💠 ۶ گزاره غلط درباره FATF/ دولت به دنبال تحریمِ دوبل

کانال تلگرام خط انرژی

۶ گزاره غلط درباره FATF/ دولت پزشکیان به دنبال تحریمِ دوبل

🔹مدافعان FATF تاکنون ۶ گزاره اشتباه را در توجیه اقدامات دولت چهاردهم عنوان کرده‌اند که خط انرژی در پرونده #تحریم_دوبل به آنها پاسخ داده است.

🔸در ادامه لیست شبهات و لینک پاسخ مربوطه آورده شده است:

🟡 شبهه ۱: باقی ماندن ایران در لیست سیاه، روزنه‌های موجود برای همکاری با بانک‌های چین و روسیه را نیز می‌بندد.

پاسخ: https://t.me/khate_energy/5737

🟡 شبهه ۲: اگر FATF به دنبال شناسایی مسیر دور زدن تحریم باشد، می‌تواند این کار را از طریق شرکای تجاری ایران انجام دهد.

پاسخ: https://t.me/khate_energy/5752

🟡 شبهه ۳: حمایت ایران از گروه‌های مقاومت اصلا از کانال بانکی رسمی صورت نمی‌گیرد که نگران FATF باشیم.

پاسخ: https://t.me/khate_energy/5809

🟡 شبهه ۴: آمریکا بر همه راه‌های دور زدن تحریم اشراف دارد و نیازی به FATF ندارد.

پاسخ: https://t.me/khate_energy/5818

🟡 شبهه ۵: اگر FATF برای کشور تحریم‌شده تهدید است پس چرا روسیه و ونزوئلا در لیست سیاه FATF قرار ندارند.

پاسخ: https://t.me/khate_energy/5825

🟡 شبهه ۶: ارائه اطلاعات به FATF اختیاری است، این نهاد نیز امکان صحت‌سنجی آن را ندارد و می‌توان اطلاعات غلط داد.

پاسخ: https://t.me/khate_energy/5866

پاسخ به شبهات

شبهه اول

💠 تحریم دوبل | اجرای FATF؛ روزنه‌گشایی در تحریم یا بستن روزنه بانک‌های کوچک

🔹در پرونده «تحریمِ دوبل» به ۷ مسئله چالشی بین موافقان و منتقدان FATF می‌پردازیم.

🔹موافقان FATFمعتقدند که باقی ماندن در لیست سیاه، روزنه‌های موجود برای همکاری با بانک‌های کوچک دنیا را نیز می‌بندد؛ اما این ادعا چقدر صحیح است؟

🔹در جدول، اسامی ۱۰ بانک خارجی که به دلیل نقص تحریم ایران، توسط آمریکا جریمه شدند، آورده شده.

🔹ریسک تحریم از جنس «قطع دسترسی» به نظام تسویه دلاری و جریمه سنگین بوده ولی ریسک FATFطبق توصیه شماره ۱۹ فقط از جنس «افزایش احتیاط» در همکاری بانکی است.

🔹بانک‌های کوچک نیز بر مبنای هزینه و فایده با ایران وارد تعامل شده و محاسبه می‌کنند که آیا منافع حاصله از دور زدن تحریم‌ها به هزینه ناشی از ریسک جریمه توسط آمریکا می‌صرفد یا نه.

🔹اتفاقا همکاری ایران با FATF و ایجاد شفافیت می‌تواند منجر به شناسایی معدود بانک‌های کوچک شده و با افزایش ریسک و هزینه تحریم، همکاری با ایران را از صرفه بیندازد.

شبهه دوم

اجرای FATF مانع دور زدن تحریم می‌شود؟

🔹 موافقان FATF معتقدند که همکاری با این گروه منجر به لو رفتن راه‌های دور زدن تحریم «نمی‌شود».

🔹زیرا کشورهای طرف تجاری با ایران، مثل چین، امارات، عراق، ترکیه و غیره؛ همگی در لیست سفید FATF قرار دارند و اگر بنابر لو رفتن تجارت ایران باشد، این اتفاق از اطلاعات دریافتی از آنها رخ می‌دهد.

🔹البته باید دقت کرد، در شرایط تحریم، شرکت‌های طرف تجاری با ایران اصلا از ذی‌نفع واقعی معامله که همان ایران است خبر ندارند.

🔹در واقع تجارت ایران توسط زنجیره‌ای از شرکت‌های پوششی انجام می‌شود که در لایه آخر مثلا به یک شرکت چینی می‌رسد و شناسایی تجارت ایران از لایه آخر معامله، قابل ردیابی نیست.

🔹اما با اجرای FATF توسط دولت ایران، لایه آغازین تجارت که شرکت ایرانی و شبکه پوششی آن بوده شناسایی می‌شود و مسیر دور زدن تحریم بسته خواهد شد.

شبهه سوم

نقش FATF در شناسایی شبکه مالی حزب‌الله

🔹«حمایت ایران از گروه‌های مقاومت اصلا از کانال بانکی رسمی صورت نمی‌گیرد که نگران FATF باشیم» استدلالی که مدافعان FATF مطرح می‌کنند اما غلط است.

🔹اتفاقا FATF در برنامه اقدام خود بر کانال‌های غیررسمی نیز تاکید می‌کند؛ مثلا برای خروج لبنان از لیست خاکستری، الزاماتی مبتنی بر افزایش نظارت حتی بر مراکز غیرمالی نیز تعریف شد.

🔹افزایش نظارت بر حمل طلا و پول از مرزها و انجام تحقیقات تامین مالی تروریسم و اشتراک آن با شرکای خارجی از دیگر شروط FATF برای لبنان بود که در بند هشتم برنامه اقدام این کشور ذکر شده.

🔹جالب اینکه با اجرای این توصیه‌ها، شبکه اقتصادی حزب‌الله برای تامین مالی شاخه نظامی خود که در پوشش موسسات مدنی از جمله انجمن «قرض الحسن» فعالیت می‌کرد، لو رفت.

🔹همچنین به صورت کاملا تصادفی در آبان‌ماه امسال محمدجعفر قصیر، فرد پشت پرده انتقالات مالی حزب‌الله نیز به شهادت رسید.

شبهه چهارم

آمریکا بدون FATF هم به راه دور زدن تحریم اشراف دارد؟

🔹«آمریکا بر همه راه‌های دور زدن تحریم اشراف دارد و اصلا خودش این مسیرها را برای ایران باز گذاشته»، در نتیجه نگرانی‌ها از شفافیت FATF فاقد اهمیت است.

اما آیا این ادعا درست است؟

🔹اگر آمریکا بر مسیر دور زدن تحریم «بدون نیاز به FATF» اشراف دارد پس چرا خودش علنا از لزوم سختگیری بیشتر استانداردهای این گروه برای جلوگیری از دور زدن تحریم سخن می‌گوید؟

🔹مثلا در کلیپ، اظهارات مارشال بیلینگزلی عضو ارشد وزارت خزانه‌داری آمریکا و رئیس FATF در سال ۲۰۱۸ را می‌بینید که صراحتا تصویب لوایح این گروه را از جمله راهکارهای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم توسط ایران می‌داند.

🔹همچنین استیون منوشین وزیر خزانه‌داری ترامپ در تاریخ ۲۱ ژوئن ۲۰۱۹ و همچنین گزارش این وزارتخانه در ۲۳ اکتبر ۲۰۲۰ به صراحت به نقش FATF در شناسایی مسیر دور زدن تحریم اذعان می‌کند. (پیوست 1)

🔹همچنین اکانت رسمی FATF در توئیتر نیز رسما یکی از وظایف خود را مقابله با فراریان تحریم عنوان کرده است( پیوست 2)

شبهه پنجم
ایران در لیست سیاه FATF؛ روسیه و ونزوئلا نه/ ماجرا چیست؟

🔹منتقدان FATF می‌گویند که قصد این گروه، شناسایی مسیرهای دور زدن تحریم است و چون ایران همکاری نمی‌کند در لیست سیاه قرار گرفته.

🔹اگر این ادعا درست باشد، پس چرا دو کشور تحریم‌شده یعنی روسیه و ونزوئلا در لیست سیاه FATF قرار ندارند.

🔹ظاهراً این دو کشور استانداردهای این گروه را اجرایی کرده و مشکلی بابت لو رفتن مسیر دور زدن تحریم نیز ندارند.

🔹خوب است بدانید که هر چند نوع و کیفیت تحریم ونزوئلا و روسیه با ایران متفاوت بوده اما اقدامات مقابله‌ای FATF علیه این کشورها نیز فعال شده است؛

رفقای FATF پولشویی می‌کنند ولی ایران وارد لیست سیاه می‌شود!

🔹«ارائه اطلاعات به FATF اختیاری است، این نهاد امکان صحت‌سنجی آن را ندارد و می‌توان با ارائه اطلاعات غلط، هم با این نهاد همکاری کرد و هم ریسک احتمالی تحریم را حذف کرد»

گزاره بالا غلط است، زیرا:

🔹نهاد FATF صحت‌سنجی اطلاعات را در یک سازوکار بسیار سختگیرانه انجام می‌دهد. یک نمونه از جدول ارزیابی FATF، پیچیدگی‌ها و شاخص‌های متعدد آن را در لینکببینید.

🔹همچنین رفتار FATF در قبال کشورها کاملا سیاسی است، وگرنه ده‌ها مرکز پولشویی در کشورهای مختلف وجود دارد که هیچگاه وارد لیست سیاه FATF نشده‌اند.

🔹مثلا در کلیپ بالا جلسه سنای آمریکا در تاریخ ۳۱ اردیبهشت سال ۹۸ را می‌بینید که مدیر بخش جرایم مالی FBI به عقب‌ماندگی آمریکا در حوزه مبارزه با پولشویی اعتراف می‌کند. (پیوست 3) ولی آیا تاکنون اقدام مقابله‌ای علیه آمریکا تعریف شده؟

🔹یا در نمونه‌ای دیگر ماجرای پولشویی ۲۰۰ میلیارد یورویی بانک دانسکه دانمارک را در لینک بخوانید. بزرگترین پولشویی تاریخ اروپا در حالی رقم خورد که دانمارک هیچگاه وارد لیست سیاه نشد.

شبهه ششم

رفقای FATF پولشویی می‌کنند ولی ایران وارد لیست سیاه می‌شود!

🔹«ارائه اطلاعات به FATF اختیاری است، این نهاد امکان صحت‌سنجی آن را ندارد و می‌توان با ارائه اطلاعات غلط، هم با این نهاد همکاری کرد و هم ریسک احتمالی تحریم را حذف کرد»

گزاره بالا غلط است، زیرا:

🔹نهاد FATFصحت‌سنجی اطلاعات را در یک سازوکار بسیار سختگیرانه انجام می‌دهد. یک نمونه از جدول ارزیابی FATF، پیچیدگی‌ها و شاخص‌های متعدد آن را در لینکببینید.

🔹همچنین رفتار FATFدر قبال کشورها کاملا سیاسی است، وگرنه ده‌ها مرکز پولشویی در کشورهای مختلف وجود دارد که هیچگاه وارد لیست سیاه FATF نشده‌اند.

🔹مثلا در کلیپ جلسه سنای آمریکا در تاریخ ۳۱ اردیبهشت سال ۹۸ را می‌بینید که مدیر بخش جرایم مالی FBI به عقب‌ماندگی آمریکا در حوزه مبارزه با پولشویی اعتراف می‌کند. ولی آیا تاکنون اقدام مقابله‌ای علیه آمریکا تعریف شده؟

🔹یا در نمونه‌ای دیگر ماجرای پولشویی ۲۰۰ میلیارد یورویی بانک دانسکه دانمارک را در پیوست 4بخوانید. بزرگترین پولشویی تاریخ اروپا در حالی رقم خورد که دانمارک هیچگاه وارد لیست سیاه نشد.

پیوست 1

💠افشای اهداف پشت پرده FATF توسط وزارت خزانه‌داری آمریکا

🔹درحالی دولت پزشکیان به دنبال اجرای استانداردهای FATF است که مکمل بودن تحریم و FATF را می‌توان در بین اظهارات مقامات آمریکایی نیز یافت.

🔹استیون منوشین، وزیر خزانه‌داری دولت ترامپ در جلسه‌ی مجمع عمومی در تاریخ ۲۱ ژوئن ۲۰۱۹ بیان کرد که آمریکا از طریق FATF به دنبال کشف و مسدودسازی راه‌های دور زدن تحریم‌هاست.

🔸متن اظهارات منوشین: "کشورهای سرکش، تروریست‌ها و سندیکای‌های جنایتکار بین‌المللی، در دور زدن تحریم‌ها و سایر اقدامات پیشگیرانه پیچیده‌تر شده‌اند. من این سازمان را تشویق می‌کنم به طور مؤثر با این تهدید مقابله می‌کند."

🔹همچنین در تاریخ ۲۳ اکتبر ۲۰۲۰ وزارت خزانه‌داری آمریکا در واکنش به اصلاحات جدید FATF بیان کرد که این استانداردها می‌تواند به جلوگیری از دور زدن تحریم با شرکت پوششی کمک کند‌.

🔸متن گزارش وزارت خزانه‌داری: "با این اصلاحیات جدید در استانداردهای FATF، حوزه‌های قضایی در سراسر جهان، با اطلاعاتی هدفمند موسسات مالی خود را مسلح می‌کنند و می‌تواند برای شناسایی شرکت‌های پوششی که به نیابت از افراد تحریم‌شده اقدام می‌کنند، استفاده شود"

پیوست 2

💠 آیا اجرای FATFمانع دور زدن تحریم توسط ایران می‌شود؟

🔹 در تاریخ ۴ آبان ۱۴۰۱ (۲۶ اکتبر ۲۰۲۲) FATF در توییتر به صراحت صحبت از تقویت استانداردهای خود در جهت جلوگیری از دور زدن تحریم‌ها کرد. در ادامه متن انکلیسی توئیت و ترجمه حساب رسمی FATF آورده شده است.

🔹متن انگلیسی:

FATF is working to improve global beneficial ownership rules to help stop criminals, kleptocrats and sanctions evaders from hiding their illicit money & activities behind shell companies. The FATF welcomes views on two documents, to be finalized in February 2023.

🔹ترجمه:

گروه FATF در تلاش است تا قوانین مالکیت ذی‌نفع جهانی را بهبود بخشد تا به جلوگیری از مخفی کردن جنایتکاران، دزدسالاران و فراریان تحریم از مخفی کردن پول و فعالیت‌های غیرقانونی خود در پشت شرکت‌های پوسته کمک کند. FATF از دو سند که در فوریه ۲۰۲۳ نهایی می‌شود استقبال می‌کند/ فرهیختگان اقتصادی

پیوست 3

اعتراف مقامات آمریکایی:

استانداردهای FATFدر آمریکا هم رعایت نمی‌شود!

به گزارش خبرگزاری فارس، یکی از استدلال‌های حامیان اجرای کامل برنامه اقدام گروه ویژه اقدام مالی FATFو بخصوص پیوستن ایران به کنوانسیونهای پالرمو و CFT، اجرای کامل استانداردهای FATF در سراسر جهان است. در این زمینه می‌توان به اظهارات عبدالناصر همتی، رئیس‌کل بانک مرکزی؛ حسین قریبی، دستیار وزیر امور خارجه و مسئول پرونده FATFدر این وزارتخانه و همچنین مصطفی کواکبیان عضو کمیسیون امنیت ملی و سیاست خارجی مجلس‌اشاره کرد. با این وجود، مقامات آمریکایی به عدم رعایت استانداردهای FATF در این کشور اذعان دارند.

در جلسه‌ سنای آمریکا با موضوع تامین مالی غیرقانونی و شرکت‌های پوششی که در تاریخ 31 اردیبهشت‌ماه 98 برگزار شد، دونتائونو مدیر بخش جرایم مالی FBI گفت: «گروه ویژه اقدام مالی FATF اخیرا عدم وجود قانون شفافیت مالکیت را به عنوان نقطه ضعف عمده در اقدامات ایالات متحده علیه تامین مالی غیرقانونی قلمداد کرده است. همکاران خارجی ما گام‌هایی را برای رسیدگی به این مسئله در قلمروی خود برداشته‌اند، در حالی که عدم شفافیت در آمریکا جنایتکاران را جذب می‌کند که از نظام مالی ما سواستفاده کنند.»

همچنین، سناتور مارک وارنر در این جلسه با‌اشاره به وجود پولشویی‌های گسترده در آمریکا گفت: «من فکر می‌کنم همه‌ ما می‌دانیم که آقای دونتائونو در اظهارت مکتوب خود به این حقیقت‌ اشاره کرده بود که گروه ویژه اقدام مالی FATF در رابطه با پولشویی در سال 2006 گزارشی منتشر نمود و در آن گفت که آمریکا خیلی عقب است. بعد از آن ما یک گزارش دیگری در سال 2016 منتشر کردیم که در آن گزارش گفته شده بود بیشتر اتحادیه اروپا واقعا پیشرفت کرده‌اند، اما ما هنوز عقب هستیم. من امیدوار بودم که این عرصه‌ای باشد که کمیته سنا بتواند از آن

باری بردارد.»

در حالیکه نظام بانکی داخلی آمریکا فاقد استانداردهای اولیه مبارزه با پولشویی است، آمریکایی‌ها به شدت به دنبال شفاف سازی نظام بانکداری دیگر کشورها هستند، تا با سوءاستفاده از شفافیت داده‌های اقتصادی کشورهای مخالف خود ضربات مهلکی به پیکره اقتصادی آن کشورها با ابزار تحریم و... وارد کنند.

بر اساس آمارهای موجود، حدود ۵۰۰ میلیارد تا 1.8 تریلیون دلار (بین دو تا پنج درصد درآمد ناخالص ملی دنیا) حجم کل پول‌های کثیف (پولشویی) در دنیا است که ۴۷ درصد آن مربوط به آمریکاست. از سوی دیگر آمریکایی‌ها از مناطقی مانند پاناما به عنوان بهشت پولشویی برای پوشش درآمدهای حاصل از مواد‌مخدر استفاده می‌کند.

با وجود آنکه کارویژه اصلی FATFمبارزه با پولشویی است، اما این نهاد نه تنها با آمریکا کاری ندارد، بلکه آمریکا، هدایتگر اصلی سیاستگذاری‌ها در FATF است و نقشی کلیدی را در این نهاد بازی می‌کند. این رفتار FATFنشان می‌دهد که این نهاد بین الدولی نهادی سیاسی و غیرکارشناسی است و به دنبال مبارزه واقعی با پولشویی نیست.

پیوست 4

بزرگترین پولشویی تاریخ اروپا در غول بانکی دانمارک

به گزارشخبرنگار مهر به نقل از گاردین، کمیسیون اروپا اعلام کرد که پرونده پول‌شویی ۲۰۰ میلیارد یورویی در شعبه استونی بزرگترین بانک دانمارک، بزرگترین کلاهبرداری در اروپاست.

ورا ژورووا، عضو بخش عدالت کمیسیون اروپا، گفت که وزیران دانمارک و استونی را احضار خواهد کرد تا در مورد این‌که چطور مدیران و ناظران دانسکه بانک متوجه این کلاهبرداری نشده‌اند، توضیح دهند.

ژورووا به خبرنگاران گفت: این بزرگترین کلاهبرداری‌ایست که در حال حاضر در اروپا با آن مواجه هستیم و همچنین درسی ناخوشایند برای همه ماست که نشان می‌دهد باید با هوشیاری و احتیاط بیشتری عمل کنیم.

پس از انجام تحقیقاتی در دانسکه بانک، که ضعف کنترل و اجرای قانون را نشان می‌داد، مدیر اجرایی ارشد این بانک، توماس بورگن، استعفا داد.

بورگن ۵۴ ساله، مسئول فعالیت‌های بین‌المللی دانسکه بانک، در بین سال‌های ۲۰۰۹ تا ۲۰۱۲ بود که این شامل استونی هم می‌شود.

با مشخص شدن این پول‌شویی، این که دانسکه بانک در این اقدام دست داشته است یا خیر، هنوز تحت بررسی قرار دارد و در صورت ثابت شدن می‌تواند آن را با جریمه سنگینی روبرو کند.

برخی کارشناسان تخمین می‌زنند که این جریمه می‌تواند تا ۸.۳ میلیارد دلار هم برسد، اما دیگران معتقدند جریمه‌ای چند صد میلیون دلار محتمل‌تر است.

بر همین اساس، به دنبال انتشار این پیام سهام دانسکه بانک در حدود ۸ درصد سقوط کرد و احتمال عدم دسترسی بانک های آمریکایی به دانسکه و کوتاه شدن دست بزرگترین بانک دانمارک از شبکه مالی جهانی وجود دارد.