"کی وای سی" یا «مشتری خود را بشناسید» مقرراتی است که هر کسب‌وکار دارای روابط بانکی باید از آن پیروی کند. مبادلات بیت کوین تفاوتی با هم ندارند. برای اطمینان از اینکه کسب وکاری که به‌عنوان صرافی و/یا فرستنده پول عمل می‌کند، اطلاعات «مناسب» در مورد هر مشتری که به آن خدمات ارائه می‌دهد قوانین "کی وای سی" در سرتاسر جهان اعمال می‌شوند.
در فضای بیت کوین، "KYC خزنده" بیماری است که به آرامی در حال گسترش است. اگر از طریق یکی از این نهادهای با ساز و کارهای احراز هویت کامل مشتری، خرید می کنید، اساساً آدرس بیت کوین خود را به هویت شخصی خود برچسب گذاری می کنید. با این کار اطلاعات شما در اختیار کلیه مراکز و سازمان ها، شرکت ها و در از همه بدتر در اختیار دولت ها قرار خواهد گرفت:
عادات خرج کردن شما را خواهند دانست
پس ارزش این پول چه خواهد بود در زمانی که ما می خواهیم ناشناس بمانیم؟!
ما نمی گوییم که این شرکت های که قوانین احراز هویت را دارند در زمینه بیت کوین بازیگران بدی هستند ما فقط از شما می خواهیم به این فکر کنید که با این ساده انگاری ممکن است چیزی را از دست بدهید یا ریسک کنید. ادامه بدید و خودتون نتیجه بگیرید…
چه اطلاعاتی را باید در اختیار این شرکت ها بگذاریم؟
برای خرید بیت کوین از صرافی KYC، کاربران باید اطلاعات شخصی خود را ارائه دهند. میزان نیاز شما برای عرضه از یکی به دیگری متفاوت است، برخی ممکن است به یک نام ساده برای مقادیر کم نیاز داشته باشند (شما به راحتی می توانید نام مستعار تهیه کنید) و برخی دیگر ممکن است به همه آنها نیاز داشته باشند. اکثراً هر ترکیبی از موارد زیر را درخواست می کنند :
چرا ارائه این اطلاعات ریسک محسوب می شود؟
نشت اطلاعات
اطلاعات KYC هویت شخصی شما را به هر بیت کوینی که خریداری می کنید مرتبط می کند. صرافی می داند :
یک سازمان مرکزی که اطلاعات حساس و شخصی میلیون‌ها نفر را در اختیار دارد، به دلیل اقدامات امنیتی ناکارآمد در برخی از این شرکت‌ها، حجم عظیمی از دیتا را در معرض خطر سرقت قرار می‌دهد. اگر نام، آدرس، عکس و دقیقاً چقدر بیت کوین شما از یک صرافی به سرقت رفته و به بالاترین قیمت پیشنهادی در "دارک نت" فروخته شود، چه احساسی خواهید داشت؟ به نظر می رسد ترسناک باشد، اما نشت داده ها اغلب اتفاق می افتد!
و موضوع بسیار مهم تر دیگر زمانی است که شما می خواهید به صورت ناشناس عمل کنید و اطلاعات شما کاملا محرمانه باشد. قصد خرید سخت افزار یا نرم افزاری یا سامانه ای را دارید که از طریق آن بتوایند مثلا " سوت زنی " کنید. این تنها یک مثال است. مصداق های فراوانی برای این قضیه خواهد بود. کافی است کمی با خودمان صداقت داشته باشیم! در اینصورت با اولین خرید شما، اطلاعات تراکنش شما لو خواهد رفت.
سانسور
اکثر این مبادلات، به شکلی، مستقیماً با شرکت های نظارت زنجیره ای (و برخی، مستقیماً با سازمان های دولتی!) کار می کنند تا در حوزه قضایی انتخابی خود مطابقت داشته باشند. ماهیت کاملاً شفاف بلاک چین بیت کوین به این معنی است که هر کسی با ابزار صحیح (مانند یک شرکت نظارت زنجیره ای) می تواند فعالیت شما را دنبال کند. اگر به نهادی که صرافی دوست ندارد برداشت کنید یا از آن واریز کنید، آنها می توانند حساب شما را مسدود یا حتی ببندند. دقیقاً با ویژگی های مقاوم در برابر سانسور که بیت کوین به آن مشهور است، تناسب ندارد!
فرمان اجرایی 6102
دستور 6102 یک فرمان اجرایی است که در 5 آوریل 1933 توسط رئیس جمهور ایالات متحده فرانکلین دی. روزولت امضا شده است که «احتکار سکه طلا، شمش طلا و گواهی های طلا در قاره ایالات متحده را ممنوع می کند».
اگر دولت دستور مشابهی را علیه بیت کوین اعمال کند، هر کسی که بیت کوین را از طریق منبع KYC خریداری کند هدف آسانی برای مصادره خواهد بود. آژانس‌های مالیاتی در سراسر جهان مسئولیت اثبات بی‌گناهی را به عهده افراد می‌گذارند، این وظیفه آنها نیست که ثابت کنند شما مالیات پرداخت نکرده‌اید.
ناگفته نماند که آنها آدرس هایی را که شما استفاده کرده اید را می دانند و می توانند آن ها را برای هر حرکتی تماشا کنند (بلاک چین کاملاً شفاف است، فراموش نکنید).
" کوین جوین" می‌تواند آدرس نهایی سکه‌های شما را مبهم کند، اما این واقعیت را تغییر نمی‌دهد که آنها دقیقاً می‌دانند چقدر خرید کرده‌اید و چه زمانی آن را خریده‌اید.
در ایران نیز دولت دستوراتی را جهت خرید و فروش بیت کوین صادر کرده است اما هنوز به صورت نهایی شده نمی باشد و یقینا نظارت شدیدی بر آن خواهد داشت.
آیا راهکار دیگری برای ما وجود دارد؟
خوشبختانه گزینه هایی برای خرید بیت کوین از روش های بدون احراز هویت KYC وجود دارد. اینها همه صرافی های P2P (همتا به همتا) هستند که در آن شما مستقیماً با فرد دیگری معامله می کنید و نه یک شخص ثالث متمرکز. متأسفانه برخی ها کوین های دیگری را ممکن است بفروشند که شما نیازی به آن ها نداشته باشید، بنابراین ما از شما می خواهیم که مراقب باشید.
اطلاعات بیشتری را می توانید از این لینک بگیرید.
دستگاه های خودپرداز بیت کوین ( Bitcoin ATMS )
دستگاه های خودپرداز یکی دیگر از گزینه های عالی خرید هستند، اما با احتیاط از آن ها استفاده کنید، زیرا برخی هنوز بسته به مبلغ خریداری شده به سطوح مختلفی از شناسایی نیاز دارند. بسیاری از موارد فقط به یک شماره تلفن نیاز دارند، بنابراین مطمئن شوید که از شماره ای استفاده می کنید که به هویت شخصی شما مربوط نمی شود. مثلا از شماره های مجازی غیر مرتبط استفاده کنید. در برخی کشور ها این دستگا ها وجود دارند، سایت رادار خودپرداز بیت کوین را بررسی کنید.
آیا خرید بیت کوین بدون شناسایی هزینه سنگینی ندارد؟
درست است که زمانی که وارد خرید و فروش این بیت کوین می شوید ممکن است با پیشنهاداتی مواجه شوید که مقرون به صرفه نباشد. با این حال، اگر به اندازه کافی صبور باشید، می توانید مقداری بیت کوین در حاشیه (1-4٪) در خرید بزنید. Bisq و Hodl Hodl هر دو به شما این امکان را می دهند که یک «پیشنهاد خرید» ایجاد کنید که در اصل به بازار می گویید که می خواهید مقدار «X» بیت کوین را با «X%» نسبت به قیمت نقدی خریداری کنید. تنها کاری که باید انجام دهید این است که منتظر بمانید تا فروشنده پیشنهاد شما را بپذیرد و معامله را تکمیل کند.
ما شخصاً این رویکرد را در پیش گرفته‌ایم و هرگز بیش از یک روز منتظر نبوده‌ایم تا کسی پیشنهاد حدود 2 تا 4 درصد را بپذیرد، که همه ما از پرداخت آن برای افزایش گسترده حریم خصوصی به دست آمده خوشحالیم.
یک نگرش جدید نسبت به خرید بدون احراز هویت و بدون بیمه
اگر روزی بیت کوین KYC را بفروشید، بسته به حوزه کشور خود مثلا احتمالاً حدود 20٪ از سود خود را در مالیات بر عایدی سرمایه (یا معادل تعهدات VAT/GST) پرداخت خواهید کرد. اگر یک بیت کوین را با قیمت 10000 دلار خریداری کنید و با قیمت 20000 دلار بفروشید، باید حدود 2000 دلار مالیات بپردازید.
اگر همان 1 بیت کوین را با حق بیمه 4 درصدی بیش از قیمت 10000 دلاری خریداری می کردید، 10400 دلار برای همان مقدار پرداخت می کنید و تنها کسی که می داند شما مالک آنها هستید، طرف مقابل تجاری شما است!
از چه راه های دیگری می توانیم بیت کوین بدون " KYC " بدست بیاوریم ؟
راه های مختلفی با سطوح پیچیدگی و دشواری وجود دارد :
"شلیک شاتگان" در KYC چیست؟
اینجا کلا ضد حال است و جایی است که یک صرافی ثبت نام حساب را بدون KYC ارائه می دهد و متعاقباً هنگام برداشت وجه از کاربران آن را درخواست می کند. شما می توانید با دوری از صرافی های متمرکز به گزینه های P2P لیست شده در بالا از این امر جلوگیری کنید.
آیا می توانم خودم KYC را لغو کنم؟
هنگامی که بیت کوین را از یک منبع KYC خریداری کردید، هرگز نمی توانید آن را لغو کنید. حتی با تکنیک های پیشرفته ای مانند Coinjoin که حریم خصوصی رو به جلو ایجاد می کند. شما سه گزینه اصلی دارید :
سکه های خریداری شده KYC خود را در صرافی که از آن خریده اید، بفروشید. بسته به حوزه مالیاتی شما، این امر احتمالاً یک رویداد مشمول مالیات ایجاد می کند که باید آن را طی کنید، اما پس از آن یک دنباله کاغذی خواهید داشت تا ثابت کنید دیگر مالک آن سکه ها نیستید. این فرآیند برای شما یک "شروع پاک" فراهم می کند که از طریق آن می توانید بیت کوین را از طریق یک منبع غیر KYC شروع کنید، با این آگاهی که دیگر در معرض خطرات ذکر شده در بالا (به غیر از نشت داده ها به عنوان نهادهای نظارتی) آسیب پذیر نیستید. ( طبق قانون باید این سوابق را برای مدتی نگه دارند)
بلافاصله خرید بیت کوین از طریق منابع KYC را متوقف کنید و آن وجوه را کاملاً جدا کرده و برچسب گذاری کنید. شروع به دریافت بیت کوین از طریق یک منبع غیر KYC کنید و اطمینان حاصل کنید که جداسازی کامل را حفظ می کنید. این گزینه همچنان شما را در برابر برخی از خطرات ذکر شده در بالا آسیب پذیر می کند، اما ممکن است برای کسانی که مقادیر KYC کمتری دارند یا کسانی که مایل به فروش و مقابله با رویدادهای مشمول مالیات نیستند، قابل قبول تر باشد.
همچنین باید در نظر داشته باشید که به سمت بکارگیری دانش مورد نیاز در این زمینه بپردازید. این تاریخچه KYC شما را پاک نمی‌کند، اما حفظ حریم خصوصی را برای تراکنش‌های آینده فراهم می‌کند. Whirlpool تا حد زیادی ساده ترین و موثرترین پیاده سازی coinjoin است، در اینجا بیشتر بیاموزید.
این آخرین پیشنهاد است، اما جابجایی حوزه های قضایی می تواند گزینه ای برای رهایی شما از تعهدات آینده باشد. البته این یک تضمین 100٪ نیست زیرا برخی از حوزه های قضایی ممکن است توافق نامه های اشتراک اطلاعات داشته باشند (به عنوان مثال اتحادیه اروپا).
نکته آخر : " KYC " خطرناک است. بیت کوین فقط بدون KYC
