داستان از اینجا شروع میشه که مدیریت کردن پرتفولیوی پولی هیچوقت آسون نبوده! حالا چرا؟
چون مدیریت پرتفولیو پول هرکس فقط به مقدارش بستگی نداره بلکه به منابع درآمدی و در نهایت هزینه ها و مدت زمان سرمایه گذاری هم مربوط میشه! که خوب هرکدوم از این موارد پارامترهایی هستن که ایجاد تعادل بینشون نیازمند علم، شناخت ریسک، کنترل هیجان، آینده پژوهی و دانش پیشبینی و شناخت بازارهای مالی داره!
مدیریت پرتفولیوی مالی هر شخص یعنی مدیریت نسبت درآمد به هزینه در ازای سودآوری! اما آیا این به این معنی هستش که با صرفه جویی در هزینه ها میشه این نسبت رو بهبود بخشید؟ خیر!!
این موضوع میتونه به بسط جریان های درآمدی که یکییش سرمایه گذاری هست مربوط بشه!
مدیریت دارایی به پروسه ای گفته میشه که تمام دارایی ها تحت نظارت و تصمیم گیری برای سرمایه گذاری قرار میگیرن. نکته اصلی اینجاست که تمرکز اصلی مدیریت دارایی بر روی نحوه و استراتژی انجام سرمایه گذاری دارایی ها در بازارهای مختلف مالیه که در نهایت در جهت افزایش ثروت طراحی میشه! معمولا در این روش افراد به دنبال انتخاب بهترین شرایط برای سرمایه گذاری هستن!
سرمایه گذاری که داریم راجع بهش صحبت میکنیم محدود به نوع خاصی از سرمایه گذاری نیست بلکه روی کلاس های دارایی متنوعی، این استراتژی طراحی میشه. در این نوع از سرمایه گذاری موضوع اصلی ایجاد تعادل بین سرمایه گذاری با درآمد ثابت یعنی ریسک بسیار پایین و سرمایه گذاری با ریسک بالاست یعنی دارایی شما بصورت متناوب در حال مدیریت اکتیو و فعاله و مدام داره در این لوپ میچرخه تا پر بازده ترین نسبت برای افزایش بازدهی برای مدت زمان معلوم مشخص بشه مثلا ۲۰ درصد کم ریسک و ۸۰ درصد سرمایه گذاری در کلاس های دارایی پر ریسک تر...
در بحث مدیریت ثروت، نگاه اصلی دید گسترده تر و عمیق تری نسبت به مدیرت دارایی داره!
باید بگم که اگر در مدیریت دارایی تمرکز فقط بر روی مدیریت سرمایه گذاریه اون هم برای مدت زمان معلوم و مشخص ولی در مدیریت ثروت بحث اصلی ایجاد تعادل در رشد دارایی ها برای به حداکثر رسوندن بازدهی مالی آینده در بازه های زمانی منبسطه و البته ایجاد جریان درآمدی بر مبنای استراتژی سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی بر روی بعد های مختلف پرتفولیو مالیه.
تفاوت ها در مفهوم :
۱. مدیریت ثروت یعنی مدیریت تمام بعدهای مالی و تمام دارایی ها در پرتفولیوی ثروت افراد با هدف ایجاد جریان درآمدی فعال در بلند مدت .
۲. مدیریت دارایی تنها مدیریت با هدف سودسازی مقطعی از بازارهای مالیه.
تقاوت در مرکز داستان:
۱. مرکز داستان مدیریت ثروت،برنامه ریزی مالی برای بهبود و ارتقا‌ء کیفیت جریان ثروت سازیه.
۲. مرکز داستان مدیریت دارایی صرفا سود سازی در سرمایه گذاری های مقطعیه..
تفاوت در عملکرد:
۱. عملکرد در مدیریت ثروت معطوف به مدریت سرمایه گذاری، دارایی ها، پرتفولیو ها و حتی مالیاته که با برنامه ریزی برای بهبود بازدهی سود سازی املاک و مستغلات و سایر کلاس های دارایی برای بازه زمانی طولانی اتفاق می افته.
۲. عملکرد در مدیریت دارایی همان مدیریت سرمایه گذاری ها، آنالیز گذشته و دیتای موجود در راستای شرکت در مارکت های مالی برای سود سازیه.
نتیجه گیری:
شناخت ارزش ماهیت پول، نحوه رفتار با اون ، نگه داری ارزشش و در نهایت ایجاد بازدهی بالاتر به نسبت میانگین رشد بازار های مالی میتونه هرشخص رو در جهت بهبود بازدهی مالی کمک کنه!
فعلا!
