کوینبیس، یکی از بزرگترین صرافیهای ارز دیجیتال جهان، به دلیل عدم نظارت مناسب بر میلیونها تراکنش مشتریان، مبلغ ۲۱.۵ میلیون یورو جریمه از سوی بانک مرکزی ایرلند دریافت کرد. بر اساس گزارش این نهاد نظارتی، شعبه اروپایی کوینبیس بیش از ۳۰ میلیون تراکنش با ارزش بالغ بر ۱۷۶ میلیارد یورو را در بازه زمانی ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۲ بررسی نکرده بود. برخی از این تراکنشها بعداً به عنوان مشکوک به فعالیتهای جنایی از جمله پولشویی، قاچاق مواد مخدر، کلاهبرداری و حتی استثمار جنسی کودکان شناسایی شدند.
مبلغ اولیه جریمه ۳۰.۷ میلیون یورو بود که پس از توافق کوینبیس برای تسویه با مقامات، به ۲۱.۵ میلیون یورو کاهش یافت. کوینبیس به نهادهای نظارتی اعلام کرد که این مشکل به دلیل سه خطای کدنویسی در نرمافزار نظارت بر تراکنشها رخ داده است. این سیستم برای بررسی خودکار فعالیتهای مشتریان و شناسایی رفتارهای مشکوک یا پرخطر طراحی شده بود، اما پنج مورد از بررسیهای نظارتی به درستی کار نمیکردند.
یکی از مثالهای برجسته که بانک مرکزی به آن اشاره کرد، عدم تشخیص آدرسهای کیف پول ارز دیجیتال حاوی کاراکترهای خاص توسط نرمافزار بود که منجر به عبور بخش قابل توجهی از تراکنشها از فیلترهای خودکار انطباق شد.
کوینبیس این مشکل را از طریق تستهای داخلی کشف کرد و اعلام کرد که نرمافزار را ظرف چند هفته اصلاح کرده، اما بررسی انباشت تراکنشهای از دست رفته زمان بیشتری طول کشید. بانک مرکزی افشا کرد که کوینبیس نزدیک به سه سال برای ارزیابی کامل تراکنشهای از دست رفته نیاز داشت.
در طول این بررسی، کوینبیس ۱۸۴,۷۹۰ تراکنش جداگانه را برای تحقیقات بیشتر علامتگذاری کرد و تقریباً ۱۳ میلیون یورو ارزش تراکنشها به عنوان مشکوک به مقامات گزارش شد. بانک مرکزی همچنین کوینبیس را به دلیل نداشتن کنترلهای داخلی و رویههای مناسب برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم مورد انتقاد قرار داد.
کوینبیس اعلام کرده که خطاها را اصلاح کرده، رویههای نظارتی جدید اضافه کرده و سیستم نظارت خود را تقویت کرده است. شرکت همچنین قصد دارد تا پایان سال کسبوکار اروپایی خود را به لوکزامburg منتقل کند.
