راهنمای مبتدیان برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

راهنمای مبتدیان برای سرمایه گذاری

در دهه گذشته، ارزهای دیجیتال ثابت کرده اند که نه تنها یکی از بهترین کلاس های دارایی نسل ما هستند، بلکه یکی از بهترین کلاس های دارایی با عملکرد کامل هستند. از زمان آغاز به کار، ارزهای دیجیتال اصلی مانند بیت کوین و اتریوم، رشد سهامی را تجربه کرده‌اند و بازدهی ایجاد می‌کنند که که باعث شده است سرمایه گذاران سنتی حسادت کنند. به همین ترتیب، ارزهای رمزپایه و دارایی های دیجیتالی کمتر شناخته شده، بازدهی قابل توجهی را برای دلالان ایجاد کرده اند. اما فضای کریپتوکارنسی به سرعت در حال رشد است و مملو از خطراتی است که می‌تواند کاربری ایمن را  برای مبتدیان دشوارتر کند.

اگر تصمیم به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال گرفته اید، اما نمی دانید از کجا شروع کنید، راهنمای مبتدیان برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال برای شما مناسب است. در اینجا، ما به برخی از مهم‌ترین مفاهیم و ملاحظاتی که احتمالاً باید هنگام سرمایه‌گذاری با آن‌ها برخورد کنید، می‌پردازیم و نکاتی را ارائه می‌کنیم که به شما کمک می‌کند.

هر روز فرصت‌ها، پلتفرم‌ها و ارزهای رمزنگاری‌شده جدیدی به وجود می‌آیند که بسیاری از آنها ارزش واقعی دارند، در حالی که اکثریت اینگونه نیستند. این راهنما باید به شما کمک کند تا قبل از پیشرفت به سمت منابعی که نیازها و استراتژی‌های فردی شما را برآورده می‌کنند.

بلاک چین های مختلف

مانند سیستم عامل های مختلف برای برنامه ها مانند macOS، ویندوز، لینوکس و اندروید، بلاکچین های مختلفی نیز وجود دارد.

برخی از این بلاکچین‌ها عمدتاً برای پشتیبانی از ارزهای دیجیتال و پرداخت‌های دیجیتال طراحی شده‌اند، مانند بیت‌کوین، بیت‌کوین کش، مونرو و دوج‌کوین، در حالی که برخی دیگر از قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز کامل (DApps) پشتیبانی می‌کنند. اینها اساساً برنامه‌هایی هستند که روی یک دستگاه مجازی توزیع‌شده اجرا می‌شوند.

برخی از محبوب‌ترین بلاکچین‌های دارای قرارداد هوشمند در حال حاضر شامل اتریوم، زنجیره هوشمند بایننس، سولانا و آوالانچ هستند. هر یک از اینها آرایه ای از DApp های محبوب خود را دارد که بسیاری از آنها واقعاً مفید و امن هستند، در حالی که سایرین کمتر هستند. همچنین برای تعامل با هر کدام به یک کیف پول جداگانه نیاز دارید. اینها می توانند به طور قابل توجهی از نظر شکل، عملکرد، هدف و کاربردشان متفاوت باشند، به این معنی که هر کدام فرصت ها و خطرات متفاوتی را ارائه می دهند.

بلاکچین‌های جدید با قابلیت قرارداد هوشمند به طور مرتب ظاهر می‌شوند و برای رسیدن به موفقیت پیش می‌روند، در حالی که بسیاری از آنها یا در دستیابی به اهداف خود شکست می‌خورند، به یک مورد استفاده جدید می‌روند یا به طور کامل شکست می‌خورند.

نکته ای برای مبتدیان: بلاکچین های اولیه اغلب به دنیا وعده می دهند و سپس کمتر ارائه می کنند. تاریخ نشان داده است که ارائه پیشرفت های پیشگامانه اغلب سال ها طول می کشد. با این وجود، ایده خوبی است که با پلتفرم های مختلف آشنا شوید تا تعداد فرصت های موجود را به حداکثر برسانید.

کیف پول های کریپتو چیست؟

هرکسی که بخواهد با ارزهای رمزنگاری شده تعامل یا سرمایه گذاری کند، برای مدیریت و ذخیره دارایی های دیجیتال خود به نوعی کیف پول نیاز دارد. مانند کیف پولی که در آن پول نقد و کارت های خود را ذخیره می کنید، کیف پول های رمزنگاری می توانند از نظر شکل، عملکرد و امنیت به طور قابل توجهی متفاوت باشند.

به طور کلی، کیف پول ها را می توان به دو دسته تقسیم کرد: حضانتی و غیر حضانتی:

کیف‌ پول‌های حضانتی: اینها کیف‌هایی هستند که نزد شخص ثالث نگهداری می‌شوند ، مانند صرافی‌هایی مانند Binance یا پلتفرمی که با دارایی‌های دیجیتالی مانند Nexo سروکار دارد. آنها معمولاً مزیت استفاده نسبتاً آسان، اتصال به انواع محصولات و خدمات، و پشتیبانی از انواع زیادی از ارزهای رمزنگاری شده را دارند، اما دارای یک اشکال بزرگ هستند زیرا دسترسی به کلیدهای خصوصی شما را فراهم نمی کنند. این بدان معناست که اگر پلتفرم برای تعمیر و نگهداری آفلاین شود یا هک شود، دارایی های شما به طور موقت یا دائم از بین می رود.

کیف پول های غیر حضانتی: کیف پول هایی هستند که برای نگهداری یا ایمن کردن کلیدهای خصوصی شما به اشخاص ثالث متمرکز متکی نیستند. در نتیجه، دارندگان کیف پول غیر حضانتی همیشه کنترل کامل دارایی های خود را دارند و مسئولیت حفظ و نگهداری آنها را بر عهده دارند. اینها شامل بسیاری از کیف پول های موبایل و نرم افزار و همچنین کیف پول های سخت افزاری است. آنها مزیت این را دارند که همیشه در دسترس هستند و بسیاری از دارایی ها و بلاکچین های متعدد پشتیبانی می کنند، اما استفاده از آنها چالش برانگیزتر است و شانس زیادی برای رنج بردن از خطای کاربرد دارند. برخی از محبوب‌ترین کیف پول‌های غیر حضانتی در اینجا پوشش داده شده‌اند.

نکته برای مبتدیان: هر کیف پولی مزایا و معایب خود را دارد. ما توصیه می کنیم امنیت را بیش از هر چیز دیگری در اولویت قرار دهید، به خصوص اگر یک نمونه کار قابل توجه دارید. انتخاب کیف پول سرد به جای کیف پول گرم شروع خوبی است.

مبادلات رمزنگاری

برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، احتمالاً باید از یک پلتفرم صرافی استفاده کنید. اینها معمولاً به شما امکان می دهند انواع ارزهای دیجیتال را در یک محیط امن و قابل دسترس خریداری، بفروشید یا معامله کنید.

به طور کلی، صرافی ها را می توان به دو نوع اصلی تقسیم کرد

متمرکز (CEX) یا غیر متمرکز (DEX). صرافی‌های متمرکز عموماً سریع‌تر، ارزان‌تر برای استفاده و دسترسی آسان‌تر هستند، اما به قیمت حفظ حریم خصوصی و نگهداری دارایی‌های شما تمام می‌شوند. صرافی های غیرمتمرکز معمولاً دارای انتخاب بهتری هستند و به شما امکان می دهند همیشه کنترل کامل دارایی های خود را حفظ کنید، اما معمولاً استفاده از آنها دشوارتر و گران تر است.

بیشتر معامله‌گران حرفه‌ای ارزهای دیجیتال از هر دو به عنوان بخشی از استراتژی معاملاتی خود استفاده می‌کنند و ممکن است از صرافی‌ها برای طولانی، کوتاه یا هر دو استفاده کنند تا تعداد فرصت‌هایی را که به دست می‌آورند به حداکثر برسانند.

به عنوان یک مبتدی، احتمال اینکه بخواهید با یک کارگزار مانند Coinbase یا یک پلتفرم معاملاتی نقطه ای مانند Binance شروع کنید تا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و معاملات پایه را شروع کنید. از اینجا، سپس می‌توانید از ابزارهای مالی پیچیده‌تر، مانند معاملات فیوچر، گزینه‌ها، بازارهای پیش‌بینی و توکن‌های اهرمی، استفاده کنید.

نکته برای مبتدیان: چه متمرکز و چه غیرمتمرکز، تقریباً مطمئناً باید از طیف وسیعی از مبادلات ارزهای دیجیتال به عنوان بخشی از استراتژی سرمایه گذاری خود استفاده کنید. به همین دلیل، توصیه می‌کنیم چند پلتفرم اصلی را امتحان کنید تا ببینید کدامیک به بهترین وجه با نیازهای شما مطابقت دارند – با در نظر گرفتن امنیت، انتخاب دارایی، گزینه‌های معاملاتی، نقدینگی، شهرت و غیره.

لیستی به روز از محبوب ترین صرافی ها را می توانید در اینجا پیدا کنید.

لانچ پد در ارز دیجیتال به چه معناست

در طول سال ۲۰۲۱، لانچ‌پدها به سرعت رشد کرده‌اند تا به یکی از محبوب‌ترین راه‌ها برای قرار گرفتن در معرض پروژه‌های جدید تبدیل شوند – از طریق فرآیندی که به عنوان پیشنهاد اولیه DEX (IDO) شناخته می‌شود.

به طور خلاصه، این پلتفرم‌ها پروژه‌های مرحله اولیه را به‌صورت دستی انتخاب می‌کنند و سپس یک دور سرمایه‌گذاری برای این پروژه‌ها را برای کاربرانشان باز می‌کنند، قبل از اینکه در یک پلتفرم تبادل شخص ثالث فهرست شوند. این توکن‌ها عموماً با قیمت نسبتاً پایینی فروخته می‌شوند و ممکن است تحت یک برنامه زمان‌بندی واگذاری قرار گیرند، که اساساً به این معنی است که توکن‌ها به صورت دوره‌ای باز می‌شوند.

اکثریت قریب به اتفاق پروژه‌های امسال که بهترین عملکرد را داشتند از طریق یک یا چند لان‌پد افزایش درآمد داشتند، اما این لزوما موفقیت را تضمین نمی‌کند. تعداد زیادی از پروژه‌های با کیفیت پایین نیز به یک سکوی پرتاب راه پیدا می‌کنند – اگرچه پلت‌فرم‌های با بالاترین کالیبر معمولاً سابقه کاری عالی دارند.

لانچ پدها می توانند به طور قابل توجهی از نظر نحوه عملکرد متفاوت باشند، اما اکثریت قریب به اتفاق دارای سه ویژگی مشترک زیر هستند:

شرکت‌کنندگان باید حداقل حداقل مقدار ثابتی از توکن اصلی پلتفرم را در اختیار داشته باشند و به طور بالقوه سهام داشته باشند.

کاربران بر اساس تعداد توکن‌های نگه‌داشته شده یا شرط‌بندی شده به لایه‌هایی تقسیم می‌شوند. طبقات بالاتر معمولاً تخصیص بزرگتر، دسترسی بهتر به پروژه ها و نیازهای ثانویه کمتری دارند. پروژه ها به صورت دستی توسط تیم لانچ پد انتخاب می شوند و هدف آن انتخاب تنها پروژه های با کیفیت بالا است که بازدهی مثبتی را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند.

مانند بسیاری از چیزها در فضای ارزهای دیجیتال، چشم انداز لانچ پد بسیار متنوع است و اکنون ده ها پلتفرم مختلف در دسترس هستند. بسیاری از این موارد بر پروژه‌هایی که روی یک بلاک چین راه‌اندازی می‌شوند تمرکز می‌کنند (به عنوان مثال Solanium بر Solana تمرکز دارد در حالی که Terraformer بر Terra تمرکز دارد)، در حالی که برخی دیگر بر روی بخش‌ها یا جایگاه‌های خاص تمرکز دارند – مانند NFT، DeFi، بازی‌ها یا پروژه‌های metaverse.

نکته برای مبتدیان: همه لان‌پدها یکسان ساخته نمی‌شوند. به همین ترتیب، حتی بهترین لانچر پدها نیز گاهی از کار می افتند. با این حال، سکوهای پرتاب برتر در طول تاریخ بازدهی عالی برای سرمایه گذاران داشته اند، در حالی که سکوهای پرتاب کمتر ممکن است به شدت ضربه بخورند یا از دست بروند. قبل از پیوستن به هر سکوی پرتابی، دقت لازم را توصیه می‌کنیم.

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)

امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi به سرعت به عنوان یکی از برجسته ترین موارد استفاده از فناوری بلاکچین در حال ظهور است و اغلب به عنوان نسل بعدی زیرساخت های مالی در نظر گرفته می شود.

به طور خلاصه، این ابزارها، پلتفرم‌ها، پروتکل‌ها، لایه‌ها و خدماتی هستند که به کاربران اجازه می‌دهند از ارزهای دیجیتال خود در یک محیط مالی استفاده کنند و اغلب ابزارها و خدمات مالی سنتی را تکرار کنند. مانند بانک‌ها، ارائه‌دهندگان وام، صرافی‌ها، بازارهای بیمه، و غیره.

به عنوان یک چشم انداز سریع در حال گسترش از خدمات، DeFi تعداد زیادی فرصت های سرمایه گذاری بالقوه را ارائه می دهد، که بسیاری از آنها واقعاً سودآور هستند، در حالی که برخی دیگر کمتر از آنچه در ابتدا به نظر می رسند جذاب هستند.

برخی از محبوب‌ترین انواع زیرساخت DeFi DeFi عبارتند از:

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX): این صرافی‌ها به کاربران اجازه می‌دهند بدون اتکا به پلتفرم‌های متمرکز، ارزهای دیجیتال را معامله کنند. برخی از پلتفرم های محبوب تر عبارتند از Uniswap، Curve، PancakeSwap و TraderJoe.

Aggregators: این ها پیشنهادات چندین محصول DeFi را جمع می کنند تا به کاربران کمک کنند از طریق یک رابط واحد به بهترین نرخ ها و/یا پیشنهادات دسترسی پیدا کنند، به عنوان مثال. ۱ اینچی، که قیمت ها را از چندین DEX جمع می کند.

پروتکل های وام باز: برای استقراض و قرض دادن ارزهای دیجیتال از طریق استخرهای دارایی غیرمتمرکز استفاده می شود. گزینه های محبوب عبارتند از Aave، Compound و Venus.

دارایی‌های مصنوعی: دارایی‌های مبتنی بر بلاک‌چین که ویژگی‌ها و/یا عملکرد قیمتی سایر دارایی‌های دنیای واقعی یا دیجیتال را تکرار می‌کنند، مانند سهام مصنوعی Mirror Protocol یا Synthetix Synths.

بازارهای غیرمتمرکز: برای داد و ستد دارایی های دیجیتال، از جمله NFT ها و ارزهای دیجیتال در یک محیط بازار همتا به همتا استفاده می شود، به عنوان مثال. OpenSea و HoDooi.

ییلد فارمینگ: اساساً برای کسب بازدهی در ارزهای دیجیتال یا سپرده‌های رمزنگاری ارائه‌دهنده نقدینگی استفاده می‌شود. به عنوان مثال می توان به PancakeSwap، Pangolin و WagyuSwap اشاره کرد.

پلتفرم‌های مشتقات غیرمتمرکز: پلتفرم‌هایی هستند که امکان ایجاد، تجارت یا استفاده از مشتقات غیرمتمرکز از جمله Augur، Injective Protocol و BarnBridge را می‌دهند.

بیمه: این پلتفرم‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا برای محافظت در برابر انواع خطرات – مانند هک یا اشکالات قراردادهای هوشمند، طرح‌های بیمه را روی موقعیت‌های ارز دیجیتال خود ببندند. همچنین می توان از آنها برای کسب بازدهی با ارائه نقدینگی به پروتکل های بیمه مانند Nexus Mutual استفاده کرد.

استیبل کوین های وثیقه شده: این ها استیبل کوین هایی هستند که مستقیماً توسط فیات پشتیبانی نمی شوند، اما در عوض با دارایی های فرار وثیقه می شوند. اینها عبارتند از DAI و TerraUSD (UST).

لانچ‌پدها: بسیاری از لانچ‌پدها را می‌توان زیرساخت DeFi در نظر گرفت زیرا دسترسی بی‌اعتماد و بدون مجوز را به IDO ارائه می‌کنند.

حساب‌های پس‌انداز/سرمایه‌گذاری: این پلتفرم‌ها کاربران را قادر می‌سازد تا وجوهی را برای کسب بازدهی سپرده‌گذاری کنند، اغلب با استفاده از استراتژی‌های متعدد. به عنوان مثال می توان به Orion Money، Bitlocus و Yearn Finance اشاره کرد.همانطور که قبلاً به آن اشاره کردیم، هر بلاک چین زیرساخت DeFi خود را دارد، اگرچه بسیاری از پلتفرم‌ها ترجیح می‌دهند بر روی چندین بلاک چین مختلف مستقر شوند. به همین دلیل، چشم انداز DeFi تا حدودی مانند یک سوراخ خرگوش است، و ماندن در بالای هر پیشرفت و نوآوری جدید می تواند دشوار باشد.

با این وجود، فرصت‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری و کسب سود از طریق محصولات و پلتفرم‌های DeFi وجود دارد – چه از طریق سفته‌بازی در دارایی‌های بومی آنها، استفاده از آنها برای درآمد غیرفعال، تامین نقدینگی یا چیزهای دیگر.

نکته برای مبتدیان: به عنوان یک صنعت به سرعت در حال ظهور، فضای DeFi می تواند مکانی پرخطر برای سرمایه گذاری یا پارک سرمایه شما باشد. هک ها، سرقت ها و خرابی های پروتکل نسبتاً رایج هستند – به ویژه در میان پلتفرم های کمتر شناخته شده. به همین دلیل، مهم است که از خطرات مرتبط با DeFi آگاه باشید تا بدانید از چه چیزی اجتناب کنید.

توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT)

اگرچه توکن‌های غیرقابل تعویض تقریباً به اندازه ارزهای دیجیتال وجود داشته‌اند، اما اخیراً توجه جریان اصلی را به خود جلب کرده‌اند.امروزه معمولاً از آنها برای نمایش آثار هنری، اقلام درون بازی، کلکسیون های دیجیتال و سایر انواع حقوق مالکیت استفاده می شود. برخی ممکن است در طول زمان ارزش قابل توجهی را افزایش دهند، در حالی که برخی دیگر فقط ارزش خود را از دست خواهند داد.

ممکن است یکی از داستان‌های میلیونر یک شبه را شنیده باشید، که معمولاً شامل فردی می‌شود که صرفاً با خرید و فروش NFT از پوله به ثروت رسیده است.

در حالی که برخی از آنها واقعاً به لطف سرمایه گذاری های NFT خود بسیار ثروتمند شده اند، این افراد استثنا هستند. بیشتر سرمایه گذاران NFT با سرمایه گذاری های خود ثروتمند نمی شوند. با این حال، اغلب ممکن است خیلی خوب انجام شود، اما معمولاً تا حدودی بیشتر از خریدن چند NFT و نگه داشتن برای مدتی قبل از فروش ۱۰۰ برابر قیمت ورودی شما، دخیل است.

به طور کلی، عوامل مختلفی وجود دارد که تعیین می کند ارزش NFT افزایش یابد یا خیر، این عوامل عبارتند از:

نادر بودن: NFT های نادرتر در یک مجموعه فردی نسبت به NFT های رایج تر ارزش بیشتری دارند (اما همیشه نیستند). این معمولاً فقط برای مجموعه‌های NFT که عموماً مطلوب در نظر گرفته می‌شوند، صدق می‌کند.

قیمت ورودی: هر چه به قیمت اصلی NFT ها نزدیک تر باشید (یعنی هزینه mint آن)، معمولاً احتمال افزایش ارزش توکن خود بیشتر می شود. گفته می‌شود، مجموعه‌های نامطلوب می‌توانند زیر قیمت mintخود قرار بگیرند و بسیاری از آنها هرگز بهبود نمی‌یابند.

هایپ قیمتی: بسیاری از مجموعه های NFT رشد تدریجی قیمت را در یک دوره زمانی طولانی مشاهده می کنند، در حالی که برخی دیگر در نتیجه تغییر سریع میزان تبلیغات پیرامون دارایی، افزایش ناگهانی ارزش را تجربه می کنند. این قدردانی ممکن است به اندازه موج هیاهو زودگذر باشد.

سودمندی: برخی از NFT ها، از جمله آن هایی که با بازی های بلاکچین و تجربیات تعاملی مرتبط هستند، می توانند کاربردی داشته باشند. NFT ها با کاربرد عالی می توانند سرمایه گذاری های جذاب تری نسبت به سرمایه گذاری های کم به هیچ باشند.

طراح/خالق: در مورد آثار هنری NFT، قطعات خلق شده توسط یک هنرمند خاص می توانند ارزش باورنکردنی را به دست آورند. به عنوان مثال، یک NFT که توسط هنرمند مشهور دیجیتال Beeple ایجاد شده است، به طور بالقوه می تواند میلیون ها دلار را در حراج به دست آورد.

عرضه و تقاضا: عرضه بیش از حد NFT در یک مجموعه فردی می تواند ارزش را کاهش دهد، در حالی که تقاضای بیش از حد می تواند آن را افزایش دهد. در نتیجه، اگر NFT شما زمانی که بازار داغ است، آن را بفروشید، ارزش بیشتری خواهد داشت.مانند بسیاری از دارایی‌ها، موفقیت در سرمایه‌گذاری NFT معمولاً به انتخاب دارایی، استراتژی ورود/خروج، تمرکز بلندمدت و اغلب اوقات کمی شانس خلاصه می‌شود. در هر صورت، هرچه در مورد فضای NFT اطلاعات بیشتری داشته باشید، شانس بیشتری برای تشخیص یک فرصت واقعا جذاب خواهید داشت.

نکته برای مبتدیان: تعداد زیادی ابزار وجود دارد که می توان از آنها برای ردیابی مجموعه های محبوب و آینده NFT استفاده کرد، از جمله ردیاب NFT خودمان و ابزارهای NFT Paradise Nansen. استفاده از جدیدترین ابزارها را به عنوان بخشی از استراتژی سرمایه گذاری NFT خود در نظر بگیرید.

استیبل کوین ها

همانطور که از نام آنها پیداست، استیبل کوین ها نوعی ارز دیجیتال با ثبات قیمت هستند. آنها طراحی شده اند تا ارزش خود را در یک خط ثابت حفظ کنند و در درجه اول توسط کسانی که به دنبال انصراف موقت از نوسان هستند استفاده می شوند.

استیبل کوین ها به طور کلی یک دارایی سوداگرانه در نظر گرفته نمی شوند. با این حال، تغییرات جزئی در ارزش گذاری استیبل کوین می تواند منبع سود برای آربیتراژورها باشد. به همین ترتیب، بسیاری از استیبل کوین‌ها که به‌طور الگوریتمی تثبیت شده‌اند، مکانیسم‌هایی برای پاداش دادن به آنهایی دارند که به این استیبل کوین‌ها کمک می‌کنند تا پیوند خود را حفظ کنند. تا زمان نگارش، نسخه‌های استیبل کوین از چندین ارز رایج فیات، از جمله دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR) و لیر ترکیه (TRY) وجود دارد.

سه استیبل کوین دلاری محبوب عبارتند از Tether (USDT)، USD Coin (USDC) و Binance USD (BUSD)، در حالی که محبوب ترین استیبل کوین های EUR STASIS EURO (EURS) و Tether EURO (EURT) هستند.

اینها را می‌توان به روش‌های مختلفی تثبیت کرد، مانند تثبیت شدن ۱:۱ با ارز فیات واقعی که در یک حساب نگهبانی توسط صادرکننده استیبل کوین نگهداری می‌شود یا به‌طور الگوریتمی تثبیت می‌شود، با استفاده از ذخایر دارایی‌های فرار بیش از حد وثیقه‌شده یا اوراکل‌ها برای حفظ قیمت در نزدیکی آن. تا حد ممکن.

نکته برای مبتدیان: اگرچه بعید است که بخواهید به خودی خود روی استیبل کوین ها “سرمایه گذاری” کنید، احتمالاً می خواهید با نحوه کار آنها و نحوه معامله آنها آشنا شوید. استیبل کوین ها می توانند به طور قابل توجهی از نظر دسترسی، ثبات و نقدینگی متفاوت باشند.

استراتژی سرمایه گذاری: به عنوان یک سرمایه گذار، شما به یک استراتژی سرمایه گذاری نیاز دارید – واقعاً دو راه در مورد آن وجود ندارد. یعنی، مگر اینکه بخواهید مانند آقای Goxx فقید معامله کنید. بسته به شخصیت، سرمایه اولیه و تحمل ریسک، و تعداد بیشماری از عوامل دیگر، استراتژی های سرمایه گذاری می تواند به طور قابل توجهی از فردی به فرد دیگر متفاوت باشد. برخی ترجیح می دهند معاملات روزانه را برای تضمین بردهای سریع بدون توجه به تصویر گسترده تر انجام دهند، در حالی که برخی دیگر بازی طولانی را ترجیح می دهند و ماه ها یا حتی سال ها قبل از کسب سود روی دارایی ها می نشینند.

اگر برای مدت طولانی در آن هستید، استفاده از میانگین هزینه دلاری را برای محدود کردن قرار گرفتن در معرض نوسانات در نظر بگیرید. اما به طور کلی، شما از تحلیل تکنیکال (TA) و/یا تحلیل بنیادی به عنوان بخشی از فرآیند انتخاب دارایی و تصمیمات ورود/خروج استفاده خواهید کرد. یا حداقل، شما به راهی برای تعیین فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذاب و درک زمانی نیاز دارید که سود ببرید یا زیان خود را کاهش دهید.

اگرچه نمی‌توانیم دقیقاً به شما بگوییم که در چه چیزی سرمایه‌گذاری کنید یا چگونه وجوه خود را مدیریت کنید، تعداد زیادی ابزار و منابع اطلاعاتی وجود دارد که می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری هوشمندانه‌تر سرمایه‌گذاری کمک کند. اما به طور کلی، هرچه اطلاعات بیشتری در مورد بازار داشته باشید، بهتر می توانید آن را پیش بینی کنید.

در زیر، مجموعه‌ای از ابزارها و منابعی را فهرست کرده‌ایم که می‌توانند در سفر سرمایه‌گذاری به شما کمک کنند:

نکته برای مبتدیان: اگر در تلاش برای کسب سود هستید، به جای آن با یک صندوق ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید. اینها پلتفرم هایی هستند که وجوه را به نمایندگی از مشتریان خود مدیریت می کنند و از تیمی متشکل از معامله گران، تحلیلگران و کارشناسان مجرب برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال استفاده می کنند. برخی از صندوق‌های دارای شهرت بیشتر معمولاً سوابق بسیار خوبی دارند و از لحاظ تاریخی بازدهی قابل توجهی برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده‌اند.

با این وجود، همیشه دقت لازم را انجام دهید، از جمله بررسی شهرت، تیم و عملکرد گذشته صندوق. به خاطر داشته باشید که همه وجوه واقعی نیستند و سود هرگز تضمین نمی شود.

مدیریت ریسک: اگر می‌خواهید در فضای سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال زنده بمانید، مدیریت ریسک کاملاً حیاتی است و این یکی از بهترین راه‌ها برای اطمینان از داشتن شانس خوبی برای به دست آوردن سود است.

در عمل، این به معنای کنترل اندازه موقعیت های خود و همچنین انتخاب دقیق سرمایه گذاری های خود بر اساس شاخص های مناسب است. مانند همه سرمایه‌گذاری‌ها، هرگز بیش از آنچه که می‌توانید (و مایلید) از دست بدهید، سرمایه‌گذاری نکنید، و هرگز تمام تخم‌های خود را در یک سبد قرار ندهید.

چشم انداز ارزهای دیجیتال به طور فزاینده ای متنوع می شود و رقابت در هر بخش از صنعت در حال افزایش است. به همین دلیل، در حالی که زمانی یک استراتژی قابل دوام بود که صرفاً تمام پول خود را تقریباً به هر چیزی بریزید و منتظر سود بمانید، اکنون تعداد افراد برنده بیشتر از برندگان است – اما این برندگان اغلب هنوز عملکرد فوق‌العاده خوبی دارند. حفظ یک سبد متنوع به شما کمک می کند تا میزان نوسانات را به طور میانگین به دست آورید، در حالی که تعداد عکس های بیشتری را در انتخاب یک برنده بزرگ به شما می دهد.

برخلاف بسیاری از بازارهای دیگر، بازار ارزهای دیجیتال چندین خطر منحصر به فرد را به همراه دارد که باید آنها را تصدیق کرد، در نظر گرفت و به طور ایده آل کاهش داد. این موارد شامل پتانسیل بسیار بالاتری برای کلاهبرداری های خروج، شکست پروتکل ها، سرکوب های دولتی، هک ها و نقض ها می شود. درک و اجتناب از اینها می تواند بخش مهمی از مدیریت ریسک باشد.

نکته برای مبتدیان: برای افرادی که واقعاً ریسک پذیر هستند، مجموعه ای از محصولات بیمه غیرمتمرکز به سرعت در حال رشد هستند که می توانند برای دفاع در برابر خطرات خاصی مانند هک پروتکل یا شکست قرارداد هوشمند مورد استفاده قرار گیرند. برخی از محبوب‌ترین گزینه‌ها در حال حاضر عبارتند از Nexus Mutual، InsurAce و Etherisc – اما به خاطر داشته باشید که اینها مجموعه‌ای از خطرات خاص خود را دارند.

نکته مهم:

متأسفانه، مانند بسیاری از صنایع اولیه مالی، صنعت ارزهای دیجیتال مملو از کلاهبرداری است. اینها عمدتاً سرمایه‌گذاران با تجربه کمتر را هدف قرار می‌دهند، اما طیف وسیعی از کلاهبرداری‌های پیچیده‌تر یا ظریف‌تر وجود دارد که ممکن است حتی سرمایه‌گذاران با تجربه را نیز فریب دهد.

شناخت موفقیت آمیز و اجتناب از این کلاهبرداری ها اغلب به درک گسترده ای از فضای ارزهای دیجیتال و درک فنی اولیه از نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال اصلی نیاز دارد.

وب‌سایت‌ها/برنامه‌های جعلی: اینها نسخه‌های جعلی وب‌سایت‌ها یا برنامه‌هایی هستند که دقیقاً نسخه اصلی را تقلید می‌کنند، اما در واقع برای سرقت عبارت اولیه یا کلید خصوصی شما طراحی شده‌اند. از طرف دیگر، ممکن است از شما بخواهند که پرداخت را به صورت دستی ارسال کنید.

کلاهبرداری از طریق ایمیل: کلاهبرداران اغلب ایمیل‌هایی را از پایگاه‌های اطلاعاتی لو رفته به کاربران ارسال می‌کنند. اینها معمولاً یک شرکت یا شخص واقعی را تقلید می کنند، اما حاوی ابزارهایی برای کلاهبرداری از شما هستند. مانند یک “فرصت” سرمایه گذاری جعلی یا درخواست بازنشانی رمز عبور شما در یک پلت فرم خاص تا بتوانند حساب شما را تصاحب کنند.

پیام‌های مستقیم: کلاهبرداران به عنوان اعضای مورد اعتماد یک انجمن یا شرکت ظاهر می‌شوند و سپس مستقیماً از طریق PM/DM با شما و سایر علائم احتمالی ارتباط برقرار می‌کنند، یا تظاهر به کمک برای مشکلی که کاربر با آن مواجه است یا ارائه تخفیف یا پیشنهاد. در مرحله ای از کلاهبرداری، آنها سعی می کنند وجوه شما را بدزدند. کلاهبرداران می توانند فوق العاده باهوش باشند و تشخیص بسیاری از کلاهبرداری ها چندان ساده نیست. با این وجود، کلاهبرداران اغلب از چند ترفند مختلف برای افزایش میزان موفقیت خود استفاده می کنند.

این شامل:

فوریت زمانی: پیشنهادهایی که خیلی خوب به نظر می رسند و نمی توانند واقعی باشند، اغلب دارای محدودیت زمانی هستند. این تلاشی است برای وادار کردن شما به اقدام بدون ارزیابی صحیح خطرات یا انجام اقدامات لازم. به عنوان مثال، ممکن است در تلاش برای شرکت در یک IDO بسیار پرطرفدار باشید، و سپس یک کلاهبردار برای شما یک فرصت سرمایه گذاری ویژه که فقط برای پنج دقیقه باز است به شما پیامک می دهد.

سرقت هویت: کلاهبرداران به عنوان افراد شناخته شده، مورد اعتماد یا با نفوذ در یک جامعه ظاهر می شوند تا شانس به چالش کشیدن پیشنهاد یا ترفند را کاهش دهند و مشروعیت را افزایش دهند. این ممکن است شامل کپی کردن عکس نمایه، آدرس ایمیل، نام کاربری و غیره یک شخص یا حتی جعل کل حساب‌ها، گروه‌ها و موارد دیگر باشد. این امر به ویژه در تلگرام رایج است.

بررسی‌های نادرست: بسیاری از کلاهبرداری‌های رایج ارزهای دیجیتال شامل ده‌ها بررسی و گواهی جعلی از سایر افرادی است که ظاهراً از این پیشنهاد سود برده‌اند. به عنوان مثال، یک کلاهبرداری دوبرابر بیت کوین (که در توییتر رایج است) ممکن است شامل تعداد زیادی پاسخ از سایر حساب های جعلی باشد که ادعا می کنند بیت کوین خود را دو برابر کرده اند تا هرگونه شک و تردید در مورد هدف را از بین ببرند.

اگرچه به خودی خود یک کلاهبرداری نیست، اما یک مشکل عمده اطلاعات نادرست در صنعت ارزهای دیجیتال وجود دارد که می تواند مسیریابی را برای سرمایه گذاران جدید دشوار کند. یکی از بهترین راه‌ها برای جلوگیری از این امر، پایبندی به منابع رسمی اطلاعات و منابع خبری قابل اعتماد است. تکیه بر نظرات یا شفاهی می تواند دستور العملی برای فاجعه باشد.

نکته برای مبتدیان: بیشتر کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال به شما متکی هستند که عبارت اولیه، جزئیات ورود به سیستم یا کلیدهای خصوصی خود را به صورت دستی در اختیار کلاهبردار قرار دهید. اگر کسی هر یک از این موارد را از شما درخواست کرد، آن را یک پرچم قرمز فوری و یک کلاهبرداری تقریباً قطعی در نظر بگیرید که مستلزم بررسی دقیق است.

منبع : راهنمای مبتدیان برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال