بروکر فارکس چیست؟

بازار فارکس یکی از مهم‌ترین و بزرگ‌ترین بازارهای دنیا محسوب می‌شود. هر بازار مالی علاوه بر ماهیت خود، نیاز به بستری برای معاملات دارد. بروکرها یا کارگزاران این بستر را فراهم می‌کنند و در واقع نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را ایفا می‌کنند. اگر قصد انجام معاملات مالی را دارید، بهتر است ابتدا یک بروکر مورد اعتماد را انتخاب کنید.

معرفی انواع بروکر فارکس

بازار مالی فارکس دارای دو نوع بروکر معروف است که می‌توانید یکی از آن‌ها را انتخاب کرده و معاملاتتان را شروع کنید:

بروکر Dealing Desk

به این‌ بروکر نیز میز معامله می‌گویند. در واقع این بروکر به عنوان قلب تپنده بسیاری از بروکرهای فارکس محسوب می‌شود. چرا که محل بسیار مناسبی برای تبادل و معامله انواع سرمایه‌ها مانند ارز سهام، اوراق‌قرضه و کالاهای اساسی به شمار می‌رود.

تعریف میز معامله

بروکر Dealing Desk یا میز معامله محلی است که بازار سازان (market makers) در آن ابزارهای مالی همچون سهام، فارکس، اوراق‌قرضه و سهام، کالاهای اساسی و سایر دارایی‌های مالی معامله می‌کنند.

در بازارهای ارز خارجی، میز معامله به مکانی گفته می‌شود که معامله‌گران فارکس در یک بانک یا موسسه مالی قرار می‌گیرند و معامله می‌کنند.

مراحل انجام معامله بروکر dealing desk

معامله در این نوع بروکر از طریق مراحل زیر انجام می‌گیرد:

• ثبت سفارش توسط معامله‌گر
• تطبیق سفارش
• انجام معامله
• کسب درآمد بروکر
• معامله مستقیم
• معامله در بازار ثانویه

وظایف متعدد معامله‌گران حرفه‌ای در این معاملات عبارتند از:

• بازارسازی
• قیمت‌گذاری
• اجرای معاملات
• مدیریت ریسک
• ارائه خدمات پشتیبانی

بروکر Non Dealing Desk

در این بروکر بر خلاف بروکر قبلی، کارگزاران سفارش‌های مشتریان خود را از طریق dealing desk ارسال نمی‌کنند. در مقابل سفارش‌های خرید و فروش آن‌ها از طریق ارائه‌دهندگان نقدینگی، بانک‌ها و سایر کارگزاران مستقیماً به بازار فارکس ارسال می‌شود.

نحوه کار بروکر NDD چگونه است؟

شما می‌توانید از روش‌های زیر با این بروکر معامله کنید:

• شبکه‌های ارتباطی الکترونیکی ECN: در این روش، بروکر NDD نقش واسطه بین معامله‌گران و شبکه‌ای از ارائه‌دهندگان نقدینگی مانند بانک‌ها و سایر بروکرها را ایفا می‌کند.
• پردازش مستقیم STP: در این روش، سفارشات مشتریان بدون وجود بروکر NDD و مستقیماً به یک یا چند ارائه‌دهنده نقدینگی ارسال می‌شود.

مزایای بروکرهای NDD چیست؟

• قیمت‌های شفاف‌تر
• اسپردهای رقابتی
• عدم تضاد منافع
• سرعت اجرای بالا

معایب بروکر non dealing desk

• نیاز به دانش و تجربه
• اسپردهای متغیر
• کمیسیون

انواع بروکر NDD

• بروکر STP
• بروکر ECN
• بروکر STP+ECN

تفاوت بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی چیست؟

قیمت پیشنهادی (Bid Price) و قیمت درخواستی (Ask Price) دو اصطلاح مهم در بازارهای مالی بوده که به ترتیب به حداکثر قیمتی که یک خریدار می‌تواند برای خرید یک دارایی پرداخت کرده و حداقل قیمتی که یک فروشنده می‌تواند برای فروش همان دارایی دریافت کند گفته می‌شوند.

اهمیت درک تفاوت این دو قیمت در چیست؟

• مشخص‌شدن محدوده قیمت معامله
• نقدشوندگی
• انجام معامله

درآمد بروکرها از چه طریق به دست می‌آید؟

شما به عنوان تریدر جهت خریدوفروش و انجام معاملات خود به یک واسط نیاز دارید و به همین علت باید به کارگزارهای فارکس مراجعه کنید. این‌ کارگزاران یا بروکرها بدون در نظر گرفتن این که شما از یک معامله سود یا زیان می‌کنید، کمیسیون و کارمزد خود را برداشت می‌کنند‌. از این رو کارگزار به ازای هر معامله‌ای که انجام می‌دهید، سود خود را که به آن اسپرد گفته می‌شود، دریافت می‌کند‌. اسپرد به معنای تفاوت قیمت پیشنهادی (Bid price) و قیمت درخواستی (Ask price)معامله است.

بروکرهای فارکس چند مدل درآمدی دارند؟

شما می‌بایست از روش‌های زیر به بروکرها هزینه پرداخت کنید:

اسپرد

همان‌طور که می‌دانید، تفاوت بین قیمت پیشنهادی (Bid) و قیمت درخواستی (Ask) که شما برای خرید یا فروش ارز پرداخت می‌کنید، اسپرد نام دارد.

کمیسیون

در برخی از معاملات اسپرد افزایش یا کاهش می‌یابد که به همین علت هم بروکر مبلغ ثابت و مشخصی را به نام کمیسیون اخذ می‌کند.

بهره شبانه یا سوآپ (Swap)

بهره شبانه یا سوآپ زمانی از شما دریافت می شود که معامله بیش‌تر از یک روز معاملاتی باز شود و بروکر در ازای آن سود شبانه می‌گیرد.

بهترین بروکر فارکس کدام است؟

شما می‌توانید از لیست زیر بروکر مد نظر خود را انتخاب کنید:

بروکر فارکس IG

این بروکر با نظارت کامل بر روی معاملات، استفاده از ابزارهای تجاری و پیشرفته، قیمت‌گذاری‌های رقابتی و تنوع وسیعی از محصولات قابل‌خرید و فروش، در رتبه اول بروکرهای فارکس قرار دارد.

مزایا:

• نظارت کامل
• ابزارهای پیشرفته
• قیمت‌گذاری رقابتی
• تنوع محصولات

معایب:

• اسپردها می‌توانند بالا باشند.
• پلتفرم معاملاتی اختصاصی می‌تواند برای برخی از معامله‌گران پیچیده و درعین‌حال چالش‌برانگیز باشد.

بروکر فارکس Saxo Bank

در حال حاضر بیش از ۴۰ هزار محصول قابل‌فروش بر روی این کارگزاری قرار گرفته است و بهترین خدمات خودش را به مشتریان ارائه می‌کند.

مزایا:

• پلتفرم معاملاتی قدرتمند
• تنوع محصولات
• خدمات عالی به مشتریان

معایب:

• ممکن است هزینه‌ها بالاتر باشند.
• برای معامله‌گران مبتدی گزینه مناسبی محسوب نمی‌شود.

بروکر فارکس Interactive Brokers

این بروکر در واقع یک کارگزاری بسیار عالی برای افراد حرفه‌ای است و طیف گسترده‌ای از بازارهای جهانی را در خود جای می‌دهد.

بروکر فارکس XTB

این بروکر یک کارگزاری بسیار معتبر و شناخته شده در سراسر جهان بوده و دارای محبوبیت زیادی در بین تریدرها است.

مزایا:

• دارای اسپردهای رقابتی
• پلتفرم معاملاتی MT4
• آموزش و منابع مناسب

معایب:

• تنوع محصولات آن کم است.
• خدمات قوی را نسبت به سایر بروکرها ارائه نمی‌کند.

نحوه قانون‌گذاری در کارگزاری‌ها

قبل از انتخاب بروکر می‌بایست از طریقه قانون‌گذاری و معتبر بودن یا نبودن بروکر مد نظر خود اطمینان حاصل کنید‌. هر چقدر قوانین کارگزاری‌ها سخت گیرانه‌تر باشد، امنیت بروکر انتخابی شما بالاتر است. از این رو با خیال راحت‌تری می‌توانید معاملات خود را در این بروکر انجام دهید.

رگولاتورهای معتبر عبارت‌اند از:

• NFA آمریکا
• ASIC استرالیا
• FCA انگلیس
• CySE قبرس

میشن یا اسپرد

میشن یا اسپرد به اختلاف قسمت بین خرید و فروش کالا گفته می‌شود. در واقع اسپرد همان سودی است که کارگزار برای واسطه‌گری خود به‌عنوان کارمزد دریافت می‌کند.

انواع اسپرد

• اسپرد ثابت: این نوع اسپرد در طول روز ثابت است.
• اسپرد شناور: این نوع اسپرد بر اساس شرایط بازار دستخوش تغییر می‌شود.

چه عواملی بر اسپرد تأثیر دارد؟

عوامل تاثیرگذار بر اسپرد به شرح زیر است.

• نقدشوندگی جفت‌ارز: جفت‌ارزهایی با نقدشوندگی بالا، دارای اسپرد کم‌تری هستند.
• شرایط بازار: در زمان‌هایی که نوسان زیاد باشد، اسپرد افزایش می‌یابد.
• نوع کارگزاری: کارگزاری‌های مختلف، دارای اسپردهای متفاوتی هستند.

نحوه واریز و برداشت پول

هر کارگزاری باید قابلیت‌های متنوعی را جهت واریز و برداشت پول در اختیار معامله‌گران قرار دهد.

روش‌های واریز پول در بازار فارکس

• کارت‌های بانکی بین‌المللی
• کیف پول‌های الکترونیکی
• حواله بانکی

روش‌های برداشت پول از بازار فارکس

• کارت‌های بانکی بین‌المللی
• کیف پول‌های الکترونیکی
• حواله بانکی
• ارز دیجیتال
• مجهز به به‌روز‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی

همه کارگزاران یا بروکرها از یک به خصوص استفاده می‌کند و این پلتفرم در بین اکثر بروکرها یکسان است.

• متاتریدر 4
• متاتریدر 5
• نرم افزار cTrader
• تریدینگ ویو

روش مدیریت ریسک بروکرهای فارکس چگونه است؟

شما می‌توانید با استفاده از روش‌های زیر ریسک خود را در این بازار مدیریت کنید:

• جبران ریسک: کارگزاری از طریق انجام دادن معاملات مخالف، احتمال ریسک را کاهش داده و ریسک را جبران کند. این روش باعث می‌شود که ریسک کلی بروکر کاهش یابد، اما به سرمایه‌ بالایی نیاز دارد و عملیات آن پیچیده است‌.
• برون‌سپاری ریسک: بروکر برون‌سپاری ریسک را به شرکتی دیگر در بازار انتقال می‌دهد. این روش باعث کاهش ریسک کلی بروکر و افزایش نقدینگی شما می‌شود. اما باید این نکته را نیز در نظر بگیرید که هزینه‌های مربوط به برون‌سپاری، باعث وابستگی به شرکت ثالث می‌شود.
• پذیرش و انبارکردن ریسک: بروکر می‌تواند ریسک را بپذیرد و همچنین آن را انبار کند. در این روش به سرمایه زیادی نیاز ندارید. اما در عین حال انجام آن ساده است. توجه کنید که پذیرش و انبار کردن، ریسک بالایی برای بروکر دارد و احتمال زیان آن بیش‌تر می‌شود.

نقش بروکر در بازار فارکس

بروکر در بازار فارکس نقش‌های زیر را بر عهده دارد:

• واسطه‌گر معاملات: بروکر به‌عنوان واسطه بین معامله‌گر و بازار فارکس نقش دارد.
• ارائه‌دهنده پلتفرم معاملاتی: بروکر پلتفرم مناسبی را جهت انجام معاملات به معامله‌گران ارائه می‌کند.
• تأمین نقدینگی: بروکر می‌تواند نقدینگی مناسبی را جهت انجام معاملات فراهم کند.
• ارائه‌دهنده خدمات جانبی: بروکرها خدمات مختلفی از جمله پشتیبانی و آموزش را به معامله‌گران ارائه می‌کنند.

تنوع حساب‌های مالی در بروکرها چه مزایایی دارد؟

همانطور که گفته شد حساب‌های مالی در بروکرهای فارکس دارای تنوع بالایی هستند که در زیر به انواع آن‌ها پرداخته شده است:

• لوریج و مارجین: زمانی که یک حساب جاری افتتاح می‌کنید و اولین واریز را انجام می‌دهید، این حساب به‌عنوان مارجین دارای قابلیت دسترسی شناخته می‌شود.
• کارمزد: کارمزد در واقع همان دستمزدی است که بروکرها در قبال راحت کردن فرایندهای معاملات از شما می‌گیرند.
• حداقل شارژ حساب اولیه: اگر می‌خواهید با کم‌ترین ریسک، سرمایه‌گذاری کنید، بهتر است استفاده از حساب‌های نانو یا سنت را در راس کار خود قرار دهید.

مزایای تنوع حساب‌های مالی در بروکرها چیست؟

همانطور که گفته شد، حساب‌های مالی در بروکرها تنوع بالایی دارند، این‌ تنوع با مزایای زیر همراه است:

• انطباق با نیازهای متفاوت: هر کدام از تریدرها، سطوح مختلفی از تجربه را به همراه دارند. تنوع حساب‌های مالی به شما این امکان را می‌دهد که حساب‌های متناسب با نیازهایتان را انتخاب کنید.
• مدیریت ریسک: حساب‌های مختلف معاملاتی ویژگی‌های متفاوتی مانند حداقل سرمایه اولیه، حداقل حجم معامله و اهرم دارند. چنین ویژگی‌هایی این امکان را می‌دهد که با ریسک مناسب سرمایه خود را مدیریت کنید.
• سهولت استفاده: برخی از حساب‌های مالی برای تریدرهای مبتدی و برخی دیگر برای تریدرهای حرفه‌ای طراحی می‌شود. از این رو این قابلیت را دارید که حساب مورد نظر خود را به نحوی انتخاب کنید که برای شما کارآمد باشد.
• تنوع در هزینه‌ها: انواع حساب‌های مالی هزینه‌های متفاوتی مانند اسپرد، کمیسیون و سواپ را دارند؛ ازاین‌رو شما می‌توانید حسابی را انتخاب کنید که هزینه‌های آن با بودجه و اهداف شما متناسب باشد.
• دسترسی به ابزارها و خدمات: برخی از برترین حساب‌های مالی ابزارها و خدمات منحصر به فردی نظیر سیگنال‌های معاملاتی و تحلیل بازار را ارائه می دهند. از این رو شما می‌توانید حسابی را برای خود انتخاب کنید که دارای چنین ابزارهایی باشد.

از کجا بفهمیم سازمان رگوله کننده یا ناظر اعتبار دارد یا خیر؟

هر چه این سازمان‌های نظارت کننده دارای قوانین سخت گیرانه‌تری باشند، به نحو موثرتری می‌توانند از معامله‌گران محافظت کنند. همچنین در این صورت کارگزاران نیز باید هزینه بیش‌تری جهت گرفتن مجوز به آن‌ها پرداخت کنند. در زیر مثال‌هایی از این قوانین آورده شده است:

• دارا بودن دفتر محلی به همراه پرسنل.
• داشتن سرمایه هنگفت جهت شروع کار به عنوان بروکر.
• ذخیره میزان مشخصی از سرمایه (علاوه بر سرمایه اولیه) جهت پرداخت وجه به مشتریانی که در معاملاتشان برنده می‌شوند.
• دادن گزارش‌های منظم جهت تطبیق با تمام الزامات مجوز.

پشتیبانی بروکر از زبان فارسی

پشتیبانی فاکتور بسیار ضروری برای انتخاب بروکر فارکس است، به ویژه اگر ساکن ایران باشید. به طور مثال، زمانی‌که یک سری از بروکرها از زبان فارسی پشتیبانی کنند، فرایند معاملات برای شما هموارتر شده و در نتیجه با درک بالاتری می‌توانید با قوانین آن کارگزاری و نحوه کار با پلتفرم آشنایی پیدا کنید.

پشتیبانی ۲۴ ساعته

بروکر فارکس باید دارای پشتیبانی قوی باشد که هم از نظر فنی و نرم افزاری و هم از نظر مالی و تحلیلی بتواند پاسخ شما را بدهد‌. همچنین باید در هر ساعتی از شبانه روز پشتیبان شما باشد.‌ اگر می‌خواهید از روش پشتیبانی بروکرهای فارکس آگاه باشید، می‌توانید قبل از ثبت نام در بروکر مورد نظرتان، به واسطه چت آنلاین با آن‌ها ارتباط بگیرید‌. همچینن باید ایمیل خود را به صورت روزانه بررسی کنید که ببینید کارگزاری انتخابی شما به کاربرانش درباره اخبار و تغییرات جدید اطلاع رسانی انجام می‌دهد یا خیر.

نتیجه گیری

انتخاب بروکرهای فارکس مهم‌ترین قدم برای انجام معاملات شما محسوب می‌شود. البته قبل از انتخاب می‌بایست با ویژگی‌های انواع بروکرهای فارکس آشنایی پیدا کنید. به طور مثال، کمیسیون، اسپرد و سوآپ هزینه‌هایی هستند که هر بروکر بابت معاملات از شما دریافت می‌کند. بروکر در بازار فارکس نقش‌هایی مانند واسطه‌گر، ارائه پلتفرم معاملاتی و تامین نقدینگی را بر عهده دارد. این بروکر دارای حساب‌های مالی متنوعی است که می‌توانید آن‌ها را انتخاب کرده و معاملات خود را در آن‌ها انجام دهید.

فورچونا مارکتس

بسیاری از معامله گران سایت فورچونا مارکتس را برای معاملات خود انتخاب می‌کنند. چرا که به دلیل مزیت‌هایی مانند سرعت در اجرای سفارشات، امنیت اطلاعات تریدرها، ارائه طیف وسیعی از نمادها، اسپرد پایین و کمیسیون کم این مارکت محبوبیت زیادی در بین معامله‌گران دارد.