خرید و فروش بیت کوین یکی از پرسودترین مشاغل فعلی در ایران است. بسیاری از افراد که سطح آگاهی و علم بالایی در زمینه تحلیل دارند می‌توانند سرمایه خود را چند برابر کنند. در این میان افرادی هستند که با سرمایه دیگران سود خود را چند برابر می‌کنند که به آن سود مارجین می‌گویند.
بیت کوین و بسیاری از ارزهای دیجیتال در ایران طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. با توجه سود خوب از درآمد دلاری، سودهای مربوط به معاملات ارزهای دیجیتال نیز می‌تواند درآمدهای بسیار بالایی را ایجاد کند. به جز روش ماین کردن که سودآوری مشخص و قابل محاسبه‌ای دارد، ترید ارزهای دیجیتال و خرید و فروش بیت کوین می‌تواند یک تغییر ناگهانی در درآمدهای افراد ایجاد کند. بسیاری از ارزهای دیجیتال نوسان‌های مختلفی دارند و افرادی که قدرت شناسایی فرصت‌ها را دارند و می‌توانند نمودار‌ها را تجزیه و تحلیل کنند به درآمدهای بسیار بالا و گاهی نجومی دست پیدا خواهند کرد. قطعا رسیدن به این میزان از آگاهی بسیار سخت است و از طرفی می‌بایست تمرکز بسیار بالایی را برای ترید ارزهای دیجیتال به خرج داد. رسیدن به این مرحله نیازمند ماه‌ها آموزش علمی، تجربی و حتی روحی روانی است.
افرادی که این میزان از علم و آگاهی را دارند به خرید و فروش بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال مشغول می‌شوند و سرمایه خود را چند برابر می‌کنند. برخی که سرمایه اندکی دارند به وسیله قرض گرفتن دارایی و قبول ریسک در سود و ضرر سرمایه، تلاش می‌کنند تا ارزش دلاری معاملات را بیشتر کنند. به این ترتیب با درصد سود مشابه درآمد افزایش خواهد یافت . معاملات مارجین به همین شکل پدید آمد تا برای افرادی که سرمایه کمی دارند پلی باشد که زودتر به درآمدهای شگفت انگیز دست یابند.
این معامله یک روش برای خرید و فروش دارایی‌ها که سرمایه اول و ارزش معامله توسط شخص دیگری تامین می‌شود. در این روش معامله‌گر به ازای سود حاصل از معامله بخش قابل توجهی از سود را دریافت می‌کند و سرمایه‌گذار کارمزد خود را دریافت خواهد کرد. بسته به نوع معامله و دارایی توافقات مختلفی شکل می‌گیرد. مثلا در بسیاری از توافقات ضرر معامله فقط به معامله‌گر وارد خواهد شد و قرض‌دهنده بخشی از زیان مالی را جبران نمی‌کند. در بازار کریپتو معمولا به همین صورت است و قرض‌دهندگان همیشه کارمزد خود را دریافت می‌کنند و به نوعی فقط در سود معامله شریک خواهند بود.
در حال حاضر برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال نیز چنین معاملاتی دارند. خرید و فروش بیت کوین یا دیگر ارزهای دیجیتال با سرمایه افراد انجام می‌شود و می‌تواند سودآوری بسیار خوبی را فراهم آورد. این معاملات کاملا شمشیر دو لبه است و گاهی ضررهای زیادی را برای معامله‌گر به وجود می‌آورد. همان طور که گفته شد در معاملاتی که به زیان ختم می‌شود صرافی مسئولیتی نخواهد داشت و صد در صد زیان را معامله‌گر متحمل خواهد شد.
از طرفی صرافی‌هایی که سابقه درخشانی در این زمینه دارند شرایطی را برای پذیرش سرمایه‌گذار اعلام می‌کنند تا سرمایه‌های باارزش و بلند مدتی به صرافی منتقل شود. همچنین گاهی در روندهای احراز هویت نیز سخت‌گیری‌هایی انجام می‌شود تا از کلاهبرداری‌ها و سوءاستفاده جلوگیری شود.
معامله مارجین برای هر دو وضعیت فروش استقراضی و خرید استقراضی قابل استفاده است. خرید استقراضی حالتی است که با افزایش دارایی معامله‌گران به سود خواهند رسید و فروش استقراضی به حالتی گفته می‌شود که کاهش ارزش دارایی منجر به سودآوری معامله گر خواهد شد.
تصور کنید سرمایه شما یک بیت کوین است. پیش‌بینی شما از آینده این است که بیت کوین افزایش قیمت خواهد داشت و نگه‌داشتن آن باعث سودآوری می‌شود. شما در معامله مارجین اهرم ۵ را برای معامله انتخاب می‌کنید. حال اگر قیمت خرید و فروش بیت کوین بیشتر شود سود شما نیز ۵ برابر خواهد بود. برای مثال اگر بیت کوین ۱۰۰۰ دلار گران‌تر شود سود شما ۵۰۰۰ دلار خواهد بود. آن روی سکه اما کمی ترسناک است. اگر سقوطی اتفاق بیفتد زیان مالی شما نیز ۵ برابر خواهد بود. بسته به ارز مورد نظر و جهت بازار این ضرایب متفاوت است و گاهی در صورت پیش‌بینی اشتباه بیش از اهرمی که انتخاب شده است باید خسارت مالی را برعهده بگیرید.
بازار مارجین تریدینگ دو قسمت اصلی دارد. بخش اول مارجین در بازار نقدی است. در این معاملات به محض اتمام معامله ارزش قرض گرفته شده باید عودت داده شود. صرافی‌ها و سیستم‌های وام‌دهی همتا به همتا معمولا از این روش استفاده می‌کنند. یک نهاد یا سیستم دارایی‌های قرض داده شده را تامین خواهد کرد و از همین جهت واریز‌ها و برداشت‌ها می‌بایست به سرعت صورت بگیرد تا همه کاربران بتوانند به فعالیتشان ادامه دهند.
این موضوع مسبب ایجاد آستانه تسویه خواهد شد. در این حالت اگر بدهی معامله‌گر از ارزش دارایی اعلام شده به عنوان تضمین بیشتر شود، قرض‌دهنده فراخوان مارجین را اعلام می‌کند تا حجم بدهی از ارزش ضمانت‌ها بیشتر نشود و امکان استرداد پول فراهم باشد. در این بخش دو سطح مختلف وجود دارد. سطح اول یک حد منطقی برای معامله گران مشخص می‌کند تا از معامله با رقم‌های خارج از عرف جلوگیری شود. با این روش تضمین بازپرداخت بدهی انجام خواهد شد و البته دیگر دستیابی به سودهای چند هزار درصدی نیز محتمل نخواهد بود.
سطح دوم که بسیار جذاب و البته پرخطر است مبادله مشتقات است. این دارایی‌ها بالاتر از دارایی اصلی ایجاد می‌شوند و معاملات فیوچرز شناختهشدهترین نوع آن است. در این معاملات دارایی اصلی ثابت خواهد ماند و طرفین معامله قرارداد فیوچرز انتخاب می‌شوند.
در این معاملات خبری از وام نخواهد بود و صرافی باید سازوکاری را اتخاذ کند که معاملات زیان‌آور کاربران دامن آن‌ها را نگیرد. برخی از صرافی‌ها شرایط خاصی برای ورود به این بازار را برای کاربران ایجاد می‌کنند اما کاربرانی که از فیلترها عبور می‌کنند تحت بیمه صرافی قرار می‌گیرند و در صورتی که سرمایه آن‌ها به کلی از بین برود، مابقی خسارت را صرافی به عهده می‌گیرد. در اغلب صرافی‌ها اما این چنین نیست و صرافی مسئولیتی در قابل خسارات وارد شده قبول نمی‌کند.
موضع معاملاتی خرید و فروش استقراضی
به کارگیری این موضع در مواقعی است که کاربر حس می‌کند ارزش دارایی بیشتر خواهد شد. در این حالت ارزش دارایی طی مدتی بیشتر می‌شود و پس از رسیدن به نقطه مورد فروش صورت خواهد گرفت. در فروش دارایی در همان ابتدا توسط معامله‌گر ذخیره نمی‌شود زیرا پیش‌بینی این است که ارزش دارایی پس از گذشت مدتی کم خواهد شد. معمولا موضع خرید موضعی قابل درک است که بیشتر مورد استفاده می‌گیرد اما حرفه‌ای‌ها امکان کسب سود از طریق موضع فروش را نیز دارند. در نتیجه خرید بر پایه اصل «خرید در قیمت پایین‌تر و فروش در قیمت بالاتر» استوار است اما موضع فروش بر پایه «فروش در قیمت بالاتر و خرید در قیمت پایین‌تر» بنا شده. گرچه فرایندها مشابه است اما اولویت‌ها متفاوت تنظیم شده است.
فروش استقراضی گاهی نامعقول به نظر می‌رسد. گاهی ریسک از دست دادن سرمایه و جا ماندن از جریان‌های صعودی باعث خودداری از این نوع معامله می‌شود. در این حالت معامله‌گر مدت زمان زیادی را با پول نقد صبر می‌کند تا قیمت به اندازه مد نظر کاهش پیدا کند و سپس خرید مجدد را انجام دهد. در بسیاری از بازارها ریسک این کار زیاد است زیرا بازار تحت تاثیر عوامل مختلف می‌تواند دچار نوسان شود و سرمایه نقدی معامله‌گر کم‌ارزش شود. این موضع نیاز به شجاعت و آگاهی بسیار بالایی دارد و برای رسیدن به موفقیت در آن اخذ تصمیمات منطقی حرف اول را می‌زند.
این نوع از معاملات موافقان و مخالفان زیادی دارد. کسانی که خرید و فروش بیت کوین یا ترید ارزهای پرنوسان را انجام می‌دهند بعضی وقت‌ها خسارات سنگینی را متحمل می‌شوند. بسته به نوع ارز ممکن است این خسارت‌ها بیشتر یا کمتر شود. حال اگر قرار باشد همین معاملات به صورت مارجین باشد ممکن است کل سرمایه را از بین ببرد و فرد خسارت‌های جبران‌ناپذیری را تحمل کند که موجب ایجاد چالش‌هایی در زندگی شخصی او شود.
ذات بازار ارزهای دیجیتال بر مبنای ریسک است و همه می‌دانند هر لحظه امکان دارد تغییرات غیرقابل پیش‌بینی رخ دهد. گرچه بسیاری از ارزها ثبات و اعتبار خوبی برای خود ایجاد کرده‌اند اما باز هم در دنیای رمزارزها هیچ چیز قطعیت ندارد. خرید و فروش بیت کوین می‌تواند بسیار سودآور و بسیار زیان‌آور باشد. معاملات مارجین می‌توانید پیمودن راه چند ساله را برای شما در یک شب میسر کند و می‌تواند شما را چندین سال به عقب بازگرداند.
وام‌های که در معاملات مشتقات به معامله‌گر داده می‌شود همراه با کارمزدهایی بعضا سنگینی هستند و معامله‌گر باید بتواند علاوه بر سودآوری شخصی، کارمزد وام را نیز از معاملات مارجین جبران کند. یک ترید حرفه‌ای باید برای خروجی‌های بزرگ سرمایه‌گذاری کند تا معامله مارجین یک عمل منطقی به نظر برسد.
سخت‌ترین نقطه تصمیم‌گیری زمانی است که فراخوان مارجین صادر می‌شود. معامله‌گر از طرفی بخش زیادی از سرمایه خود را از دست داده است و اگر نتواند سریع عمل کند ممکن است کل سرمایه‌اش بر باد برود. علاوه بر منع شدن این مدل معامله از سمت برخی منابع مذهبی، اقتصاددان‌ها و کارشناسان نیز این نوع از معامله را یک نوع بازی خطرناک و حرکت روی طناب می‌دانند. در این معاملات علاوه بر از دست دادن سرمایه شاید شما بدهکار شوید و صرافی با توجه به مشخصاتی که از شما دارد مجبور به اخذ مبلغ از طریق مراجع قانونی شود. شاید این نوع از معامله در دنیای ارز دیجیتال شباهت زیادی به قمار داشته باشد که جزو فعالیت‌های اقتصادی پرریسک و خطرناک محسوب می‌شود.
یکی از چالش‌ها این معاملات تسلط احساسات بر تصمیمات فرد است. در زمانی که فرد متضرر شده است برای جبران ضرر اقدام به انجام معاملاتی می‌کند که ریسک بالایی دارند. در این لحظات معامله‌گر سعی می‌کند سریعا زیان را جبران کند و همین عجله او را به دام خواهد انداخت. خرید و فروش بیت کوین و ارزهای معتبر به خودی خود خطرناک نیست و یا این دست از مخاطرات را کمتر دارد اما مارجین تریدینگ یک دنیای پر از هیجان، سود و البته ضررهای غیر قابل جبران است.
کسب سود در بازارهای خنثی
معمولا در این حالت از بازار نوسان‌ها نسبت به روزهای دیگر کمتر است و بازار در یک جهت مشخص حرکت می‌کند. در این حالت حاشیه اطمینان وجود خواهد داشت و افرادی که می‌خواهند ریسک کمتری را قبول کنند می‌توانند از این دوره استفاده کنند.
مارجین تریدرهای حرفه‌ای معمولا در دوره خنثی کمتر معامله می‌کنند. در این شرایط سود حاصل از معاملات حتی به صورت مارجین کم خواهد بود و شاید حتی برای پرداخت کارمزد وام نیز کافی نباشد. از طرفی زمان رسیدن به نقطه مورد نظر طولانی خواهد شد و سرمایه در گردش افت خواهد کرد.
کسب سود در بازار صعودی و نزولی
تریدر هایی که می‌توانند در فروش استقراضی موفق باشند در زمانی که قیمت‌ها نزولی است و افزایش ندارند می‌توانند معاملات خوبی انجام دهند. زمانی که پامپ‌های نمودار در حال رخ دادن است مارجین تریدرها وارد می‌شوند تا بتوانند از فروش به موقع و خرید در قیمت پایین‌تر سود خوبی کسب کنند.
تقویت سود معاملات موفق
این بازار فرایندهای تکراری زیادی را تجربه کرده است. کسانی که خرید و فروش بیت کوین را به صورت مستمر انجام می‌دهند، بسیار از اوقات می‌توانند حرکت بعدی این رمزارز را پیش بینی کنند. معاملاتی که از میزان سود آن‌ها اطمینان بیشتری دارید را دائما انجام دهید و اهرم را تا حد امکان افزایش دهید. کافی است که ۵۱ درصد معاملات شما سودآور باشد. بهتر است به جای داشتن یک معامله با چند هزار درصد صود، چندین معامله با سودهای کمتر داشته باشید تا بتوانید تسلط خوبی بر بازار پیدا کنید.
معاملات مومنتوم
اصل مومنتوم بیان می‌کند شروع افزایش قیمت بهترین زمان برای خرید و معاملات خرید استقراضی است. گرچه بازار رمزارزها موارد نقض زیادی را به خود دیده است اما در یم نگاه کلی می‌توان گفت این نوع از معامله آسان‌ترین، مطمئن‌ترین و سریع‌ترین راه سودآوری است. دقت داشته باشید سودآوری از این طریق به تعداد زیاد معاملات و قناعت به درصد سود کم خواهد بود. زیرا تحلیل قوی و یا استدلال محکمی پشت این معامله نیست و صرفا از یک اصل منطقی برای انجام معامله مارجین استفاده شده است.
هم‌اکنون پلتفرم‌های مختلفی امکان معاملات مارجین را برای کاربران فراهم می‌کنند. گرچه بسیاری از این پلتفرم‌ها برای کاربران ایران در دسترس نیستند و برای استفاده نیاز به آی‌پی خارج از ایران است اما شناخت آن‌ها می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری پیرامون مشارکت در این بازی خطرناک کمک کند. بایننس شناختهشدهترین صرافی است که این نوع از معاملات را پشتیبانی می‌کند. پس از این صرافی کره‌ای می‌توان به پرایم ایکس بی‌تی و ای‌تورو اشاره کرد که سهم قابل توجهی از این نوع معاملات را انجام می‌دهند.
به مانند هر فعالیت اقتصادی دیگر، معامله مارجین نیز نیاز به رعایت اصول و قوانینی دارد که بتواند از ایجاد خسارات‌های سنگین جلوگیری کند. هرچند ماهیت این بازار بر پایه ریسک‌های بزرگ بنا شده اما در ادامه عواملی را بیان خواهیم کرد که به شما در حفظ سرمایه و ایجاد ضریب اطمینان کمک خواهد کرد.
آگاهی کامل از قوانین صرافی
حتی اگر به صورت کاملا مبتدی خرید و فروش بیت کوین را انجام می‌دهید باید از قوانین صرافی مورد نظر اطلاعات کامل داشته باشید. این اصل برای معامله‌گران مارجین چندین برابر اهمیت دارد. برخی از صرافی‌ها قوانین خاصی را برای معاملات مارجین در نظر می‌گیرند که عدم اطلاع از قوانین می‌تواند شما را از دسترسی به سودهای معامله یا جلوگیری از خسارت باز دارد.
مشخص کردن حد ضرر
هیچ معامله‌ای نباید انجام شود مگر آن که حد ضرری داشته باشد. این جمله را بارها از تریدرهای حرفه‌ای شنیده‌ایم. به هیچ وجه نباید با تکیه بر احساسات به افزایش نرخ رمزارز مورد نظر دل بست و اجازه داد ضرر حاصل از معامله بیشتر شود.
درک درست از نوسان
باید به واسطه مطالعات علمی و تجربی درک درستی از نوسان‌های بازار و حرکت نمودار پیدا کنید. این کار نیاز به ساعت‌ها آموزش و همچنین تمرین دارد. حرفه‌ای‌ها به دنبال ارزهایی با نوسان‌های زیاد هستند تا بتوانند معاملات بیشتری را انجام دهند اما افراد تازه وارد باید از ارزها معتبر مثل بیت کوین برای معاملات مارجین استفاده کنند.
جمع‌بندی
کسب سود از بازار رمزارزها شاید کار بسیار سختی نباشد. افراد زیادی با ذخیره سازی و یا خرید و فروش بیت کوین به صورت محدود هم توانسته‌اند سودهای قابل توجهی کسب کنند. همیشه هستند افرادی که انتظارات زیادی از معاملات دارند و می‌خواهند درآمدهایی نجومی را کسب کنند. معاملات مارجین برای کسانی مناسب است که سرمایه قابل توجه، وقت کافی، علم و آگاهی از تحلیل، توانایی مدیریت احساسات و مدیریت ریسک و شناخت کامل از صرافی‌ها را دارند و می‌توانند در سخت‌ترین لحظات بهترین تصمیم را بگیرند. رسیدن به این خصوصیات نیازمند مطالعه، تمرین، تجربه و البته شجاعت است. پس اگر به دنبال سودهای بسیار زیاد هستید بازار معاملات مارجین رمزارزها بستری خوبی برای شما خواهد بود. پس از مدتی می‌توانید سرمایه خود را چند ده برابر کنید و البته در صورت اتخاذ تصمیمات عجولانه و انجام معامله اشتباه، شاید بخش زیادی از سرمایه خود را از دست دهید. اگر هم چنین قدرت ریسکی ندارید می‌توانید به روش‌های معمولا مثل خرید و فروش بیت کوین ادامه دهید تا سودی منطقی و کافی برای شما حاصل شود.
