بازدهی سکه بازدهی مسکن و بازدهی بورس ۲۰ ساله

سکه، مسکن یا بورس؟ کدام بازار بهترین سود را نصیب سرمایه گذاران کرده است؟

در این مقاله بازدهی بازارهای مختلف مالی در ایران را بررسی کرده ایم و در نهایت به مقایسه این بازارها در ۲۰ سال اخیر پرداختیم. با مطالعه این مقاله دید بهتری نسبت به این دارایی‌‌های پیدا می‌کنید و می‌توانید تصمیمات بهتری در آینده اتخاذ کنید.

قیمت مسکن در ۲۱ سال گذشته در ایران

برای بررسی قیمت مسکن، از داده‌های قیمت یک متر مربع آپارتمان در تهران استفاده کردیم. نتایج این بررسی به شکل زیر است:

نمودار قیمت هر متر مربع مسکن در تهران طی ۲۰ سال گذشته:

نمودار بازدهی مسکن در تهران در ۲۰ سال گذشته : (از سال ۱۳۸۰)

قیمت مسکن در تهران در ۲۰ سال گذشته ۳۹۶ برابر شده است.
بیشترین رشد سالانه مسکن در تهران برابر با ۲۴۹٪ در سال ۱۳۸۲ بوده است.
بیشترین ریزش سالانه ۸٪ و در سال ۱۳۸۳ بوده است.

قیمت سکه طلا در ۲۱ سال گذشته در ایران

نمودار قیمت هر سکه امامی طی ۲۰ سال گذشته:

نمودار بازدهی سکه امامی در ۲۰ سال گذشته : (از سال ۱۳۸۰)

قیمت سکه طلا در ۲۰ سال گذشته ۴۱۲ برابر شده است.
بیشترین رشد سالانه سکه در تهران برابر با ۱۶۶٪ در سال ۱۳۸۲ بوده است.
بیشترین ریزش سالانه ۲۹٪ در سال ۱۳۸۳ بوده است.

شاخص بورس در ۲۱ سال گذشته در ایران

نمودار شاخص بورس طی ۲۰ سال گذشته:

نمودار شاخص بورس در ۲۰ سال گذشته : (از سال ۱۳۸۰)

شاخص بورس در ۲۰ سال گذشته ۴۰۸ برابر شده است.
بیشترین رشد سالانه شاخص در تهران برابر با ۱۸۷٪ در سال ۱۳۹۸ بوده است.
بیشترین ریزش شاخص ۲۳٪ در سال ۱۳۸۷ بوده است.

مقایسه بازدهی و ریسک دارایی‌های مختلف

بازدهی تجمعی سکه ، مسکن (در تهران) و شاخص بورس در ۲۰ سال گذشته حدودا با هم برابر بوده و در حدود ۴۰ هزار درصد است. به این معنی که ۱ میلیون تومان در سال ۱۳۸۰ با سرمایه گذاری در این بازارها به ۴۰۰ میلیون تومان تبدیل می‌شده‌ است.( به منظور مقایسه قیمت دلار در این بازه ۵۵ برابر شده است.)
بیشترین ریزش از ابتدا تا انتهای سال در بازار سکه و برابر با ۲۹٪ بوده است.
بیشترین تعداد سال با بازدهی منفی در بازار بورس اتفاق افتاده است. (۴ سال)
مطابق با نمودار بازدهی، نوسانات رشد سالانه در بازار بورس از دو بازار دیگر بسیار بیشتر است.

سرمایه گذاری در مسکن مناسب شماست اگر:

پول زیادی دارید که متناسب با خرید مسکن باشد.
افق سرمایه‌گذاری شما بلندمدت است.
ریسک پذیری کمی دارید به این معنی که کاهش ارزش دارایی خود را نمی‌توانید تحمل کنید.
نقدشوندگی دارایی، اهمیت زیادی برای شما ندارد و به عبارت دیگر نیاز فوری به دارایی خود ندارید.

سرمایه گذاری در سکه و طلا مناسب شماست اگر:

نمی‌خواهید ریسک تورم را بپذیرید و دوست دارید دارایی‌ شما همزمان با تورم نیز افزایش یابد.
دارایی کمی دارید که سرمایه گذاری آن در سایر بازارها امکان پذیر نیست.
نقدشوندگی دارایی برای شما اهمیت زیادی دارد.
ریسک سیستماتیک دارایی‌ها ایران را زیاد می‌بینید و احتمال رخدادهای سیاسی مانند انقلاب، جنگ و ... را زیاد می‌بینید.

سرمایه گذاری در بورس مناسب شماست اگر:

ریسک پذیری بالایی دارید و می‌توانید نوسانات و کاهش قیمت را تحمل کنید.
می‌توانید سهام مناسب را شناسایی کنید و بیش از شاخص بازدهی کسب کنید.
علاقمند به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مولد و مفید هستید.
می‌توانید دوره‌های صعود و نزول بازار را به خوبی شناسایی کنید و متناسب با آن اقدام کنید.
علاقمند به کسب سود در بازه کوتاه مدت هستید و حاضر به پذیرش ریسک متناسب آن هستید.

آیا جابجایی بین بازار‌هامناسب است؟ سود عجیب ۲۸ هزار برابری

فرض کنید از سال ۸۰ در ابتدای هر سال بتوانید بین این سه بازار یکی را برای ورود انتخاب کنید.
به طور کلی حدود ۳.۵ میلیارد حالت مختلف انتخاب سرمایه گذاری برای شما وجود دارد.
در صورتی که هر سال در بهترین بازار آن سال سرمایه‌گذاری می‌کردید سرمایه شما ۲۸ هزار برابر می‌شد.
در صورتی که هر سال در بدترین بازار آن سال سرمایه‌گذاری می‌کردید سرمایه شما حدودا ۵ برابر می‌شد.
در صورتی که هر سال در بازاری که سال گذشته کمترین بازدهی را داشت وارد می‌شدید دارایی شما حدودا ۳۰۰ برابر می‌شد.
در صورتی که هر سال در دارایی که بیشترین بازدهی را داشت وارد می‌شدید دارایی شما حدودا ۶۰۰ برابر می‌شد.
توجه کنید که احتمال انتخاب بهترین و بدترین حالت سرمایه گذاری حدودا ۱ در ۳.۵ میلیارد است. پس دچار ترس و هیجان نشوید.
در حالتی که تخصصی ندارید و نمی‌توانید پیش بینی خوبی داشته باشید جابجایی بین بازارها پر ریسک است اما در صورتی که استراتژی خوبی داشته باشید و هزینه جابجایی بین بازارها برای شما زیاد نباشد احتمالا به جابجایی بین بازارها بتوانید بازدهی عجبیبی کسب کند.