هزاران سال است که انسان‌ها از طلا به عنوان وسیله‌ای برای سرمایه‌گذاری و نمایش ثروت خود استفاده کرده‌اند. اگرچه امروزه گزینه‌های سرمایه‌گذاری زیادی داریم، مانند سهام، اوراق قرضه، ارزهای دیجیتال و موارد دیگر، اما طلا همچنان محبوب است.
طلا در مقایسه با دارایی‌های سنتی بازار مانند سهام و اوراق قرضه مزایای منحصر به فردی دارد. اما معایب قابل توجهی نیز وجود دارد. اگر قصد سرمایه‌گذاری در طلا را دارید، مهم است که ابتدا نحوه خرید طلا برای سرمایه گذاری را بررسی کنید.
محافظت در برابر رکود: بازار طلا می‌تواند یک دارایی امن باشد. سرمایه گذاران اغلب برای محافظت از پس‌انداز خود در صورت سقوط بازار، طلا می‌خرند. به عنوان مثال، قیمت طلا بین سال‌های ۲۰۰۸ تا ۲۰۱۲، یعنی اوج بحران مالی، بیش از ۱۰۰ درصد افزایش یافت. از آنجایی که تقریباً تمام دارایی‌های دیگر ارزش خود را از دست دادند، تقاضا برای طلا به دلیل شهرت آن برای ایمنی در سرمایه‌گذاری افزایش یافت.
تورم: وقتی تورم بالا باشد، قدرت خرید دلار کاهش می‌یابد. برای خرید همین مقدار کالا به دلار بیشتری نیاز است. در دوره‌های تورم بالا، قیمت طلا می‌تواند افزایش یابد و بازدهی بالاتری را به سرمایه‌گذاران برساند. تقاضای سرمایه‌گذاران نیز می‌تواند افزایش یابد زیرا مردم پول نقد خود را به دارایی‌های فیزیکی منتقل می‌کنند تا از زیان بیشتر ناشی از تورم جلوگیری کنند.
تنوع سبد سرمایه‌گذاری: تنوع سبد یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که در آن افراد ارزش پرتفوی خود را در دارایی‌های مختلف پخش می‌کنند. این به شما امکان می‌دهد تا ضرر را به حداقل برسانید، زیرا بعید است که هر دارایی تحت تاثیر شرایط مشابه بازار باشد. در تئوری، هرچه تنوع بیشتر باشد، بهتر است. طلا یکی دیگر از دارایی‌هایی است که می‌توانید فراتر از سهام و اوراق قرضه سنتی به پرتفوی خود اضافه کنید تا تنوع را افزایش دهید.
درآمدی تولید نمی‌کند: تنها راه کسب درآمد از سرمایه‌گذاری در طلا بالا رفتن قیمت است. هیچ جریان درآمدی مرتبط با سرمایه‌گذاری وجود ندارد. سایر سرمایه‌گذاری‌ها علاوه بر سود حاصل از افزایش قیمت، درآمد را نیز به همراه دارند. به عنوان مثال، سهام می‌تواند سود سهام کسب کند، اوراق قرضه می‌تواند سود داشته باشد و املاک با دید سرمایه‌گذاری می‌تواند اجاره را به دست آورد.
هزینه‌های اضافی: اغلب هزینه‌های اضافی مربوط به داشتن و ذخیره طلا وجود دارد. اگر طلا را در خانه خود نگه دارید، احتمالاً برای محافظت در برابر سرقت بیمه می‌خواهید. اما نگهداری مقدار زیادی طلا در خانه خطرناک است. نگهداری طلا در صندوق امانات بانکی ایمن‌تر است. اینها هزینه‌های اضافی هستند که بازده کلی شما را کاهش می‌دهند.
چند روش مختلف برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد. ابتدا می‌توانید طلای فیزیکی را به صورت سکه یا شمش طلا خریداری کنید.
شما همچنین می‌توانید جواهرات طلا را خریداری کنید. وقتی قیمت طلا بالا می‌رود، ارزش فروش مجدد جواهرات شما نیز افزایش می‌یابد. بعلاوه، شما همچنین یک آیتم دارید که شما یا اعضای خانواده‌تان می‌توانید آن را بپوشید.
اگر نمی‌خواهید طلای فیزیکی بخرید، گزینه دیگر خرید طلای آنلاین است که در این روش شما می‌توانید با پرداخت بهای واقعی طلا و بدون اجرت ساخت، طلای آب شده را خریداری کنید. یکی از معتبرترین پلتفرم‌های برای این روش، سایت خرید آنلاین طلاسی است.
همچنین می‌توانید صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک طلا و صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF را خریداری کنید. این صندوق‌ها پول شما را با سرمایه‌گذاران دیگر ترکیب می‌کنند تا سرمایه‌گذاری‌های طلا را انجام دهند که سپس یک متخصص آن را مدیریت می‌کند. برخی از صندوق‌ها سعی می‌کنند با خرید سهام طلا و سایر سرمایه‌گذاری‌ها سود کسب کنند.
طلا می‌تواند گزینه سرمایه‌گذاری خوبی در شرایط خاص باشد، مانند زمانی که تورم بالا است. در طول این سناریوها، طلا می‌تواند از بازار سهام بهتر عمل کند.
با این حال، زمانی که اقتصاد قوی است، طلا معمولاً یک گزینه سرمایه‌گذاری ضعیف است. معمولاً در این دوره‌ها ضرر می‌کند زیرا سرمایه‌گذاران طلا را می‌فروشند تا پول خود را در بازار سهام و سایر دارایی‌های رشد قرار دهند.
طلا می‌تواند نقش مهمی در برنامه مالی شما داشته باشد، اما نباید بخش عمده‌ای از سبد سرمایه‌گذاری شما باشد. کارشناسان توصیه می‌کنند بسته به مشخصات ریسک خود بین ۳ تا ۶ درصد از سبد سرمایه‌گذاری خود را در طلا نگه دارید.
داشتن درصد کمی از پرتفوی شما در طلا، محافظت در برابر عدم اطمینان اقتصادی و تورم را ارائه می‌دهد. بقیه پرتفوی شما باید به سمت سرمایه‌گذاری‌هایی با پتانسیل رشد مورد انتظار بیشتری مانند بازار سهام برود.
شما می‌توانید به طرق مختلف سکه‌های طلا، طلای دست دوم یا جواهرآلات بخرید. اما به عنوان یک سرمایه‌گذاری خالص، بهتر است به گزینه‌های استاندارد شده با مقدار از پیش تعیین شده طلا پایبند باشید. شمش‌های طلا محبوب هستند زیرا شمش‌های درجه سرمایه‌گذاری باید حداقل ۹۹.۵٪ طلا داشته باشند. بنابراین، شما می‌دانید که چه چیزی می‌خرید.
اگر جواهرات غیراستاندارد، سکه‌های عتیقه یا سایر اقلام خریداری می‌کنید، ارزیابی میزان طلا در آن کالا و ارزش آن به عنوان سرمایه‌گذاری دشوارتر است. جواهرسازان برای ساخت جواهرات طلا، اجرت ساخت دریافت می‌کنند، بنابراین پول کمتری صرف سرمایه‌گذاری خالص می‌شود.
برای سرمایه‌گذاری با سود بیشتر می‌توانید طلای آب شده آنلاین را خریداری کنید. در این روش دیگر نیازی به پرداخت اجرت ساخت ندارید. برای این که بتوانید سرمایه‌گذاری با بازده بیشتری داشته باشید، باید از نحوه محاسبه قیمت، اجرت و سود طلا آگاهی داشته باشید. سود طلافروشان 7 درصد است و هنگام خرید جواهرت باید آن را به همراه اجرت ساخت به طلافروش بپردازید.
در حالی که می‌توانید طلا را از یک مغازه طلافروشی یا مستقیماً از افراد به صورت آنلاین بخرید، این خطر وجود دارد که طلای تقلبی دریافت کنید یا از شما کلاهبرداری شود. خرید مستقیم طلا از یک فروشنده معتبر، چه به صورت آنلاین یا حضوری، ایمن‌تر است. حتماً شهرت هر فروشنده و سابقه شکایات مشتریان را بررسی کنید.
خرید و فروش طلای آنلاین، سهام طلا، ETFها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسیار ساده‌تر از طلای فیزیکی است. می‌توانید این معاملات را بلافاصله از طریق حساب کارگزاری و به صورت آنلاین انجام دهید. در حالی که این سرمایه‌گذاری‌های الکترونیکی جذابیت بصری مشابه طلای فیزیکی را ندارند، می‌توانند زندگی شما را به عنوان یک سرمایه گذار آسان‌تر کنند.
در این مقاله، نحوه سرمایه‌گذاری با استفاده از طلا را بررسی کردیم. امیدواریم با رعایت این نکات، سرمایه‌گذاری موفقی را تجربه کنید.
