ارز ریف (Reef) و آنچه درباره ی آن نمی‌دانید

امروزه پروژه‌های زیادی در حوزه‌ی DEFI فعالیت می‌کنند اگر مایلید با یک پروژه‌ی جذاب در این حوزه آشنا شوید تا انتهای این مقاله با من همراه باشید

ریف ( Reef finance) چیست؟

ریف در اواخر سال 2019 فعالیت خود را بر بستر بلاکچین پولکادات آغاز کرد. هدف این تیم حل مشکلات حوزه‌­ی DEFI و همچنین ادغام برنامه‌­های این حوزه با یکدیگر است.

در حال حاضر قیمت این توکن 0.020 دلار می باشد که سهم 0.02 درصدی از بازار را داراست و در زمان تهیه این مقاله رتبه ی این توکن از نظر ارزش بازاری، در رتبه ی 128 قرار دارد.

سیستم های DEFI روشهای مختلفی برای جابه‌جایی نقدینگی دارند که هرکدام مشکلاتی به همراه دارند:

· صرافی‌های متمرکز(CEX) : عدم امنیت و داشتن هزینه‌‎های بالای کارمزدها، مشکل اساسی این سیستم‌هاست.

· صرافی‌های غیرمتمرکز(DEX) : کمبود نقدینگی که باعث لغزش قیمت می‌شود.

بیشتر بخوانید: مشکلات صرافی‌های DEX

تیم فنی ریف برای حل مشکلات حوزه‌ی DEFI سه هدف دارد.

1. نقدینگی جهانی (Global Liquidity Aggregator)

2. جمع کننده‎ی هوشمند نقدینگی (Smart Yield Farming Aggregator)

3. مدیریت هوشمند دارایی‌ها (smart Asset Management)

تجمیع نقدینگی جهانی

نقدینگی در حال حاضر با دو بستر DEX و CEX قابل معامله است که به مشکلات هر دو پرداختیم اما هدف ریف تامین نقدینگی از هر دوی این بسترهاست که باعث:

1. دسترسی به نقدینگی متمرکز

2. دسترسی به نقدینگی غیرمتمرکز

3. داشتن مبادلات غیرمتمرکز

4. امنیت بیشتر

5. توان پردازشی بالا

6. هزینه پایین

در پروتکل ریف می‌شود.

به منظور دسترسی به این هدف ریف به طور موازی بر بستر قراردادهای هوشمند بزرگ مانند اتریوم و پولکادات پیاده سازی شده است که ادغام برنامه‌های DEFI و رسیدن به تجمیع نقدینگی جهانی را برای ریف آسان­تر می­‌کند.

ریف همواره به دنبال پیدا کردن ارزان­‌ترین منبع نقدینگی و بهینه‌ترین راه تبدیل یک ارز به ارز دیگر است.

به عنوان مثال برای تبدیل USDT به ETH مسیر تبدیل ممکن است یک مسیر مستقیم نباشد و بهینه‌ترین و ارزان‌ترین راه، یک مسیر آربیتراژی مانند مسیر زیر باشد

USDT===> XRP ===> ETH

یکی دیگر از مزایای تجمیع نقدینگی جهانی، محافظت کاربران در مقابل دستکاری‌های بازار است.

جمع کننده‌ی هوشمند نقدینگی

موتورهای جمع کننده ی نقدینگی، رشد زیادی داشته‌اند و از رقبای اصلی ریف در این حوزه میتوان به Zapper و Rari.Capital اشاره کرد که مزیت ریف نسبت به رقبای خود عبارت است از

1. مسیریابی هوشمند

2. قابلیت همکاری با سایر برنامه‌ها

پلتفرم ریف از ارزهای دیجیتال زیر پشتیبانی می‌کند.

1. استیبل کوین‌ها (stable coins) : مانند USDT، DAI، TUSD، USDU، BUSD

2. ارزهای دیجیتال با پشتوانه (synthetic token) : توکن‌هایی که ارزشش بر اساس پیشرفت هدف و برنامه‌هایش نوسان می­‌کند.

3. ارزهای پیوندی یا ترکیبی (hybrid token) : مانند WBTC و ...

این تنوع در پشتیبانی از کوین‌ها و توکن‌های متخلف برای رسیدن به هدف ریف بسیار کمک کننده خواهد بود.

ریف همچنین با برنامه‌های DEFI درحوزه‌ی بیمه مانند Opyn، Nexus Mutual، Eterisc برای ارائه‌ی خدمات بیمه به کاربران خود همکاری می­‌کند.

مدیریت هوشمند دارایی‌ها

ریف برای مدیریت ساده‌تر و بهینه‌تر دارایی‌های کاربران سه راه حل در نظر دارد که این سه راه حل عبارت‌اند از:

1. تعادل دارایی‌های فعال (Active Asset Rebalancing)

2. راهنمایی مدیریت دارایی‌ها (Guided Asset Management)

3. متنوع سازی (Diversification)

تعادل دارایی‌های فعال

از آنجا که در بازارهای DEFI تغییرات نسبت به بازارهای سنتی سریعتر است تخصیص دارایی در این بازارها باید به صورت مداوم انجام گیرد.

در پروتکل ریف کاربران می‌توانند به طور یکپارچه با تنظیم دارایی آنها بین سبد محصول، این تعادل را ایجاد کنند تا از تغییرات ناگهانی جلوگیری شود، به همین منظور ریف در نظر دارد رابط کاربری مدرن و در عین حال ساده‌ای را برای کاربران ایجاد کند.

راهنمایی مدیریت دارایی‌ها

ریف برای مدیریت آسان­‌تر و هر چه بهتر دارایی کاربران به آنان اطلاعات مهمی را برای کاربران ارائه می‌دهد .

متنوع سازی

به منظور کاهش ریسک برای کاربران ریف از طریق این سیستم باعث تنوع با همبستگی متفاوت در سبد کاربران می‌شود و ریف می‌تواند با حداکثر بازدهی و سطوح معینی از خطر تخصیص دهد.

همچنین باید توجه داشت که حداکثر ریسک توسط کاربران مشخص می‌شود.

چارچوب‌های اجرایی ریف

تیم پشتیبان ریف ادعا می­‌کنند که تمام برنامه­‌های DEFI بر بستر اتریوم می‌توانند بدون تغییر در کد و تغییر در رود مپ بر بستر ریف به فعالیتشان ادامه دهند همچنین ریف پروتکلهای DEFI در Moonbeam، Avalanche، Plasma، Ethereum ، Binance Smart Chain ، Cosmos و Polkadot را پشتیبانی می­‌کند.

چرا بستر اصلی ریف بلاکچین پولکادات است؟

پولکادات یک شبکه ی نسل بعدی است که بر قابلیت همکاری بلاکچین‌ها با حفظ استقلال آن ها، تمرکز دارد.

· ریف با قابلیت همکاری واقعی پولکادات، اولین موتور DEFI و جمع کننده‌ی نقدینگی بین زنجیره‌ای خواهد بود.

· معماری انعطاف پذیر و اوپن سورس بودن پولکادات باعث انعطاف پذیری ریف می‌شود.

· مقیاس‌پذیری اقتصادی و عملکردی پولکادات باعث کاهش هزینه‌ها و افزایش سرعت ریف می‌شود.

· سیستم غیرمتمرکز پولکادات، سازگاری زیادی با ریف دارد که باعث افزایش امنیت ریف می‌شود.

توکن ریف

پروتکل ریف از یک ساختار DAO است که با توکن‌های ریف اداره می‌شود و تمام دارندگان توکن ریف درموارد زیر حق رای دارند

1. تغییر ساختار سبد دارایی(هزینه‌ها، ترکیب یا ایجاد و...)

2. تنظیم توزیع عملکرد و نرخ بهره

3. تغییر ویژگی‌های استخر نقدینگی (پویایی استخر، زمان رای دادن، محاسبه‌ی درصد بهره و...)

4. تغییر ساختارDAO (البته این تغییر نیاز به درصد ارای خیلی بالایی دارد)

توزیع توکن‌های ریف به چه صورت است؟

در برسی هر ارز دیجیتال بسیار مهم و اساسی است که توزیع توکن یا کوین‌ها به صورت غیرمتمرکز باشد تا از حمله‌های 51 درصدی یا دستکاری قیمت جلو گیری شود

ارز ریف در حال حاضر 25,242 تعداد هولدر، که از این بین بیشترین مقدار ارز ریف در اختیار صرافی بایننس قرار دارد اگر به تصویر زیر دقت کنید می‌توانید توزیع ارز ریف در شبکه را مشاهده نمایید.

نقشه‌ی راه ارز reef

• Github open sourcing
• BSC Reef Bond
• Updated branding & landing page
• Reef Chain
• Block explorer v1
• Polkadot{.js} support
• Low level EVM Tooling
• Reef LP & Farms
• Reef Basket Engine (v1).
• Ethereum deployment + v1 release
• Reef Client
• Yield Engine (v1)
• Multi-ecosystem support
  

• Testnet 2 (Proof of stake, governance, Reef native staking)
• Reef Chain Browser extension
• Developer program/documentation
• Reef Debit Card
• Liquidity migration incentive program
• Truffle, Brownie & Hardhat integrations
• KSM/Polkadot Parachain Auction
• Reef Liquidity Bridge
• DeFi Financial Primitives
• Reef Basket (Dynamic)
• Reef DAO structure
• Pooling mechanism
• Polkadot's Ink Implementation of Basket engine
• Fiat Gateways Integration

• Reef SDK
• Reef Treasury
• Mobile App init
• Reef Bridge (TBD)
• NFT Baskets
• Moonbeam support
• Plasms Support
• Steam ecosystem basket

ارز ریف در کدام صرافی‌ها قابل معامله است؟

ارز ریف با توجه برنامه‌ها و هدف‌های بلند مدتی که دارد مورد توجه بسیاری از صرافی‌ها قرار گرفته است که از این بین میتوان به موارد زیر اشاره کرد

• صرافی بایننس
• صرافی هوبی گلوبال
• صرافی کوین اکس
• صرافی غیرمتمرکز یونی سواپ
• صرافی غیر متمرکز وان اینچ

کیف پول‌های ارز ریف

• تراست والت
• متامسک
• بایننس چین والت
  

جمع بندی

با توجه به ایده‌­ی نو و جذاب ریف و همچنین استقبال عموم مردم از برنامه‌­های DEFI می­ توان قیمت­‌های بالاتری را برای این توکن متصور شد اما چون اطلاعات خیلی زیادی از تیم فنی این برنامه در دسترس نیست برای سرمایه‌گذاری روی ریف جانب احتیاط را رعایت کنید.

ممنون از اینکه با من همراه بودید. اگر از این مقاله خوشتون اومده خوشحال میشم نظراتتون رو برام کامنت کنید.