مدیران سابق شرکت وامدهی ارز دیجیتال Cred به جرم کلاهبرداری مرتبط با ورشکستگی این شرکت در سال 2020 اعتراف کردند. این اعتراف، گامی مهم در جهت احقاق حقوق سرمایهگذارانی است که در پی سقوط Cred متحمل ضررهای هنگفتی شدند. در این مقاله، به بررسی جزئیات این پرونده، میزان زیانهای وارد شده به مشتریان و همچنین پروندههای مشابه کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال میپردازیم.
**اعتراف مدیران سابق Cred به جرم کلاهبرداری اینترنتی**
دانیل شات، مدیرعامل سابق Cred، و جوزف پودولکا، مدیر ارشد مالی، در دادگاه منطقه کالیفرنیا به جرم کلاهبرداری اینترنتی اعتراف کردند. این اعتراف بخشی از توافقنامهای با دادستانها بوده است. قاضی ویلیام آلسوپ این توافقنامهها را پذیرفت و جلسه صدور حکم را برای 26 اوت تعیین کرد. جرم کلاهبرداری اینترنتی میتواند تا 20 سال زندان و 250,000 دلار جریمه برای افراد و 500,000 دلار برای مشاغل به همراه داشته باشد.
**جزئیات کلاهبرداری Cred**
شات و پودولکا اعتراف کردهاند که به طور گزینشی "اطلاعات مثبت ارائه میدادند و از افشای اخبار منفی خودداری میکردند" تا مشتریان را ترغیب به قرض دادن ارزهای دیجیتال خود به Cred کنند. دادستانهای فدرال محدوده احتمالی حکم را تا 72 ماه برای شات و تا 62 ماه برای پودولکا تعیین کردهاند.
این دو مدیر با 13 اتهام کلاهبرداری اینترنتی و پولشویی روبرو بودند. ضررهای وارد شده به مشتریان Cred بیش از 150 میلیون دلار تخمین زده میشود.
**زیانهای مشتریان Cred و وضعیت داراییها**
در پی ورشکستگی Cred، مشتریان این شرکت تا 150 میلیون دلار ضرر کردند. با این حال، وزارت دادگستری ایالات متحده اعلام کرده است که ارزش داراییهای این شرکت از آن زمان تاکنون به بیش از 783 میلیون دلار افزایش یافته است. متهمان در توافقنامه اعتراف، پذیرفتهاند که اقدامات آنها منجر به ضررهایی بین 65 میلیون دلار و 150 میلیون دلار برای کاربران شده است.
**اتهامات علیه سایر مدیران Cred**
جیمز الکساندر، مدیر ارشد تجاری سابق Cred، نیز با اتهامات کلاهبرداری اینترنتی و پولشویی روبرو است. دادستانها مدعی هستند که مدیران Cred مشتریان را در مورد شیوههای وامدهی و سرمایهگذاری Cred گمراه کردهاند و فاش نکردهاند که دفتر وام این شرکت به شدت به یک شرکت چینی به نام MoKredit Inc متکی است.
همچنین ادعا شده است که Cred ادعا میکرد فقط در وامدهی با وثیقه شرکت میکند و تمام سرمایهگذاریهای ارز دیجیتال آن پوشش داده شده است، که دادستانها میگویند این ادعاها نادرست بودهاند.
**عوامل سقوط Cred**
پس از کاهش 40 درصدی قیمت بیت کوین در 11 مارس 2020، Cred نتوانست از پس فراخوانهای مارجین خود برآید و به ورشکستگی نزدیک شد. دادستانها ادعا میکنند که سه مدیر اجرایی در حالی که خطرات را کم اهمیت جلوه میدادند، به دنبال جذب مشتریان جدید بودند.
**پروندههای مشابه کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال**
الکس ماشینسکی، بنیانگذار و مدیرعامل سابق پلتفرم وامدهی ارز دیجیتال Celsius، به جرم کلاهبرداری به 12 سال زندان محکوم شد. همچنین، تراویس فورد، بنیانگذار و معاملهگر ارشد Wolf Capital، به اتهام توطئه کلاهبرداری اینترنتی به دلیل نقش خود در جمعآوری بیش از 9 میلیون دلار از سرمایهگذاران با وعدههای دروغین بازده بالا اعتراف کرد.
**نتیجهگیری**
اعتراف مدیران سابق Cred به جرم کلاهبرداری اینترنتی، نشاندهنده اهمیت نظارت دقیق بر فعالیتهای شرکتهای فعال در حوزه ارزهای دیجیتال و مجازات عاملان کلاهبرداری است. این پرونده به سرمایهگذاران یادآوری میکند که قبل از سرمایهگذاری در هر شرکت یا پروژه ارز دیجیتال، باید تحقیقات لازم را انجام داده و از ریسکهای احتمالی آگاه باشند.
**توجه:** این یک مقاله ترجمه شده است.
