زمانیکه در منابع دیگر در حال بررسی بودیم که آن ها چه راه هایی را برای سرمایه گذاری پیشنهاد دادند، در بیشتر از ۹۰ درصد منابع شاهد یک سری موارد تکراری مانند: دلار، طلا، ملک و ... بودیم. مواردی که هر شخصی از آن ها مطلع است و جزوه سرمایه گذاری های کم ریسک اما با حاشیه سود پایینی هستند؛ به همین خاطر تصمیم گرفتیم در این مقاله در ابتدای کار به یک سری اصول پایه به صورت مختصر و مفید از سرمایه گذاری و سپس به معرفی روش های سرمایه گذاری متفاوتی بپردازیم که شاید کمی ریسک بالاتری را داشته باشند اما حاشیه سود و بازگشت سرمایه ی بسیار بالایی را دارند.
سرمایه گذاری و ضرورت آن مسئله ای نیست که بر هیچ شخصی در هیچ جای دنیا پوشیده باشد.
زمانیکه در رابطه با ایران صحبت می کنیم، ضرورت این مسئله نسبت به هر جای دیگر در دنیا چندین و چند برابر می شود؛ زیراکه ارزش پول ملی روز به روز در حال افول بوده و سرمایه گذاری برای افزایش یا در بدترین حالت نگه داشتن ارزش پول، امری ضروری است.
هر روش سرمایه گذاری دارای سه پارامتر اصلی شامل:
می باشد.
که وابسته به شرایط شما به عنوان یک سرمایه گذار، راه سرمایه گذاری مشخص می شود.
به طور کلی از دلایل اهمیت سرمایه‌گذاری می‌توان به داشتن درآمد بیشتر، افزایش و نه تنها حفظ ارزش دارایی (در یک سرمایه گذاری موفق) اشاره کرد.
در ادامه ما قصد داریم متمرکز شویم بر روی روش هایی که کمی ریسک بالاتری دارند اما سوددهی آن ها نیز به مراتب بالاتر خواهد بود.
ریسک پذیری
نکته ای که باید به آن اشاره ای ویژه داشت این است که همه ی سرمایه گذاری ها و در تمامی مواقع منجرب به سود نمی شود.
در واقع این مانند یک جریان موفقیت است، «هر چه شما از ساحل امن خود بیشتر فاصله بگیرید، در نتیجه احتمال کشف اقیانوس بی کران بیشتر خواهد بود.»
مصداق بارز این مسئله در سرمایه گذاری به اینصورت است که هر چه میزان ریسک پذیری شما در یک سرمایه گذاری بیشتر باشد، احتمال رخداد سوددهی آن بیشتر باشد.
و در این مسیر نیز شما نباید ناامید شوید، زیراکه در سرمایه گذاری های پر ریسک، به عنوان مثال اگر شما سه سرمایه گذاری ناموفق داشته باشید، زمانیکه سرمایه گذاری چهارم موفق شود؛ جبران ضررهای سرمایه گذاری های قبلی به همراه سود قابل توجه نیز حاصل خواهد شد.
در این قسمت قصد داریم انواع روش های سرمایه گذاری را از لحاظ ریسک، مدت زمان سرمایه گذاری و در نهایت انواع سرمایه گذار را نام ببریم.
۱- سرمایه گذاری های کم ریسک
این روش های سرمایه گذاری به گونه ای هستند که معمولا بازدهی مالی ثابتی را برای شما فراهم می کنند.
بازدهی ها معمولا عاری از هر گونه ریسک و نوسانات بازار، شرایط پیمانکار و مواردی از این قبیل هستند.
مشخصا این نوع سرمایه گذاری برای افرادی است که ریسک پذیری پایینی را دارند و به دنبال اعداد و ارقام بالایی نیز نمی گردند و در حدی که ارزش پول و سرمایه ی آن ها حفظ شود، برایشان کافی است.
به عنوان مثال سرمایه گذاری در دلار، طلا و یا حتی ملک از این دسته سرمایه گذاری ها محسوب می شوند.
۲- سرمایه گذاری با ریسک متوسط
این طرح‌های سرمایه‌گذاری می توان گفت مابین کم ریسک و ریسک بالا قرار می گیرند، اما در مقایسه با طرح‌های سرمایه‌گذاری کم‌ریسک، می‌توانند بازده بالاتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم کنند.
به قول معروف افرادی که «هم خر را میخواهند هم خرمارا»، این نوع سرمایه گذاری می تواند برای آن ها مناسب واقع شود.
به عنوان مثال سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال از این نوع سرمایه گذاری محسوب می شود.
۳- سرمایه گذاری با ریسک بالا
این روش سرمایه گذاری با احتساب اینکه ریسک بالایی را دارد اما بازدهی و سود درآمدی آن نیز بسیار بالا است.
سرمایه گذاری های با ریسک بالا دقیقا مصداق بارز «هر چه ریسک بالاتر درآمد بالاتر» است؛ به اینگونه که شما ریسک بالایی می کنید اما مطمئنا در مواردی که در ادامه به شما معرفی خواهیم کرد؛ درآمدی که می تواند از این ریسک حاصل شود، ارزش آن را دارد.
و همانطور که در بخش های بالا گفته شد، در صورتیکه بخش هایی از این ریسک منجرب به ضرر و شکست شما شود؛ در سرمایه گذاری موفق نهایی جبران تمامی خسارت ها خواهد شد.
به عنوان مثال سرمایه گذاری در استارت آپ ها یا صنعت های کمتر شناخته شده از این نوع سرمایه گذاری ها هستند.
البته توجه به این نکته نیز ضروری است که در تمامی روش های سرمایه گذاری به خصوص سرمایه گذاری با ریسک بالا، شما معمولا باید پول و منابعی را سرمایه گذاری کنید که خارج از جریان روزمرگی ها و مایحتاج شما باشد؛ و یکی از قوانین سرمایه گذاری در این است که شما نباید تمامی دارایی های خود را وارد جریان ریسک بکنید؛ حتی سرمایه گذاری های کم ریسک.
۱- سرمایه گذاری کوتاه مدت
سرمایه گذاری‌های کوتاه‌مدت به سرمایه گذاری‌هایی اطلاق می‌شود که دوره زمانی آن‌ها معمولاً کمتر از یک سال است.
هدف از سرمایه گذاری کوتاه مدت، کسب بازدهی در کوتاه‌ترین زمان ممکن است.
این نوع سرمایه گذاری نیاز به شناخت بهتری از بازار موردنظر داشتـه و ریسک بالاتری را هم متوجه سرمایه‌گذار می‌کند.
در واقع دسته بندی این ریسک بالاتر با مورد سوم در دسته بندی قبلی (دسته بندی از لحاظ ریسک) متفاوت است.
این تفاوت به اینصورت است که در مورد قبلی ریسک بالاتر به دلیل نوع سرمایه گذاری و بازدهی بالای آن به وجود می آید اما ریسک بالایی که در اینحالت رخ می دهد به علت زمان کمتر برای رسیدن به بازدهی است و قطعا ریسک بالای آن به معنای بازدهی مالی بالا نیز نمی باشد.
به عنوان مثال سرمایه گذاری های در بازار کریپتو و ترید نیز در این دسته قرار می گیرند.
البته سرمایه گذاری در دسته بندی «محصول نوآورانه» که در بخش های بعدی به آن می پردازیم؛ نیز می تواند در این دسته زمانی قرار گیرد.
۲- سرمایه گذاری میان مدت
سرمایه گذاری های میان مدت، معمولا دوره زمانی بین یک تا پنج سال دارند.
این نوع سرمایه گذاری ها توازن مناسبی بین نقدشوندگی و میزان بازدهی دارند و برای افرادی که هدف مالی مشخصی در بازه زمانی میان‌مدت دارند، مناسب هستند.
این نوع سرمایه گذاری قطعا کم ریسک‌تر از سرمایه گذاری کوتاه مدت می باشد.
تقریبا هر نوع سرمایه گذاری از کم ریسک تا پر ریسک می تواند در این دسته بندی قرار گیرد؛ زیراکه زمان ۱ تا ۵ سال زمان کمی نیست و برای سرمایه گذاری هایی با هر بازدهی مناسب است.
۳- سرمایه گذاری بلند مدت
سرمایه گذاری‌های بلندمدت دوره زمانی بیش از پنج سال دارند و برای دستیابی به اهداف مالی بلند مدت مناسب هستند.
در واقع نوع سرمایه گذاری های بلند مدت به گونه ای است که نتایج خود را در بلند مدت نشان می دهند.
هدف از سرمایه گذاری بلند مدت، کسب سود در بلندمدت است.
سود بدست آمده در بلند مدت می تواند به شدت قابل توجه باشد و یا می تواند مانند سرمایه گذاری هایی همچون بیمه ی عمر یا حتی بیمه ی تامین اجتماعی، صرفا گذران یک بازه ی زمانی عمری را فراهم کند.
همچنین اساس سرمایه گذاری بلند مدت، صبر و نادیده گرفتن نوسانات بازار در طول زمان سرمایه گذاری را نیاز دارد.
انتخاب بازار مناسب برای سرمایه گذاری در بلند مدت اهمیت زیادی دارد، چرا که بازدهی بازارها در بلند مدت تفاوت بسیاری دارد.
با توجه به توضحاتی که تا به اینجای کار داده شد، حال وقت آن است که تمامی سرمایه گذاری و روش های آن را به سه دسته ی کلی تقسیم کنیم و برای هر دسته بندی مثال هایی زده و در نهایت مزایا، معایب و بازدهی آن ها را شرح دهیم:
مزایا
شاید تنها مزایای این سرمایه گذاری ها در این است که افراد در کوتاه مدت به سودهای اندک خود رسیده و همچنین هیچگونه ریسکی در از دست دادن سرمایه وجود ندارد.
معایب
در این راه های سرمایه گذاری حتی ارزش پول شما حفظ هم نخواهد شد، زیراکه سودها در مقابل تورم سرعت کمتری را دارند و در نتیجه ارزش پول شما همچنان روز به روز در حال کاهش خواهد بود.
در واقع این روش های سرمایه گذاری توسط افرادی از جامعه انتخاب می شود که کمترین میزان سواد مالی و سرمایه گذاری را دارند و از سایر روش های سرمایه گذاری مطلع نیستند.
مزایا
عموم افراد جامعه معمولا سمت روش های سرمایه گذاری که در این دسته بندی قرار دارد می روند.
زیراکه معمولا در آن میزان سرمایه گذاری مهم نیست و با هر میزانی می تواند بازدهی نسبی را برای شما داشته باشد.
مزایای این روش در این است که در برخی موارد ارزش پول شما را حفظ خواهد کرد و در مواردی در صورتیکه سرمایه گذاری هوشمندانه و در زمان مناسب انجام و در زمان مناسب برداشت شود، می تواند ارزش سرمایه ی شمارا افزایش نیز بدهد.
همچنین روش هایی مانند طلا، ملک و ارزهای خارجی در بلند مدت یا میان مدت، درصد ریسک تقریبا صفری را داشته و سرمایه گذاری بدون خطری است.
معایب
مهم ترین عامل بازدهی تقریبا تمامی روش های این دسته بندی، تورم است.
در واقع بازدهی و سود شما، سوار بر رشد تورم و سقوط ارزش ریال می باشد.
به همین علت اگر بخواهیم از دیدگاه ارزش آفرینی به این نوع سرمایه گذاری نگاه کنیم؛ عملا هیچگونه ارزش آفرینی در جهت تولید، توسعه و رشد صنعت، تجارت و یا کسب و کارهای خصوصی و غیر خصوصی تا کارآفرینی شکل نخواهد گرفت و حتی می تواند عاملی ضربه زننده به اقتصاد باشد.
اما اصلا شاید به عنوان یک سرمایه گذار یا هر شخص دیگری با خود بگویید، «من چیکار به ارزش آفرینی و این صحبتا دارم، من فقط میخوام سرمایمو افزایش بدم.» که خب حتی اگر از دیدگاه تنها مالی نیز بخواهیم به این قضیه نگاه کنیم، همانطور که گفته شد در این روش ها تنها ارزش دارایی های شما با کمی نسبت بالاتر حفظ خواهد شد؛ و یا در مواردی که با نوسانات بازار تصمیمات درستی می گیرید، عددی که به سرمایه ی شما اضافه می شود به شکل قابل توجهی نخواهد بود.
مزایا
اگر در ابتدای کار با دیدن موارد بالا، کمی سردرگم هستید، جای نگرانی نیست، در بخش بعدی به صورت مفصل در رابطه با آن ها صحبت خواهیم کرد.
از دیدگاه ما اولین و مهم ترین مزیت روش های بالا در همان اصل ارزش آفرینی می باشد که در هیچ یک روش های سرمایه گذاری در سایر دسته بندی ها وجود ندارد.
در هر یک از این روش ها شما با انجام یک سرمایه گذاری موفق می توانید علاوه بر چندین و چند برابر کردن سرمایه ی خود به توسعه ی یک کسب و کار، کارآفرینی، خلق یک محصول ارزشمند و ماندگار، شهرت تا فرایندهای عمیق تری همچون فرهنگ سازی و برند سازی برسید.
و اما اگر کاری به مزیت بخش اول این روش های سرمایه گذاری ندارید، از دیدگاه مالی نیز حتی اگر سرمایه گذاری های اولیه ی شما با شکست روبه رو شود، سرمایه گذاری های موفق بعدی شما می تواند چندین و چند برابر سرمایه ی شمارا بازگردانده و جبران خسارت های قبلی نیز باشد.
در واقع در هیچ یک از روش های سرمایه گذاری قبلی ما نمی توانیم به یک سری اعداد نوجومی و چند برابری برسیم؛ زیراکه آن ها سوار بر تورم و نواسانات بازار یک اقتصاد مریض می باشند اما در روش های این دسته بندی ما سوار بر برداشت میوه ی خلاقیت و خلق کردن هستیم که هیچ ارزش واحدی را نمی توان برای آن ها در نظر گرفت.
معایب
معایب این راه های سرمایه گذاری را می توان به دو عنوان کلی تقسیم کرد، اولی در بررسی و تحلیل عمیق برای سرمایه گذاری و دومی در ریسک پذیری بالاتر نسبت به سایر روش ها است.
در مورد اول منظور این است که انتخاب اینکه شما در چه صنعت، محصول یا استارت آپی و به چه میزان و به چه شکلی تا چه زمانی سرمایه گذاری کنید، چالش برانگیز بوده و نیاز به بررسی و تجزیه تحلیل های عمیقی دارد و مورد دوم در این است که مشخصا این روش می تواند ریسک بالاتری را نسبت به سایر روش های سرمایه گذاری داشته باشد و البته دلیل آن نیز کاملا مشخص است؛ زیراکه بازدهی غیر قابل قیاسی را نیز نسبت به سایر روش های سرمایه گذاری دارد.
اگر به عنوان سرمایه گذار یا هر فرد دیگری در حال خواندن این مقاله هستید، شاید این عنوان برای اولین بار است که در یک مقاله به چشم شما می خورد.
در داخل ایران تا سطوح بین المللی صنعت ها و محصولات زیادی وجود دارد که برای بسیاری ناشناخته می باشد و یا حتی از سرمایه گذاری و درآمد آن بسیاری ناآگاه هستند.
اگر بخواهیم لیستی از این محصولات را فراهم کنیم ده ها و ده ها مقاله را باید به معرفی این محصولات اختصاص دهیم؛ به همین خاطر طبق تحقیقات و آنالیزهای انجام شده از بازار محصولات خلاقانه و نوآور تصمیم گرفتیم یکی از این محصولات را به عنوان نمونه برای این بخش معرفی کنیم که مقاله را با کلی گویی، حوصله سر بر و غیر کاربردی نکنیم.
یکی از مهم ترین و پر بازده ترین محصولات حوزه آی تی و نرم افزار، بازی می باشد.
شاید این اولین باری باشد که بازی را به عنوان یک فرصتی برای سرمایه گذاری می شنوید؛ و از دیدگاه خیلی از افراد بازی ها ابزاری برای تنها سرگرمی هستند؛ اما درآمدها و گزارشات حاصل از این صنعت ثابت کرده است که بازی دومین صنعت پردرآمد جهان می باشد.
اجازه دهید بخش به بخش بررسی کنیم که چرا این فرصت سرمایه گذاری تقریبا ناشناخته می تواند جریان درآمدی غیر قابل تصوری را ایجاد کند.
درآمد حاصل از بازی ها
بازی دومین صنعت پر درآمد جهان می باشد و آماری که در ادامه داده می شود با چندین جستجوی ساده در گوگل قابل ردیابی است.
بازی های در سبک ها و پلتفرم های مختلفی از موبایل و پی سی گرفته تا کنسول ساخته می شوند.
که آمار درآمدی آن ها برای هر یک از این پلتفرم ها برای تنها یک سال (سال ۲۰۲۴) به شرح زیر بوده است:
البته این آمارها در منابع مختلف کمی متفاوت است اما بازه ها به درستی می باشد.
به راحتی با یک جستجوی ساده تحت عنوان «آمار درآمد بازی های موبایلی» یا «آمار درآمدی بازی پی سی» و جستجوهایی از این قبیل می توانید به صورت فارسی یا انگلیسی، به مستندات درآمدی بازی ها دست پیدا کنید.
شاید با خود بگویید، این آمار درآمدی برای مارکت بین المللی بازی ها است؛ اما نکته ای که اینجا مطرح است این می باشد که با احتساب تحریم ها محصولات نرم افزاری از جمله بازی، مزیت بزرگی که دارند در این است که می توانند در عرصه ی بین المللی نیز نشر و درآمد دلاری کسب کنند.
البته اگر حتی مارکت هدف شما تنها داخل کشور باشد نیز در مارکت های داخلی بازی هایی هستند که به صورت ماهیانه بالای ۱۰ تا ۱۵ میلیارد تومان درآمد دارند.
در واقع پتانسیل درآمدزایی از بازی در مارکت داخلی نیز می تواند به صورت ماهیانه اعداد و ارقام میلیاردی
باشد.
در واقع یک بازی موفق می تواند هم در مارکت داخلی و هم در مارکت بین المللی درآمد داشته باشد.
شاید بپرسید چگونه؟ که خب پرداختن به این موضوع نیز خارج از بحث این مقاله است و با جستجویی در گوگل به راه های درآمدزایی از آن پی خواهید برد.
چرا میان این همه محصول بازی؟
چالش ها
مانند هر محصول پر درآمد و پر پتانسیل دیگری، بازی نیز ریسک های خود را دارا می باشد.
ریسک بازی طبق توضیحات داده شده در بخش های قبلی مقاله در دسته بندی متوسط تا بالا قرار می گیرد.
این به این معناست که هر بازی که در مارکت منتشر می شود، قرار نیست حتما موفق شود یا حتی از بین بازی های موفق، تمامی آن ها درآمدهای میلیاردی ندارند.
اما نکته ای که در اینجا مطرح است کاهش ریسک هر چه بیشتر سرمایه گذاری در این صنعت می باشد.
قطعا شما به عنوان یک سرمایه گذار، شاید هیچگونه دانشی را در این زمینه یا حتی فرایند ورود به آن را نداشته باشید، به همین خاطر فرایند ورود تا سرمایه گذاری و ساخت یک بازی، صد در صد باید زیر نظر یک استودیو بازی سازی باشد.
به این معناکه اگر شما قصد ورود به سرمایه گذاری در این صنعت را دارید باید حتما تمامی مراحل آن را زیر نظر یک استودیو بازی سازی انجام دهید که تجربیات کاملی را در زمینه ی بازی سازی داشته باشد و بتواند ریسک موفقیت بازی را کاهش دهد که در ادامه به آن می پردازیم.
از کجا شروع کنیم
پس از ارائه ی تمامی این توضیحات قطعا سوالی که الان ذهن شما را بسیار درگیر کرده است، این می باشد که فرایند سرمایه گذاری در بازی را از کجا می توان شروع کرد.
همانطور که در بالا نیز به آن اشاره کردیم برای دریافت مشاوره های کامل سرمایه گذاری در این زمینه و روش های ورود به آن تا سایر جزئیات، شما باید زیر نظر کامل یک استودیو بازی سازی پیش بروید.
طبق جستجوی انجام شده توسط ما، استودیوهای بازی سازی مختلفی در ایران وجود دارد که فعالیت های مختلفی را نیز انجام می دهند؛ اما بسیاری از آن ها تنها متمرکز بر روی ساخت بازی های خود هستند؛ به همین خاطر باید به دنبال استودیو بازی سازی ای باشید که امکان ساخت بازی سفارشی را برای شما داشته باشد.
برای این امر نیز می توانید با سرچ کلید واژه هایی همچون «سفارش ساخت بازی»، «استودیو ساخت بازی» و ... در گوگل به دنبال این استودیوها برگردید.
اگر با مفهوم استارت آپ آشنا نیستید در یک جمله به صورت خلاصه، استارت آپ یعنی هر کسب و کار نوپایی که قصد قدم برداشتن در جهت پیشرفت و توسعه در یک مسیر خلاقانه را دارد.
سرمایه گذاری در استارتاپ ها سنگ بنای نوآوری و رشد اقتصادی هر کشوری هستند.
استارت‌آپ‌ها که اغلب با پتانسیل بالایی در زمینه های مختلف می باشند، فرصت‌هایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند تا از صنایع نوظهور و ایده‌های جدید حمایت کنند.
در حالی که سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌ها ریسک بالاتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های سنتی دارد، بازدهی بالقوه آن می‌تواند قابل توجه باشد و آن را به یک انتخاب جذاب برای سرمایه‌گذاران خطرپذیر، سرمایه‌گذاران فرشته و سایر نهادهای تامین مالی تبدیل کند.
نحوه انتخاب استارت آپ های مناسب برای سرمایه گذاری
قبل از اینکه فیلترهای بررسی مناسب بودن یا نبودن یک استارت آپ را انتخاب کنیم؛ شاید برای شما سوال باشد که اصلا از کجا باید استارت آپ هایی با این ویژگی ها را پیدا کنیم.
دقیقا این یکی از مهم ترین چالش های این روش سرمایه گذاری است.
یافتن استارت آپ هایی با ویژگی هایی زیر کار آسانی نیست اما برخی از روش هایی مانند حضور در نمایشگاه ها، بررسی رزومه ها در شبکه هایی مانند لینکدین، ارتباطات شبکه ای و ... می تواند در یافتن آن ها کمک ساز باشد.
در انتخاب استارت آپ مناسب برای سرمایه گذاری باید موارد زیر را در نظر گرفت:
چالش ها
بازدهی و سودآوری
استارت آپ های موفق می توانند بازدهی بسیار فراتر از سرمایه گذاری اولیه داشته باشند و آینده ی شمارا تضمین کنند.
در صورت موفقیت یک استارت آپ، شما سهامی را از یک برندی شناخته شده خواهید داشت به همین علت عملا فرایند برندسازی و شهرت نیز به مرور زمان رخ خواهد داد.
به طور کلی سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌ها مستلزم تعادل دقیق بین تحمل ریسک، ارزیابی استراتژیک و صبر است. با رویکرد درست، می تواند هم از نظر مالی سودآور باشد و هم از نظر شخصی رضایت بخش.
