KYC (احراز هویت مشتری) در ارز دیجتا

هرآنچه نیاز است از KYC (احراز هویت مشتری) در ارز دیجتال بدانید!

با ما همراه باشید.

معمولاً KYC به تأیید هویت مشتری،  توسط یک مؤسسه مالی گفته می شود.

تأیید هویت به اطلاعاتی نیاز دارد که می‌توان از آنها استفاده کرد. – البته – هویت شما را تأیید کرد.

مانند کارت شناسایی معتبر، صورت‌حساب‌های آب و برق حاوی آدرس منزل، پاسپورت، و غیره. الزامات مدارک شناسایی از مؤسسه‌ای به مؤسسه دیگر و حتی از منطقه‌ای به منطقه دیگر متفاوت است.

معمولاً در هنگام افتتاح حساب، مشتریان ،ملزم به ارائه اسناد تأیید هویت هستند .

*و زمانی که در اطلاعات شخصی کاربر تغییری ایجاد شده است.

به عنوان مثال، اگر چند ماه پس از ایجاد حساب کاربری خود، نام خود را به طور رسمی تغییر دهید، باید اطلاعات شخصی خود را به روز کنید.

اگر فرآیند KYC را کامل نکنید، ممکن است نتوانید به همه ویژگی‌های یک صرافی ارز دیجیتال دسترسی داشته باشید.

به عنوان مثال، بایننس به مشتریان اجازه می دهد تا بدون ارسال اطلاعات KYC، حساب ایجاد کنند. از عملکردهای اساسی استفاده کنند و تراکنش های محدودی را انجام دهند.

به منظور دستیابی به دسترسی کامل و افزایش سپرده ها و محدودیت های برداشت بالاتر، مشتریان باید فرآیند تأیید KYC را تکمیل کنند.

” مشتری خودت را بشناس ” چیست و چرا به آن نیاز داریم؟

مشتری خود را بشناسید (KYC) اولین مرحله بررسی لازم برای مبارزه با پولشویی (AML) است. هنگامی که یک مؤسسه مالی (FI) یک مشتری جدید را وارد می کند، رویه های KYC بلافاصله برای شناسایی و تأیید هویت مشتری دنبال می شود. این فرآیندها به مؤسسات مالی اجازه می‌دهد تا مشخصات ریسک مشتری را بر اساس گرایش آنها به جرم مالی ارزیابی کنند.

KYC فرآیندی است که صرافی‌های ارز دیجیتال باید از آن استفاده کنند

• اطلاعات شخصی کاربران نهایی و مشتریان خود را تأیید کنید
• درک بهتری از فعالیت های مشتریان بالقوه خود به دست آورید و قانونی بودن آنها را تأیید کنید.
• احتمال خطرات پولشویی مشتریانشان را تعیین کنید.

VASP ها یک فرآیند KYC چند مرحله ای را برای جلوگیری از فعالیت های تقلبی انجام می دهند. مراحل به شرح زیر است:

• مرحله 1: اطلاعات شناسایی شخصی مشتریان (PII) از جمله نام کامل، مکان، تاریخ تولد و آدرس آنها را جمع آوری کنید.
• مرحله 2: این اطلاعات را با مدارک شناسایی رسمی صادر شده توسط دولت، مانند گذرنامه یا گواهینامه رانندگی دولتی، و مدرک اقامت، مانند قبض آب و برق مقایسه کنید.
• مرحله 3: هویت مشتری را در برابر پایگاه های داده رسمی که حاوی اطلاعات افراد در معرض سیاسی (PEP) و افراد تحریم شده است، تأیید کنید.

این مراحل به FI کمک می کند تا ریسک پولشویی و جرم مالی هر مشتری را در ارز مجازی تعیین کند. اگر همه چیز بررسی شود، مشتری مجاز است در فعالیت های خاصی در صرافی ارز دیجیتال شرکت کند.

نظارت بر تراکنش ارزهای دیجیتال چیست؟

یک سیستم نظارت بر تراکنش ارزهای دیجیتال به صرافی‌های رمزنگاری و FIها در شناسایی فعالیت‌های غیرعادی یا مشکوک که باید به مقامات نظارتی گزارش دهند کمک می‌کند و به مجریان قانون در ردیابی مجرمان کمک می‌کند. نظارت بر تراکنش ها، ریسک مرتبط با کیف پول ارزهای دیجیتال را مشاهده می کند. مبادلات دارایی مجازی از ابزارهای ارائه شده توسط شرکت هایی مانند Chainalysis، Elliptic، Crystal Blockchain، Coinfirm و غیره استفاده می کنند.

‌مقالات بیشتر در وبسایت کریپتوتیک www.cryptotiik.com