چرا معامله‌گران ریسک می‌کنند و این کار چه ارتباطی با خصوصیات ذهنی آنها دارد؟ چگونه می‌توان میزان ریسک معاملات خود را مدیریت کنیم و آن را در سطح معقولی حفظ کنیم؟ چه روش های برای کنترل ریسک در هنگام سرمایه‌گذاری در سهام های مختلف وجود دارد؟ در این مقاله مفهوم ریسک ، دلایل بکار بردن آن در معاملات و روش کنترل ریسک را مورد بررسی قرار می‌دهیم. قطعا میزان ریسکی که هر سرمایه‌گذار در معاملات خود می‌پذیرد با میزان ریسکی که سرمایه‌گذاران دیگر می‌پذیرند متفاوت است. برای آگاهی بیشتر درباره ریسکی که باید برای معاملاتتان در نظر بگیرید تا پایان این مقاله همراه ما باشید.
شرایط زندگی در تمام طول تاریخ به گونه‌ای بوده است که همواره بین وضعیت مطلوبی که انسان‌ها انتظار آن را داشته‌اند و وضعیت واقعی زندگیشان تفاوت هایی وجود داشته است. همین امر باعث شد که مردم به کار و تلاش بپردازند و با ایجاد امکانات رفاهی بیشتر در زندگی ، شرایط واقعی زندگی خود ار به وضعیت مطلوب مورد نظرشان نزدیک تر کنند.
انسان ها همواره برای رقم زدن اتفاقات به شکل دلخواه خود ، بسیاری از دارایی های خود را به خطر می‌اندازند. به طور مثال فرض کنید ، نقشه یک گنج بالای یک دیوار بلند قرار دارد ؛ نردبانی را به این دیوار تکیه دادند و روی دیوار نوشته شده "یکی از پله‌های نردبان پوسیده ، و احتمال سقوط و آسیب دیدن فردی که از این نردبان بالا برود وجود دارد." با وجود این شرایط اگر شخصی که گرفتار مشکلات مالی است ( وضعیت واقعی آن شخص ) برای رسیدن به نقشه گنج ( خواسته آن شخص ) بالا برود ، معنا و مفهوم ریسک کاملا اثبات می‌شود.
به طور کلی ریسک ، خطری است که انسان‌ها برای واقعیت بخشیدن به خواسته‌های خود ، بروز آن را به جان می‌خرند.
شرایط برای سرمایه‌گذاران بازار مالی نیز دقیقا به همین شکل است. معامله‌گران برای کسب سود ناشی از رشد قیمت یک سهم ، حاضر می‌شوند بخشی از سرمایه خود را به خطر بیندازند. اینکه قیمت این سهم تا کجا می‌تواند رشد کند و این رشد احتمالی ، ارزش به خطر انداختن چه میزانی از سرمایه معامله‌گر را دارد ، تا حد زیادی به درستی یا نادرستی تحلیل های آن شخص ، استراتژی معاملاتی ، میزان ریسک پذیری و آمادگی روانی معامله‌گر وابسته است.
مطلب مرتبط : نسبت ریسک به سود(Risk / Reward)
رفتارها و اخلاقیات هر شخص ناشی از باورها و عقاید او است. اعمال و واکنش‌های معامله‌گرانی که مدام در یک فضای پر تنش و پر هیجان فعالیت می‌کنند با معامله‌گرانی که با یک ذهن آرام ، معاملاتشان را انجام می‌دهند بسیار متفاوت است. برای مثال هنگامی که یک تریدر تحت تأثیر اخبار هیجان انگیز بازار قرار می‌گیرد ، ترقیب می‌شود که حتی اگر بازار در شرایطی مناسبی برای وارد شدن به معامله نباشد ، هر طور که شده حداقل یک پوزیشن معاملاتی باز کند ؛ در نتیجه بدون توجه به اصول مدیریت سرمایه ، ریسک معاملات خود را بالا می‌برد و دچار زیان می‌شود.
از لحاظ روانشناسی، بطور کلی انسان‌ها در هنگام مواجهه با موقعیت‌های مختلف، رفتارهای متفاوتی از خود بروز می‌دهند. یکی از این اختلاف‌های موثر میان انسان‌ها که تاثیر بسزایی نیز در خروجی آن عمل دارد، نحوه برخورد با ریسک بوجود آمده است. به این معنا که اشخاص مختلف با توجه به روحیه و ذات درونیشان، به دو دسته ریسک پذیر(Risky) و ریسک گریز(Risk Aversion) تقسیم می‌شوند. همانطور که از اسم هرکدام از آنها مشخص است، افراد ریسک‌گریز درهنگام مواجهه با یک موقعیت، محتاطانه عمل می‌کند و سعی می‌کند با کمترین میزان ریسک با آن عمل مقابله کند. اما افراد ریسک‌پذیر معمولا حالتی هجومی به خود گرفته و با تمام قوا به سمت آن عمل می‌روند. هرگز نمی‌توانیم به این سوال پاسخ بدهیم که کدام یک از این دو دسته بهتر است؛ چرا که هرکدام از آنها دارای مزایا و معایب هستند. در اینجا بهترین کار، مدیریت ریسک می‌باشد؛ یعنی ریسکمان را بطوری پیش ببریم که بتوانیم با کمترین ریسک موجود، بیشترین بهره را ببریم.
پیشنهاد ما به شما این است که حتما قبل از انجام معاملاتتان مقداری مطالعه کنید تا ذهنتان آمادگی لازم را پیدا کند. سپس در هر مکانی که مایل هستید، چند دقیقه‌ای قدم بزنید تا آرام شوید. در نهایت با آرامش و انرژی بالا، معاملات خود را انجام دهید.
در این بخش تعدادی از راهکارهای کنترل ریسک را مورد بررسی قرار می‌دهیم. اما به یاد داشته باشید، مدیریت هیجانات و ریسک معاملات، تا حد زیادی به ویژگی‌های شخصیتی و آمادگی معامله‌گران از لحاظ ذهنی بستگی دارد. پیشنهاد ما به شما عزیزان این است که قبل از هر کاری، ابتدا ببینید که شخصی با ریسک پذیری بالا هستید یا بیشتر مایل هستید که سرمایه خود را حفظ کنید. در نتیجه می‌توانید از راهکارهای ارائه شده بهتر استفاده کنید. زیرا ما می‌خواهیم که ریسک معاملات شما در سطح متوسط و معقولی قرار داشته باشد.
به هیچ معامله‌ای بدون مشخص بودن حد سود و مهم‌تر از آن، حد ضرر وارد نشوید. اینکه حد سود و حد ضرر را برای معاملات مختلف چقدر در نظر بگیرید به مکانیسم استراتژی معاملاتی شما بستگی دارد. پیشنهاد می‌کنیم اگر از استراتژی‌ای پیروی می‌کنید که در آن حد ضرر و حد سود لحاظ نشده، دیگر از آن استفاده نکنید. وجود حد ضرر به معنای وجود حد مشخصی برای میزان ریسک ، معاملات است. توجه داشته باشید در صورتی که شما برای پوزیشن های خود حد ضرر تعیین کنید و با ضرر از یک معامله خرج شوید ، بسیار بهتر از این است که تمام پوزیشن‌های شما با برخورد روند قیمت به حد سود بسته شود. ضرر کردن در بازار های مالی ، جزء جدایی ناپذیر و کاملا طبیعی دنیای معامله‌گری در این بازارها است. حتما یک دفترچه برای یادداشت درس‌ها و تجربه هایی که از انجام معاملاتتان کسب می‌کنید داشته باشید ؛ تفاوتی ندارد که با سود از معامله خارج شدید یا با ضرر ؛ مهم ، تجربه‌ای است که از کسب سود یا متحمل شدن ضرر بدست می‌آورید.
به زبان ساده، شرایط بد را در نظر بگیرید و ببینید در صورت رخ دادن آن وضعیت، از لحاظ روحی و روانی تا چه میزان آسیب می‌بینید. برای مثال یا توانایی هضم و جبران یک ضرر 50 دلاری را دارید، یا در صورت ایجاد همچنین ضرری، از دنیای معامله‌گری و بازارهای مالی برای همیشه خارج می‌شوید.
سرمایه‌گذاری در ارز یا سهم های مختلف
ضرب المثل خوبی که در رابطه با این موضوع می‌توان بیان کرد ، این است که "تمام تخم مرغ های خود را در سبد نگذارید". با این کار درصد ریسک چذیری خود را تقسیم می‌کنید.
برای مثال اگر در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنید، روی رمز ارزهای معتبر ، در دسته های مختلف مانند سرگرمی ، گردشگری ، فناوری و ... سرمایه‌گذاری کنید تا اگر یک صنعت با رکود مواجه شد، ضرر کمتری متحمل شوید.
بعضی از سرمایه گذاران ، وقتی ارزش سهام و ارزی که بر روی آن سرمایه‌گذاری کرده‌اند، حالت نزولی به خود می‌گیرد، ادعا می‌کنند که برای طولانی‌مدت روی آن سرمایه‌گذاری کرده‌اند. در حالی که مدام چارت قیمتی را بررسی می‌کنند و با شکل گرفتن هر کندل منفی، ترس زیادی بر آنها غلبه می‌کند. حتی اگر روی یک ارز به صورت فاندامنتالی سرمایه‌گذاری کردید، برای آن حد ضرر تعیین کنید. دلیلی ندارد با ارزی را که مدام ارزشش در حال کاهش است همراهی کنید.
میزان ریسک پذیری معامله‌گران بازار های مالی تا حد زیادی به شخصیت و منش آنها وابسته است. قبل استفاده از تکنیک های کنترل ریسک ، باید ویژگی های شخصیتی خود را بهتر بشناسید و ببینید که آیا ریسک پذیر هستید یا ریسک گریز. از طرفی پیروی از یک استراتژی معاملاتی قوی ، می‌تواند تا حد زیادی هیجانات و میزان ریسک شما را مدیریت کند.
معامله‌گران حرفه‌ای آکادمی آینده ، با آموزش استفاده از یک استراتژی معاملاتی خوب با نرخ برد بالا ، در قالب دوره های صفر تا صد آموزش ارزهای دیجیتال ، سعی در بالا بردن آگاهی علاقه‌مندان به فعالیت در این بازار را دارند.
