ویرگول
ورودثبت نام
سبدگردان مدبرآسیا
سبدگردان مدبرآسیا
خواندن ۱۵ دقیقه·۳ سال پیش

سبدگردانی چیست؟ | تفاوت سبدگردانی با صندوق سرمایه گذاری!

گر از فعالان یا علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بازار بورس باشید، بدون شک با مفهوم سبدگردانی آشنا هستید. در یک تعریف کلی، سبدگردانی را می‌توان مدیریت سهام با اتکا به دانش و تجربه تیمی حرفه‌ای از متخصصان حوزه بورس دانست. سرمایه‌گذارانی که مهارت و وقت کافی جهت ورود به بازار را ندارند، سبدگردانی را فرصت طلایی برای خود قلمداد می‌کنند. اگر شما نیز از این دسته افراد بوده و تمایل به تجربه معاملات به سبک حرفه‌ای های بازار را دارید، تا پایان این مقاله همراه ما باشید.

سبدگردانی و سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس

در سال‌های اخیر، بازار بورس به فرصتی بسیار جذاب برای علاقه‌مندان کسب سود تبدیل شده و طرفداران زیادی نیز پیدا کرده است. در این میان اما افرادی هستند که به دلایلی، فرصت و یا دانش کافی برای خرید و فروش در این بازار را ندارند. آیا این افراد هم شانسی برای ورود به بازار بورس خواهند داشت؟

خوشبختانه پاسخ این سوال مثبت است. این دسته از افراد می‌توانند اقدام به سرمایه‌گذاری در بورس به روش غیرمستقیم نمایند. در واقع، در این روش، شخص مدیریت سرمایه خود را در اختیار تیمی متخصص قرار داده و خود شخصاً اقدامی نخواهد کرد. با این کار، بدون صرف وقت و نیاز به کسب دانش، به کمک حرفه‌ای‌های این حوزه، سود خود را کسب خواهند کرد.

در حال حاضر، دو روش برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس وجود دارد. یکی سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری و دیگری سرمایه‌گذاری با استفاده از شرکت‌های سبدگردان. هر یک از این دو روش، مزایا و معایب خاص خود را داشته که نیازمند بررسی مفصل می‌باشد. اینکه کدامیک برای ما بهتر خواهد بود نیز، صرفاً تابع استراتژی و دیدگاه ما نسبت به سرمایه‌گذاری است.

به طور کلی چنانچه تمایل به تجربه سبک جدیدی از معاملات بدون صرف زمان را دارید، سبدگردانی گزینه‌ای عالی برای شما خواهد بود. در این نوع سرمایه‌گذاری، متناسب با ترجیحات ریسک مشتری، طیف متنوعی از سیاست‌های کم ریسک تا پر ریسک قابل ارائه می‌باشد.

اگر شما نیز علاقه دارید تا با تمام جوانب شرکت‌های سبدگردان و فعالیت آنها آشنا شوید، پیشنهاد می‌کنیم این مقاله را از دست ندهید.

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس بوده که تحت عنوان «مدیریت پورتفوی» نیز از آن یاد می‌شود. در این روش، مدیریت سرمایه شخص در اختیار نیروهای متخصص شرکت‌های سبدگردان قرار گرفته و خرید و فروش و مدیریت سبد سهام وی، به عهده آنها خواهد بود.

این شرکت‌ها، برای هر سرمایه‌گذار، یک سبد مختص خود فرد تشکیل می‌دهند. در طراحی این سبد، اهداف، میزان سرمایه، درجه ریسک پذیری سرمایه‌گذار، همگی مد نظر قرار می‌گیرند. از این رو، سبدگردانی را می‌توان نوعی سرمایه‌گذاری اختصاصی به شمار آورد. چرا که افراد متناسب با درجه ریسک پذیری خود، میزان بازدهی متفاوتی را انتظار داشته و در نتیجه این امر، سبد دارایی هر فرد با دیگری متفاوت خواهد بود.

شرکت‌های سبدگردان جهت انجام فعالیت‌های خود، از نیروهای متخصص و خبره در حوزه خرید و فروش استفاده می‌کنند. از این رو، سرمایه‌گذاران می‌توانند با خیالی آسوده سرمایه خود را در اختیار این شرکت‌ها قرار دهند. توجه داشته باشید که شرکت‌های سبدگردان موظف هستند تا از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) مجوزهای لازم جهت ارائه این قبیل خدمات را دریافت نمایند.

سبدگردان به چه کسی می گویند؟

در سبدگردانی، شخصی که مدیریت سبد سرمایه‌گذاران را به عهده می‌گیرد، تحت عنوان «سبدگردان» شناخته می‌شود. طبق تعریف، سبدگردان، شخصی حقوقی بوده که با هدف کسب سود در قالب قراردادی مشخص، اقدام به خرید و فروش برای افراد می‌نماید.

به عبارت دیگر، سبدگردان که فردی با تجربه و مسلط به معامله‌گری در بورس می‌باشد، طی قراردادی، مدیریت پورتفوی سرمایه‌گذار را به عهده می‌گیرد. در این حالت، سبدی مختص سرمایه‌گذار و با نام خود فرد (حقوقی یا حقیقی) طراحی شده و در قبال این کار نیز از سرمایه‌گذاران کارمزد دریافت می‌شود.

مزایای سبدگردانی

یکی از اصلی‌ترین مزایای سبدگردانی که آن را از روش دیگر سرمایه‌گذاری غیرمستقیم متمایز می‌سازد، اختصاصی بودن آن است. در واقع همانطور که گفته شد، در این روش، هر سرمایه‌گذار با توجه به مختصات خود، سبدی مخصوص خواهد داشت. علاوه بر این، سبدگردانی 5 مزیت اساسی داشته که عبارتند از:

1. سرمایه گذاری بدون نیاز به دانش و صرف زمان

در این روش، سرمایه شما، در اختیار متخصصین این حوزه که دانش کافی برای مدیریت حرفه‌ای پورتفوی شما را دارند، قرار می‌گیرد. از این رو دیگر نیازی به صرف زمان بسیار جهت کسب دانش و مهارت‌های مرتبط نخواهید داشت. علاوه بر این، از صرف وقت زیاد جهت بررسی و تحلیل سهم‌ها نیز بی‌نیاز خواهید شد. بنابراین می‌توانید به راحتی آب خوردن، از سودهای بازار سرمایه منتفع شوید.

2. بهره بردن از توان متخصصان حرفه‌ای بازار

شرکت‌های سبدگردان، با بکارگیری متخصصین مجرب و مسلط بازار سرمایه، تیمی حرفه‌ای را برای خود ایجاد می‌کنند. در واقع هدف این شرکت‌ها آن است که با کمک مهارت‌ها و اطلاعات بالای کارشناسان تیم خود، سود بیشتری را از آن سرمایه‌گذاران نمایند. از این رو، سبدگردانی را می‌توان فرصتی طلایی دانست تا با تکیه بر دانش حرفه‌ای های بازار ، سرمایه‌گذاری ایمنی را تجربه نمایید.

3. سرمایه گذاری معاف از مالیات

دولت‌ها با در نظر گرفتن نقش بازار سرمایه در سوق پیدا کردن نقدینگی به سمت تولید و اشتغال در کشور، حمایت از این بازار را در دستور کار خود قرار داده‌اند. تصویب قانون معافیت مالیاتی خدمات بازار سرمایه نیز، در راستای همین هدف حمایتی دولت صورت گرفته است. از این رو، سود حاصل از سبدگردانی، معاف از مالیات در نظر گرفته می‌شود.

4. عدم تضاد منافع سرمایه گذار با شرکت سبدگردان

متضاد نبودن منافع یعنی اینکه شرکت هیچگاه تصمیمات و اقدامات خود را به منظور کسب سود بیشتر تغییر نمی‌دهد. چرا که کارمزد خود را متناسب با میزان سودآوری بالاتر از نرخ بهره بدون ریسک، دریافت می‌نماید.

5. انعطاف پذیر بودن سبدگردانی

همانطور که گفتیم، در سبدگردانی هر سرمایه‌گذار، سبدی مختص به خود را خواهد داشت. علاوه بر این، امکان دسترسی به سبد و رصد روزانه آن نیز برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌باشد. از این رو، می‌توانند عملکرد شرکت را زیر نظر گرفته و در صورت تمایل به ایجاد تغییر در استراتژی‌های خود، آن را با شرکت در میان گذارند. شرکت نیز موظف است این تغییرات در خواستی را اعمال نماید.

معایب سبدگردانی

علیرغم مزایای بسیاری که برای سبدگردانی ذکر شد، نقاط ضعفی را نیز می‌توان برای آن در نظر گرفت. محدود بودن زمان قرارداد با این شرکت‌ها (به طور معمول یک‌ساله) را می‌توان یکی از این معایب در نظر گرفت. علاوه بر این، دو مورد دیگر از معایب اصلی سبدگردانی عبارتند از:

ضررهای سنگین در نتیجه انتخاب سبدگردان غیرحرفه ای

انتخاب سبدگردان مناسب را می‌توان یکی از گام‌های کلیدی پیش از ورود به این حوزه در نظر گرفت. از این رو پیشنهاد می‌شود، زمان کافی به این کار اختصاص داده تا موفق به انتخاب بهترین شرکت‌ها شوید. حتماً دقت نمایید که شرکت منتخب، تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار باشد. چنانچه در این مرحله دقت کافی به خرج ندهید، بدون شک متحمل زیان‌های سنگین خواهید شد و سرمایه خود را در معرض نابودی قرار داده‌اید.

نیاز به سرمایه اولیه بالا جهت افتتاح سبد

توجه داشته باشید که میزان سرمایه لازم برای تشکیل سبد، از 100 میلیون تومان به بالا خواهد بود. البته این رقم تا حد زیادی به میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار بستگی داشته اما به طور نسبی نیازمند داشتن سرمایه‌ای کلان می‌باشد. سرمایه‌گذاران می بایست دقت داشته باشند که این مقدار ذکر شده، تنها برای تعداد بسیار محدودی از سبدگردان‌ها بوده و به طور معمول حداقل سرمایه لازم برای سبدگردانی، بسیار بالاتر و حدود 1 میلیارد تومان می‌باشد.

باید اشاره کرد که در این بین، سبدگردان مدبرآسیا، با سرمایه 500 میلیون تومانی نیز امکان افتتاح سبد برای کاربران خود را فراهم ساخته است. این امر، به عنوان یک مزیت بزرگ برای سرمایه‌گذاران این سبدگردان به شمار خواهد آمد.

تفاوت سبدگردانی و صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری

https://virgool.io/d/joitptqkzbgx/%D9%81%D8%A7%DA%A9%D8%AA%D9%88%D8%B1%D9%87%D8%A7%D8%B3%D8%A8%D8%AF%DA%AF%D8%B1%D8%AF%D8%A7%D9%86%DB%8C%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82%E2%80%8C%D9%87%D8%A7%DB%8C%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C%D9%85%D8%A7%D9%84%DA%A9%DB%8C%D8%AA%D8%B3%D9%87%D8%A7%D9%85%D8%A7%D9%86%D8%AC%D8%A7%D9%85%D9%85%D8%B9%D8%A7%D9%85%D9%84%D8%A7%D8%AA%D8%A8%D8%A7%D9%85%D8%AF%DB%8C%D8%B1%DB%8C%D8%AA%D8%B4%D8%B1%DA%A9%D8%AA%D8%B3%D8%A8%D8%AF%DA%AF%D8%B1%D8%AF%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%AF%D8%B1%D9%BE%D9%88%D8%B1%D8%AA%D9%81%D9%88%DB%8C%D8%AE%D9%88%D8%AF%D8%B4%D8%AE%D8%B5(%D9%85%D8%A7%D9%84%DA%A9%DB%8C%D8%AA%D9%85%D8%B3%D8%AA%D9%82%DB%8C%D9%85%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1)%D8%AC%D9%85%D8%B9%E2%80%8C%D8%A2%D9%88%D8%B1%DB%8C%D9%85%D8%A8%D8%A7%D9%84%D8%BA%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D9%86%D8%AC%D8%A7%D9%85%D9%85%D8%B9%D8%A7%D9%85%D9%84%D8%A7%D8%AA%D8%AA%D9%88%D8%B3%D8%B7%D9%85%D8%AF%DB%8C%D8%B1%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82(%D9%85%D8%A7%D9%84%DA%A9%DB%8C%D8%AA%D8%BA%DB%8C%D8%B1%D9%85%D8%B3%D8%AA%D9%82%DB%8C%D9%85%D8%B3%D9%87%D8%A7%D9%85%D8%AE%D8%B1%DB%8C%D8%AF%D8%A7%D8%B1%DB%8C%D8%B4%D8%AF%D9%87)%DA%A9%D8%A7%D8%B1%D9%85%D8%B2%D8%AF%D8%AF%D8%B1%DB%8C%D8%A7%D9%81%D8%AA%DB%8C%D8%AF%D9%88%D9%86%D9%88%D8%B9%D8%AB%D8%A7%D8%A8%D8%AA%D9%88%D9%85%D8%A8%D8%AA%D9%86%DB%8C%D8%A8%D8%B1%D8%B9%D9%85%D9%84%DA%A9%D8%B1%D8%AF(%D9%85%D8%AA%D8%BA%DB%8C%D8%B1)%D9%85%D9%86%D8%B7%D8%A8%D9%82%D8%A8%D8%A7%D8%A7%D8%B1%D8%B2%D8%B4%D8%B1%D9%88%D8%B2%D8%AF%D8%A7%D8%B1%D8%A7%DB%8C%DB%8C%E2%80%8C%D9%87%D8%A7%DB%8C%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82%D8%AD%D8%AF%D8%A7%D9%82%D9%84%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%D9%85%D9%88%D8%B1%D8%AF%D9%86%DB%8C%D8%A7%D8%B2%D8%A7%D8%B2100%D9%85%DB%8C%D9%84%DB%8C%D9%88%D9%86%D8%AA%D9%88%D9%85%D8%A7%D9%86%D8%A8%D9%87%D8%A8%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%85%D8%B9%D8%A7%D8%AF%D9%84%D9%82%DB%8C%D9%85%D8%AA%D8%AE%D8%B1%DB%8C%D8%AF%DB%8C%DA%A9%D9%88%D8%A7%D8%AD%D8%AF%D8%A7%D8%B2%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82(%D8%A8%D8%B3%D8%AA%D9%87%D8%A8%D9%87%D9%86%D9%88%D8%B9%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82%D9%85%D8%AA%D9%81%D8%A7%D9%88%D8%AA%D9%85%DB%8C%E2%80%8C%D8%A8%D8%A7%D8%B4%D8%AF)%D8%B1%D8%A7%D9%87%D8%A8%D8%B1%D8%AF%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C%D8%A8%D8%A7%D8%AA%D9%88%D8%AC%D9%87%D8%A8%D9%87%D9%82%D8%AF%D8%B1%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D8%B3%DA%A9%D9%88%D8%A7%D9%87%D8%AF%D8%A7%D9%81%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%D9%88%D8%A8%D8%B7%D9%88%D8%B1%D8%A7%D8%AE%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%B5%DB%8C%D8%A8%D8%A7%D8%AF%D8%B1%D9%86%D8%B8%D8%B1%DA%AF%D8%B1%D9%81%D8%AA%D9%86%D8%AF%D8%B1%D8%AC%D9%87%D8%B1%DB%8C%D8%B3%DA%A9%D9%BE%D8%B0%DB%8C%D8%B1%DB%8C%DA%A9%D9%84%DB%8C%D9%87%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D9%86%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82%D9%88%D8%A8%D8%B7%D9%88%D8%B1%DB%8C%DA%A9%D8%B3%D8%A7%D9%86%D9%82%D8%A7%D8%A8%D9%84%DB%8C%D8%AA%D9%86%D8%B8%D8%A7%D8%B1%D8%AA%D8%A8%D8%B1%D9%81%D8%B9%D8%A7%D9%84%DB%8C%D8%AA%E2%80%8C%D9%87%D8%A7%D8%A7%D9%85%DA%A9%D8%A7%D9%86%D8%B1%D8%B5%D8%AF%D8%B1%D9%88%D8%B2%D8%A7%D9%86%D9%87%D9%BE%D9%88%D8%B1%D8%AA%D9%81%D9%88%DB%8C%D9%88%D8%A7%D8%B7%D9%84%D8%A7%D8%B9%D8%A7%D8%B2%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AA%DA%98%DB%8C%E2%80%8C%D9%87%D8%A7%DB%8C%D9%85%D8%B9%D8%A7%D9%85%D9%84%D8%A7%D8%AA%DB%8C%D8%B9%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%B7%D9%84%D8%A7%D8%B9%D8%A7%D8%B2%D9%86%D8%AD%D9%88%D9%87%D9%81%D8%B9%D8%A7%D9%84%DB%8C%D8%AA%DB%8C%D8%A7%D8%B9%D9%85%D9%84%DA%A9%D8%B1%D8%AF%D8%B1%D9%88%D8%B2%D8%A7%D9%86%D9%87%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82%D9%87%D8%B2%DB%8C%D9%86%D9%87%D8%AE%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%AA%D9%86%D8%B3%D8%A8%D8%AA%D8%A7%D8%A8%D8%A7%D9%84%D8%A7(%D8%A8%D9%87%D8%AF%D9%84%DB%8C%D9%84%D8%A7%D8%AE%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%B5%DB%8C%D8%A8%D9%88%D8%AF%D9%86%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C%D8%A8%D8%B1%D8%A7%DB%8C%D9%87%D8%B1%D9%81%D8%B1%D8%AF)%DA%A9%D9%85%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%B2%D8%B3%D8%A8%D8%AF(%D8%A8%D9%87%D8%AF%D9%84%DB%8C%D9%84%D8%AC%D9%85%D8%B9%DB%8C%D8%A8%D9%88%D8%AF%D9%86%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C%D9%88%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D8%A6%D9%87%D8%AE%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%AA)%D8%AA%D9%86%D9%88%D8%B9%D8%AF%D8%A7%D8%B1%D8%A7%DB%8C%DB%8C%E2%80%8C%D9%87%D8%A7%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C%D8%A7%D8%AE%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%B5%DB%8C%D9%88%D8%AA%D8%B4%DA%A9%DB%8C%D9%84%D8%B3%D8%A8%D8%AF%DB%8C%D9%85%D8%AA%D9%86%D9%88%D8%B9%D8%A8%D8%A7%D8%AA%D9%88%D8%AC%D9%87%D8%A8%D9%87%D8%A7%D9%87%D8%AF%D8%A7%D9%81%D9%87%D8%B1%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DA%A9%D8%A7%D9%87%D8%B4%D8%AA%D9%86%D9%88%D8%B9%D8%A8%D9%87%D8%AF%D9%84%DB%8C%D9%84%D8%A7%D8%AE%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%B5%D8%AF%D8%B1%D8%B5%D8%AF%D9%85%D8%B4%D8%AE%D8%B5%DB%8C%D8%A7%D8%B2%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82%D8%A8%D9%87%DB%8C%DA%A9%D8%AD%D9%88%D8%B2%D9%87%D8%AE%D8%A7%D8%B5

به طور کلی، اگر بخواهیم به مزیت‌های سرمایه‌گذاری در سبدگردان‌ها در مقایسه با صندوق اشاره کنیم، 3 مورد زیر را می‌توان از اصلی‌ترین مزایای سبدگردانی دانست:

اختصاصی بودن سرمایه گذاری در سبدگردان ها

در شرکت‌های سبدگردان، سرمایه‌گذاری بر مبنای ترجیحات شخصی مشتری صورت می‌گیرد. در واقع، مواردی چون اهداف شخصی، درجه ریسک پذیری و… برای هر سرمایه‌گذار به تفکیک بررسی و سبد تشکیلی با توجه به این موارد خواهد بود.

مدیریت مستقل و چابک دارایی ها

شرکت‌های سبدگردان با توجه به حجم به نسبت کم سبدهای خود در مقایسه با حجم بالای دارایی صندوق‌ها، این توانایی را دارند تا در شرایط مختلف بازار، عکس‌العمل مناسب‌تر و به هنگام‌تری از خود نشان دهند. در واقع، سبدگردان‌ها می‌توانند در شرایط نزولی بازار به سرعت دارایی خود را نقد کرده و در روند صعودی نیز با همان سرعت سبد تشکیل دهند. این در حالی است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دلیل در اختیار داشتن سرمایه‌های چند صد میلیاردی و ضوابط سازمان منوط بر حد نصاب سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق، امکان تغییر ترکیب سبد خود در شرایط مختلف را نخواهند داشت.

متنوع بودن ابزارهای معاملاتی

سبدگردان‌ها، در استفاده از ابزارهای معاملاتی هیچگونه محدودیتی نداشته و می‌توانند از اقلامی مانند طلا و ابزارهای مشتقه همچون اختیار خرید و… آزادانه‌تر استفاده نمایند.

4 نکته کلیدی در انتخاب بهترین سبدگردان بورس

همانطور که گفته شد، سبدگردانی را می‌توان یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری دانست که نیاز به مهارت و صرف زمان نخواهد داشت. اما آیا هر شرکت سبدگردانی می‌تواند خواسته‌های ما از بازار را برآورده سازد؟ در پاسخ باید گفت که در این سبک از معاملات، موفقیت افراد، در گرو میزان دقت آنها در انتخاب شرکت سبدگردان مورد نظر است.

در واقع، اولین گام در سبدگردانی که همان انتخاب شرکت سبدگردان مناسب است، بسیار حیاتی می‌باشد. با توجه به اهمیت بالای این موضوع، 4 نکته کلیدی که در انتخاب بهترین سبدگردان به شما کمک می‌کند را ذکر خواهیم کرد:

۱. سابقه و عملکرد شرکت سبدگردان در مدیریت سرمایه را به دقت بررسی کنید

بررسی عملکرد گذشته و بازدهی‌های حاصل از فعالیت شرکت، یکی از مهم‌ترین نکاتی است که در انتخاب سبدگردان می‌بایست مورد توجه قرار گیرد. از این رو، لازم است تا افراد پیش از انتخاب، میزان موفقیت شرکت در مدیریت سبدها را تجزیه و تحلیل نمایند. باید اشاره کرد که غالب شرکت‌های سبدگردان، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را نیز مدیریت می‌کنند. به عبارتی، می‌توان عملکرد صندوق را ملاکی برای دستیابی به وضعیت سبدگردان آن تلقی کرد. بنابراین همواره مراجعه به سایت صندوق مربوطه را نیز در این راستا مد نظر داشته باشید.

2. در نظر گرفتن میزان اعتبار و تخصص شرکت سبدگردان و همچنین ساختار تیم تحلیلی آن بسیار کمک کننده خواهد بود

امروزه شرکت‌های زیادی با وعده کسب سودهای نجومی، سعی دارند سرمایه‌گذاران را جذب خود نمایند. این در حالیست که این شرکت‌ها هیچ مجوزی برای فعالیت‌های خود ندارند. این امر، قابل اعتماد بودن این شرکت‌ها را زیر سوال خواهد برد. چرا که صدور این مجوزها، نیازمند شرایط خاصی می‌باشد که هر شرکتی موفق به اخذ آن نخواهد بود.

در واقع، باید گفت که درجه اعتبار یک سبدگردان در گرو مجوزهای رسمی می‌باشد که شرکت از سازمان بورس دریافت نموده است. داشتن سرمایه بالغ بر 4 میلیارد تومان، قابل احراز صلاحیت بودن تمامی اعضای شرکت و بهره‌مندی از تیم تحلیلی قدرتمند و متخصص و… از جمله شرایط لازم جهت اخذ مجوز می‌باشد. بنابراین، هیچگاه توجه کافی به مجوزهای دریافتی را از یاد نبرید.

علاوه بر این، توجه به اعضای تیم تحلیل شرکت نیز در انتخاب بهترین سبدگردان، بسیار کمک کننده خواهد بود. سرمایه‌گذاران می‌بایست شرکتی را منتخب نمایند که شناخته شده بوده و از تیمی قوی و حرفه‌ای برخوردار باشد. برای اطلاع از این موارد، می‌توان به سایت‌ها و شبکه‌های اجتماعی مربوطه، مراجعه نمود. همچنین، مشورت با سرمایه‌گذاران فعلی یا پیشین شرکت نیز بسیار مفید خواهد بود.

3. توجه به مقدار کارمزد دریافتی شرکت سبدگردان از سرمایه گذاران را از یاد نبرید

همانطور که گفته شد، شرکت‌های سبدگردان در قبال خدماتی که ارائه می‌دهند، درصدی را تحت عنوان کارمزد دریافت می‌نمایند. کارمزد ثابت و کارمزد متغیر (مبتنی بر عملکرد)، دو نوع این کارمزدهای دریافتی می‌باشند. این مبالغ در شرکت‌های مختلف، متفاوت از یک دیگر بوده، از این رو می‌بایست پیش از انتخاب، مورد بررسی قرار گیرد.

  • کارمزد ثابت، به صورت درصدی از سرمایه نهایی محاسبه شده و در پایان مدت قرارداد دریافت می‌گردد. کارمزد متغیر اما، منطبق با درصد بازدهی کل سبد در یک دوره یک‌ساله محاسبه و اخذ می‌شود.

4. خدمات قابل ارائه از سوی شرکت سبدگردان را مدنظر قرار دهید

شرکت‌های سبدگردان، خدمات متفاوتی را نسبت به یک دیگر، ارائه می‌دهند. از این رو می‌بایست، شرح خدمات این شرکت‌ها به صورت روشن، در اختیار سرمایه‌گذاران آنها قرار داده شود. یکی از برجسته‌ترین خدمات این شرکت‌ها، ارائه سامانه معاملاتی بوده که امکان دسترسی کامل سرمایه‌گذار به سبد خود را می‌دهد. اطلاع از معاملات صورت گرفته، تعداد دارایی، میزان سود کسب شده و… همگی از این طریق امکان‌پذیر خواهد بود.

بستن قراردادهای مشخص با سرمایه‌گذاران پس از برگزاری جلسات، نوع دیگری از خدمات این شرکت‌ها می‌باشد. در واقع شرکت ها، موظفند همه اطلاعات و جزئیات کار خود را در اختیار مشتریان گذاشته و سپس اقدام به انعقاد قرارداد نمایند. این کار، احتمال بروز مشکلات بعدی در نتیجه ناآگاهی سرمایه گذاران را به حداقل خواهند رساند.

سبدگردان مدبر آسیا ، از بهترین شرکت های سبدگردان سال 1400

همانطور که مشاهده کردید، در حال حاضر حدود 30 نهاد مالی فعال در حوزه سبدگردانی وجود دارد. این تعدد شرکت‌ها، مسئله انتخاب را برای سرمایه‌گذاران اندکی دشوار ساخته و منجر به سرگردانی آنها می‌شود. در این مقاله به منظور کمک به سرمایه‌گذاران، یکی از بهترین شرکت‌های سبدگردان موجود در سال 1400 را معرفی خواهیم کرد.

شرکت سبدگردان مدبر آسیا را می‌توان یکی از بهترین شرکت‌های حال حاضر بازار دانست. این شرکت، با بهره‌مندی از تیمی متخصص و خبره در امر سرمایه‌گذاری، اقدام به تشکیل سبدهای اختصاصی برای مشتریان خود نموده است. مدبر آسیا، با شناخت کامل سرمایه‌گذاران خود و متناسب با درجه ریسک پذیری آنها، مدیریت سبد هر یک از آنها را انجام می‌دهد.

حداقل مقدار سرمایه جهت انعقاد قرارداد سبدگردانی در این شرکت، 500,000,000 تومان می‌باشد. مدت قراردادها نیز یک‌ساله خواهد بود که امکان تمدید آن وجود دارد. کارمزد ثابت دریافتی این شرکت، 2% و کارمزد متغیر آن نیز از 20% تا 25% مازاد بازدهی کسب شده می‌باشد.

عملکرد شفاف، برگزاری جلسات و مشاوره فردی به سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدهای سفارشی و اختصاصی، از مزیت‌های کار با این شرکت می‌باشد. از این رو، اگر به دنبال فرصتی مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس بدون نیاز به دانش و صرف زمان هستید، سبدگردان مدبر آسیا پیشنهادی خوب برای شما خواهد بود.

مراحل 7 گانه ثبت نام در شرکت های سبدگردان

تا این بخش، با کلیات شرکت‌های سبدگردان، مزایا و معایب آنها و همینطور سبدگردان‌های دارای مجوز، آشنا شدید. در این قسمت لازم دیدیم تا مراحل ثبت نام در این شرکت‌ها را نیز به اختصار و در 7 مرحله توضیح دهیم. این مراحل عبارتند از:

  1. انتخاب شرکت سبدگردان دارای مجوز و مناسب و مراجعه به یکی از شعب آن
  2. ارائه مدارک لازم توسط متقاضی دریافت خدمات سبدگردان (اصل و کپی شناسنامه سرمایه‌گذار، اصل و کپی کارت ملی هوشمند سرمایه‌گذار)
  3. تکمیل نمودن فرم‌های مربوطه از سوی سرمایه‌گذار و سبدگردان
  4. ارزیابی کلی و سنجیدن درجه ریسک پذیری سرمایه‌گذار
  5. واریز نمودن وجوه و ارائه اصل یا کپی گواهینامه‌های مربوط به نقل و انتقال سهام
  6. ارسال مدارک لازم به سازمان بورس و اوراق بهادار به منظور دریافت کد سبد یا PRX
  7. تشکیل سبد اختصاصی سرمایه‌گذار توسط شرکت سبدگردان

پس از تشکیل سبد مختص هر سرمایه‌گذار، مدیریت سبدها، توسط تیم تحلیل حرفه‌ای این شرکت‌ها انجام گرفته و گزارشات لازم از نحوه فعالیت و عملکرد آنها به صورت دوره‌ای در اختیار سرمایه‌گذاران قرار داده می‌شود.

کد سبد یا PRX چیست؟ چگونه کد PRX بگیریم؟

همانطور که می‌دانید، برای ورود به بورس و سرمایه‌گذاری مستقیم، نیاز به کد بورسی خواهیم داشت. این کد، بعد از ثبت نام در سامانه سجام و احراز هویت، برای مشتریان صادر می‌شود. مشابه کد بورسی، کدی نیز برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم از طریق شرکت‌های سبدگردان در نظر گرفته شده است. به عبارتی، متقاضیانی که قصد سرمایه‌گذاری در سبدگردان‌ها را دارند، بعد از انعقاد قرارداد با شرکت مورد نظر، کدی تحت عنوان PRX دریافت می‌کنند.

کد سبد، با حروف لاتین PRX آغاز شده و بیانگر یک قرارداد سبدگردانی است. در واقع، دارایی‌های این قرارداد، از آن سرمایه‌گذار بوده اما مدیریت سرمایه، توسط شرکت سبدگردان انجام می‌گیرد. دریافت این کد در گذشته، زمان‌بر بوده و از 4،5 روز تا 2 الی 3 هفته به طول می‌انجامید. اما امروزه این فرآیند به صورت الکترونیکی صورت می‌گیرد و در کمتر از چند روز می‌توان کد PRX را دریافت نمود.

برای دریافت کد PRX، ابتدا می‌بایست نسبت به افتتاح حساب در شرکت سبدگردان مورد نظر خود، اقدام نمایید. این کار را می‌توانید هم از طریق مراجعه حضوری و همراه داشتن مدارک شناسایی (شناسنامه و کارت ملی) و هم از طریق سایت سبدگردان و ثبت نام غیرحضوری، انجام دهید.

پس از طی نمودن این مراحل و اتمام ثبت نام، مبلغ تعیین و توافق شده برای افتتاح سبد را واریز می‌نمایید. حال شرکت سبدگردان، درخواست ارسال کد سبد یا کد PRX را به سازمان بورس ارسال می‌کند. پس از صدور و دریافت کد توسط مشتری، دسترسی و مشاهده معاملات پورتفوی، برای او امکان‌پذیر خواهد شد.

جمع بندی سبدگردانی با پاسخ به چند پرسش متداول

در این مقاله، با شرکت‌های سبدگردان، از تعریف تا نکات لازم جهت انتخاب آنها، آشنا شدیم. حال می‌دانیم که این روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، چنانچه با دقت و بررسی کافی صورت گیرد، فرصتی عالی برای سرمایه‌گذاران خواهد بود. در واقع با این کار می‌توانیم از تخصص تیم مجرب این شرکت‌ها بهره برده و سرمایه‌گذاری به سبک حرفه‌ای های بازار را تجربه نماییم. در آخر نیز با پاسخ به چند پرسش مهم و مرتبط با سبدگردانی، این مقاله را به پایان می‌بریم.

  • آیا سبدگردان در زیان سهیم است؟

خیر. چرا که سرمایه‌گذار، خود شرکت سبدگردان را انتخاب نموده و فرض بر این است که از ریسک‌های بازار نیز اطلاع داشته است. از این رو، توصیه می‌شود در انتخاب سبدگردان، وسواس کافی به خرج داده و حرفه‌ای‌ترین و بهترین گزینه را انتخاب نمایید.

  • آیا امکان کلاهبرداری در سبدگردانی بورس وجود دارد؟

سرمایه‌گذاران باید توجه داشته باشند، در صورتی که به شرکت‌های دارای مجوز مراجعه نمایند، احتمال کلاهبرداری صفر خواهد بود. در واقع، شرکت‌های سبدگردان با دریافت مجوز از سوی سازمان بورس، تحت نظارت این سازمان قرار گرفته و امکان تخطی نخواهند داشت. این مجوزها به تعداد محدودی از نهادهای مالی داده شده و مدت آن نیز دو سال می‌باشد. در طول این مدت، کارگزار می‌بایست شرایط لازم را حفظ نماید. در غیر این صورت، امکان تمدید مجوز دریافتی خود را از دست خواهد داد.

علاوه بر این، جهت افزایش اطمینان خاطر مشتریان، تدابیر خاص دیگری نیز اندیشیده شده است. از جمله: ارائه محرمانه نام کاربری و رمز عبور مشتری، صدور کد اختصاصی سبدگردانی، شماره حساب با نام سرمایه‌گذار و… . (در صورت درخواست وجه، می‌بایست شماره شبا و شماره حساب بانکی مشتری ذکر شود و وجوه درخواستی تنها به حساب مشتری واریز خواهد شد.)

  • آیا تضمینی برای سود سبدگردانی از سمت سازمان بورس وجود دارد؟

خیر. سازمان بورس به هیچ عنوان، اجازه تضمین سود را به شرکت‌های سبدگردان و سایر نهادها نمی‌دهد. هر چند در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری که سود آنها در حد سود بانکی است، استثناتی در نظر گرفته شده اما در مورد سبدگردانی خیر. از این رو می‌بایست، دقت کافی در انتخاب شرکت منتخب خود داشته باشید.

سبدگردانبورسبازارکارگزاری
سبدگردان مدبرآسیا
سبدگردان مدبرآسیا
https://modaberinvest.com/
شاید از این پست‌ها خوشتان بیاید