مانطور که بارها در وبلاگ مانو گفته شده است، داشتن استراتژی معاملاتی و پایبند بودن به آن از الزامات موفقیت در سرمایه‌گذاری است. استراتژی آلفا و بتا نیز یکی از استراتژی‌هاست که به اهمیت عملکرد سرمایه‌گذاری با در نظر گرفتن ریسک اشاره دارد.
مکانیسم استراتژی آلفا و بتا
به طور خلاصه بتا، سطح ریسک و آلفا دریفت عمیلاتی یا می‌توان گفت، وضعیت معاملاتی ماست. به عبارت ساده‌تر، فرض کنید می‌خواهید از سابقه سود دوست خود (حسن) در بورس مطلع شوید.
آلفا و بتا به زبان ساده
همانطور که در تصویر مشاهده می‌کنید، از یک کودک تا یک فرد مسن قصد دارند سرمایه‌گذاری کنند. قطعا مدل و هدف سرمایه‌گذاری هر کدام از آنها با دیگری متفاوت است.
هدف کودک خردسال از سرمایه‌گذاری می‌تواند خرید یک توپ در ماه آینده باشد و اتفاقات جامعه برای او اهمیت ندارد. نوجوان، گوشی تلفن همراه می‌خواهد و جوان برای دانشگاه و خرید لپتاپ برنامه‌ریزی می‌کند. فرد میانسال نیز برای دوران بازنشستگی، جهیزیه دختر یا عروسی پسرش برنامه‌ریزی می‌کند. فرد مسن برای نسل بعد از خود سرمایه‌گذاری می‌کند و احتمالا مانند خردسال به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت نباشد.
بنابراین، ریسک‌پذیری آنها با یکدیگر بسیار متفاوت است. جوان خیلی ریسک‌پذیر است و ممکن است دست رد به هیچ پیشنهادی نزند. اما میانسال و مسن برعکس است، تجربه او، بدقولی‌ها اجازه تجربه هر پیشنهادی را به آنها نمی‌دهد. به همین خاطر، بازار و ابزاری که برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند نیز کاملا متفاوت است.
نتیجه‌گیری
پس هر زمان که خواستید از کسی در مورد سود و زیانش بپرسید، اینگونه سوال کنید که چقدر پول وارد بازار کردی و چند درصد سود گرفتی. آلفا و بتای سرمایه‌گذاری شما چقدر است. به عبارتی بسیار اهمیت دارد که در چه بازاری چه سودی کسب می‌کنید.
ممکن است در پول‌های کم، و با آلفا و بتای کم هم عملکرد خوبی داشته باشیم. ولی وقتی حجم پول زیاد می‌شود، مارکت ایمپکت (تاثیر بازار) زیاد می‌شود که قطعا روی عملکرد ما تاثیر می‌گذارد. نکته دیگر اینکه مقدار تجربه و دوره سرمایه‌گذاری نیز مهم است. شاید اگر تجربه حداقل دو سال سرمایه‌گذاری داشته باشد، بهتر بتوان مقایسه کرد.
پس اگر کسی گفت من یک استراتژی و یک پرتفوی خارق‌العاده و خفن دارم، اولین سوالی که می‌کنید این باشد که چند وقت در بازار فعالیت می‌کند، چه مقدار پول را مدیریت کرده است و آلفا و بتا را چگونه تنظیم کرده است؟
سخن پایانی
سامانه مدیریت ثروت مانو، شرایطی را فراهم کرده است که هر فرد با هر سطح از دانش اقتصادی و بدون نیاز به رصد و تحلیل اخبار اقتصادی بتواند متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود و به صورت غیرمستقیم، از فرصت‌های سرمایه‌گذاری بهره ببرد.
