مقایسه‌ای از احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال داخلی

اگر شما هم یکی از مشتاقان دنیای بلاکچین و ارزهای دیجیتال هستید و به دنبال سرمایه‌گذاری در این عرصه مالی هستید، احتمالا با مشکل انتخاب صرافی مواجه شده‌اید. با توجه به تحریم‌های بین‌المللی، کاربران ایرانی به دنبال بسترهای امنی در داخل کشور هستند تا بتوانند در بازار رمزارزها سرمایه‌گذاری کنند. خوشبختانه مدتی است که در داخل کشور هم صرافی‌های معتبر و حرفه‌ای فعالیت خود را آغاز کرده‌اند و می‌توانید با استفاده از آنها و بدون ترس از مسدود شدن دارایی‌هایتان توسط صرافی‌های خارجی اقدام به معامله ارزهای دیجیتال کنید. اما به منظور جلوگیری از وقوع جرایم مالی نظیر پولشویی و به منظور رعایت قوانین و مقررات مربوطه در این رابطه، صرافی‌های ارز دیجیتال در داخل کشور هم ملزم به احراز هویت کاربرانشان هستند. در این مقاله فرایند احراز هویت در پنج صرافی ارز دیجیتال در داخل کشورمان را بررسی و مقایسه می‌کنیم.

فرایند احراز هویت در اکثر صرافی‌ها تقریبا دربرگیرنده ارائه اطلاعات و مدارک هویتی یکسانی است. این اطلاعات و مدارک هویتی به طور کلی عبارتند از نام، نام خانوادگی، شماره تلفن همراه، آدرس ایمیل، اطلاعات کارت بانکی، شماره تلفن ثابت ، آدرس محل سکونت، کدپستی و ارسال تصویر کارت ملی و تصویر کاربر در حالی است که تعهدنامه و کارت ملی را در دست دارد. با این وجود، در نحوه گردآوری و پردازش این اطلاعات و مدارک هویتی و همچنین راحتی کاربر در ارائه آنها به صرافی و در نهایت مدت زمان لازم برای تکمیل فرایند احراز هویت در صرافی‌های مختلف ارز دیجیتال در داخل کشور تفاوت‌هایی وجود دارد. به همین منظور، در این مقاله قصد دارم نحوه احراز هویت ۵ صرافی اکسچینو، بیت پین، والکس، نوبیتکس و اکسبیتو را مورد بررسی و مقایسه قرار دهم.

احراز هویت اولیه در صرافی اکسبیتو

احراز هویت اولیه در صرافی اکسبیتو بسیار ساده است و طراحی و رابط کاربری جذاب و کاربرپسندی دارد و در آن خبری از پیچیدگی‌های بی‌مورد نیست. احراز هویت در صرافی اکسبیتو بسته به نیاز کاربر به دو بخش مقدماتی و تکمیلی تقسیم شده است. در احراز هویت مقدماتی کافی است کد ملی خودتان و شماره تلفن همراهی که با آن کد ملی به نامتان ثبت شده است را در فرم مربوطه وارد کنید. کد تاییدی که به موبایلتان فرستاده می‌شود را در کادر مربوطه وارد کنید و بعد هم اطلاعات مندرج بر روی کارت ملی، شامل نام ، نام خانوادگی ، نام پدر و تاریخ تولد را در قسمت‌های مشخص شده وارد کنید. در پایان هم باید اطلاعات کارت بانکی متعلق به خودتان را وارد کنید تا بتوانید از طریق آن واریز یا برداشت ریالی داشته باشید. افرادی که تا همین سطح هم احراز هویت را انجام دهند می‌توانند اقدام به معامله رمزارزها کنند و هیچ محدودیتی برای واریز و برداشت به صورت ریالی ندارند اما نمی‌توانند رمزارز برداشت کنند. برای برداشت رمزارز بایستی مرحله تکمیلی احراز هویت را انجام داد. برای احراز هویت تکمیلی در اکسبیتو کافی است شماره تلفن ثابت، آدرس محل سکونت و کدپستی آن را در فرم مخصوص پر کنید و در نهایت تصویر کارت ملی ، تصویر صفحه اول شناسنامه و عکس خودتان را در حالی که متن تعهدنامه و کارت ملی‌تان را در دست دارید در سایت اکسبیتو بارگذاری کنید.

صرافی اکسبیتو در اقدامی جالب توجه و بی‌نظیر، سطوح کاربری متفاوتی را با توجه به حجم معاملاتی که کاربران در آن انجام می‌دهند تعریف کرده است و کاربران می‌توانند با هر چه بیشتر انجام دادن معاملات در آن به سطح کاربری بالاتر ارتقا یابند و از مزایای مختص آن سطح که برداشت رمزارز بیشتر در هر ۲۴ ساعت است، بهره مند می‌شوند.

سطح‌های کاربری در صرافی ارز دیجیتال اکسبیتو

سطح برنزی: کاربرانی که کمتر از ۲۰ میلیون تومان معامله انجام می‌دهند.

سطح نقره ای: کاربرانی که بین ۲۰ تا ۵۰ میلیون تومان معامله انجام می‌دهند.

سطح طلایی: کاربرانی که بین ۵۰ تا ۱۰۰ میلیون تومان معامله انجام می‌دهند.

سطح پلاتین: کاربرانی که بین ۱۰۰میلیون تا ۱ میلیارد تومان معامله انجام می‌دهند.

سطح یاقوت: کاربرانی که بین ۱ میلیارد تا ۳ میلیارد تومان معامله انجام می‌دهند.

سطح زمرد: کاربرانی که بین ۳ میلیارد تا ۱۰ میلیارد تومان معامله انجام می‌دهند.

سطح الماس: کاربرانی که بیش از ۱۰ میلیارد تومان معامله انجام می‌دهند.

در تصویر زیر می‌توانید سقف برداشت رمزارز در هر یک از این سطوح کاربری را مشاهده کنید.

مراحل احراز هویت در اکسبیتو به صورت تصویری

ابتدا با کلیک بر روی گزینه تکمیل احراز هویت از منوی پروفایل فرایند احراز هویت را شروع می‌کنید و در گام نخست کد ملی و شماره تلفن همراهتان را در کادرهای مربوطه وارد می‌کنید.

بعد کد راستی آزمایی که به صورت پیامک به شماره تلفن همراهتان فرستاده می‌شود را در کادر خواسته شده وارد می‌کنید.

بعد باید اطلاعات هویتی‌تان را مطابق با کارت ملی‌تان در بخش‌های خواسته شده، پر کنید.

در مرحله آخر احراز هویت مقدماتی در اکسبیتو هم باید شماره کارت بانکی‌تان را ارائه دهید و تمام؛ البته در همین مرحله هم می‌توانید شروع به معامله ارزهای دیجیتال و واریز و برداشت ریالی کنید.

اگر می‌خواهید محدودیتی برای برداشت رمزارز نداشته باشید، باید مراحل احراز هویت تکمیلی اکسبیتو را ادامه دهید.

آدرس محل سکونت و کدپستی خود را وارد می‌کنید.

در نهایت هم تصاویر کارت شناسایی، شناسنامه و خودتان در حالی که کارت شناسایی را در دست دارید در قسمت‌هایی که مشخص شده به راحتی بارگذاری می‌کنید و منتظر تایید احراز هویت خود در اکسبیتو می‌شوید که بسیار سریع انجام می‌شود.

احراز هویت در صرافی والکس

صرافی والکس سه سطح کاربری صفر، یک و دو دارد.

در سطح صفر کاربری که نیازمند ارائه یک آدرس ایمیل و یا شماره تلفن همراه تایید شده است، کاربران می‌توانند واریز نامحدود رمزارز داشته باشند و شروع به معامله کنند اما قادر به برداشت نیستند، ضمن اینکه امکان خرید رمزارز با واریز ریال را هم ندارند.

در سطح یک کاربری، کاربر بایستی کارت ملی و شماره تلفن همراه و اطلاعات بانکی اش را ارائه کند که الزاما شماره تلفن همراه و اطلاعات بانکی باید متعلق به خود کاربر باشد و با اطلاعات هویتی ارائه شده در کارت ملی همخوانی داشته باشد. در این سطح کاربران می‌توانند واریز ریالی داشته باشند (تا سقف ۵۰ میلیون تومان در هر روز)، هر قدر که خواستند رمزارز واریز کنند، به معامله بپردازند و برداشت انجام دهند. توجه داشته باشید که برداشت‌های ریالی بالای صد میلیون تومان از زمان ثبت درخواست حداکثر تا روز آینده به طول خواهد انجامید و در صورتی که کاربر بخواهد به صورت رمزارز برداشت انجام دهد با محدودیت روبرو است و نمی‌تواند هر قدر که خواست رمزارز برداشت کند.

و در سطح دو کاربری که علاوه بر مدارک ارائه شده در دو سطح قبلی نیازمند ارائه شماره تلفن ثابت تایید شده، بارگذاری تصویر کارت ملی و ثبت عکس یا ویدیو احراز هویت در حال در دست داشتن و یا خواندن متن تعهدنامه است، کاربران می‌توانند به صورت نامحدود اقدام به واریز ریال یا رمزارز و برداشت آن کنند.

برای احراز هویت ابتدایی در والکس، بلافاصله بعد از ثبت حساب کاربری باید بر روی دکمه شروع کنید در بخش احراز هویت پایه کلیک کنید.

سپس مشخصات فردی‌تان را مطابق با کارت شناسایی‌تان را در کادرهای خواسته شده وارد کنید.

بعد شماره کارت بانکی‌تان را در قسمت مربوطه وارد می‌کنید.

تا اینجا حساب کاربری‌تان در والکس در سطح پایه احراز شده است برای ارتقا به سطح پیشرفته و بهره‌مندی از مزایای آن حتما باید فرایند احراز هویت را با کلیک بر روی دکمه ارتقاء حساب دنبال کنید.

شماره تلفن ثابت خود را با کد شهرستان مربوطه وارد کنید.

بعد یک عکس واضح از کارت شناسایی خود بارگذاری کنید. (کارت ملی جدید یا قدیمی، شناسنامه جدید، گواهینامه رانندگی، کارت معافیت یا پایان خدمت جدید)

در مرحله آخر هم باید متن تعهدنامه را با دست خط خودتان بنویسید و آن را مقابل خودتان بگیرید و کارت ملی را هم در دست دیگر داشته باشید و یک عکس واضح از خود در این حال تهیه کنید و آن را بارگذاری کنید.

با کلیک بر روی دکمه اتمام ثبت نام، فرایند احراز هویت در صرافی والکس پایان می‌یابد و معمولا نتیجه آن تا ۲۴ ساعت بعد اعلام می‌شود.

احراز هویت در صرافی نوبیتکس

در صرافی نوبیتکس با وجود اینکه سه سطح کاربری یک، دو و سه تعریف شده است، اما چیزی تحت عنوان احراز هویت مقدماتی یا تکمیلی و یا اخذ اطلاعات و مدارک هویتی با توجه به سطح کاربری وجود ندارد و کاربر در آن مجبور است در فرایند احراز هویت کلیه اطلاعات و مدارک خود از قبیل شماره تلفن همراه، اطلاعات کارت ملی و اطلاعات بانکی (شماره کارت بانکی و شماره شبا)، آدرس، تلفن ثابت و تصویر هویتی‌اش را با در دست داشتن تعهد نامه، کارت شناسایی و کارت بانکی یک‌جا ارائه کند و به تایید برساند.

برای احراز هویت در سطح سه لازم است به صورت حضوری در دفتر صرافی نوبیتکس حاضر شوید و قرارداد امضا کنید.

حداکثر برداشت ریالی از نوبیتکس در هر روز برای سطح یک کاربری، ۲۰ میلیون تومان ، برای سطح دو کاربری، ۳۰۰ میلیون تومان و برای سطح سه، ۶۰۰ میلیون تومان است.

مراحل احراز هویت در نوبیتکس هم به این صورت است که روی پروفایل کاربری خود کلیک می‌کنید و با کلیک بر روی گزینه احراز هویت مراحل را دنبال می‌کنید. ابتدا شماره تلفن همراهتان را وارد می‌کنید و منتظر دریافت پیامک حاوی کد راستی آزمایی نوبیتکس می‌شوید و آن را در کادر خواسته شده وارد می‌کنید.

سپس اطلاعات هویتی‌تان را از روی کارت ملی در کادرهای خواسته شده وارد و تصویر کارت شناسایی‌تان را بارگذاری می‌کنید.

سپس با کلیک بر روی افزودن کارت بانکی، کارت بانکی که با آن واریز ریالی خواهید داشت را مشخص می‌کنید.

بعد هم باید شماره شبای بانکی به منظور برداشت‌های ریالی را در قسمت خواسته شده وارد کنید.

در صفحه بعد هم باید آدرس، کدپستی و شماره تلفن ثابت خود را وارد کنید.

بعد هم باید کد راستی آزمایی شماره تلفن ثابت را در کادر خواسته شده وارد کنید.

در آخر هم باید در حالیکه کارت شناسایی را در یک دست نگه داشته‌اید و برگه تعهد نامه و کارت بانکی‌تان را در دست دیگر، عکسی کاملا واضح از خود تهیه کنید و آن را بارگذاری کنید و منتظر تایید فرایند احراز هویت خود در صرافی نوبیتکس شوید.

احراز هویت در صرافی بیت پین

صرافی بیت پین سطوح کاربری و همینطور محدودیت‌های مرتبط با آنها را کمی پیچیده تر کرده است. به این صورت که آن را به ۵ سطح برای افراد حقیقی و یک سطح برای حقوقی‌ها تقسیم بندی کرده است. در سطح یک که مستلزم ثبت حساب کاربری با آدرس ایمیل یا شماره تلفن همراه است، کاربر تنها می‌تواند تا سقف ۵۰ میلیون تومان رمزارز به این صرافی واریز داشته باشد ولی به هیچ وجه نمی‌تواند چه به صورت ریالی و چه به صورت رمزارز برداشتی از حساب کاربری خود داشته باشد.

برای احراز هویت در سطح دو کاربری در بیت پین بایستی مدارکی نظیر تصویر کارت ملی، شماره تلفن همراه که به نام کاربر باشد و نیز یک حساب بانکی که به نام او باشد به این صرافی ارائه شود. کاربران در این سطح هیچ محدودیتی برای واریز رمزارز ندارند اما حداکثر تا ۱۰۰ میلیون تومان می‌توانند اعتبار ریالی واریز کنند. برداشت از حساب کاربری هم محدود به یک میلیون تومان در هر ۲۴ ساعت است.

در سطح سه کاربری، مدارکی که برای احراز هویت نیاز است همانند مدارکی است که در سطح دو لازم بودند بعلاوه یک تعهدنامه که کاربر بایستی به صورت تصویر سلفی آن را به بیت پین ارائه کند. واریز ریالی و رمزارزی در این سطح نامحدود است و سقف برداشت هم چه به صورت ریالی و چه به صورت رمزارز معادل ۲۰۰ میلیون تومان است.

برای رسیدن به سطح ۴ حداقل باید سه ماه در سطح ۳ حضور داشته باشید و سند محل سکونتتان را هم به این مجموعه ارائه کنید تا بتوانید از مزیت بودن در این سطح که سقف برداشت ۵۰۰ میلیون تومانی در هر شبانه روز است بهره‌مند شوید.

اگر یک ماه از حضورتان در سطح ۴ کاربری صرافی بیت پین گذشته باشد و حداقل ۲۰۰ میلیون تومان هم در این صرافی تراکنش انجام داده باشید و قدم رنجه بفرمایید به دفتر این صرافی و به صورت حضوری قرارداد امضا بفرمایید، می‌توانید خان پنجم احراز هویت را هم پشت سر بگذارید و تا یک‌میلیارد تومان در هر شبانه روز برداشت انجام دهید.

سطح کاربری شرکتی هم برای مجموعه‌های حقوقی تعریف شده که دسترسی‌ها و محدودیت‌های این سطح کاربری هم مشابه سطح ۵ کاربری افراد حقیقی است و شرکت‌ها برای اینکه در این سطح کاربری فعالیت داشته باشند باید نماینده رسمی خود را به بیت پین معرفی کنند و مدارک شرکتشان را هم در این صرافی بارگذاری کنند.

برای شروع فرایند احراز هویت در صرافی بیت پین که کمی بی‌جهت پیچیده شده است باید بعد از ثبت و ورود به حساب کاربری خود از منوی پروفایل کاربری بر روی گزینه تکمیل حساب کاربری کلیک کنید.

بعد باید آدرس ایمیل خود را بدهید و کد راستی آزمایی که به آن فرستاده می‌شود و ممکن است در پوشه Spam ایمیل شما قرار بگیرد! را در محل خواسته شده وارد کنید.

سپس باید اطلاعات کارت ملی خود و همینطور تصویر آن را وارد و بارگذاری کنید.

در مرحله بعد باید شماره کارت بانکی‌تان و همینطور شماره شبای آن را وارد کنید.

بسیار خب، تا به اینجای کار، تازه موارد لازم برای احراز در سطح ۲ کاربری در بیت پین را انجام داده‌اید و برای اینکه به سطح 3 کاربری برسید که بتوانید بدون محدودیت واریز ریالی یا رمزارزی داشته باشید و سقف برداشت روزانه را هم به ۲۰۰ میلیون تومان افزایش دهید لازم است با کلیک بر روی گزینه تکمیل پروفایل و ارتقا به سطح ۳، در حالیکه متن تعهدنامه را در یک دست دارید و کارت بانکی‌تان را هم بر روی آن چسبانده‌اید و کارت ملی‌تان را در دست دیگر، عکسی از خود تهیه کنید و آن را بارگذاری کنید.

احراز هویت در صرافی اکسچینو

برای احراز هویت در سطح یک صرافی اکسچینو بایستی اطلاعاتی نظیر نام، نام خانوادگی، شماره ملی، شماره تلفن همراه، شماره کارت و همینطور شماره شبای بانکی و تصویری از خود به همراه کارت ملی را ثبت کنید.

افرادی که تمایل به ارتقا به سطح ۲ و کنار زدن محدودیت‌های واریز، برداشت و انجام معاملات دارند بایستی اطلاعات شخصی بیشتری شامل آدرس منزل و شماره تلفن ثابت به همراه یکی از قبض‌های آب، برق یا گاز را نیز ارائه کنند.

در سطح ۱ کاربری در طول ۲۴ ساعت تا سقف ۲ بیت کوین میتوانید مبادله انجام دهید و چنانچه به سطح دو کاربری دست یابید این میزان تا ۱۰۰ بیت کوین در شبانه روز ارتقا می‌یابد.

در صرافی اکسچینو، در هر ۲۴ ساعت تنها قادر به برداشت ۱۰ بیتکوین هستید و از این نظر با محدودیت روبرو خواهید بود.

برای احراز هویت در صرافی اکسچینو بعد از ثبت حساب کاربری با ورود به داشبورد بر روی گزینه تایید هویت کلیک کنید.

سپس اطلاعات هویتی خواسته شده را در کادرهای مربوطه وارد کنید.

حالا برای تایید شماره تلفن همراهی که ارائه کردید، کدی که به صورت پیامک به آن ارسال می‌شود را وارد کنید.

در آخر هم باید در حالی که کارت ملی‌ خود را در دست دارید، عکسی از خودتان بگیرید و بارگذاری کنید.

در صورتی که بخواهید به سطح دو کاربری ارتقا یابید باید اطلاعات و مدارک بیشتری بیشتری نظیر آدرس منزل و شماره تلفن ثابت به همراه قبض را نیز در اختیار صرافی اکسچینو قرار دهید.

جمع‌بندی

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال که بتوانید به آن اعتماد کنید و از کادر متخصص و حرفه‌ای برخوردار باشد و به خوبی از دارایی‌های شما و داده‌های شخصی شما حفاظت کند از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است. شرط لازم در انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال این است که آن پلتفرم معاملاتی در داخل کشور کار کند ولی شرط کافی نیست. کاربر‌پسند بودن طراحی این پلتفرم‌ها و سهولت استفاده از خدمات پلتفرم‌های معاملاتی هم بسیار اهمیت دارد. صرافی اکسبیتو با داشتن تمام این شرایط، بستری را برای کاربران فراهم آورده که به راحتی و به دور از پیپچیدگی‌های بی‌مورد بتوانند در آن ثبت‌نام کنند و فرایند احراز هویت را در کمترین زمان پشت سر بگذارند.