علیرغم این واقعیت که بارز دیجیتال یتکوین یک نوع دارایی منحصر به فرد در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها است، دستورالعمل های استاندارد برای سرمایه گذاری همچنان قابل اجرا هستند. این شامل درک اهمیت تنوع است تا بتوانید سبد ارز دیجیتال قوی و متنوع بسازید.
سرمایه‌گذارانی که به بازار سهام عادت کرده‌اند، هنگام تلاش برای تنوع بخشیدن به دارایی‌های ارز دیجیتال خود با موانع جدیدی روبرو خواهند شد. به دلیل خطر و نوسانات بازار ارز دیجیتال، یافتن سرمایه گذاری های پایدار دشوارتر است. و در حال حاضر هیچ صندوق شاخصی در دسترس نیست که امکان خرید همزمان تعداد قابل توجهی از ارز دیجیتال را فراهم کند.
سبد ارزهای دیجیتال که به خوبی متعادل است، شامل انواع مختلفی از ارزهای رمزنگاری شده است. که هر کدام دارای مجموعه ای منحصر به فرد از کاربردها و درجات ریسک هستند. سرمایه‌گذار مقدار از پیش تعیین شده‌ای از دارایی‌ها را در بین همه ارزهای دیجیتال توزیع می‌کند. و سپس با خرید ارزهای دیجیتال بیشتر یا انحلال دارایی‌ها، پورتفولیوی آنها را مجدداً متعادل می‌کند.
حفظ تعادل سالم بین دارایی‌های ارزهای دیجیتال و بقیه سبد مالی شما جزء ضروری یک سبد ارز دیجیتال است که به خوبی متعادل است. با توجه به سطح بالای ریسک مرتبط با سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده، باید نسبت آنها را از سبد کلی خود به حداقل مقدار محدود کنید. بر اساس یک قانون کلی، درصد کل سبد شما که باید در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری شود، نباید از 5 تا 10 درصد بیشتر شود.
اگر ارزش سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال شما افزایش یابد، ممکن است متوجه شوید که باید برخی از آنها را بفروشید تا از وزن بیش از حد سبد خود در ارزهای دیجیتال جلوگیری کنید. اگر بازار نزولی وجود دارد، داشتن یک سبد دارای 25٪ یا 50٪ ارز دیجیتال، شما را در یک موقعیت خطرناک بزرگ قرار می دهد.
همه تاکتیک های محبوب برای تنوع بخشیدن به دارایی‌های ارزهای دیجیتال خود را در اینجا خواهید یافت. چندین روش مختلف برای تنوع بخشیدن به سبد ارزهای دیجیتال شما وجود دارد. این واقعیت را در نظر بگیرید که لازم نیست همه آنها را مخلوط کنید. شما در انتخاب راه حل هایی که مناسب ترین شرایط شما هستند آزاد هستید.
یک استراتژی ساده این است که سرمایه خود را در بین ارزهای دسیجیتالی که بالاترین ارزش بازار را دارند، پراکنده کنید. برای مثال، ممکن است خود را به ده یا بیست ارز دیجیتال مهم محدود کنید. اگرچه آنها هنوز در معرض نوسانات قیمت هستند، اما تمایل به ایجاد ثبات بیشتر نسبت به سکه های کوچکتر دارند.
بیتکوین و اتریوم دو ارز دیجیتالی هستند که بیشترین شباهت را به سرمایه‌گذاری‌های سنتی دارند. علیرغم این واقعیت که چیزی به نام سرمایه‌گذاری امن در ارزهای دیجیتال وجود ندارد. آنها از آنجایی که رهبران بازار هستند، شانس بیشتری برای طول عمر دارند. بیت کوین و اتریوم دو تا از امن ترین ارزهای دیجیتال هستند، بنابراین ممکن است بخواهید به آنها وزن بیشتری در سبد خود بدهید. از یک سوم دارایی های رمزنگاری خود برای خرید بیتکوین، یک سوم دیگر برای به دست آوردن اتریوم و بقیه وجوه برای خرید هر ارز دیجیتال دیگری که چشم شما را به خود جلب می کند، استفاده کنید.
هنگام استفاده از این استراتژی، معمولاً استیبل کوین ها را در نظر نمی گیرید. به عنوان مثال، استیبل کوین‌هایی مانند تتر (USDT) و USDC از محبوب ترین ارزهای دیجیتال هستند. با این حال، آنها همچنین برای ثابت نگه داشتن ارزش یک دلار طراحی شده اند. احتمالاً باید از سرمایه گذاری در این ارزهای دیجیتال اجتناب کنید زیرا قرار نیست ارزش آنها در طول زمان افزایش یابد.
دلایل مختلفی برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال وجود دارد که می توانید در اینجا اطلاعات بیشتری در مورد آنها کسب کنید. برخی از کاربردهای رایج رمزنگاری به شرح زیر است.
سکه هایی که برای پرداخت استفاده می شوند امکان تراکنش های فوری و ارزان را در هر نقطه از جهان فراهم می کنند.
هنگامی که صحبت از بانکداری به میان می آید، شبکه های مالی غیرمتمرکز مبتنی بر بلاکچین (DeFi) گزینه مناسبی را ارائه می دهند. بازی‌های آنلاین ساخته‌شده بر روی بلاکچین برای عملکرد به ارز بازی متکی هستند.
کاربران پلتفرم متاورس ممکن است در انواع فعالیت های مجازی شرکت کنند و در یک محیط امن با یکدیگر ارتباط برقرار کنند.
با استفاده از سکه های حریم خصوصی، معاملات مالی شما قابل ردیابی نیست. این طبقه بندی ها برای طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال اعمال می شود. سرمایه‌گذاری در یک یا دو ارز دیجیتال که هر کدام کاربرد خاصی دارند، یکی از راه‌های ایجاد یک سبد است.
سرمایه‌گذاری‌های رایج رمزنگاری شامل پلتفرم‌های بلاک چین است که اجرای قراردادهای هوشمند را تسهیل می‌کند. همانطور که یک برنامه کامپیوتری روی یک بلاکچین کار می کند، قرارداد هوشمند نیز چنین است. رقابت در صنعت بلاک چین قراردادهای هوشمند به دلیل همه کاربردهای ممکن بالا است. اینها شامل معرفی ارزهای دیجیتال جدید و برنامه های غیرمتمرکز (dApps) می شود.
این واقعیت که هر بلاکچین مجموعه ای از مزایا و معایب خاص خود را دارد به این معنی است که برخی از سرمایه گذاران می خواهند دارایی های خود را متنوع کنند.
برخی از این آلتکوین هایی که می‌توان برای تنوع بخشیدن به سبد کریپتو HODL استفاده کرد، پولکادوت است، دارایی‌ای که اخیراً به دلیل نوآوری‌های زیاد و مشارکت با بازیگران بزرگ در صنعت، به طور پیوسته محبوبیت پیدا کرده است. Chainlink همچنین به عنوان مثال دیگری در این دسته عمل می کند. زیرا شبکه آن دارای کاربردهای بالقوه مختلفی از جمله مدیریت زنجیره تامین، بیمه و امور مالی است.
Uniswap به عنوان یکی دیگر از توصیه‌های سبد ارزهای دیجیتال، این فهرست را در صدر قرار می‌دهد. بازار خودکار منحصر به فرد Uniswap باعث می شود این دارایی به عنوان یک سود بالقوه در بازار عمل کند. علیرغم ویژگی های امیدوارکننده آنها، هنوز هم توصیه می شود که انتخاب سرمایه گذاری یک فرد باید صرفاً به دانش فرد از دارایی ترجیحی خود بستگی داشته باشد.
به غیر از ارزهای دیجیتال، شکل‌های دیگری از سرمایه‌گذاری در رمزنگاری وجود دارد. سهام شرکت‌های مرتبط با رمزنگاری و فناوری بلاک چین نیز برای سرمایه‌گذاری در دسترس هستند. این شرکت‌ها تنوع‌دهنده‌های بسیار خوبی برای سبد ارزهای دیجیتال هستند، زیرا آنها در معرض دید بازار کریپتو قرار می‌گیرند، به گونه‌ای که سرمایه‌گذاری در خود ارزهای رمزنگاری شده این امکان را ندارد.
ارز دیجیتال با توکن‌های کوچکتر پتانسیل رشد بیشتری دارند، بنابراین روی آنها سرمایه‌گذاری کنید.
جستجوی “الماس در خشن” بخش بزرگی از سرگرمی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است. احتمال شکست برای ابتکارات رمزنگاری کوچکتر وجود دارد، اما اگر موفق شوند، ممکن است پاداش های بزرگی را دریافت کنند. در حالی که اکثر دارایی های ارزهای دیجیتال شما باید در بین 25 تا 50 سکه برتر باشد، ایده خوبی است که با چند توکن که توجه شما را جلب می کند، تنوع داشته باشید.
با این حال، هنگام انتخاب چنین ارزهایی، توجه به این نکته مهم است که هزاران ارز دیجیتال موجود در بازار، از این رو انتخاب ارز دیجیتال با رشد بالقوه واقعی دشوار است. این دارایی‌ها عمدتاً از آلت‌کوین‌ها تشکیل شده‌اند، زیرا کلاس دارایی دارای سرمایه پایینی است. و در مقایسه با سایر دارایی‌های بزرگ کریپتو شهرت کمتری دارد.
هنگام مدیریت سبد ارزهای دیجیتال، تعادل مجدد ضروری است. ممکن است نیاز به خرید و فروش دارایی‌های رمزنگاری خاصی داشته باشید. زیرا ارزش‌ها در حال نوسان هستند، اما این برای متعادل نگه داشتن سبد سهام شما ضروری است. به عنوان مثال، اگر هر یک از دارایی‌های کوچکتر شما به طور ناگهانی از نظر ارزش افزایش پیدا کند، ممکن است مجبور شوید آنها را با ارزهای دیجیتال مهم‌تر تعویض کنید تا توزیع دارایی مورد نظر خود را حفظ کنید.
کاهش ریسک مزیت اصلی یک سبد ارزهای دیجیتال متنوع است. برای محافظت از خود در برابر فراز و نشیب های بازار بیتکوین، عاقلانه است که سبد متنوعی داشته باشید.
علاوه بر این، شانس شما برای قرار دادن پول خود در سود آورترین ارزهای دیجیتال افزایش می یابد. برخی از ارزهای رمزنگاری شده دوره‌های عملکرد بهتری دارند، زمانی که به طور گسترده‌ای از کل بازار پیشی گرفته‌اند. شما ممکن است شانس خود را برای داشتن چنین سکه های پرت و بهره مندی از افزایش قیمت آنها با تنوع بخشیدن به سبد خود افزایش دهید.
بزرگترین نقطه ضعف حفظ یک سبد متنوع، زمان صرف است. یافتن بهترین ارزهای رمزنگاری شده، تعیین تخصیص دارایی و متعادل کردن مجدد سبد خود زمان می برد. علاوه بر این، به دلیل عدم اطمینان بازار، حتی یک سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال متعادل ممکن است به اهداف خود نرسد.
مارک کوبان، مالک دالاس ماوریکس، برای سال‌ها از مدافعان صریح ارزهای دیجیتال بوده است. و کیف پول بلاکچین او به عنوان الگویی برای سرمایه گذاران دیگر عمل می‌کند. بیش از صد نوع ارز دیجیتال مختلف در کیف پول اتریوم او ذخیره می شود که برخی از بزرگترین دارایی های او عبارتند از:
APE
ENS
OCEAN
RARI
GOHM
در توییتی به تاریخ اکتبر 2021، ایلان ماسک دارایی های ارزهای دیجیتال خود را افشا کرد. و گفت که او فقط بیتکوین، اتریوم و دوج کوین (DOGE) دارد. از آنجایی که او سادگی را ترجیح می دهد، نمونه کارها او فقط از دو رهبر بازار و دوج کوین تشکیل شده است که او آن را «کریپتو مردم» می نامد.
ایجاد یک سبد کریپتو متنوع ممکن است در ابتدا دشوار به نظر برسد، اما واقعاً بسیار ساده است. برای شروع نیازی به داشتن یک سبد بزرگ از ارزهای دیجیتال ندارید. پنج تا ده ارز کافی است. انتخاب ارزها ممکن است کمی طول بکشد. یک استراتژی خوب این است که با سرمایه گذاری کوچک در تعداد انگشت شماری از ارزهای دیجیتالی که به خوبی درک می کنید شروع کنید و سپس با کسب تجربه و دانش، سبد خود را گسترش دهید.
منبع : سایت خبری کرووس
