همه چیز درباره پروتکل مالی غیرمتمرکز | دیفای Defi

بازار ارزهای دیجیتال امروز به یک صنعت تریلیون دلاری تبدیل شده‌اند و موجی از چالش‌های مالی را در سراسر جهان را به وجود آورده‌اند. در قلب ارزهای رمزنگاری‌ شده، تاریخچه قابل‌ توجهی از نوآوری وجود دارد که به دهه 1980 بازمی‌گردد. از آن زمان، مجموعه‌ای از رویدادها فضای ارز دیجیتال را شکل داده‌اند. اولین ارز دیجیتال بیت کوین است که ارزش زیادی نیز در بازار دارد و در رتبه یکم قرار گرفته است. علیرغم رشد چشمگیر بیت کوین در 12 سال گذشته، خدمات مالی و تراکنش‌های این ارز دیجیتال بسیار آهسته بود. این موضوع بیشتر به دلیل عدم ثبات و پذیرش ذاتی بیت کوین بود. مؤسسات اصلی وام‌دهنده بیت کوین را به دلیل نوسانات قابل‌توجه قیمت آن قبول نمی‌کنند، بنابراین این امر خرید بیت کوین را به یک دارایی ضعیف برای هر سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند.

همه‌چیز در فضای کریپتو به‌سرعت تغییر می‌کند و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک روند فعلی است که در بازار جریان دارد. این فضا بسیار هیجان‌انگیز است. اگر هنوز در مورد دیفای اطلاعات ندارید، بیایید کمی عمیق‌تر به DeFi بپردازیم و در مورد آن بیشتر یاد بگیریم. برای مشاهده قیمت و خرید و فروش رمزارز ترون میتوانید هم اکنون از طریق صرافی ارزدیجیتال اکسبیتو اقدام نمایید.

امور مالی غیرمتمرکز (Defi) چیست؟

کلمه DeFi مخفف Decentralized Finance و به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. DeFi یک سیستم مالی باز و جهانی است که برای عصر اینترنت ساخته شده و جایگزینی برای سیستمی که است که غیر شفاف باشد. دیفای به‌شدت کنترل می‌شود و توسط زیرساخت‌ها و فرآیندهای چند دهه به وجود آمده است. این سیستم به شما کنترل و دید بر روی پول خود را می‌دهد. این طرح باعث می‌شود در معرض بازار ارزهای دیجیتال جهانی و گزینه‌های جایگزین برای ارز محلی یا گزینه‌های بانکی خود قرار بگیرید. محصولات DeFi خدمات مالی را برای هرکسی که به اینترنت متصل است باز می‌کند و تا حد زیادی تحت مالکیت و نگهداری کاربران است. تاکنون بیش از ده میلیارد دلار ارز دیجیتال از طریق برنامه‌های DeFi جریان داشته و هرروز در حال افزایش است.

امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای اصطلاحی فراگیر برای انواع برنامه‌ها و پروژه‌ها در فضای بلاک چین است که در جهت پیشرفت و جدا شدن از دنیای مالی سنتی به وجود آمده است. DeFi از تکنولوژی بلاک چین الهام گرفته و به‌عنوان برنامه‌های مالی ساخته‌شده بر روی فناوری‌های بلاک چین معمولاً با استفاده از قراردادهای هوشمند شناخته می‌شود. قراردادهای هوشمند قراردادهای قابل‌اجرای خودکاری هستند که برای اجرا نیازی به واسطه ندارند و هرکسی که به اینترنت متصل است می‌تواند به آن دسترسی داشته باشد.

DeFi متشکل از برنامه‌ها و پروتکل‌های همتا به همتا است که بر روی شبکه‌های بلاک چین غیرمتمرکز توسعه یافته‌اند. این برنامه‌ها برای وام‌دهی آسان، وام‌گیری یا تجارت ابزارهای مالی نیازی به حق دسترسی ندارند. امروزه اکثر برنامه‌های DeFi با استفاده از شبکه اتریوم ساخته می‌شوند، اما بسیاری از شبکه‌های عمومی جایگزین در حال ظهور هستند که سرعت، مقیاس‌پذیری، امنیت و هزینه کمتری را ارائه می‌دهند.

نصب اپلیکیشن اکسبیتو در سیستم عامل اندروید بسیار ضروری و کاربردی است. شما برای خرید و فروش ارز دیجیتال در اکسبیتو برای سیستم عامل اندروید نیاز به نصب برنامه اکسبیتو دارید.

چرا قراردادهای هوشمند؟

اکثر قراردادهای هوشمند از زبان‌های برنامه‌نویسی Turing Complete استفاده می‌کنند که به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز به واسطه با یکدیگر تعامل داشته باشند. توانایی بلاک چین برای سرمایه‌گذاری بر روی قراردادهای هوشمند، آن‌ها را به پلتفرم‌های ایده آلی برای انتخاب در هنگام ساخت برنامه‌های مالی تبدیل کرده است.

دیفای چگونه شروع به کار کرد؟

انسان‌ها در ابتدا برای خریدوفروش کالاها و خدمات با هم مبادله می‌کردند، اما همان‌طور که انسان‌ها تکامل یافتند، اقتصادها نیز پیشرفت کردند. ارز اختراع شد تا تبادل کالا و خدمات آسان‌تر انجام شود. به دنبال آن ارزهای دیجیتال به نوآوری و شکل‌گیری اقتصاد بهتر کمک کردند. بااین‌حال، پیشرفت هزینه دارد. مقامات مرکزی ارزهایی را منتشر کرده‌اند که پایه و اساس اقتصاد هستند. این ارزها با اعتماد افراد قدرت بیشتری پیدا کردند. بااین‌حال، هرازگاهی اعتماد از بین رفته که باعث شده توانایی مقامات متمرکز در مدیریت پول زیر سؤال برود. DeFi یک سیستم مالی است که برای همه باز است و نیاز به اعتماد و تکیه بر یک مقام مرکزی را به حداقل می‌رساند.

امور مالی غیر متمرکز DeFi در سال 2009 با راه‌اندازی بیت کوین آغاز به کار کرد. بیت کوین اولین پول دیجیتال p2p یا همتا به همتا بود که بر روی شبکه بلاک چین ساخته شد. از طریق بیت کوین، ایده ایجاد تحول در دنیای مالی سنتی با استفاده از بلاک چین به گام بعدی در تمرکززدایی سیستم‌های مالی قدیمی تبدیل شد. راه‌اندازی اتریوم و به‌طور خاص قراردادهای هوشمند در سال 2015 همه‌چیز را ممکن کرد. شبکه اتریوم یک بلاک چین نسل دوم است که برای اولین بار پتانسیل بلاک چین را در صنعت مالی به حداکثر رساند و کسب‌وکارها و شرکت‌ها را تشویق به ساخت و استقرار پروژه‌هایی کرد که اکوسیستم DeFi را تشکیل می‌دادند.

DeFi فرصت‌های زیادی را برای ایجاد یک سیستم مالی شفاف و قوی که هیچ نهاد واحدی آن را کنترل نمی‌کند، به ارمغان آورد. اما نقطه عطف برای برنامه‌های مالی در سال 2017 آغاز شد و پروژه‌های دیفای علاوه بر انتقال پول، کاربردهای بیشتری پیدا کردند.

اکسبیتو همواره در تلاش است بستری امن را جهت خرید و فروش ارز دیجیتال برای کاربران فراهم سازد و روش های خرید و فروش محدود و بازار را در اختیار شما بگذارد.

چالش‌های موجود در دیفای

بازارهای مالی می‌توانند ایده‌های بزرگ را ممکن کنند و باعث رونق جامعه شوند. بااین‌حال، قدرت در این بازارها متمرکز است. هنگامی‌که مردم در سیستم مالی فعلی سرمایه‌گذاری می‌کنند، دارایی‌های خود را به واسطه‌ها، مانند بانک‌ها و مؤسسات مالی واگذار می‌کنند که این امر ریسک و کنترل را در مرکز این سیستم‌ها نگه می‌دارد. بدون شک زمانی که مقامات مرکزی پول را کنترل می‌کنند، ریسک در مرکز جمع می‌شود و کل سیستم را به خطر می‌اندازد.

بیت کوین و ارزهای دیجیتال اولیه که در ابتدا برای دادن کنترل کامل دارایی‌ها به افراد ایجاد شدند، تنها زمانی که نوبت به انتشار و ذخیره‌سازی می‌رسید غیرمتمرکز بودند، اما فراهم کردن دسترسی به مجموعه وسیع‌تری از ابزارهای مالی همچنان چالش‌برانگیز بود، تا زمانی که قراردادهای هوشمند ظهور کردند و DeFi را فعال کردند.

پروتکل‌های DeFi و نحوه کار آن‌ها

DeFi به یک اکوسیستم کامل از برنامه‌ها و پروتکل‌های کاربردی تبدیل شده است که امکانات را به میلیون‌ها کاربر ارائه می‌دهد. دارایی‌هایی به ارزش بیش از 30 میلیارد دلار در حال حاضر در اکوسیستم‌های DeFi قفل شده است و آن را به یکی از سریع‌ترین بخش‌های در حال رشد در فضای عمومی بلاک چین تبدیل می‌کند. امور مالی غیرمتمرکز از فناوری بلاک چین استفاده می‌کند که ارزهای دیجیتال از آن استفاده می‌کنند. بلاک چین یک پایگاه داده یا دفتر کل توزیع‌شده و ایمن است. برنامه‌هایی به نام dApps برای مدیریت تراکنش‌ها و اجرای بلاک چین استفاده می‌شود.

تراکنش‌ها در بلاک چین در بلوک‌ها ثبت شده و سپس توسط سایر کاربران تأیید می‌شوند. اگر این تأیید کننده‌ها بر سر یک تراکنش توافق کنند، بلوک بسته و رمزگذاری می‌شود و بلوک دیگری ایجاد می‌شود که اطلاعات مربوط به بلوک قبلی را در خود دارد. بلوک‌ها از طریق اطلاعات موجود در هر بلوک در حال انجام به یکدیگر وصل می‌شوند و بلاک چین را تشکیل می‌دهند. اطلاعات موجود در بلوک‌های قبلی را نمی‌توان بدون تأثیر بر بلوک‌های بعدی تغییر داد، بنابراین راهی برای تغییر زنجیره بلوک وجود ندارد. در اینجا به محبوب‌ترین موارد استفاده و پروتکل‌های DeFi موجود در بازار نگاهی می‌اندازیم:

1- وام‌دهی و استقراض DeFi

DeFi با امکان دادن وام مسیر جدیدی به امور مالی داد. وام‌های غیرمتمرکز به دارندگان رمز ارز فرصت‌هایی برای وام دادن برای به دست آوردن بازده سالانه ارائه می‌دهند. وام‌دهی غیرمتمرکز به افراد این امکان را می‌دهد که با نرخ بهره مشخص، پول قرض کنند. هدف از اعطای وام و ارائه خدمات مالی، استفاده از خدمات مالی و درعین‌حال رفع نیازهای جامعه ارزهای دیجیتال است.

Compound Finance بهترین پلتفرم وام‌دهی و استقراض دیفای است که در سال 2018 راه‌اندازی شد. ایده این طرح توسط رابر لشنر ارائه شد. این پروژه یک پروتکل وام‌دهی است که بر روی بلاک چین اتریوم قرار دارد. این طرح به کاربران اجازه می‌دهد تا با وام دادن دارایی‌ها یا وام گرفتن در مقابل وثیقه، با یکدیگر تعامل داشته باشند. پروتکل Compound با ایجاد نقدینگی برای ارزهای دیجیتال از طریق نرخ بهره تعیین‌شده با استفاده از الگوریتم‌های کامپیوتری، این امکان را فراهم می‌کند.

کاربران Compound با سپرده‌گذاری ارزهای رمزنگاری‌شده سود کسب می‌کنند. هنگامی‌که ارزهای رمزنگاری‌شده در پلتفرم Compound عرضه می‌شوند، کاربران می‌توانند از آن‌ها به‌عنوان وثیقه برای وام استفاده کنند.

2- مبادلات غیرمتمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEx) یکی از عملکردهای ضروری DeFi هستند که در مقایسه با سایر پروتکل‌های DeFi، حداکثر سرمایه را قفل می‌کنند. DExs به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون واسطه توکن‌ها را با سایر دارایی‌ها مبادله یا معادله کنند. صرافی‌های سنتی (صرافی‌های متمرکز) گزینه‌های مشابهی را ارائه می‌دهند، اما سرمایه‌گذاری‌های ارائه‌شده تابع اراده و هزینه‌های آن بازار سرمایه‌گذاری است. هزینه اضافی برای هر تراکنش یکی دیگر از جنبه‌های منفی CEx است که DExs به آن می‌پردازد.

بهترین صرافی غیرمتمرکز دیفای UniSwap است که در سال 2018 توسط هیدن آدامز تأسیس شد، بزرگ‌ترین صرافی خودکار معاملات است که در بلاک چین اتریوم مستقر شده است. این پروژه پس از دریافت کمک‌های مالی از چندین سرمایه‌گذاری ازجمله بنیاد اتریوم راه‌اندازی شد. UniSwap تراکنش‌های خودکار بین ارزهای دیجیتال از طریق قراردادهای هوشمند را امکان‌پذیر می‌کند.

امروزه UniSwap سه کاربرد را ارائه می‌دهد: تعویض توکن، افزودن نقدینگی و حذف نقدینگی.

- تعویض توکن‌ها: کاربران باید برای استفاده از این سرویس یک حساب کاربری در Metamask ایجاد کنند. هنگامی‌که یک حساب متاماسک ایجاد شد، کاربران می‌توانند توکن‌های خود را برای تعویض با نوع دیگری از ارزهای دیجیتال انتخاب کنند.

- افزایش نقدینگی: برای تأمین نقدینگی، کاربران ارزش معادلی از توکن‌ها را در قرارداد مبادله مرتبط با توکن واریز می‌کنند. هنگامی‌که توکن‌هایی برای نقدینگی دارید، می‌توانید آن‌ها را به یک استخر نقدینگی مربوط به UniSwap اضافه کنید. کاربرانی که نقدینگی را در UniSwap ارائه می‌کنند، کارمزد مبادله دریافت می‌کنند که بر اساس ارزش توکن‌سهای ارائه‌شده برای نقدینگی محاسبه می‌شود.

- حذف نقدینگی: فقط با انتخاب گزینه "حذف نقدینگی" از منوی کشویی می‌توانید نقدینگی را در UniSwap حذف کنید.

آینده DeFi

ما شاهد یک جهش در امکانات جدید عملکردهای پول از طریق نوآوری فناوری‌های دفتر کل توزیع‌شده هستیم. برای اولین بار در تاریخ، یک سیستم مالی جهانی برای یک جمعیت در سراسر جهان توسط همین جمعیت شکل می‌گیرد. همه می‌توانند در مدیریت پروتکل‌های DeFi شرکت کنند. فضای DeFi به‌تدریج به سیستم مالی سنتی نزدیک می‌شود و علیرغم برخی از موانع که در مسیر نوآوری قرار دارند، دنیای مالی غیرمتمرکز در مسیر شکوفایی قرار دارد. پیش‌بینی چگونگی شکل‌گیری این فضا در آینده و زمانی که قدرت ایجاد خدمات مالی دموکراتیک شود، دشوار است.

محصولات مالی امور مالی غیرمتمرکز DeFi

تراکنش‌های مالی همتا به همتا (P2P) یکی از مقدمات اصلی DeFi است. تراکنش P2P DeFi جایی است که دو طرف توافق می‌کنند که ارز دیجیتال را برای کالا یا خدمات با شخص ثالثی که در حال معامله با آن هستند مبادله کنند. برای درک کامل این موضوع، نحوه دریافت وام در امور مالی متمرکز را در نظر بگیرید. شما باید به بانک خود یا فرد وام‌دهنده دیگری مراجعه کنید و برای وام درخواست دهید. اگر تأیید شوید باید برای امتیاز استفاده از خدمات آن وام‌دهنده، بهره و هزینه خدمات پرداخت کنید. هدف دیفای خلاص شدن از شر اشخاص واسطه‌ای است که در تمام تراکنش‌های مالی دخالت می‌کنند.

آیا بیت کوین یک دیفای است؟

بیت کوین یک ارز دیجیتال است. DeFi برای استفاده از ارز دیجیتال در اکوسیستم خود طراحی شده است، بنابراین بیت کوین بخشی از یک دیفای است نه خود دیفای. ارزش کل قفل‌شده در DeFi چیست؟ ارزش کل قفل‌شده (TVL) مجموع تمام ارزهای رمزنگاری‌شده قرض داده‌شده، سپرده‌شده در یک استخر یا استفاده‌شده برای سایر اقدامات مالی در تمام DeFi است. همچنین می‌تواند مجموع ارزهای دیجیتال خاص مورداستفاده برای فعالیت‌های مالی مانند اتر یا بیت کوین را نشان دهد.

امور مالی غیرمتمرکز DeFi یک پروژه منبع باز است. پروتکل‌ها و برنامه‌های DeFi همگی برای بازرسی، فورک و نوآوری در اختیار شما قرار دارند. با استفاده از این ویژگی که همه دیفای‌ها از بلاک چین پایه و دارایی‌های یکسانی بهره می‌برند، می‌توان پروتکل‌ها را با هم ترکیب کرد و تطبیق داد تا فرصت‌های ترکیبی منحصربه‌فرد را ایجاد کند.

کلام آخر

دیفای، امورمالی غیرمتمرکز DeFi یک سیستم مالی باز و جهانی است که برای عصر اینترنت ساخته شده و جایگزینی برای سیستمی که است که غیر شفاف باشد. بیت کوین بخشی از یک دیفای است. دیفای به یک اکوسیستم کامل از برنامه‌ها و پروتکل‌های کاربردی تبدیل شده است که امکانات را به میلیون‌ها کاربر ارائه می‌دهد. شما می توانید از طریق راهنمای اکسبیتو مقالات آموزشی ما را مطالعه نمایید.