سرمایه گذاری در بازار بورس می‌تواند زندگی مالی خوبی برای شما بسازد، اما به‌شرط آنکه بدانید چطور باید سرمایه گذاری کنید. خریدوفروش سهام نه‌تنها بر پایه شانس و اقبال نیست، بلکه نیاز به صبر و دانش خوبی از بازار دارد. هرچه اصولی که برای سرمایه گذار هوشمند استفاده می‌کنید عقلانی‌تر باشد، استراتژی سرمایه گذاری تان به نتایج بهتری منجر خواهد شد.
برای رسیدن به موفقیت در بازار بورس ، فقط قدرت ذهنی‌تان نمی‌تواند بستر رسیدن به موفقیت شما باشد؛ بلکه سرمایه گذاری هوشمند که دارای فن‌ها و معیارهایی علمی – کاربردی که یاد خواهیدگرفت می‌تواند عامل موفقیت و کسب سود مستمر برای شما باشد. در کتاب سرمایه گذار هوشمند نوشته بنجامین گراهام بصورت کامل در مورد این موضوع توضیح داده شده است که در این مقاله خلاصه‌ای از این کتاب را آورده‌ایم.
پیش از اینکه به فکر سرمایه گذاری هوشمند در یک کسب‌وکار بیافتید، باید به‌طور دقیق بدانید که چه چیزی به فروش می‌رسد. چگونه آن کسب‌وکار اداره می‌شود و برای پول درآوردن چه‌کاری باید انجام شود. فرآیند سرمایه گذاری هوشمند عبارت است از تحلیل کردن، عمل کردن بر اساس اصول ایمنی و بازگشت سرمایه رضایت‌بخش. فرآیندی که این الزامات را برآورده نکند چیزی بیش از حدس و گمان نیست.
پس بهتر است جهت رفع این عیب، واقعاً اقدام به سرمایه گذاری کنید و برای هر عملی که انجام می‌دهید یک دلیل عاقلانه داشته باشید. این موضوع در کتاب سرمایه گذار هوشمند نوشته بنجامین گراهام بصورت کامل ارایه شده است.
هرگز پیش از اینکه صلاحیت و قدرت گروه مدیریتی یک شرکت را ارزیابی نکردید، در آن سرمایه گذاری نکنید. جهت رسیدن به جواب سؤال: مدیریت واقعاً کارآمد است؟ باید به سؤالات زیر پاسخ دهید:
اگر جواب سؤالات فوق مطلوب نباشد نشانه این است که مدیریت شرکت چندان کارآمد نیست و سرمایه گذاری هوشمند نخواهیم داشت. به‌غیراز کنترل مدیریت باید گزارش های سالانه ازجمله ترازنامه و صورت های مالی را که در سایت کدال قرار دارند را به‌طور کامل مطالعه کنید.
هنگامی‌که وظایفتان را به‌عنوان یک سرمایه گذار هوشمند به‌خوبی انجام دادید، می‌توانید بر اساس آن عمل کنید و دیگر نگران نباشید. یک سرمایه گذار هوشمند با توجه به تحلیل و بررسی‌های قبلی باید مطلوب بودن سرمایه گذاری را تشخیص دهد. اگر می‌خواهد به سودی بالاتر از متوسط بازار دست پیدا کند باید تحقیقات بیشتری انجام دهد. مهم‌ترین نکته‌ای که باید در نظر داشته باشید این است که برای پیدا کردن یک سرمایه گذاری هوشمند نباید منتظر توصیه‌های دیگران باشید.
۴- از آموزش‌های ضروری درباره سرمایه گذاری هوشمند غفلت نکنید
حتی اگر برای سرمایه گذاری هوشمند از مشاوره متخصصان مالی استفاده می‌کنید، بازهم باید نیازهای آموزشی اولیه را مدنظر داشته باشید. شرکت در کلاس آموزش بورس و آموختن اصول بنیادین سرمایه گذاری هوشمند به شما کمک می‌کند تا مبانی بازار و سازوکارهای آن را درک کنید و تصمیمات بهتری اخذ نمایید.
از این طریق، ضمن آشنایی با فرآیندهای مرسوم مالی، می‌توانید سود و ریسک احتمالی را به‌درستی محاسبه نموده و سبد سرمایه‌ای کارآمد تشکیل دهید. در جلسات آموزش بورس خود به بحث ریسک توجه ویژه‌ای داشته باشید. تمامی انواع سرمایه گذاری درجه‌ای از ریسک را دارا هستند که البته میزان این ریسک در انواع متفاوت ابزارهای سرمایه متفاوت است. به‌طور مثال، بازار بورس در دوره‌های زمانی بلندمدت اغلب ریسک اندکی دارد، درحالی‌که برای ورود کوتاه‌مدت به این بازار درجه بالایی از ریسک به شما تحمیل خواهد شد.
دارایی‌های دیگری چون املاک، اوراق مشارکت و سایر ابزارها نیز هر یک ریسک‌های خاص خود را به همراه می‌آورند که در زمان ورود باید به آن‌ها توجه کرد. لذا پیش از خرید هر نوع کالای سرمایه ای، تعیین دقیق ریسک آن در نسبت به زمان موردنظر اهمیت بسیار حیاتی دارد. در کتاب سرمایه گذار هوشمند در این مورد اطلاعات جامعی داده است.
هنگام سرمایه گذاری حاشیه امنی که ایجاد می‌کنید به قیمت خرید سهام با کمترین خطر ممکن بستگی دارد. معمولاً این قیمت کمتر از ارزش ذاتی شرکت است، چراکه باید تأثیر اتفاقات پیش‌بینی‌نشده را هم در نظر بگیرید. همیشه برای قیمتی که حاضرید برای خرید سهام یک شرکت پرداخت کنید یک حاشیه امنیت در نظر بگیرید. سپس سرمایه‌تان را در حداقل ۳ شرکت مختلف پخش کنید تا در طولانی‌مدت به نتایج رضایت‌بخشی از یک سرمایه گذاری هوشمند دست‌یابید.
اگر بخواهیم راز یک سرمایه گذاری هوشمند را در سه کلمه خلاصه کنیم به این شعار می‌رسیم: << امنیت در سود>>. اگر بتوانید سهام را پایین‌تر از ارزش واقعی‌اش بخرید، امنیت در سودتان افزایش زیادی خواهد داشت. اگر چنین سهامی را با سود خوبی خریداری کنید، حتی اگر توان رشد بازار سهام کاهش پیدا کند بازهم سود قابل‌توجهی نصیبتان می‌شود. تنوع بخشیدن باعث می‌شود سرمایه گذاری محتاطانه انجام شود.
