارد. این ریسک‌ها به طور معمول به دلیل تحلیل اشتباه رخ می‌دهد.
جمع بندی
در مطالب فوق به بررسی چگونگی مدیریت ریسک در بازار ارزدیجیتال پرداختیم.
همانطور که می‌دانید بازار ارز دیجیتال بازاری پرنوسان است و به همین جهت ضروری است پیش از آنکه پا در این مسیر بگذارید تمام اطلاعات لازم را بدست آورید تا بهترین نتیجه و سوددهی را به‌دست آورید.
یکی از عواملی که بر بازار ارزهای دیجیتال تاثیر می‌گذارد احساسات است که باید به خوبی بتوانید آن را کنترل کنید. همچنین اگر سید دارایی شما از دارایی‌های متنوع تشکیل شود می‌توانید ضرر تحمیل شده از یک دارایی را با سودآوری دارایی دیگر جبران کنید. اما فراموش نکنید در بازار ارز دیجیتال هیچ تضمینی برای سودآوری وجود ندارد.
