نحوه راه اندازی صرافی رمزنگاری (کریپتویی) - یک راهنمای عملی

رونق و برتری ارزهای دیجیتال، سبک زندگی مالی بسیاری از استارت‌آپ‌ها و کارآفرینان را تغییر داده. کریپتو درهای فرصت پول‌سازی را برای همه افرادی که ایده‌های نوآورانه کسب‌وکار دارند و مایل به حل مشکلات موجود کاربران هستند، باز می‌کند.

بازار کریپتو پر از ایده‌های تجاری است، اما همه چیز در این مسیر سهل و آسان نخواهد بود. ایده‌های تجاری محدودی ارزش شروع را در این دوران مدرن دارند و اگر برنامه طوفان فکری برای اشراف و بررسی جزئیات و اجرای آنها وجود داشته باشد، زندگی را متحول خواهد کرد.

پیرو صحبت از کسب و کار ارزنده ارز دیجیتال، شما می‌توانید یک پلت فرم مبادلات رمزنگاری راه اندازی کنید!! اگر از علاقه مندان به کریپتو هستید، ممکن است بدانید که صرافی چیست و چگونه کار می‌کند. اگر نمی‌دانید با ما باشید تا در ادامه با بیان ساده به این موضوع بپردازیم.

صرافی کریپتو چیست؟

صرافی کریپتو یک رسانه آنلاین یا پلتفرمی (سکو) است که در آن هر فردی می‌تواند هر زمان که نیاز داشته باشد، دارایی‌های رمزنگاری (Crypto Assets) مجازی را خریداری، بفروشد یا معامله کند. این بازار مانند بورس نیست زیرا محدودیت زمانی دارد. لذا در صرافی کریپتو، کاربر می‌تواند بدون هیچ گونه مداخله‌ای در هر زمان که بخواهد ارز دیجیتال را از روی بلاک چین خرید و فروش کند.

لازم است قبل از شروع فعالیت یک صرافی رمزنگاری (Crypto Exchange) از انواع صرافی‌ها، روش‌های توسعه، عملکردها و هزینه ساخت یک پلت فرم مبادلات ارز دیجیتال آگاه باشید.

پس در ادامه به این موارد می‌پردازیم...

انواع صرافی که قبل از ایجاد یک پلتفرم Crypto Exchange باید بشناسید.

شناخت انواع صرافی‌های رمزنگاری در بازار به شما کمک می‌کند تا قبل از شروع یک تجارت صرافی رمزنگاری شفافیت و اشراف بیشتری در این خصوص کسب کنید. اگر می‌خواهید صرافی رمزنگاری خود را ایجاد کنید، انتخاب نوع صرافی مناسب که متناسب با طرح تجاری شما باشد الزامی است. در حال حاضر دو نوع صرافی عمده در بازار وجود دارد:

۱-صرافی متمرکز کریپتو Centralized crypto exchange

۲- صرافی غیرمتمرکز کریپتو Decentralized crypto exchange

این دو نوع رویکرد مبادله گردش کار و عملکردهای متفاوتی با هم دارند.

صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال Centralized Cryptocurrency Exchange

صرافی متمرکز با نام CEX یک نوع متداول از پلتفرم معاملاتی است. همانطور که از نام آن پیداست، متعلق به فرد یا گروهی از افراد است. هر زمان که کاربر در صرافی متمرکز ارز دیجیتال معامله می‌کند، یک مدیر و ادمين برای تایید تراکنش وجود خواهد داشت.

در صرافی متمرکز، ادمین پلتفرم مسئول سرمايه و بودجه کاربر، امنیت، نگهداری، قابلیت‌ها و سایر جنبه‌ها خواهد بود. علاوه بر این، صرافی متمرکز به طبقه بندی زير تقسيم می‌شود:

• مبادله دفتر سفارش Order book exchange

دفتر سفارش یا Order book یک لیست الکترونیکی از سفارشات خرید و فروش یک اوراق بهادار یا ابزار دیگر است که بر اساس سطح قیمت سازماندهی شده است. دفترهای سفارش تقریباً توسط هر صرافی برای دارایی‌های مختلف مانند سهام، اوراق قرضه، ارزها و حتی ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود.

• مبادله همتا به همتا Peer-to-peer مبتنی بر تبلیغات

صرافی‌های همتا به همتا يا p۲p به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به گذر از شخص ثالث، ارزهای دیجیتال را مبادله کنند. در عوض، معامله گران می‌توانند با استفاده از روش پرداخت ترجیحی خود، ارزهای دیجیتال را مستقیماً از فروشنده خریداری کنند.

• مبادله کاربر با مدیر/OTC

تجارت خارج از بورس یا تجارت (Over-The-Counter) OTC، چارچوبی از فناوری مالی است که به بازارهای خارج از یک بورس معمولی امکان معامله می‌دهد. به طور خاص، در بازار کریپتو و بیت کوین، این یک بازار تجاری خصوصی برای خرید یا فروش کریپتو است.

می‌توان Binance، Coinbase، Localbitcoins، Paxful، Remitano، Huobi و Bitmart را از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال در حال حاضر در بازار دانست.

صرافی غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال Decentralized Cryptocurrency Exchange

پلتفرم‌های صرافی غیرمتمرکز در بازار جهانی ارز دیجیتال به پلتفرم‌های DEX نیز معروف هستند. این نوع مبادله به دلیل حفظ حریم خصوصی، امنیت، ناشناس بودن و شفافیت بسیار معروف است.

برخلاف پلتفرم‌های CEX، صرافی‌های غیرمتمرکز هیچ شخص ثالثی برای کنترل وجوه ندارند.

در صرافی غیرمتمرکز مبادله یا معامله بدون هیچ گونه کمکی از طرف شخص ثالث انجام می‌شود که منجر به کارمزد معاملاتی صفر می‌شود. با این حال، کاربر باید هزینه کارمزد گاز gas fees (کارمزد گاز یک کارمزد تراکنش بلاک چین است که به اعتبارسنجی شبکه برای خدماتشان به بلاک چین پرداخت می‌شود. بدون هزینه‌ها، هیچ انگیزه‌ای برای کسی وجود نخواهد داشت که ETH خود را به اشتراک بگذارد و به امنیت شبکه کمک کند.) را برای هر تعویض یا Swapping (سواپ ارز دیجیتال به معنای مبادله یک رمز ارز که از قبل داشتید با رمز ارز دیگری است.) بپردازد.

بایننس DEX و IDEX پلتفرم‌های محبوب DEX هستند.

پلتفرم‌های DEX به صرافی‌های غیرمتمرکز p۲p و صرافی‌های DeFi (مالی غیرمتمرکز) طبقه‌بندی می‌شوند. Pancakeswap، Uniswap، Sushiswap و Bakeryswap صرافی‌های DeFi سطح بالای در بازار هستند.

امیدوارم این دانش اولیه در مورد انواع مبادلات برای شروع کار با مبادلات کریپتو کافی باشد.

حال ممکن است یک سوال ذهن شما را به خود مشغول کند…

چرا لازم است یک پلتفرم تبادل کریپتو Crypto exchange ایجاد کنم؟

طی چند سال گذشته، ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین، اتریوم، کاردانو، ماتیک، BNB و سولانا محبوبیت زیادی در سراسر جهان به دست آوردند. حتی امروزه نیز نمود و برجستگی این کریپتوها در بازار زیاد است. بنابراین معامله گران به دنبال راه‌هایی برای تجارت این رمزارزها با کمک صرافی‌های کریپتو بودند.

در چنین بازار امیدوار کننده و تبلیغات گسترده‌ای در بین معامله گران ارزهای دیجیتال، چه چیزی می‌تواند بهتر از ایجاد یک پلتفرم مبادلات ارز دیجیتال برای یک استارتاپ باشد؟ به همین دلیل است که همیشه تقاضا برای توسعه مبادلات رمزنگاری در صنعت وجود دارد.

بدون شک، با افزایش مصرف جهانی و حجم معاملات کریپتو، تقاضا و هیجان برای تبادل کریپتو همچنان در حال افزایش است. با در نظر گرفتن این موضوع، زمان مناسبی برای راه اندازی صرافی رمزنگاری crypto) exchange) است که گزینه بسیار بهتری نسبت به استخراج ارز دیجیتال (crypto mining) یا سایر ایده‌های تجاری است.

جدای از تبلیغات و محبوبیت، دلیل اصلی ایجاد یک پلتفرم مبادلات رمزنگاری ROI (بازگشت سرمایه (ROI) محاسبه ارزش پولی یک سرمایه گذاری در مقابل هزینه آن. فرمول ROI این است: (سود منهای هزینه) / هزینه. اگر از یک تلاش ۱۰۰۰ دلاری ۱۰۰۰۰ دلار به دست آورید، بازگشت سرمایه (ROI) شما ۰.۹ یا ۹۰٪ خواهد بود.) است. علت عنوان این موضوع این است که اکثر استارت‌آپ‌های رمزنگاری رویای راه اندازی یک پلت فرم مبادلات رمزنگاری و کسب سودهای کلان را خواهند داشت. از طرف دیگر، برخی از استارت‌آپ‌ها ذهنیتی برای ایجاد یک جامعه رمزنگاری قوی با نام تجاری خود دارند.

این دو نوع از افراد تجاری دیدگاه‌ها و استراتژی‌های متفاوتی در مورد تجارت مبادلات ارزهای دیجیتال دارند.

به عنوان یک استارتاپ نوپا، ممکن است فکر کنید...

چگونه می‌توانیم با ایجاد یک صرافی ارز دیجیتال درآمد کسب کنیم؟

هر فردی که یک طرح کسب و کار مجاب کننده jaw-dropping داشته باشد، می تواند درآمد پرسودی در این زمینه داشته باشد.

طبق بحث قبلی، می‌دانیم که صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز دو نوع اصلی صرافی‌های رمزنگاری هستند. هر صرافی روش‌های درآمدی مجزایی دارد. در صورتی که یک صرافی رمزنگاری را بر اساس یک نوع متمرکز راه اندازی کنید، می‌توانید از راه‌های مختلف درآمدزایی کنید. مانند:

۱- کارمزدهای معاملاتی Trading fees

زمانی که می‌خواهید سهام یک سرمایه گذاری خاص را بخرید یا بفروشید اعمال می‌شود. این کارمزد که کمیسیون نیز نامیده می‌شود، در ازای کمک به تسهیل تجارت از طریق پلتفرم به کارگزار پرداخت می‌شود. شرکت‌های کارگزاری سنتی نیز می‌توانند این هزینه‌ها را دریافت کنند.

۲- معاملات حاشیه‌ای Margin trading

تجارت تضمینی یا "خرید با حاشیه" به معنای قرض گرفتن پول از شرکت کارگزاری و استفاده از آن پول برای خرید سهام است. به زبان ساده، شما در حال گرفتن وام، خرید سهام با پول قرض شده، و بازپرداخت آن وام که معمولا با بهره در تاریخ آینده می‌باشد هستید.

۳-کارمزد برداشت رمزارز Crypto withdrawal fees

برای برداشت رمزارز و تبدیل به پول نقد، علاوه بر کارمزدهای شبکه استاندارد، یک درصد کارمزد وجود دارد. هزینه شبکه برای پردازش تراکنش توسط شبکه غیرمتمرکز ارز دیجیتال ضروری است.

۴-کارمزد سپرده فیات Fiat deposit fees

هیچ کارمزدی برای سپرده گذاری ارزهای فیات، کوین‌های پایدار یا دارایی‌های کریپتو وجود ندارد. با این حال، ممکن است بانک یا پلتفرمی که از آنجا وجوه را ارسال می‌کنید، از شما کارمزد دریافت کند.

۵-هزینه‌های لیست Listing fees

هزینه لیست هزینه اسمی است که باید برای فهرست کردن محصولات یا خدمات خود در پلتفرم‌های تجارت الکترونیک پرداخت شود. هزینه لیست به ارزش محصول و همچنین تعداد روزهایی که محصول در وب سایت
یا پلتفرم نگه داری می‌شود بستگی دارد. هر چه قیمت محصول بالاتر باشد، هزینه لیست بالاتر است.

۶-عرضه اولیه صرافی (Initial exchange offering) IEO (برای انجام فروش توکن)

به فرآیند عرضه اولیه یک ارز دیجیتال از طریق صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال IEO می‌گویند. برخلاف ICO که مرجع توزیع توکن‌ها خود پروژه است، در IEO این کار توسط صرافی‌ها انجام می‌شود.

۷-استیکینگ Staking

استیک کردن به معنای نگهداری دارایی‌ها در یک کیف پول ارز دیجیتال یا یک پلتفرم مشخص به‌منظور کسب درآمد و در عین حال تامین امنیت و بهبود عملکرد شبکه بلاک چینی است. اغلب می‌توان کوین‌ها و توکن‌ها را به صورت مستقیم در کیف پول کریپتوی خود استیک کرد.

با استیک کردن می‌توان درآمد انفعالی برای خود ایجاد کرد. علاوه بر پاداش Staking، زمانی که قیمت توکن یا کوین افزایش بیابد، از آنجا هم سود اضافی قابل دریافت است. البته باید بدانید که تمام رمزارزها قابلیت سپرده گذاری ندارند.

اگر یک صرافی رمزنگاری را تحت نوع غیرمتمرکز راه‌اندازی کنید، می‌توانید از طریق سهام، تبلیغات، IFO، هزینه‌های مبادله و سایر ماژول‌های افزودنی که در پلتفرم DEX خود فعال می‌کنید، درآمد کسب کنید.

اکنون، ممکن است دلایل علاقه استارت‌آپ‌ها به ایجاد یک پلتفرم مبادلات رمزنگاری را بدانید.

پس از دانستن ارزش و پتانسیل تبادل کریپتو، کنجکاو خواهید بود که بدانید چگونه یک صرافی ارز دیجیتال را برای تجارت راه اندازی کنید. برای نشان دادن یک مسیر موفقیت آمیز در سفر تجاری مبادلاتی خود، اجازه بدهید آن را عنوان کنیم…

بهترین روش‌های توسعه برای راه‌اندازی یک تجارت ارز دیجیتال

در زمان‌های اخیر، بیشترین سوالی که از استارت‌آپ‌ها/کارآفرینان نوظهور کریپتو در اینترنت پرسیده شده، نحوه ایجاد یک صرافی رمزنگاری است. وقتی آن را در گوگل جستجو می‌کنید، وبلاگ‌ها و پاسخ‌های مختلفی را از بسیاری از کارشناسان رمزنگاری و برخی از شهروندان سایبری تصادفی دریافت خواهید کرد.

من هم آنها را خواندم اما هیچ کس ... منظورم این است که حتی یک نفر هم به روش‌های توسعه صرافی رمزنگاری در مقاله خود و اهمیت آنها در راه اندازی تجارت صرافی اشاره نکرده است.

بنابراین، اینجا هستیم تا… دو روش عالی برای راه اندازی صرافی رمزنگاری را توضیح دهم.

۱- توسعه از پایه

۲-نرم افزار مبادلات رمزنگاری وایت لیبل(White Label)

این دو رویکرد ترجیح داده شده‌ترین روش‌ها توسط استارت‌آپ‌های مشتاق برای ایجاد یک پلتفرم مبادلات رمزنگاری هستند. خوب! اجازه دهید در مورد آنها ببینیم و در نهایت تصمیم بگیرید که کدام راه حل برای پروژه شما مناسب است.

توسعه از پایه

این یک فرآیند توسعه سنتی و به این معنی است که شما باید یک صرافی رمزنگاری را از پایه ایجاد کنید. شما باید هر تابع را در مبادله خود از پایه پیاده سازی کنید. اگر شما یک متخصص فناوری هستید، ممکن است با هیچ مشکل فنی روبرو نشوید. اگر نه، پس انتخاب این مسیر مانند راه رفتن در جاده‌ای است که فقط به نظر جاده‌ای محکم می رسد!!

اگر این روش را برای توسعه صرافی رمزنگاری خود انتخاب کنید، باید یک تیم با تجربه داشته باشید. اما، به خاطر داشته باشید که این فرآیند ممکن است حدود ۱۰ تا ۱۲ ماه برای تکمیل کل پروژه طول بکشد و همچنین نیاز به سرمایه گذاری انبوه دارد. بنابراین، این یک اشکال بزرگ در انتخاب این روش توسعه است.

نرم افزار تبادل کریپتو وایت لیبل white-label

در حال حاضر، تقاضا برای راه حل مبادله رمزنگاری وایت لیبل به دلیل مزایای تجاری شگفت انگیزی که دارد، زیاد است. با استفاده از این نرم افزار صرافی آماده، می‌توانید در مدت ۷ روز بر اساس طرح تجاری خود یک پلتفرم صرافی ارز دیجیتال ایجاد کنید.

نرم افزار مبادله white-label کاملا توسعه یافته، طراحی شده، زیر بار تست رفته و آماده استقرار است. بنابراین وقتی این نرم افزار را در دست دارید می‌توانید در زمان بیشتری صرفه جویی کنید. علاوه بر این، مقرون به صرفه تر از راه اندازی صرافی رمزنگاری خود از پایه خواهد بود.

یکی از مهمترین مزایای استفاده از این راه حل بهینه سازی نرم افزار است. می‌توانید کل نرم‌افزار را مستقیماً از UI/UX گرفته تا عملکرد اصلی باطن را به روشی راحت و آرام سفارشی کنید.

با مقایسه این عوامل با متد توسعه از پایه، نرم‌افزار مبادلات رمزنگاری وایت لیبل راه‌حل بهینه برای ایجاد پلتفرم صرافی رمزنگاری شما خواهد بود.

لازم بذکر است این دیدگاه کاملاً شخصی است و اکثر استارت‌آپ‌های درخشان نیز از این راه‌حل برای به دست آوردن بازدهی کلان استفاده می‌کنند. با این حال، انتخاب با شماست.

شاید این سوال برای شما بوجود آید که آیا دانستن روش توسعه به تنهایی برای ایجاد یک صرافی ارز دیجیتال کافی است؟ در پاسخ باید گفت خیر، توسعه صرافی ارز دیجیتال یک کار چالش برانگیز است.

برای توسعه تبادل بهتر و آسان تر، در چندین وبلاگ تحقیق شده و مطالعه مقاله زیر پیشنهاد می‌شود

How to Start a Crypto Exchange – A Step-by-Step Guide For Crypto Startups

مطمئناً، این مقاله به شما کمک خواهد کرد تا کسب‌وکار صرافی کریپتوی خود را بدون مشکل و با موفقیت بیشتر شروع کنید.

ویژگی‌های تجاری ضروری برای راه اندازی صرافی کریپتو در سال ۲۰۲۳

فعال کردن ویژگی‌ها و امکانات قابل توجه کمک می‌کند تا کاربران کریپتویی بیشماری را به پلتفرم خود جذب کنید. به لیست ویژگی‌های مطلوبی که باید در صرافی رمزارز لحاظ شود توجه کنید.

• ورود کاربر User login

با ورود به حساب کاربری، کاربران اجازه دسترسی به امکانات و خدماتی از جمله تراکنش ارزهای دیجیتال، دسترسی به کیف پول، تاریخچه تراکنش‌ها و... را دارند.

کاربران برای ورود به حساب کاربری خود در صرافی کریپتو باید در ابتدا یک حساب کاربری ایجاد و سپس با استفاده از نام کاربری و رمز عبور، وارد حساب خود شوند. برخی از صرافی‌ها، شرایط دیگری از جمله تأیید دو مرحله‌ای و ایمیل را برای افزایش امنیت حساب کاربری بکار می‌گیرند و همچنین برخی برای افزایش امنیت از روش‌هایی مانند ورود با استفاده از اثر انگشت یا تأیید هویت با کارت شناسایی و دیگر مدارک استفاده می‌کنند.

با توجه به اهمیت شرایط ورود به حساب کاربری در صرافی رمزارز برای افزایش و تضمین امنیت حساب کاربری پیشنهاد می‌شود از رمز عبور قوی، پیچیده، تغییر دوره‌ای و تایید دومرحله‌ای با رویکرد بالا بردن امنیت استفاده کنید.

• راهکار دفترچه سفارش Order book system

راهکاری که اطلاعات و محتویات مربوط به سفارشات خرید و فروش ارزهای دیجیتال را در دسترس کاربران قرار داده و شامل قیمت، حجم و زمان آن است و همچنین برای کاربر شرایطی بوجود می‌آورد تا قبل از انجام هر تراکنش، قیمت و شرایط بازار را مورد بررسی قرار دهد.

در این راهکار، سفارشات خرید و فروش در دو لیست مجزای bid و ask به شرح، سفارشات خرید در لیست bid و سفارشات فروش در لیست ask قرار می‌گیرند. در هر یک از این دو لیست، سفارشات به ترتیب زمانی لیست می‌شوند.

هر سفارش شامل تعداد ارز دیجیتال، قیمتی مورد معامله و زمان ثبت سفارش است. زمانیکه که یک سفارش خرید و یک سفارش فروش با هم تطبیق پیدا کنند، تراکنش انجام و قیمت تعیین شده توسط سفارشات دو طرف برای تراکنش معیار قرار داده می‌شود.

این روش علاوه بر ایجاد سهولت برای کاربر، شرایط درک بهتر بازار و همچنین تشخیص و امکان شناسایی برای بهترین زمان خرید یا فروش را برای او فراهم می‌کند.

• ادغام کیف پول کریپتو Crypto wallet integration

فرایند اتصال کیف پول‌های دیجیتال به صرافی به کاربران این امکان را می‌دهد تا ارزهای دیجیتال خود را در کیف پول شخصی خود ذخیره و با استفاده از آن‌ها معامله کنند. بسیاری از صرافی‌های رمزارز، امکان اتصال ولت‌های دیجیتال مختلف از جمله سخت‌افزاری (مانند Ledger و Trezor) و همچنین نرم‌افزاری (مانند MyEtherWallet و MetaMask) را ارائه می‌دهند. با اتصال کیف پول به صرافی، کاربر به راحتی می‌تواندارزهای دیجیتال خود را به صرافی کریپتو انتقال داده و با استفاده از آن‌ها معامله کنند.

برخی از صرافی‌ها علاوه بر اتصال کیف پول‌های دیجیتال امکان اتصال با سایر سرویس‌های دیجیتال مانند سرویس‌های پرداخت و انتقال پول دیجیتال را نیز ارائه می‌دهند. این اتصالات و امکانات اضافی به کاربران کمک می‌کنند تا به راحتتر ارزهای دیجیتال خود را مدیریت و به صورت موثر تر از این ارزها استفاده کنند.

• کنترل پنل مدیریت Admin Control panel

پنل مدیریتی است که برای مدیران و مدیران ارشد صرافی کریپتو ایجاد شده است. این پنل به مدیران اجازه می دهد که به صورت کامل بر صرافی کنترل داشته باشند و از امکانات و قابلیت های مختلفی که برای مدیریت صرافی در اختیارشان قرار می گیرد، استفاده کنند.این پنل شامل امکاناتی است که به مدیران اجازه می‌دهد که به طور کامل بر صرافی کنترل داشته باشند.

امکانات کنترل پنل مدیریت:

مدیریت کاربران: ایجاد و حذف حساب‌های کاربری، تایید هویت کاربران و مدیریت مجوزها و سطوح دسترسی به حساب کاربری.

مدیریت تراکنش‌ها: تایید و عدم تایید تراکنش‌، تنظیم حداکثر و حداقل مقادیر تراکنش، مدیریت کیف پول‌های صرافی و مدیریت ارزهای دیجیتال موجود در صرافی.

مدیریت امنیت: تنظیمات امنیتی، تعیین سطح دسترسی کاربران، مدیریت رمز عبور و دیگر تنظیمات امنیتی.

مدیریت سایر امور:تنظیماتی از جمله ایمیل و ارتباط با مشتریان، مدیریت صفحات و محتوای وب سایت صرافی، تنظیمات پشتیبانی و نگهداری سیستم و مدیریت مالی و دیگر امور مربوط.

• احراز هویت کاربر User authentication

به منظور شناسایی و اطمینان از هویت کاربران و جلوگیری از تقلب و کلاهبرداری در تراکنش‌های کریپتو فرایند احراز هویت انجام می‌شود.

اکثر صرافی‌های کریپتو، برای تأیید هویت کاربران مدارک شناسایی مختلفی مانند کارت شناسایی، گواهی نامه، عکس پرسنلی و... را از کاربر دریافت می‌کنند. همچنین، برخی از صرافی‌ها به جای مدارک شناسایی، از روش‌های تأیید هویت دیگری مانند تأیید هویت با پیامک یا ایمیل استفاده می‌کنند و پس از این مرحله صرافی معمولا به کاربران اجازه می‌دهد تا تراکنش‌هایی در حدود مشخصی از کریپتو را روزانه انجام دهند.

• شناخت مشتری/مبارزه با پولشویی KYC/AML

عبارت Know Your Customer یا KYC به معنای "شناسایی مشتری" است و در واقع فرایند تأیید هویت کاربران را شامل می‌شود. کاربران برای استفاده از خدمات صرافی کریپتو، باید مدارک شناسایی خود را مانند کارت ملی، پاسپورت و یا گواهی نامه رانندگی ارائه کنند تا هویت آن‌ها به تأیید صرافی برسد. درنتیجه، صرافی می‌تواند اطمینان حاصل کند که فقط به افرادی که هویت مشخص و محرز دارند سرویس دهد.

عبارت Anti-money laundering یا AML به معنای "مبارزه با پولشویی" است و در این خصوص لازم است صرافی‌ها از روش‌های مختلف برای کاهش ریسک پولشویی استفاده کنند.

به طور کلی، این روش‌ها عبارتند از: تحلیل الگوی تراکنش‌ها، تحلیل هویت کاربران، محدودیت تراکنش‌های نقدی و گزارشدهی به مراجع قانونی

به طور کلی جهت کاهش ریسک‌های مرتبط با پولشویی و تروریسم مالی لازم است بخشی از راهبری کسب و کار صرافی کریپتو به KYC و AML بپردازد.

• معاملات حاشیه Margin trading

روشی که به کاربران اجازه می‌دهد تا بتوانند با استفاده از سرمایه اضافی که به عنوان وام از صرافی می‌گیرند، به صورت همزمان به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند.

بعنوان مثال، کاربر می‌تواند به صورت مازاد پنج هزار دلار از صرافی به عنوان وام دریافت کند و با استفاده از آن به خرید بیت کوین یا کریپتو دیگر بپردازد و در صورت افزایش قیمت بیت کوین، علاوه بر اصل، کارمزد و بهره وام صرافی برای خود ایجاد سود کند. البته در صورت پایین آمدن کریپتوی خریداری شده لازم است کاربر جبران ضرر کند.

• استیکینگ Staking

استیک کردن به معنای نگهداری دارایی‌ها در یک کیف پول ارز دیجیتال یا یک صرافی کریپتو به‌منظور کسب درآمد و در عین حال تامین امنیت و بهبود عملکرد شبکه بلاک چینی است و به عبارتی کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را به عنوان سرمایه گذاری در اختیار صرافی گذاشته و با حفظ آن‌ها به عنوان نود در شبکه، سود خود را افزایش دهند. در ضمن هر صرافی کریپتو شرایط و قوانین مختلفی برای Staking دارد.

• لانچ پد عرضه اولیه صرافی IEO

مفهوم IEO یا Initial Exchange Offering به معنای پیشنهاد وارائه اولیه یک توکن در یک صرافی کریپتو است. عملا IEO launchpad به تیم‌هایی که درنظر دارند توکن جدید خود را به بازار عرضه کنند، کمک می‌کند تا در نتیجه به مشتریان بیشتری دسترسی پیدا کنند و به طور همزمان، کاربران صرافی نیز در این فرایند مشارکت و به خرید توکن‌های جدید بپردازند.

• تجزیه و تحلیل پورتفولیو کریپتو Crypto Portfolio analytics

در صرافی کریپتو، تحلیل دقیق و به‌روز وضعیت پرتفوی کریپتویی که شامل ارزهای دیجیتال مختلف است، به کاربران این امکان را می‌دهد تا بتوانند وضعیت پرتفوی خود را به صورت دقیق و مفید تحلیل و بررسی کنند و همچنین مواردی مانند ارزش کل پرتفوی، نرخ بازدهی سرمایه‌گذاری، وضعیت هر ارز دیجیتال در پرتفو و... را به صورت دقیق و به‌روز مشاهده کنند و در نتیجه بهترین راه‌کارها و استراتژی‌ها را برای مدیریت پرتفوی خود پیدا و با بهره‌گیری از این اطلاعات، سرمایه‌گذاری خود را بهبود بخشند.

• واریز وجه / برداشت Fund deposit/withdrawal

با امکان واریز و برداشت سرمایه از حساب کاربری در صرافی کریپتو کاربران می‌توانند با توجه به شرایط و قوانین هر صرافی، به راحتی دارایی خود را واریز یا برداشت کنند.

برای واریز کاربران می‌توانند با استفاده از روش‌های مختلفی مانند انتقال ارز دیجیتال، انتقال وجه از حساب بانکی و... عمل کنند و سرمایه کاربر در حساب کاربری در صرافی کریپتو قرار می‌گیرد و می‌تواند با استفاده از این دارایی، به خرید و فروش ارزهای دیجیتال مختلف بپردازد.

از سوی دیگر، در صورتی که کاربران بخواند سرمایه خود را از حساب کاربری در صرافی کریپتو برداشت کنند، می‌توانند با استفاده از روش‌های مختلفی مانند انتقال ارز دیجیتال به یک کیف پول مجازی خاص یا انتقال وجه به حساب بانکی، عمل کنند.

• نمودارهای معاملاتی پیشرفته Advance trading charts

با استفاده از این نمودارها کاربران می‌توانند به صورت دقیق‌تری روند بازار ارزهای دیجیتال را بررسی کنند و بهترین راهکارهای معملاتی را پیدا کنند. نمودارها شامل اطلاعاتی مانند قیمت، حجم معاملات، نرخ تغییرات و... هستند و به کاربران اجازه می‌دهند تا با تحلیل دقیق آن‌ها، بهترین راهکارهای معاملاتی خود را پیدا کنند. همچنین این نمودارها شامل ابزارهای دیگری مانند انواع شاخص‌های فنی، نقاط پشتیبانی و مقاومت، الگوهای قیمتی و... می‌باشند و در نتیجه به کاربران این امکان را می‌دهند تا با استفاده از این ابزارها، به صورت دقیق‌تری روند بازار را بررسی و تصمیمات بهتر و دقیقتری در موردمعامله کریپتوی خود بگیرند.

• احراز هویت دو مرحله‌ای Two-factor authentication

احراز هویت دو مرحله‌ای، یکی از امن‌ترین روش‌های احراز هویت در صرافی کریپتو است و احتمال حملات سایبری و دسترسی‌های غیرمجاز به حساب کاربری را کاهش می‌دهد لذا با استفاده از این روش، کاربران باید در هنگام ورود به حساب کاربری خود در صرافی کریپتو، علاوه بر وارد کردن نام کاربری و رمز عبور، یک کد دیگر را که از طریق دستگاه یا اپلیکیشن امنیتی به آن‌ها ارائه می‌شود را درج کنند.

• ادغام درگاه پرداخت کریپتو Crypto payment gateway integration

این راهکار ایجاد امکان پذیرش پرداخت ارزهای دیجیتال، از جمله بیتکوین، اتریوم و دیگر ارزهای دیجیتال، در صرافی کریپتو است. با ادغام درگاه پرداخت کریپتو، کاربران می‌توانند با استفاده از کریپتوی خود، به خرید و فروش در صرافی کریپتو پرداخته و تجربه خریدی امن و سریع را داشته باشند.برای ادغام درگاه پرداخت نیاز به ابزارهایی مانند API و SDK است. با ادغام درگاه پرداخت کریپتو، می‌توان ارزهای دیجیتال را به عنوان یک روش پرداخت در فروشگاه آنلاین قرار داد و به مشتریان امکان را بدهید که با استفاده از ارزهای دیجیتال خود، محصولات مورد نظر خود را خریداری کنند.

لازم بذکر است برای ادغام درگاه پرداخت کریپتو در صرافی، نیاز به داشتن مجوزهای لازم از نظارت بر مبادلات ارزهای دیجیتال و همچنین بهره‌مندی از امکانات امنیتی مطلوبی مانند احراز هویت دو مرحله‌ای و رمزنگاری قوی می‌باشد.

• عملکردهای امنیتی سطح بالا و موارد دیگر High-end security functions and more

احراز هویت دو مرحله‌ای، رمزنگاری داده‌ها، ذخیره سازی امن، جداسازی دارایی‌ها، چک کردن هویت، نظارت بر معاملات، پشتیبانی از کیف پول‌های سرد، آموزش و آگاهی کاربران و همچنین استفاده از امکانات امنیتی پیشرفته در صرافی کریپتو باعث پایداری وبالا بردن صطح امنیت بعنوان یک الزام می‌شود.

هنگام انتخاب و دریافت یک راه‌کار صرافی کریپتو بصورت وایت لیبل از یک شرکت توسعه دهنده، توجه به این ویژگی‌ها مهم است.

ماژول‌های امنیتی مورد نیاز برای ایجاد یک پلتفرم تبادل کریپتو

برای ساخت و توسعه یک پلت‌فرم معاملاتی قوی و پایدار برای دارایی‌های مجازی، باید از ویژگی‌های امنیتی برتر استفاده شود. با فعال کردن این ویژگی‌ها در صرافی کریپتو، می‌توان به طور موثر از آن در برابر خطرات امنیتی متعدد و حملات سایبری تهاجمی محافظت کرد.

لیست بهترین عملکردهای امنیتی را که می‌توان در صرافی ارز دیجیتال و اپلیکیشن تلفن همراه گنجاند عبارتند از:

• احراز هویت HTTPs

یک پروتکل امنیتی که برای ارتباط بین کلاینت و سرور در اینترنت استفاده می‌شود. با استفاده از HTTPS، ارتباط بین کلاینت و سرور با استفاده از رمزنگاری SSL/TLS انجام و اطلاعاتی که بین کلاینت و سرور ارسال می‌شوند، به صورت رمزنگاری شده انتقال داده می‌شوند.

• Jail login

به طور کلی، استفاده از Jail login در صرافی کریپتو، به کاربران این اطمینان را می‌دهد که در زمان انجام تراکنش‌های خود، در یک محیط امن قرار دارند و از هرگونه سوء استفاده‌ی سایبری در امان هستند. کاربران با ورود به این سیستم، به یک محیط محدود و مجزا (زندان) هدایت می‌شوند مانند صفحه‌ی ورود و نمایش دارایی‌های کاربری که از دسترسی به بخش‌های دیگر سیستم جلوگیری می‌کند.

• رمزگذاری انتها به انتها End-to-end encryption
• رمزگذاری داده‌ها Data encryption
• احراز هویت دو مرحله‌ای Two-factor authentication
• جلوگیری از تزریق SQL injection prevention .SQL
• حفاظت از جعل درخواست بین سایتی (CSRF). Cross-Site Request Forgery (CSRF) Protection
• حفاظت از جعل درخواست سمت سرور (SSRF). Server-Side Request Forgery (SSRF) Protection
• ضد- حملهٔ محروم‌سازی از سرویس Anti-Denial Of Service (DoS)
• ضد - انکار سرویس توزیع شده (DDoS)

موارد فوق تعدادی از تدابیر امنیتی است که اکثر مالکان صرافی کریپتو در پلتفرم‌های خود از آنها استفاده می‌کنند.

هزینه ایجاد یک پلتفرم تبادل کریپتو

هزینه توسعه صرافی رمزارز عمدتاً بر اساس متدی برآورد می‌شود که انتخاب می‌کنید. هزینه ساخت یک صرافی رمزنگاری با استفاده از یک راه حل مقرون به صرفه شگفت انگیز - نرم افزار مبادلات رمزنگاری وایت لیبل حدود ۷۰۰۰ دلار - ۱۴۰۰۰ دلار خواهد بود (البته این قیمت در شرایط مختلف و با امکانات متمایز، می‌تواند بالاتر باشد). بنابراین، این یک راه حل مقرون به صرفه برای همه استارت آپ ها و کارآفرینانی است که قصد داشتند با راه اندازی یک صرافی ارز دیجیتال وارد فضای کریپتو شوند.

هزینه‌ای که اعلام شد ثابت نیست زیرا بر اساس برخی عوامل مهم و موثر از قبیل موارد زیر متفاوت است.

• نیازهای کسب‌وکاری منحصر به فرد و خاص
• نوع صرافی رمزارز
• راه‌کارهای فناوری
• ویژگی‌های فنی که فعال می‌شوند
• مجوزها برای صرافی
• طراحی UI/UX
• ادغام و یکپارچه‌سازی API

اینها عوامل اصلی هستند که هزینه توسعه صرافی ارزهای دیجیتال را شکل می‌دهند.

در هر صورت، اگر مایل به توسعه یک وب سایت تجارت کریپتو یا اپلیکیشن تلفن همراه از پایه هستید، هزینه توسعه گران‌تر خواهد بود. این بدان معناست که هزینه توسعه حدود ۸۰۰۰۰ تا ۱۵۰۰۰۰ دلار خواهد بود.

سخن پایانی

قطعا، اعتباری و مقبولیتی که ارز دیجیتال در بین مردم و سرمایه گذاران دارد در سال های آینده به شدت افزایش خواهد یافت و روبه گسترش است. بنابراین اکنون زمان مناسبی برای ورود به بازار تریلیون دلاری و ایجاد یک پلتفرم مبادلات کریپتو با زیرساخت صرافی دارای وایت لیبل ممتاز است.

برای به دست آوردن این راه حل خارج از چارچوب، یک شرکت توسعه نرم افزار مبادلات کریپتو با حالت وایت لیبل واقعی در فضای بلاک چین را انتخاب کنید. همچنین اطمینان حاصل کنید که نرم افزاری که دریافت می‌کنید هیچ مشکل فنی نداشته باشد و باید تمام خواسته‌های کسب و کار شما را برآورده کند. با کمک گرفتن از متخصصان و دریافت این نرم افزار از یک شرکت و تیم توسعه دهنده قابل اعتماد، می‌توانید بدون هیچ استرس و چالشی صرافی کریپتو خود را ایجاد کنید.

با سپاس

هادی بهزادی

منبع