خیلیها وقتی وارد دنیای ترید میشوند، تمام تمرکزشان را روی پیدا کردن استراتژی میگذارند:
الگوها را حفظ میکنند، اندیکاتورها را بررسی میکنند، اخبار را دنبال میکنند…
اما بعد از مدتی میفهمند که با وجود همه اینها، حسابشان رشد نمیکند یا حتی از بین میرود.
اینجا همان جایی است که مدیریت سرمایه وارد بازی میشود.
واقعیت این است که تحلیل خوب مهم است، اما مدیریت سرمایه مهمتر است.
بدون آن، حتی بهترین تحلیلها هم بهتنهایی نمیتوانند شما را موفق کنند.
به زبان خیلی ساده:
یعنی حواست باشد چقدر از پولت را در هر معامله در معرض خطر قرار میدهی تا اگر اشتباه کردی، بازار نتواند نابودت کند.
این مجموعهای از قوانین است که کمک میکند:
ضررهایت محدود باشد
سودهایت رشد کند
و مهمتر از همه: بتوانی مدت طولانی در بازار دوام بیاوری
۱. بازار همیشه غافلگیرت میکند
هر چقدر هم تحلیلگر خوبی باشی، بازار همیشه میتواند خلاف انتظار تو حرکت کند.
مدیریت سرمایه کمک میکند این غافلگیریها حساب را از بین نبرد.
۲. از لیکویید شدن جلو میگیرد
خیلی از ضررهای بزرگ فقط به خاطر یک اشتباه ساده هستند:
باز کردن معامله با حجم زیاد یا استفاده از اهرم بالا.
با مدیریت درست، این ریسک به حداقل میرسد.
۳. آرامش ذهن میآورد
وقتی ریسک هر معامله مشخص است، دیگر از ضرر نمیترسی.
ترس کمتر = تصمیمات منطقیتر.
۴. رشد مرتب و مطمئن سرمایه
بهجای اینکه سرمایهات پرشی بالا برود و بعد سقوط کند، آرام و پیوسته رشد میکند.
۱. حد ضرر؛ خط قرمز معاملهگر
این اصل آنقدر مهم است که میشود گفت هر معامله بدون حد ضرر یک قمار است.
حد ضرر یعنی قبل از معامله بدانید تا کجا میتوانید اشتباه کنید.
۲. حجم معامله؛ همان اشتباهی که همه میکنند
بیشتر تریدرها تمام اشتباهشان از همینجاست.
حجم معامله را نباید “احساسی” انتخاب کرد. حجم باید از فرمول ریسک به دست بیاید.
مثلاً اگر گفتید:
«من در هر معامله فقط ۲٪ از حسابم را ریسک میکنم»،
دیگر مهم نیست چقدر هیجانزده هستید—باید به همان ۲٪ پایبند بمانید.
۳. قانون طلایی ۱٪ تا ۲٪
در هر معامله فقط ۱ یا ۲ درصد از کل سرمایهات را وارد خطر کن.
این قانون ساده اگر درست اجرا شود، بهتنهایی میتواند شما را در مسیر حرفهای شدن قرار دهد.
۴. نسبت سود به ضرر (RRR)
این یعنی قبل از معامله حساب کنید اگر ضرر کردید چقدر میبازید، و اگر سود کردید چقدر به دست میآورید.
استاندارد حرفهایها معمولاً این است:
حداقل ۱ سود به ازای ۲ ضرر
یعنی RRR = 1:2
این باعث میشود چند ضرر متوالی هم نتواند تو را عقب بیندازد.
۵. کمتر معامله کن، بهتر معامله کن
معامله زیاد، نشانه حرفهای بودن نیست.
اتفاقاً برعکس؛ تریدرهای حرفهای کم معامله میکنند اما با دقت بالا.
۶. استفاده حسابشده از اهرم (لوریج)
لوریج قدرتمند است ولی خطرناک.
اگر تازهکاری، اهرم بالا مثل بازی با آتش است.
ابتدا مقدار ریسکت را تعیین کن، بعد ببین چه اهرمی مناسب است—not the other way around.
۷. توزیع سرمایه
هیچوقت همه سرمایه را روی یک دارایی نگذار.
تنوع داشتن باعث میشود ضرر یک معامله روی کل حسابت اثر شدید نگذارد.
۱. مارتینگل
بعد از هر ضرر حجم را دو برابر میکنید.
این روش در ظاهر جذاب است، اما در عمل بسیار خطرناک.
۲. آنتیمارتینگل
بعد از سود حجم را بیشتر میکنی.
این روش امنتر است و بیشتر تریدرهای باتجربه از آن استفاده میکنند.
۳. مدل ریاضی Kelly
یک فرمول دقیق برای تعیین درصد ریسک.
اگر سیستم معاملاتیتان ثابت و آماری باشد، عالی است.
۴. هجینگ
یک معامله پوششی برای کمکردن ریسک.
در فارکس کاربرد زیادی دارد.
معامله بدون حد ضرر
زیاد کردن حجم بعد از چند ضرر
استفاده احساسی از لوریج
امید بستن به برگشت قیمت
ثبت نکردن تجربیات (ژورنال معاملاتی)
معامله انتقامی
نداشتن برنامه مشخص
برای طراحی یک برنامه ساده اما قوی، این موارد را مشخص کن:
چند درصد در هر معامله ریسک میکنی؟
سقف ضرر روزانهات چقدر است؟
اگر یک روز بد داشتی چه میکنی؟ ادامه میدهی یا متوقف میشوی؟
چند معامله در روز مجاز هستی؟
حداقل RRR قابل قبولت چیست؟
چه موقع از بازار خارج میشوی؟
۱.۵٪ ریسک در هر معامله
۴٪ ریسک روزانه
۱۰٪ ریسک هفتگی
حداقل نسبت سود به ضرر ۱:۲
حداکثر ۳ معامله در روز
مهمتر از قوانین، توانایی عمل کردن به قوانین است.
چیزهایی مثل:
نظم و انضباط
کنترل احساسات
پذیرش ضرر
نترسیدن
طمع نکردن
اینها همان نکاتی هستند که مدیریت سرمایه را زنده نگه میکنند.
اگر بخواهیم خیلی ساده بگوییم:
مدیریت سرمایه یعنی یاد بگیری چطور زنده بمانی تا زمانی که نوبت بردن تو برسد.
هیچکس همیشه برنده نیست، اما کسی که مدیریت سرمایه دارد، حتی در روزهای سخت هم دوام میآورد و در نهایت سود میکند.
مدیریت سرمایه انتخاب نیست—یک ضرورت است.
